رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بشكل حاد طوال عام 2022 للحد من التضخم المرتفع. بعد قضاء جزء كبير من عامي 2020 و2021 في بيئة أسعار الفائدة الصفرية، اعتاد المستثمرون على وجود بنك الاحتياطي الفيدرالي المفيد للغاية، والمصمم على مساعدة الاقتصاد خلال الوباء. ولكن الآن، ومع تزايد قوة الاقتصاد وارتفاع معدلات التضخم، بدأ البنك المركزي في البلاد في الضغط على المكابح، مما يجعل الأمر أكثر صعوبة بالنسبة لمستثمري الأسهم وغيرهم.
فكيف يواصل المستثمرون الاستثمار في هذه البيئة، وكيف يستخدمون صناديق الاستثمار المتداولة في الاستثمار؟ وفيما يلي بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين الذين يريدون حماية أنفسهم وحتى النجاح في مواجهة ارتفاع أسعار الفائدة.
ما هي أنواع صناديق الاستثمار المتداولة التي تميل إلى تحقيق أداء جيد عندما ترتفع أسعار الفائدة؟
مع ارتفاع أسعار الفائدة، على الأرجح لسنوات، يبحث المستثمرون عن أفضل الصناعات والاستثمارات لتزدهر في هذه البيئة. تشمل أنواع الاستثمارات التي تميل إلى تحقيق أداء جيد عند ارتفاع أسعار الفائدة ما يلي:
- البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. عندما ترتفع أسعار الفائدة، يمكن للبنوك أن تفرض أسعار أعلى على قروضها العقارية في حين ترفع السعر الذي تدفعه مقابل الودائع. (وهذا أحد الأسباب التي تدعونا للتركيز على العثور على حسابات توفير عالية العائد عبر الإنترنت.)
- أسهم القيمة. تميل الأسهم التي يتم تداولها بخصومات نسبية إلى تحقيق أداء أفضل عندما ترتفع أسعار الفائدة ويبتعد المستثمرون عن الأسهم "ذات النمو الأعلى" أو الأسهم الأكثر خطورة.
- أسهم توزيع الأرباح. ويبدو أن الشركات التي تدفع أرباحًا تشهد انتعاشًا أيضًا مع ارتفاع أسعار الفائدة، ويميل العديد منها أيضًا إلى أن تكون أسهم قيمة.
- مؤشر S&P 500. عندما يكون سعر السوق عند أسعار فائدة أعلى، عادة ما تهبط الأسهم أولاً، ولكن من المهم أن نتذكر أن أسعار الفائدة ترتفع عادةً لأن الاقتصاد مرن والشركات تحقق أداءً جيدًا. وبالتالي، إذا ارتفعت أسعار الفائدة، فقد ترتفع الأسهم المتنوعة أيضًا.
- السندات الحكومية قصيرة الأجل. نعم، إن ارتفاع أسعار الفائدة يضر بالسندات، ولكن السندات قصيرة الأجل للغاية تعاني قليلاً جداً من التأثير السلبي، وعندما ترتفع أسعار الفائدة، ترتفع أيضاً العائدات على السندات الصادرة حديثاً. اجمع ذلك مع الدعم الحكومي وسيكون لديك استثمار آمن كما وجدته.
في حين أن الأسهم قد توفر أكبر إمكانات الصعود بمرور الوقت، فإن المستثمرين يحتاجون أحيانًا إلى الأمان الذي توفره السندات - نعم، حتى مع ارتفاع أسعار الفائدة. ولهذا السبب من المهم أن يكون لديك صندوق تداول سندات يمكنك الوثوق به مع القليل من الخسائر وإمكانية تحقيق عوائد سنوية.
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات أسعار الفائدة المرتفعة
تندرج صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة أدناه ضمن الفئات المذكورة أعلاه وتوفر أيضًا نسب نفقات منخفضة لمساعدتك على تقليل نفقاتك الشخصية. (التاريخ اعتبارًا من 1 أغسطس 2022.)
1. صندوق Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
يتتبع هذا الصندوق المتداول في البورصة العائد الإجمالي لمؤشر داو جونز الأمريكي. مؤشر Dividend 100، والذي يتكون في الغالب من شركات أمريكية كبيرة. إن عائد توزيعات الأرباح يقع عند الطرف الأعلى من المقياس، والسجل الطويل الأجل - الذي ينمو بنحو 14% سنويًا لمدة 10 سنوات حتى أغسطس 2022 - يشير إلى أن الصندوق المتداول في البورصة سيستمر في الأداء الجيد.
