إذا كانت هناك كلمة واحدة لوصف البيتكوين والعملات المشفرة، فستكون متقلبة. مع دخول الشائعات والمشاعر والتطورات الأساسية بسرعة إلى السوق، ارتفعت أسعار العملات المشفرة ثم بدا أنها انهارت بنفس السرعة تقريبًا. في أربعة أيام فقط في أوائل يونيو، انخفضت عملة البيتكوين من $30,500 إلى حوالي $23,500، وهو انخفاض بنحو 23%. خلال نفس الفترة، انخفض سعر إيثريوم بأكثر من 31%، ويبدو أن سوق العملات المشفرة بأكمله قد انخفض هذا العام.
هذا التقلب يجذب المتداولين الذين يتطلعون إلى الربح - ولكنه أمر مقلق، خاصة بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين يتطلعون إلى البدء. يمكن للمتداولين توقع المزيد من التقلبات مع ظهور عملات رقمية جديدة وإلغاء العملات الأخرى.
بالنظر إلى مدى تقلب العملات المشفرة، كيف ينبغي للمستثمرين إدارة المخاطر؟
5 أشياء يجب القيام بها عند انخفاض العملة المشفرة
هل تخاف من انخفاض الأسعار أم تحرص على شراء شيء أرخص؟ وفي كلتا الحالتين، إليك خمسة أشياء عليك القيام بها عندما تنخفض أسعار العملات الرقمية.
1. حافظ على هدوئك
سواء قررت بيع عملتك الرقمية أو رأيت الانخفاض كفرصة لشراء المزيد، فأنت بحاجة إلى التداول بهدوء. نادراً ما يؤدي اتخاذ القرارات العاطفية، خاصة عند التداول، إلى أي شيء جيد. لذلك، قبل أن تشعر بالذعر عند دخول السوق، يجب عليك أولاً أن تفكر في سبب تداولك للعملات المشفرة.
- هل تستثمر لأنك تؤمن بالفرص طويلة المدى؟
- أم أنك هنا لكسب المال بسرعة من خلال الصفقات قصيرة الأجل؟
يمكن أن تساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في اتخاذ القرار الصحيح. وفي كلتا الحالتين، تريد العمل على أهدافك. بمعنى آخر، إذا كنت تؤمن بالفرص طويلة المدى، فكر بهذه العقلية. إذا كنت هنا من أجل صفقة سريعة، فكر بهذا الموقف.
2. تقييم الوضع
هل هناك أي أخبار تؤثر على سعر تداول البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى؟ قد تكون هناك أخبار أساسية غيرت معنويات السوق، وليس فقط حركة السعر أو الشائعات التي تحرك المعنويات.
وفي عام 2021، ستضغط التطورات الحقيقية على الأسعار. يعد تحرك الصين بحظر المؤسسات المالية من تقديم الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة بمثابة ضربة أخرى، حيث حظرت البلاد بورصات العملات المشفرة في عام 2017، على الرغم من أنها لم تمنع الأفراد من امتلاك العملات المشفرة. ثم، في أواخر عام 2021، قرر الاحتياطي الفيدرالي خفض السيولة في النظام المالي، ووجدت العديد من العملات المشفرة نفسها في حالة انكماش حاد حتى عام 2022.
انهارت عملة TerraUSD المستقرة في مايو 2022 عندما قام المتداولون "بسحب أموالهم من البنك" على الطراز القديم لأنهم كانوا يخشون عدم وجود أصول مشفرة لتأمين ربطها بالدولار الأمريكي. انتشرت الأخبار إلى بقية سوق العملات المشفرة حيث كان المتداولون يخشون أن تؤدي عمليات البيع إلى المزيد.
وعلى هذا النحو، فإن هذه التحركات تمثل ضربة قوية أخرى لسوق مزدهرة تتمتع بتدفقات رأسمالية هائلة.
