اعلانات

American Express’ loyalty rewards program gives credit card users a lot of flexibility in how they spend their points. However, most redemption options don’t offer much value, so you’ll need to be a little smart to maximize your rewards.

If you’re considering a card for membership rewards, or already have one and want to learn more about your options, here’s everything you need to know.

نظرة عامة على البرنامج والمناهج الدراسية

American Express’s loyalty program was created in 1991 and was originally called loyalty miles. According to American Express, it is the largest credit card rewards program in the world.

يمكنك استخدام أي من بطاقات الائتمان الشخصية والتجارية التسعة التالية لكسب نقاط Membership Rewards:

  • بطاقة أمريكان إكسبريس الذهبية
  • بطاقة أمريكان إكسبريس الخضراء
  • بطاقة ائتمان Amex EveryDay من أمريكان إكسبريس
  • البطاقة البلاتينية من أمريكان إكسبريس
  • بطاقة ائتمان Amex EveryDay المفضلة من أمريكان إكسبريس
  • بطاقة بلو بيزنس بلس الائتمانية من أمريكان إكسبريس
  • البطاقة الذهبية للأعمال من أمريكان إكسبريس
  • بطاقة مكافآت الأعمال الخضراء من أمريكان إكسبريس
  • بطاقة الأعمال البلاتينية من أمريكان إكسبريس.

You can redeem Membership Rewards points in a number of ways, but when redeemed directly with American Express, each point is worth up to 1 cent. However, if you want more value, you can transfer your points to one of American Express’s airline or hotel partners.

نوع عملة المكافآت مرن
Investopedia’s point value 1.19 سنتا
خيارات الاسترداد نقاط الفاتورة، التسوق عبر الإنترنت، بطاقات الهدايا، السفر، البضائع، التحويل إلى برامج المكافآت الأخرى
الحد الأدنى لمبلغ الاسترداد يختلف
مكافآت استرداد السفر لا أحد
انتهاء صلاحية النقاط لا أحد
هل يمكنك تجميع النقاط؟ يتم تجميع النقاط التي تكسبها على جميع بطاقات ائتمان Membership Rewards تلقائيًا. ومع ذلك، لا يمكنك مشاركة النقاط مع حاملي البطاقات الآخرين
خيارات النقل تسمح لك جميع بطاقات ائتمان Membership Rewards بتحويل النقاط إلى 22 علامة تجارية لشركات الطيران والفنادق
أفضل استخدام ل خيارات استرداد مرنة
استبدل السفر المميز بتحويلات النقاط

تذكر، للحصول على بطاقة ائتمان برنامج Membership Rewards بدرجة FICO تبلغ 670، فإنك تحتاج عمومًا إلى الحصول على رصيد جيد أو ممتاز.

بالإضافة إلى ذلك، تسمح أمريكان إكسبريس بالمزايا الترحيبية مرة واحدة فقط طوال عمر البطاقة. لذا، إذا كانت لديك إحدى بطاقاته في الماضي، وتلقيت عرضًا ترحيبيًا، ثم تخليت عن البطاقة لاحقًا، إذا تقدمت بطلب للمرة الثانية، فلن تكون مؤهلاً للحصول على العرض بعد الآن.

تنطبق رسوم سنوية على بعض بطاقات AMEX. يجب على حاملي البطاقات موازنة تكلفة البرنامج مقابل المكافآت التي يتلقونها. اثنين

  • ديلي بلو كاش: $0

  • بلو كاش أولاً: $95

  • الأخضر: $150

  • الذهب: $250

  • بونفوي بريليانت: $450

  • البلاتين: $695

كيفية كسب نقاط مكافآت العضوية

There are many ways to earn Membership Rewards points, but some cards offer the potential to earn more rewards than others. Here’s how you can earn:

  • عرض الترحيب
  • مصاريف يومية
  • عروض أمريكان إكسبريس
  • مكافأة الإحالة
  • عرض لوقت محدود

عرض الترحيب

تأتي معظم البطاقات في برنامج مكافآت الولاء مع مزايا ترحيبية، ولكن ليس كلها. عادةً، عندما تحصل على بطاقة بها عرض ترحيبي، يتعين عليك إنفاق مبلغ معين للحصول عليها.

