إذا كان هناك كلمة واحدة لوصف البيتكوين والعملات المشفرة، فهي متقلبة. ومع دخول الشائعات والمشاعر والتطورات الأساسية إلى السوق بسرعة، ارتفعت أسعار العملات المشفرة ثم بدا أنها انهارت بنفس السرعة تقريبًا. في أربعة أيام فقط في أوائل شهر يونيو، انخفض سعر البيتكوين من $30,500 إلى حوالي $23,500، وهو انخفاض بلغ نحو 23%. خلال نفس الفترة، انخفضت قيمة الإيثريوم بأكثر من 31%، ويبدو أن سوق العملات المشفرة بأكمله قد انخفض هذا العام.
إن هذه التقلبات تجذب المتداولين الذين يبحثون عن الربح - ولكنها مزعجة، وخاصة بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين يتطلعون إلى البدء. يمكن للمتداولين أن يتوقعوا المزيد من التقلبات مع ظهور عملات مشفرة جديدة وإلغاء عملات أخرى.
في ظل التقلبات الشديدة التي تشهدها العملات المشفرة، كيف ينبغي للمستثمرين إدارة المخاطر؟
5 أشياء يجب عليك فعلها عند انخفاض قيمة العملات المشفرة
هل أنت خائف من انخفاض الأسعار أم أنك حريص على شراء شيء أرخص؟ على أية حال، إليك خمسة أشياء يجب عليك القيام بها عندما تنخفض أسعار العملات المشفرة.
1. حافظ على هدوئك
سواء قررت بيع عملتك المشفرة أو رؤية الانخفاض كفرصة لشراء المزيد، فأنت بحاجة إلى التداول بهدوء. إن اتخاذ القرارات العاطفية، خاصة عند التداول، نادرًا ما يؤدي إلى أي شيء جيد. لذلك، قبل أن تدخل السوق مذعورًا، يجب عليك أولاً أن تفكر في سبب تداولك للعملات المشفرة.
- هل تستثمر لأنك تؤمن بالفرص طويلة الأجل؟
- أم أنك هنا لكسب المال بسرعة من خلال التداولات قصيرة الأجل؟
الإجابات على هذه الأسئلة يمكن أن تساعدك على اتخاذ القرار الصحيح. مهما كان الحال، فأنت تريد التصرف نحو أهدافك. بعبارة أخرى، إذا كنت تؤمن بالفرص طويلة الأمد، فكر بهذه العقلية. إذا كنت هنا من أجل صفقة سريعة، فكر بهذه الطريقة.
2. تقييم الوضع
هل هناك أي أخبار تؤثر على سعر تداول البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى؟ قد تكون هناك أخبار أساسية أدت إلى تغيير معنويات السوق، وليس مجرد تحركات الأسعار أو الشائعات التي تقود المعنويات.
في عام 2021، ستضغط التطورات الحقيقية على الأسعار. وتعد خطوة الصين بحظر المؤسسات المالية من تقديم الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة ضربة أخرى، حيث حظرت البلاد بورصات العملات المشفرة في عام 2017، على الرغم من أنها لم تمنع الأفراد من امتلاك العملات المشفرة. ثم في أواخر عام 2021، قرر بنك الاحتياطي الفيدرالي خفض السيولة في النظام المالي، ووجدت العديد من العملات المشفرة نفسها في حالة انحدار حاد حتى عام 2022.
انهارت العملة المستقرة TerraUSD في مايو 2022 عندما قام المتداولون بشن "هجوم على البنك" على الطريقة القديمة لأنهم كانوا يخشون عدم وجود أصل مشفر لتأمين ربطها بالدولار الأمريكي. وانتشرت الأخبار إلى بقية سوق العملات المشفرة حيث خشي المتداولون من أن تؤدي عمليات البيع إلى المزيد منها.
وبالتالي، فإن هذه التحركات تشكل ضربة قوية أخرى لسوق مزدهرة كانت تتمتع بتدفقات رأسمالية ضخمة.