3. تذكر أن التقلب هو عنوان اللعبة
العملات المشفرة غير مستقرة بطبيعتها. نظرًا لأن العملات المشفرة لا تولد تدفقًا نقديًا، يجب على المتداولين الاعتماد على التغيرات في المعنويات لدفع الأسعار إلى الأعلى. وهذا يعني أن السوق يمكن أن تتأرجح بين التفاؤل الجامح (كما سيكون في أوائل عام 2021) واليأس المتشائم (كما سيكون في غضون بضعة أشهر). ساهمت الإثارة المحيطة بالاكتتاب العام الأولي لشركة Coinbase لعام 2021 في تعزيز المشاعر الإيجابية تجاه العملة المشفرة، في حين أدى انخفاض التحفيز النقدي في أواخر عام 2021 وأوائل عام 2022 إلى معنويات هبوطية.
لذلك، عندما تمتلك أصلًا يحركه العاطفة، فإن عواطف المتداولين هي التي تحرك السوق. الأمر نفسه ينطبق على الأسهم، ولكن يمكنهم أيضًا الحصول على تدفق نقدي متزايد حقًا من الشركة المصدرة لتسريعها إلى الأعلى.
هذا التقلب هو ما يجذب المتداولين المحترفين الذين يستخدمون خوارزميات قوية في عمليات التداول المعقدة، والتي غالبًا ما لا يستطيع المتداولون "الأجداد" الاستفادة منها. يحب المتداولون التقلبات لأنها تمنحهم الفرصة لكسب المال - إنها لعبة وول ستريت.
4. تقييم المستقبل
تحليل كيف يمكن أن تتطور أساسيات العملات المشفرة في مواجهة التطورات الجديدة: هل ستتخذ الحكومات إجراءات صارمة؟ هل سيشجعون التبني على نطاق أوسع؟ هل ستساعد اللوائح الجديدة سوق العملات المشفرة بدلاً من إعاقتها؟ ما الذي يمكن أن يحرك السوق؟
هل يعتبر تحرك الصين لحظر العملات المشفرة بمثابة مقدمة للمستقبل؟ ربما. ودرست الهند فكرة حظر العملات المشفرة، في حين عارضها البنك المركزي الروسي أيضًا. لكن دولًا أخرى، بما في ذلك الولايات المتحدة، تستكشف طرقًا لتنظيم العملات المشفرة بدلاً من حظرها بشكل كامل. حتى أن بعض الدول، مثل السلفادور وجمهورية أفريقيا الوسطى، تستخدمها كعملة قانونية.
ويبقى أن نرى كيف ستتصرف الدول الكبرى الأخرى، ولكن من الواضح أن العملات المشفرة تواجه تهديدات حقيقية في شكل تنظيم، بما في ذلك التهديد الذي قد يؤدي حرفيًا إلى إخراجها من العمل. مع اكتساب العملة المشفرة المزيد من الاهتمام، فإنها تخاطر بأن تصبح ضحية لنجاحها.
لا يساعد استخدام التشفير كجزء من هجمات برامج الفدية والأنشطة الإجرامية الأخرى.
لذلك، لا يمكن استبعاد أن الأحلام الخيالية لمقدمي العملات المشفرة سوف تنقلب بموجب القانون. وبطبيعة الحال، فإن النفوذ السياسي ليس سوى جانب واحد من مستقبلهم. وتواجه العملات المشفرة أيضًا عقبات كبيرة أخرى، بما في ذلك التكاليف المالية والبيئية للتعدين.
خطر آخر: كما ناقشت على قناة Cheddar TV، فإن العديد من العملات المشفرة، نظرًا لتقلباتها، تكون في الغالب عديمة الفائدة كعملة و"تباع لأولئك الذين ليس لديهم نية لاستخدامها" كعملة. أخيرًا، تجعل القواعد الضريبية لمصلحة الضرائب الأمريكية العملات المشفرة غير عملية كنظام للدفع.
5. تحديد كيفية التصرف
بعد أن تهدأ وتقيم الوضع وما يعنيه ذلك للمستقبل، يجب أن تفكر في كيفية التصرف.