بطاقة إئتمان عرض الترحيب
أمريكان إكسبريس بلو بيزنس كاش احصل على رصيد كشف حساب $250 بعد إنفاق $3,000 على المشتريات باستخدام بطاقتك في الأشهر الثلاثة الأولى.
بطاقة أمريكان إكسبريس الخضراء احصل على 30,000 نقطة إضافية بعد إنفاق $2,000 في الأشهر الثلاثة الأولى
بطاقة أمريكان إكسبريس الذهبية احصل على 60,000 نقطة إضافية بعد إنفاق $4,000 في الأشهر الستة الأولى
بطاقة أميكس كل يوم الائتمانية احصل على 10,000 نقطة إضافية بعد إنفاق $1,000 في الأشهر الثلاثة الأولى
بطاقة ائتمان Amex EveryDay المفضلة احصل على 15000 نقطة إضافية بعد إنفاق $1000 في الأشهر الثلاثة الأولى
البطاقة البلاتينية احصل على 60,000 نقطة إضافية بعد إنفاق $4,000 في الأشهر الستة الأولى
بطاقة بلو بيزنس بلس الائتمانية اربح 15000 نقطة Membership Rewards® بعد إنفاق $3000 على المشتريات المؤهلة خلال ثلاثة أشهر
بطاقة المكافآت الخضراء للأعمال احصل على 15000 نقطة إضافية بعد إنفاق $3000 في الأشهر الثلاثة الأولى
البطاقة الذهبية للأعمال من أمريكان إكسبريس احصل على 70,000 نقطة إضافية بعد إنفاق $10,000 في الأشهر الثلاثة الأولى
البطاقة البلاتينية للأعمال احصل على 75000 نقطة إضافية بعد إنفاق $15000 في الأشهر الثلاثة الأولى

مصاريف يومية

على الرغم من أن جميع بطاقات ائتمان Membership Rewards لا تقدم مزايا ترحيبية، إلا أن جميع بطاقات الائتمان تتضمن برنامج مكافآت لمشترياتك اليومية. تختلف معدلات المكافآت وفئات المكافآت حسب البطاقة.

اعلانات
بطاقة إئتمان أسعار المكافآت
أمريكان إكسبريس بلو بيزنس كاش استرداد نقدي 2% على جميع المشتريات المؤهلة حتى $50,000 لكل سنة تقويمية، ثم سيتم تطبيق الاسترداد النقدي 1% تلقائيًا على كشف حسابك
بطاقة أمريكان إكسبريس الخضراء اربح 3 نقاط لكل دولار على الطعام والنقل العام والسفر، ونقطة واحدة لكل دولار على كل شيء آخر
بطاقة أمريكان إكسبريس الذهبية اربح 4 نقاط لكل $1​​​ في المطاعم، وما يصل إلى $25,000 سنويًا في محلات السوبر ماركت الأمريكية، و3 نقاط لكل دولار على الرحلات الجوية المحجوزة عبر شركات الطيران والمباشرة من خلال Amex Travel، وأي شيء آخر لكل دولار اكسب نقطة واحدة واكسب ما يصل إلى 1,000,000 مكافأة نقاط في السنة
بطاقة أميكس كل يوم الائتمانية اربح نقطتين لكل دولار على $6,000 أو أقل سنويًا تنفقه في محلات السوبر ماركت الأمريكية ونقطة واحدة لكل دولار على كل شيء آخر. بالإضافة إلى ذلك، احصل على 20% نقطة إضافية عند إجراء 20 عملية شراء على الأقل باستخدام بطاقتك في دورة الفوترة
بطاقة ائتمان أميكس اليومية المفضلة أنفق ما يصل إلى $6,000 سنويًا في متاجر البقالة الأمريكية بسعر 3 نقاط لكل دولار، ونقطتين لكل دولار في محطات الوقود الأمريكية، ونقطة واحدة لكل دولار على كل شيء آخر. بالإضافة إلى ذلك، احصل على 50% نقطة إضافية عند إجراء 30 عملية شراء على الأقل باستخدام بطاقتك في دورة الفوترة
البطاقة البلاتينية اربح 5 نقاط لكل دولار على الرحلات الجوية المحجوزة مباشرة من خلال شركات الطيران ومن خلال Amex Travel، والفنادق المدفوعة مسبقًا المحجوزة من خلال Amex Travel. نقطة واحدة لكل دولار على جميع المشتريات الأخرى
بطاقة بلو بيزنس بلس اربح نقطتين لكل $1 على أول $50,000 تنفقه سنويًا، ثم نقطة واحدة لكل دولار بعد ذلك
بطاقة المكافآت الخضراء للأعمال اربح نقطتين لكل دولار على المشتريات المؤهلة من خلال Amex Travel ونقطة واحدة لكل دولار على جميع المشتريات الأخرى
البطاقة الذهبية للأعمال من أمريكان إكسبريس اكسب 4 نقاط مقابل كل $1 تنفقه في الفئتين المحددتين حيث تنفق أكثر شهريًا، حتى إجمالي إنفاق سنوي يصل إلى $150,000. نقطة واحدة لكل دولار على جميع المشتريات الأخرى
البطاقة البلاتينية للأعمال اربح 5 نقاط لكل دولار على الرحلات الجوية والفنادق المدفوعة مسبقًا المحجوزة من خلال Amex Travel ونقطة واحدة لكل دولار على كل شيء آخر. احصل على 50% نقاط إضافية عند مشترياتك بقيمة $5000 أو أكثر

