صناديق المؤشرات هي صناديق استثمار متبادلة - صناديق استثمار متبادلة أو صناديق متداولة في البورصة (ETFs) - تعتمد على سلة محددة مسبقًا من الأسهم أو المؤشرات. يمكن إنشاء المؤشر من قبل مدير الصندوق نفسه أو من قبل شركات أخرى مثل البنوك الاستثمارية أو شركات الوساطة.
ثم يقوم مديرو الصناديق هؤلاء بمحاكاة المؤشر وإنشاء صندوق يبدو مشابهًا للمؤشر قدر الإمكان دون الحاجة إلى إدارة الصندوق بشكل نشط. بمرور الوقت، يتغير المؤشر مع إضافة الشركات وإزالتها، ويقوم مديرو الصناديق تلقائيًا بتكرار هذه التغييرات عبر الصندوق.
تظهر بعض المؤشرات الأكثر متابعة في الأخبار المالية كل ليلة، وغالبًا ما يتم استخدامها كاختصار لأداء السوق، حيث يتابعها المستثمرون لمعرفة أداء الأسهم بشكل عام.
المؤشر الأكثر شعبية:
مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500)
متوسط مؤشر داو جونز الصناعي
مؤشر ناسداك المركب
راسل 2000
إليك كل ما تحتاج إلى معرفته حول صناديق المؤشرات، بما في ذلك أفضل عشرة صناديق مؤشرات يمكنك إضافتها إلى محفظتك هذا العام.
لماذا تعتبر صناديق المؤشرات استثمارًا شائعًا؟
تحظى صناديق المؤشرات بشعبية كبيرة بين المستثمرين لأنها تعد بمجموعة واسعة من الأسهم، وتنويع أكبر، ومخاطر أقل - وغالباً كل ذلك بتكلفة منخفضة. ولهذا السبب، يعتقد العديد من المستثمرين، وخاصة المبتدئين، أن صناديق المؤشرات هي استثمارات أفضل من الأسهم الفردية.
عوائد مبهرة: كما هو الحال مع جميع الأسهم، فإن المؤشرات الأكثر أهمية تخضع للتقلبات. ولكن المؤشرات أنتجت عوائد جيدة بمرور الوقت، مثل الرقم القياسي الطويل الأجل لمؤشر S&P 500 والذي بلغ نحو 10% سنويا. هذا لا يعني أن صندوق المؤشر يكسب المال كل عام، ولكن هذا هو العائد المتوسط على المدى الطويل.
التنويع: يحب المستثمرون صناديق المؤشرات لأنها توفر تنويعًا فوريًا. يمكن للمستثمرين امتلاك مجموعة واسعة من الشركات من خلال عملية شراء واحدة. توفر الأسهم في صندوق مؤشر S&P 500 ملكية مئات الشركات، في حين توفر الأسهم في صندوق مؤشر Nasdaq 100 التعرض لحوالي 100 شركة.
انخفاض المخاطر: نظرًا لتنوعها، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات أقل خطورة من امتلاك عدد قليل من الأسهم الفردية. هذا لا يعني أنك لا تستطيع خسارة الأموال، أو أنها آمنة مثل شهادات الإيداع، على سبيل المثال، ولكن المؤشر عادة ما يكون أقل تقلبًا بكثير من السهم الواحد.
رسوم منخفضة: تفرض صناديق المؤشرات رسومًا قليلة مقابل هذه المزايا، كما أن نسب النفقات منخفضة. بالنسبة للصناديق الأكبر، قد تدفع $3 إلى $10 سنويًا لكل $10,000 مستثمر. في الواقع، لن يفرض عليك الصندوق (المذكور أعلاه) أي نسبة مصاريف على الإطلاق. بالنسبة لصناديق المؤشرات، تعد التكلفة واحدة من أهم العوامل التي تؤثر على عائدك الإجمالي.