3. تذكر أن التقلب هو اسم اللعبة
العملات المشفرة غير مستقرة بطبيعتها. نظرًا لأن العملات المشفرة لا تولد تدفقات نقدية، فيجب على المتداولين الاعتماد على التغيرات في المشاعر لدفع الأسعار إلى الارتفاع. وهذا يعني أن السوق يمكن أن يتأرجح بين التفاؤل الجامح (كما سيكون في أوائل عام 2021) واليأس المتشائم (كما سيكون بعد بضعة أشهر). ساهم الإثارة المحيطة بالطرح العام الأولي لشركة Coinbase في عام 2021 في تعزيز المشاعر الإيجابية تجاه العملة المشفرة، في حين أدى تقليص التحفيز النقدي في أواخر عام 2021 وأوائل عام 2022 إلى تعزيز المشاعر الهبوطية.
لذا، عندما تمتلك أصلًا مدفوعًا بالعاطفة، فإن عواطف المتداولين هي التي تحرك السوق. وينطبق الشيء نفسه على الأسهم، ولكنها يمكن أن تحصل أيضًا على تدفقات نقدية متزايدة حقًا من الشركة المصدرة لتسريع ارتفاعها.
إن هذه التقلبات هي ما يجذب المتداولين المحترفين الذين يستخدمون خوارزميات قوية للتداولات المعقدة، والتي غالبًا ما لا يستطيع المتداولون التقليديون الاستفادة منها. يحب المتداولون التقلبات لأنها تمنحهم الفرصة لكسب المال - إنها لعبة وول ستريت.
4. تقييم المستقبل
قم بتحليل كيفية تطور أساسيات العملات المشفرة في مواجهة التطورات الجديدة: هل ستتخذ الحكومات إجراءات صارمة؟ هل سيشجعون على التبني على نطاق أوسع؟ هل ستساعد القواعد التنظيمية الجديدة سوق العملات المشفرة بدلاً من إعاقتها؟ ما الذي يمكن أن يحرك السوق أيضًا؟
هل تعتبر خطوة الصين لحظر العملات المشفرة بمثابة مقدمة للمستقبل؟ ربما. تدرس الهند فكرة حظر العملات المشفرة، في حين عارض البنك المركزي الروسي هذه الفكرة أيضًا. لكن دولاً أخرى، بما في ذلك الولايات المتحدة، تستكشف طرق تنظيم العملات المشفرة بدلاً من حظرها بشكل مباشر. وتستخدمه بعض البلدان، مثل السلفادور وجمهورية أفريقيا الوسطى، كعملة قانونية.
لا يزال يتعين علينا أن نرى كيف ستتصرف البلدان الكبرى الأخرى، ولكن من الواضح أن العملات المشفرة تواجه تهديدات حقيقية في شكل التنظيم، بما في ذلك التهديد الذي قد يؤدي حرفيا إلى خروجها من العمل. مع اكتساب العملات المشفرة المزيد من الزخم، فإنها تخاطر بأن تصبح ضحية لنجاحها.
لا يساعد ذلك في أن يتم استخدام التشفير كجزء من هجمات برامج الفدية وغيرها من الأنشطة الإجرامية.
ولذلك، لا يمكن استبعاد أن الأحلام المثالية لمزودي العملات المشفرة سوف تنهار بفعل القانون. وبطبيعة الحال، فإن النفوذ السياسي ليس سوى جانب واحد من مستقبلهم. وتواجه العملات المشفرة أيضًا عقبات كبيرة أخرى، بما في ذلك التكاليف المالية والبيئية للتعدين.
خطر آخر: كما ناقشت على قناة Cheddar TV، بسبب تقلباتها، فإن العديد من العملات المشفرة عديمة الفائدة في الغالب كعملة ويتم "بيعها لأولئك الذين ليس لديهم نية لاستخدامها" كعملة. وأخيرا، فإن قواعد الضرائب التي وضعتها إدارة الضرائب الداخلية تجعل العملات المشفرة غير قابلة للاستخدام كنظام للدفع.