العائد: 3.3%
نسبة المصروفات: 0.06%
2. صندوق SPDR للقطاع المالي المختار (XLF)
إذا كنت ترغب في التركيز على الاستثمار في الشركات المالية المدرجة في مؤشر S&P 500، فيمكنك القيام بذلك من خلال صندوق SPDR للقطاع المالي المختار. وهي لا تخدم البنوك فحسب، بل تخدم أيضًا الشركات في الخدمات المالية المتنوعة، وأسواق رأس المال، والتأمين، والتمويل الاستهلاكي. إن نسبة النفقات المنخفضة على مدى العقد الماضي، والتعرض للاعبين الماليين الكبار، والعائدات السنوية التي تزيد عن 13% تمنحك سببًا للنظر في هذا الصندوق المتداول في البورصة المتنوع.
العائد: 2.0%
نسبة المصروفات: 0.10%
3. صندوق Vanguard Value ETF (VTV)
يتتبع صندوق Vanguard Value ETF أداء مؤشر CRSP US Large Cap Value Index، وهي مجموعة من الشركات الكبيرة التي تتداول بخصم نسبي. مع نسبة مصاريف منخفضة للغاية وميزانية عمومية قوية على المدى الطويل وتعرض مالي يبلغ نحو 20%، من المتوقع أن يحقق الصندوق أداءً جيدًا في بيئة من أسعار الفائدة المرتفعة.
العائد: 2.5%
نسبة المصروفات: 0.04%
4. صندوق Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
نعم، صندوق السندات موجود هنا، ليس لأنه سيحقق عوائد كبيرة، ولكن لأنه قادر على ملء مكانة في محفظتك عندما تحتاج إلى مكان لطيف وآمن لتخزين أموالك. ومن خلال الاستثمار في سندات الخزانة الأميركية قصيرة الأجل للغاية، فإن الصندوق المتداول في البورصة سيكون محمياً من أسعار الفائدة المرتفعة (على عكس صناديق السندات طويلة الأجل)، وسوف يتحرك العائد (الذي لا وجود له حالياً) إلى الأعلى مع ارتفاع أسعار الفائدة. هذا الصندوق مدعوم من قبل الحكومة الأمريكية، لذا فهو آمن مثل السندات.
العائد: 1.4%
نسبة المصروفات: 0.12%
5. صندوق Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
يظهر صندوق Invesco ETF هذا بانتظام في قائمة Bankrate لأفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة السوقية الصغيرة نظرًا لأدائه الجذاب على المدى الطويل، حيث بلغ متوسطه أكثر من 14% على مدى العقد الماضي. يستثمر الصندوق في الأسهم التي تشكل مؤشر S&P 600 High Momentum Value، والذي يتكون من 120 سهمًا رخيصًا من الشركات الصغيرة التي تظهر زخمًا قويًا في الأسعار.
العائد: 1.2%
نسبة النفقات: 0.39%
6. صندوق Vanguard S&P 500 المتداول في البورصة (VOO)
يضم مؤشر Vanguard S&P 500 مجموعة متنوعة من الأسهم التي تغطي جميع القطاعات الرئيسية في الاقتصاد، ويتتبع المؤشر الذي يحمل اسمه ويقدم سجل أداء قويًا على المدى الطويل. كما أن نسبة المصاريف المنخفضة لن تؤثر على عائداتك كثيراً، والتي بلغت في المتوسط نحو 14% سنوياً على مدى العقد الماضي.
العائد: 1.6%
نسبة المصروفات: 0.03%
7. صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
يتتبع صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF أداء مؤشر FTSE High Dividend Yield Index، والذي يضم مئات الشركات الكبيرة. حقق هذا الصندوق عوائد قوية، ومنذ عام 2013 تقريبًا، يتم استثمار الجزء الأكبر من الصندوق في شركات الخدمات المالية، ويمكن أن توفر أسعار الفائدة المتزايدة دعمًا إضافيًا لهذا الجزء من المحفظة.
العائد: 3.0%
نسبة المصروفات: 0.06%
الحد الأدنى
سواء قررت الاستثمار في واحد أو أكثر من هذه الصناديق، أو في شيء آخر تمامًا، فمن المهم أن تتذكر أنه عند الاستثمار في الأسهم، فإنك تحتاج إلى الاستثمار على المدى الطويل، على الأقل لمدة ثلاث إلى خمس سنوات مقدمًا. باستخدام إطار زمني مثل هذا، يمكنك التغلب على تقلبات السوق واحتمال الاستمتاع ببعض العوائد الجذابة على المدى الطويل التي يمكن أن تقدمها الأسهم.
إخلاء المسؤولية: لا ينبغي تفسير محتوى هذا الموقع على أنه نصيحة استثمارية. الاستثمار هو المضاربة. عند الاستثمار، رأس المال الخاص بك في خطر.