في حين أن بعض الصناديق، مثل صناديق المؤشرات S&P 500 أو Nasdaq 100، تسمح لك بامتلاك شركات عبر صناعات متعددة، فإن البعض الآخر يمتلك صناعات أو دولًا أو حتى أنماط استثمارية محددة فقط (مثل أسهم الأرباح).
أفضل صناديق المؤشرات للاستثمار في سبتمبر 2022
تحتوي القائمة أدناه على صناديق المؤشرات من مجموعة متنوعة من الشركات التي تتبع مجموعة متنوعة من المؤشرات المتنوعة على نطاق واسع وتتضمن بعضًا من أقل الصناديق تكلفة والتي يمكنك شراؤها وبيعها في السوق المفتوحة. بالنسبة لصناديق المؤشرات من هذا النوع، فإن أحد أهم العوامل التي تؤثر على العائد الإجمالي هو التكلفة. تتضمن ثلاثة صناديق استثمارية مشتركة وسبعة صناديق استثمار متداولة:
مؤشر فيديليتي صفر للسوق
صندوق فانجارد ستاندرد آند بورز 500 المتداول في البورصة
صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust
صندوق iShares Core S&P 500 ETF
صندوق مؤشر شواب ستاندرد آند بورز 500
شيلتون ناسداك 100 مباشر
صندوق Invesco QQQ Trust ETF
صندوق فانجارد راسل 2000 المتداول في البورصة
صندوق فانجارد لإجمالي سوق الأسهم المتداولة
صندوق SPDR لمؤشر داو جونز الصناعي للتداول في البورصة
أفضل صناديق مؤشر S&P 500
يعد مؤشر S&P 500 أحد مؤشرات سوق الأوراق المالية الأكثر مراقبة عن كثب في العالم، وتبني العديد من الصناديق استثماراتها عليه. تبرز هذه الخمسة.
مؤشر فيديليتي زيرو للشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة (FNILX)
نظرة عامة: يعد مؤشر Mutual Fund Fidelity Zero Large Cap جزءًا من جهود شركة الاستثمار الرامية إلى إنشاء صناديق استثمارية مشتركة بدون نسبة مصاريف، ومن هنا جاء لقب Zero.
لا يتتبع الصندوق رسميًا مؤشر S&P 500 - فهو يتبع من الناحية الفنية مؤشر Fidelity US Large Cap - ولكن الفرق أكاديمي.
الفرق الحقيقي هو أن شركة Fidelity الصديقة للمستثمرين لا تحتاج إلى دفع رسوم ترخيص لاستخدام اسم S&P، مما يقلل التكاليف بالنسبة للمستثمرين.
نسبة المصروفات: 0%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 يتم استثمارها، سيكلف ذلك $0 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة ومتنوع على نطاق واسع كاستثمار أساسي في محافظهم.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق فانجارد ستاندرد آند بورز 500 المتداول في البورصة (VOO)
نظرة عامة: كما يوحي الاسم، يتتبع Vanguard S&P 500 مؤشر S&P 500 وهو أحد أكبر الصناديق في السوق مع مئات المليارات من الأموال.
تم تداول الصندوق المتداول في البورصة في عام 2010 وهو مدعوم من قبل شركة Vanguard، إحدى شركات صناعة صناديق الاستثمار.
نسبة المصروفات: 0.03%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $3 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة ومتنوع على نطاق واسع كاستثمار أساسي في محافظهم.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
نظرة عامة: صندوق SPDR S&P 500 ETF هو الأب الروحي لصناديق الاستثمار المتداولة، حيث كان موجودًا منذ عام 1993. وقد ساعد في بدء موجة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تحظى بشعبية كبيرة اليوم.
مع مئات المليارات من الدولارات، يعد الصندوق واحدًا من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية. يرعى هذا الصندوق شركة State Street Global Advisors، وهي شركة أخرى ذات وزن ثقيل في الصناعة، ويتتبع مؤشر S&P 500.