- هل المخاطر هي حقا فرص مخفية؟ إذا نظرت إلى الأمر بهذه الطريقة، فقد ترغب في الحفاظ على مركزك أو الاستفادة من الانخفاض لاستثمار المزيد.
- هل سيستمر الخطر أم سيتفاقم؟ إذا كان الأمر كذلك، عليك أن تتحمل الخسارة الآن وتبتعد عن اللعبة في المستقبل.
- هل الوضع خطير جداً؟ إذا كان من الصعب رؤية الطريق للمضي قدمًا، فقد تفكر في تقسيم الفارق وبيع جزء من مركزك اليوم بينما لا تزال تتمتع بإمكانية الاتجاه الصعودي غدًا.
وأيًا كانت الطريقة التي تسلكها، فأنت بحاجة إلى خطة عمل تعكس وجهات نظرك حول المخاطر والمكافآت المحتملة للعملات المشفرة. ولكن تجدر الإشارة إلى أن بعض المستثمرين الأكثر ذكاءً في العالم لن يتعاملوا مع العملات المشفرة وسيحذرونك من القيام بذلك. قال تشارلي مونجر، المستثمر الأسطوري ونائب رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي: "أنا معجب بالصينيين، وأعتقد أنهم اتخذوا القرار الصحيح وحظروهم".
بدائل للعملات المشفرة
تعتبر العملات المشفرة شديدة التقلب والمضاربة، ويتردد العديد من المستثمرين في استثمار مبالغ كبيرة من المال أو عدم استثمار أي أموال على الإطلاق. والخبر السار للمستثمرين هو أن لديهم بدائل للعملات المشفرة التي توفر عوائد جذابة على المدى الطويل:
- الأسهم الفردية. إذا كنت على استعداد لإجراء التحليل ومتابعة الشركة بشكل أكبر، فيمكنك الحصول على عوائد جيدة جدًا من خلال الاستثمار في الأسهم الفردية مثل Amazon أو Apple.
- أسهم الأرباح. إذا كنت تبحث عن عوائد نقدية كجزء من استثمارك، فيمكنك شراء الأسهم الموزعة للأرباح. هذه تميل إلى أن تكون أقل تقلبا من المخزون الإجمالي.
- صناديق المؤشرات. إذا كنت لا ترغب في مواجهة متاعب العثور على أسهم فردية ولكنك لا تزال تريد عوائد عالية، فإن صناديق المؤشرات تعد خيارًا رائعًا.
- تمتلك صناديق المؤشرات أسهمًا أو أصولًا أخرى مصممة لتتبع مجموعة معينة من الأسهم (مثل مؤشر S&P 500).
- صناديق الاستثمار العقارية. إذا كنت تبحث عن عوائد نقدية صحية، فإن صناديق الاستثمار العقارية هي خيار آخر للأسهم الموزعة. تمتلك صناديق الاستثمار العقارية العقارات وتديرها، وتتمتع بسجل حافل من العوائد طويلة الأجل. يمكنك أيضًا شراء صندوق حتى لا تضطر إلى انتقاء واختيار صناديق الاستثمار العقارية الفردية.
هذه بعض من بدائل العملات المشفرة الواعدة.
الحد الأدنى
إن الانخفاض في سوق العملات المشفرة سيجعلك غير مرتاح. استخدمه بمثابة دعوة للاستيقاظ لإعادة التفكير في سبب دخولك السوق في المقام الأول. ما هي الفرص والمخاطر التي يقدمها؟
فمن ناحية، في حين انتعشت عملة البيتكوين بقوة بعد الانخفاضات الحادة السابقة، فليس هناك ما يضمن أنها ستفعل ذلك مرة أخرى، خاصة عندما تواجه مشكلات خطيرة تتعلق بالبقاء مع توقف الدول عن استخدامها، بل وربما تمتلكها، وتحظر استخدامها. يمكن لهذا الخطر الحقيقي أن يدمر أو يفيد الاستثمار عندما يكون الواقع أقل خطورة من المتوقع.