5. تحديد كيفية التصرف
بعد أن تهدأ وتقيم الوضع وما يعنيه هذا للمستقبل، يجب أن تفكر في كيفية التصرف.
- هل المخاطر هي في الحقيقة فرص مخفية؟ إذا نظرت إلى الأمر بهذه الطريقة، فقد ترغب في الحفاظ على وضعك أو الاستفادة من الانخفاض لاستثمار المزيد.
- هل سيستمر الخطر أم سيتفاقم؟ إذا كان الأمر كذلك، فيجب عليك تحمل الخسارة الآن والابتعاد عن اللعبة في المستقبل.
- هل الوضع خطير للغاية؟ إذا كان من الصعب رؤية الطريق إلى الأمام، فقد تفكر في تقسيم الفارق وبيع جزء من مركزك اليوم مع الاستمرار في الحصول على إمكانات الصعود غدًا.
أيا كان الطريق الذي تختاره، فأنت بحاجة إلى خطة عمل تعكس وجهات نظرك بشأن المخاطر والمكافآت المحتملة للعملات المشفرة. ولكن تجدر الإشارة إلى أن بعض المستثمرين الأكثر ذكاءً في العالم لن يلمسوا العملات المشفرة وسيحذرونك من ذلك. وقال تشارلي مونجر، المستثمر الأسطوري ونائب رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي: "أنا معجب بالصينيين، وأعتقد أنهم اتخذوا القرار الصحيح وحظروهم".
بدائل العملات المشفرة
العملات المشفرة متقلبة للغاية ومضاربية، والعديد من المستثمرين يترددون في استثمار مبالغ كبيرة من المال أو عدم استثمار أي أموال على الإطلاق. الخبر السار للمستثمرين هو أن لديهم بدائل للعملات المشفرة توفر عوائد جذابة على المدى الطويل:
- الأسهم الفردية. إذا كنت على استعداد لإجراء التحليل ومتابعة الشركة بشكل أكبر، فيمكنك الحصول على عوائد جيدة جدًا من خلال الاستثمار في الأسهم الفردية مثل Amazon أو Apple.
- أسهم توزيع الأرباح. إذا كنت تبحث عن عوائد نقدية كجزء من استثمارك، فيمكنك شراء الأسهم الموزعة للأرباح. تميل هذه الأسهم إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسهم الإجمالية.
- صناديق المؤشرات. إذا كنت لا ترغب في الخوض في متاعب البحث عن الأسهم الفردية ولكنك لا تزال تريد عوائد مرتفعة، فإن صناديق المؤشرات هي خيار رائع.
- تمتلك صناديق المؤشرات أسهمًا أو أصولًا أخرى مصممة لتتبع مجموعة محددة من الأسهم (مثل S&P 500).
- صناديق الاستثمار العقاري. إذا كنت تبحث عن عائد نقدي صحي، فإن صناديق الاستثمار العقاري هي خيار آخر للأسهم الموزعة للأرباح. تملك وتدير صناديق الاستثمار العقاري العقارات ولديها سجل حافل من العائدات الطويلة الأجل. يمكنك أيضًا شراء صندوق حتى لا تضطر إلى اختيار صناديق الاستثمار العقاري الفردية.
هذه هي بعض من البدائل الواعدة للعملات المشفرة.
الحد الأدنى
إن الهبوط في سوق العملات المشفرة سيجعلك تشعر بالقلق. استخدمه بمثابة جرس إنذار لإعادة التفكير في سبب دخولك السوق في المقام الأول. ما هي الفرص والمخاطر التي يفرضها؟
من ناحية أخرى، في حين انتعشت عملة البيتكوين بقوة بعد الانخفاضات الحادة السابقة، فليس هناك ما يضمن أنها ستفعل ذلك مرة أخرى، خاصة عندما تواجه مشاكل بقاء خطيرة مع توقف البلدان عن استخدامها، وربما حتى امتلاكها، وحظر استخدامها. إن هذا الخطر الحقيقي يمكن أن يدمر الاستثمار أو ينفعه عندما يكون الواقع أقل خطورة من المتوقع.