نسبة المصروفات: 0.095%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $9.50 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة ومتنوع على نطاق واسع كاستثمار أساسي في محافظهم الاستثمارية.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
نظرة عامة: iShares Core S&P 500 ETF هو صندوق ترعاه شركة BlackRock، إحدى أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك. صندوق iShares هو أحد أكبر صناديق الاستثمار المتداولة، ويتتبع مؤشر S&P 500.
تم إطلاق هذا الصندوق في عام 2000، وهو لاعب آخر طويل الأجل يراقب المؤشر عن كثب لفترة طويلة.
نسبة المصروفات: 0.03%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $3 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة ومتنوع على نطاق واسع كاستثمار أساسي في محافظهم.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق مؤشر شواب ستاندرد آند بورز 500 (SWPX)
نظرة عامة: صندوق مؤشر Schwab S&P 500، بأصوله التي تقدر بعشرات المليارات من الدولارات، يقع على الجانب الأصغر من الشركات الكبرى في هذه القائمة، ولكن هذا ليس مصدر قلق حقيقي للمستثمرين.
يتمتع الصندوق المشترك بسجل حافل من النجاحات منذ عام 1997، وهو برعاية شركة تشارلز شواب، إحدى الشركات الأكثر احتراماً في الصناعة.
تشتهر شركة تشارلز شواب بتركيزها على المنتجات الصديقة للمستثمرين، كما يتضح من نسبة النفقات المنخفضة للغاية للصندوق.
نسبة المصروفات: 0.02%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $2 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق مؤشرات منخفض التكلفة ومتنوع على نطاق واسع كاستثمار أساسي في محافظهم.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
أفضل صناديق مؤشر ناسداك
يعد مؤشر ناسداك 100 مؤشرًا آخر لسوق الأوراق المالية، ولكن بسبب ثقل أسهم التكنولوجيا فيه، فهو ليس متنوعًا مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، وهما الصندوقان اللذان يتتبعان أكبر الشركات غير المالية في المؤشر.
شيلتون ناسداك 100 دايركت (NASDX)
نظرة عامة: يتتبع صندوق Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF أداء أكبر الشركات غير المالية في مؤشر Nasdaq 100، والذي يتكون في المقام الأول من شركات التكنولوجيا.
بدأ الصندوق المشترك التداول في عام 2000 ويتمتع بسجل حافل من النجاحات على مدى السنوات الخمس والعشر الماضية.
نسبة المصروفات: 0.5%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $50 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مناسب للمستثمرين الذين يبحثون عن صناديق المؤشرات التي تمنحهم التعرض لقطاع التكنولوجيا وشركات النمو.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
نظرة عامة: صندوق Invesco QQQ Trust ETF هو صندوق مؤشر آخر يتتبع أداء أكبر الشركات غير المالية في مؤشر Nasdaq 100.
تم تداول الصندوق في عام 1999 ويتم إدارته من قبل شركة صناديق الاستثمار العملاقة Invesco. وقال ليبر إن الصندوق كان الأفضل أداءً بين صناديق الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة من حيث العائدات الإجمالية على مدى 15 عامًا حتى سبتمبر 2021.
نسبة المصروفات: 0.20%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $20 دولارًا سنويًا.
من هو مناسب له؟ :مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن صناديق مؤشرات غير مكلفة نسبيًا تركز على شركات التكنولوجيا والنمو.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
المزيد من أفضل صناديق المؤشرات لشهر سبتمبر 2022
في حين أن مؤشري S&P 500 وNasdaq هما مؤشرا سوق الأوراق المالية الأكثر شعبية، هناك العديد من المؤشرات الأخرى التي تمثل أجزاء مختلفة من عالم الاستثمار. ومن الجدير أيضًا النظر في هذه الصناديق الثلاثة للمؤشرات ضمن محفظتك الاستثمارية.
صندوق فانجارد راسل 2000 المتداول في البورصة (VTWO)
نظرة عامة: يتتبع صندوق Vanguard Russell 2000 ETF مؤشر Russell 2000، الذي يتكون من حوالي 2000 من أصغر الشركات المدرجة في البورصة في الولايات المتحدة.