لتحقيق أقصى قدر من المكافآت الخاصة بك مع برنامج الولاء، خذ بعض الوقت للتفكير في المبلغ الذي تنفقه وفي أي فئات. بهذه الطريقة، يمكنك معرفة البطاقة التي تمنحك أكبر عدد من المكافآت مقابل إنفاقك اليومي دون تغيير عادات التسوق الخاصة بك.

It may also make sense to apply for more than one card in the program. For example, the American Express Gold Card offers great rewards at restaurants and U.S. supermarkets, but you may only get 1 point per dollar on most purchases. If you own a small business and have business expenses, you can pair the American Express Gold Card with the Blue Business Plus Card and use the latter for all purchases for which you can’t earn rewards with the Gold Card, ensuring you always spend at least $1 per dollar Earn 2 points.

Remember, no matter how many Membership Rewards credit cards you have, Amex will automatically aggregate your points from all of them, so you don’t have to worry about moving your points around to make sure you have enough points to redeem.

عروض أمريكان إكسبريس

All American Express credit cards are eligible for the American Express Offers Program, which allows you to add specific benefits to your card at various retailers – including shopping, travel, and dining.

Once you’ve added an offer to your card and made an eligible purchase, you’ll be eligible for statement credit or Rewards Membership Rewards points.
غالبًا ما تأتي نقاط المكافآت على شكل نقاط إضافية لكل دولار يتم إنفاقه لدى بعض تجار التجزئة.

مكافأة الإحالة

مع معظم بطاقات ائتمان أمريكان إكسبريس، يمكنك كسب نقاط إضافية إذا قمت بإحالة صديق لتقديم الطلب والحصول على الموافقة. على سبيل المثال، يمكنك ربح 15000 نقطة إضافية لكل صديق معتمد يتقدم بطلب للحصول على بطاقة Blue Business Plus، بحد أقصى 55000 نقطة سنويًا.

يمكن لأصدقائك أيضًا ربح نقاط إضافية إذا تقدموا بطلب من خلال رابط الإحالة الخاص بك واستوفوا متطلبات إنفاق معينة. ومع ذلك، إذا كانت لديك البطاقة، فيمكنك فقط عرض معلومات المكافآت الخاصة بهذه البطاقة المحددة من خلال صفحة Amex Refer a Friend. كما أن المكافآت قابلة للتغيير.

عرض لوقت محدود

From time to time, American Express may email you opportunities to earn bonus points. For example, if you add authorized users to your account and let them spend a certain amount over a set period of time, you can earn bonus points—similar to your card’s welcome offer. Some limited-time offers are also posted online for new applicants. For example, in the past, American Express’s American Express Blue Business Cash Card and Blue Business Plus credit cards offered bonus offers of up to $300 each on bank statements.