تم تداول الصندوق المتداول في البورصة في عام 2010 وهو عبارة عن صندوق طليعي، لذا فهو يركز على إبقاء التكاليف منخفضة للمستثمرين.
نسبة المصروفات: 0.10%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $10 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :يعد هذا الصندوق مثاليًا للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق منخفض التكلفة يمنحهم تعرضًا واسعًا للشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق فانجارد لإجمالي سوق الأسهم المتداولة (VTI)
نظرة عامة: تقدم Vanguard أيضًا صندوقًا يغطي بشكل فعال جميع الأسهم المتداولة علنًا في الولايات المتحدة ويسمى Vanguard Total Stock Market ETF. تتكون من شركات صغيرة ومتوسطة وكبيرة من مختلف المجالات.
لقد كان الصندوق موجودًا لفترة من الوقت منذ أن بدأ التداول في عام 2001. مع Vanguard كراعٍ لك، فأنت تعلم أن التكلفة ستكون منخفضة.
نسبة المصروفات: 0.03%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $3 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :يبحث المستثمرون عن صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة والتي تتميز بتنوعها الكبير من حيث القيمة السوقية.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
صندوق SPDR لمؤشر داو جونز الصناعي (DIA)
نظرة عامة: ليس لديك الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشر داو جونز الصناعي، ولكن State Street Global Advisors تقدم هذا الصندوق الذي يتتبع مؤشرًا كبيرًا يتكون من 30 سهمًا.
يعد هذا الصندوق بالتأكيد أحد صناديق الاستثمار المتداولة الأقدم، حيث ظهر لأول مرة في عام 1998 ويدير عشرات المليارات من الأصول.
نسبة المصروفات: 0.16%. وهذا يعني أنه مقابل كل $10,000 مستثمر، سيكلف $16 سنويًا.
من هو مناسب له؟ :المستثمرون الذين يبحثون عن استثمارات منخفضة التكلفة في الشركات الرائدة أو مكونات محددة من مؤشر داو جونز الصناعي.
مصدر التوريد: يمكن شراء الأموال مباشرة من صناديق الاستثمار أو من خلال معظم الوسطاء عبر الإنترنت.
كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات في ثلاث خطوات سهلة
إن الاستثمار في صناديق المؤشرات سهل للغاية، ولكن يجب عليك أن تعرف ما تستثمر فيه، وليس فقط شراء صناديق عشوائية لا تعرفها.
1. البحث وتحليل صناديق المؤشرات
خطوتك الأولى هي تحديد ما تريد الاستثمار فيه. في حين أن صناديق مؤشر S&P 500 هي صناديق المؤشرات الأكثر شعبية، فهي مناسبة أيضًا لصناعات ودول وحتى أنماط استثمارية مختلفة. لذا، عليك أن تفكر فيما تريد الاستثمار فيه تحديدًا ولماذا قد يوفر لك فرصة:
الموقع: ضع في الاعتبار الموقع الجغرافي للاستثمار. إن مؤشر واسع النطاق مثل S&P 500 أو Nasdaq 100 يمتلك شركات أميركية، في حين قد تركز صناديق المؤشرات الأخرى على منطقة أضيق (فرنسا) أو منطقة واسعة بنفس القدر (آسيا والمحيط الهادئ).
الأعمال: في أي قطاع من قطاعات السوق يستثمر صندوق المؤشر؟ هل ستستثمر في شركات الأدوية التي تصنع أدوية جديدة، أم في شركات التكنولوجيا؟ تُركز بعض الصناديق على صناعات معينة وتتجنب صناعات أخرى.
فرص السوق: ما هي الفرص التي توفرها صناديق المؤشرات؟ هل يشتري الصندوق شركات الأدوية لأنها تصنع الدواء الأكثر نجاحا، أم لأنها بمثابة أبقار نقدية تدفع أرباحا؟ تستثمر بعض الصناديق في الأسهم ذات العائد المرتفع، في حين تفضل صناديق أخرى الأسهم ذات النمو المرتفع.
يجب عليك أن تفكر جيدًا فيما يستثمره الصندوق حتى تعرف ما تملكه بالفعل. في بعض الأحيان، قد تكون تسمية صناديق المؤشرات مضللة. ولكن يمكنك إلقاء نظرة على مقتنيات المؤشر للحصول على صورة دقيقة للأصول الموجودة في الصندوق.
2. حدد صندوق المؤشر الذي تريد شراءه
بمجرد العثور على الصندوق الذي يعجبك، يمكنك النظر إلى العوامل الأخرى التي قد تجعله إضافة جيدة لمحفظتك. تعتبر رسوم الصناديق عاملًا ضخمًا، ويمكن أن تكلفك أو تكلفك آلاف الدولارات بمرور الوقت.
الرسوم: قارن الرسوم لكل صندوق تفكر فيه. في بعض الأحيان، يفرض الصندوق الذي يعتمد على مؤشر مماثل رسومًا أعلى بنحو 20 مرة من الصندوق الآخر.
الضرائب: تميل صناديق الاستثمار المشتركة إلى أن تكون أقل كفاءة ضريبية من صناديق الاستثمار المتداولة لبعض الأسباب القانونية. في نهاية العام، تدفع العديد من صناديق الاستثمار المشتركة توزيعات أرباح رأس المال الخاضعة للضريبة، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة لا تفعل ذلك.
الحد الأدنى للاستثمار: لدى العديد من صناديق الاستثمار المشتركة حد أدنى لمبلغ الاستثمار لعملية الشراء الأولى، وعادة ما يكون بالآلاف من الدولارات. على النقيض من ذلك، لا توجد مثل هذه القواعد لدى العديد من صناديق الاستثمار المتداولة، وقد يسمح لك الوسيط الخاص بك بشراء أسهم جزئية مقابل بضعة دولارات فقط.
3. شراء صندوق المؤشر الخاص بك
بعد أن قررت أي صندوق هو المناسب لمحفظتك، فقد حان الوقت للجزء السهل - شراء الصندوق فعليًا. يمكنك الشراء مباشرة من شركة صندوق الاستثمار المشترك أو من خلال وسيط. لكن شراء صناديق الاستثمار المشتركة من خلال وسيط يكون أسهل عادةً. عند شراء صندوق الاستثمار المتداول، يتعين عليك الاتصال بالوسيط الخاص بك.
ما يجب وما لا يجب فعله عند الاستثمار في صناديق المؤشرات
عند النظر إلى صناديق المؤشرات، ضع ما يلي في الاعتبار:
الأداء الطويل الأجل: من المهم تتبع الأداء الطويل الأجل لصندوق المؤشرات (من الناحية المثالية لمدة 5 إلى 10 سنوات على الأقل) لفهم العائدات المستقبلية المحتملة. قد يتتبع كل صندوق مؤشرًا آخر أو يتفوق عليه، كما أن بعض المؤشرات سوف تتفوق على غيرها بمرور الوقت. إن الأداء على المدى الطويل هو أفضل مقياس للتوقعات المستقبلية، ولكنه ليس ضمانًا.
نسبة المصروفات: تُظهر نسبة المصروفات المبلغ الذي تدفعه كل عام مقابل أداء الصندوق. بالنسبة لصندوق يتتبع نفس المؤشر، مثل BS&P 500، فليس من المنطقي أن تدفع أكثر مما يجب. وقد تتبع صناديق المؤشرات الأخرى مؤشرات ذات أداء أفضل على المدى الطويل، وهو ما قد يبرر نسب نفقات أعلى.
تكاليف المعاملات: عند شراء صندوق استثمار مشترك، يقدم بعض الوسطاء أسعارًا جذابة للغاية، أعلى حتى من الأسعار التي تقدمها نفس شركة صندوق الاستثمار المشترك نفسها. إذا اخترت تداول صناديق الاستثمار المتداولة، فيمكنك الآن التداول مع أي وسيط رئيسي عبر الإنترنت تقريبًا دون عمولات. بالإضافة إلى ذلك، عند شراء صناديق الاستثمار المشتركة، كن على دراية برسوم المبيعات أو العمولات، والتي قد تؤدي بسهولة إلى خسارة 1% أو 2% من أموالك قبل الاستثمار. يمكن تجنب هذه المشاكل بسهولة من خلال الاختيار الدقيق للصناديق، مثل B. Vanguard وغيرها الكثير.
اختيار الصندوق: ومع ذلك، لا يقدم جميع الوسطاء جميع صناديق الاستثمار المشتركة. لذلك، عليك أن ترى ما إذا كان الوسيط الخاص بك يقدم سلسلة صناديق محددة. على النقيض من ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة متاحة عمومًا من جميع الوسطاء لأنها جميعًا يتم تداولها في بورصة واحدة.
الراحة: يعد اختيار صناديق الاستثمار المشتركة التي يقدمها الوسيط الخاص بك على منصته أسهل بكثير من فتح حساب وساطة جديد. ومع ذلك، إذا اخترت صناديق الاستثمار المتداولة بدلاً من صناديق الاستثمار المشتركة، فقد تتمكن من التغلب على هذه المشكلة أيضًا.
مخاطر صناديق المؤشرات
إن استثمار الأموال في استثمارات تعتمد على السوق مثل الأسهم أو السندات يعني أن المستثمرين قد يخسرون كل شيء إذا تعرضت الشركة أو الحكومة التي أصدرت الأوراق المالية لمشاكل خطيرة. ومع ذلك، فإن الوضع مختلف بعض الشيء مع صناديق المؤشرات، لأنها عادة ما تكون متنوعة للغاية.
يملك صندوق المؤشر عادة عشرات الأوراق المالية على الأقل، وربما مئات منها، مما يعني أنه متنوع للغاية. على سبيل المثال، في صندوق مؤشر الأسهم، يجب أن يتم تصفية كل سهم، ويخسر صندوق المؤشر، وبالتالي المستثمر، كل شيء. لذلك، في حين أنه من الناحية النظرية من الممكن أن نخسر كل شيء، إلا أن هذا لا يحدث مع صناديق الاستثمار المشتركة القياسية.
ومع ذلك، اعتمادًا على ما تستثمر فيه، قد يكون أداء صناديق المؤشرات ضعيفًا وتخسر الأموال لسنوات. لكن فرص خسارة صناديق المؤشرات لكل شيء ضئيلة للغاية.
هل هناك أي رسوم على صناديق المؤشرات؟
قد تكون لصناديق المؤشرات أنواع مختلفة من الرسوم، اعتمادًا على نوع صندوق المؤشرات:
صناديق الاستثمار المشترك: قد تفرض صناديق المؤشرات التي أنشأتها شركات صناديق الاستثمار المشترك نوعين من الرسوم: رسوم المبيعات ونسبة المصاريف.
رسوم البيع هي عمولات تستخدم فقط في عمليات شراء الصناديق وقد يتم تكبدها في وقت الشراء أو البيع أو بمرور الوقت. يمكن للمستثمرين في كثير من الأحيان تجنب هذه المشكلات عن طريق الاتصال بمؤسسة استثمار صديقة للمستثمرين مثل Vanguard أو Schwab أو Fidelity.
نسبة المصروفات هي رسوم مستمرة يتم دفعها لشركة الصندوق بناءً على أصولها في الصندوق. وعادةً ما يتم خصم هذه المبالغ من الحساب على أساس يومي وسحبها من الحساب بسلاسة.
صناديق المؤشرات المتداولة: تفرض صناديق المؤشرات التي تطلقها شركات صناديق المؤشرات المتداولة (والتي يدير العديد منها أيضًا صناديق استثمارية مشتركة) رسومًا واحدة فقط، وهي نسبة المصاريف. إنه يعمل بنفس طريقة صندوق الاستثمار المشترك، مع إمكانية سحب نسبة صغيرة بشكل سلس كل يوم تحتفظ فيه بالصندوق.
ما هي نسبة المصروفات التي تعتبر جيدة؟
إن متوسط نسبة المصروفات لصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة هو أحد أرخص النسب، ويعتمد هذا الرقم أيضًا على ما إذا كانت تستثمر في السندات أو الأسهم. في عام 2021، تم حساب متوسط صندوق مؤشر الأسهم ليكون 0.06% (مرجح حسب الأصول)، أو $6 لكل $10,000 مستثمر. متوسط الرسوم لصندوق المؤشرات المتداولة في البورصة هو 0.16% (المرجح للأصول)، أو $16 لكل $10,000 مستثمر.
تميل صناديق المؤشرات إلى أن تكون أرخص بكثير من الصناديق العادية. قارن الأرقام أعلاه بمتوسط صندوق الأسهم الذي يتقاضى 0.47% (على أساس مرجح للأصول) أو متوسط صندوق الأسهم المتداول في البورصة الذي يتقاضى 0.16%. في حين أن نسب مصاريف الصناديق المتداولة في البورصة هي نفسها في كل الأحوال، فإن صناديق التجزئة عادة ما تكون رسومها أعلى. العديد من صناديق الاستثمار المشتركة ليست صناديق مؤشرات وتفرض رسومًا أعلى لتغطية الرسوم الإضافية التي تفرضها فرق إدارة الاستثمار الخاصة بها.
هل الآن هو الوقت المناسب لشراء صناديق المؤشرات؟
إذا كنت تشتري صندوق مؤشر أسهم، أو أي صندوق أسهم متنوع على نطاق واسع مثل Nasdaq 100، فقد يكون هذا وقتًا جيدًا للشراء إذا كنت على استعداد للاحتفاظ به على المدى الطويل. ويرجع ذلك إلى أن الأسواق تميل إلى الارتفاع بمرور الوقت مع نمو الاقتصاد وارتفاع أرباح الشركات. الوقت هو أفضل صديق لك في هذا الصدد لأنه يسمح لك بجمع أموالك وتحويلها إلى أموال. ومع ذلك، فإن صندوق المؤشرات المتنوع (مثل الصندوق الذي يركز على صناعة معينة) قد يحقق أداءً أضعف من المتوقع لسنوات عديدة.
وهذا هو أحد الأسباب التي تجعل النهج الصبور أمراً حاسماً بالنسبة للمستثمرين لمواجهة التقلبات قصيرة الأجل. ويوصي الخبراء بإضافة الأموال إلى السوق بشكل منتظم للاستفادة من تكاليف متوسط الدولار وتقليل المخاطر. إن الانضباط الاستثماري القوي يمكن أن يساعدك على كسب المال في السوق بمرور الوقت. ينبغي على المستثمرين تجنب توقيت السوق؛ ح. القفز إلى السوق والخروج منه لتحقيق الأرباح وتجنب الخسائر.
الحد الأدنى
تعتبر هذه بعضًا من أفضل صناديق المؤشرات التي تتيح للمستثمرين فرصة امتلاك مجموعة واسعة من الأسهم بتكلفة منخفضة مع التمتع بفوائد التنوع وتقليل المخاطر. ونظراً لهذه الفوائد، فليس من المستغرب أن تكون هذه بعضاً من أكبر الصناديق الموجودة.
لذا تعلم المزيد:
- مراجعة بطاقة أمريكان إكسبريس سنتوريون السوداء
- بطاقة ائتمان X1 - تحقق من كيفية التقديم.
- بطاقة القدر الائتمانية – كيفية الطلب عبر الإنترنت.
- مراجعة بطاقة Delta Skymiles® Reserve American Express – شاهد المزيد.
- تركز AmEx على تجربة العملاء من خلال الحساب الجاري الجديد والتطبيق المعاد تصميمه
- اكتشف مكافآت بطاقة المكافآت® واعرف كيف تعمل