كيفية استبدال نقاط مكافآت العضوية

One of the most powerful features of this plan is its flexibility with redemption options. However, most of these redemption options will set you back less than 1 cent per value point — a standard minimum for many credit card rewards programs.

اعلانات

تشمل خيارات الاسترداد ما يلي:

  • البيانات المصرفية
  • التسوق عبر الانترنت
  • كرت هدية
  • يسافر
  • متجر المعجبين
  • التحويل إلى برامج الحوافز الأخرى

البيانات المصرفية

إذا كنت تريد إضافة أي رسوم تدفعها إلى بطاقتك، فيمكنك القيام بذلك بمعدل 0.6 سنت لكل نقطة.

التسوق عبر الانترنت

يمكنك استخدام نقاط Membership Rewards للدفع مقابل عمليات الشراء عبر الإنترنت لدى العديد من تجار التجزئة مقابل ما يتراوح بين 0.5 سنت إلى 1 سنت لكل نقطة، اعتمادًا على بائع التجزئة. تشمل الخيارات ما يلي:

  • أمازون: 0.7 سنت للنقطة الواحدة
  • محاصر: 0.7 سنت لكل نقطة
  • أفضل شراء: 0.7 سنتًا للنقطة الواحدة
  • Dell.com: 0.7 سنتًا لكل نقطة
  • JustGiving: 0.7 سنتًا لكل نقطة
  • Grubhub: 0.7 سنتًا لكل نقطة
  • Newegg: 0.7 سنت لكل نقطة
  • باي بال: 0.7 سنت لكل نقطة
  • تاكسي مدينة نيويورك: 1 سنت لكل نقطة
  • طقوس المعونة: 0.7 سنتا لكل نقطة
  • المواد الغذائية الأساسية: 0.7 سنت لكل نقطة
  • ساكس فيفث أفينيو: 0.7 سنتًا للنقطة الواحدة
  • وول مارت: 0.7 سنتًا للنقطة الواحدة
  • مدير التذاكر: 0.5 سنتًا لكل نقطة.

كرت هدية

يمكن لحاملي البطاقات استبدال نقاط برنامج Membership Rewards الخاصة بهم ببطاقات الهدايا لدى العديد من تجار التجزئة في مجال السفر والفنادق والتسوق. يمكن أن تختلف القيمة حسب بائع التجزئة، ولكنها تتراوح عادة بين 0.5 سنت و1 سنت لكل نقطة.

يسافر

يمكنك استخدام نقاطك لحجز السفر عبر Amex Travel، والتي تعمل مثل مواقع السفر المخفضة مثل Expedia وOrbitz. قد تتراوح قيمة نقاطك بين 0.7 سنتًا و1 سنتًا لكل عنصر، اعتمادًا على نوع السفر المحجوز:

  • الرحلات الجوية وترقيات الرحلات الجوية: 1 سنت لكل نقطة
  • حجوزات مجموعة الفنادق والمنتجعات الفاخرة: 1 سنت لكل نقطة
  • الفنادق الأخرى المدفوعة مسبقًا: 0.7 سنتًا للنقطة الواحدة
  • الرحلة البحرية: 0.7 سنتًا للنقطة الواحدة
  • حجوزات Expedia.com: 0.7 سنتًا لكل نقطة
  • العطلات المخططة: 0.7 سنتًا لكل نقطة

If you have a Business Platinum Card and use your points to pay for some or all of your eligible flights, you’ll earn 35% of those points, up to a maximum of 500,000 points per calendar year.

In other words, if you use 100,000 points to pay for a $1,000 flight, you’ll get 35,000 points, effectively reducing your redemption to 65,000 points. This results in a redemption rate of 1.54 cents per point.

اعلانات

متجر المعجبين

إذا كنت ترغب في استخدام نقاطك لشراء عناصر من خلال موقع مكافآت الولاء، فإن عمليات الاسترداد هذه عادةً ما تكون 0.5 سنت فقط لكل نقطة.

التحويل إلى برامج الحوافز الأخرى

تعمل أمريكان إكسبريس مع 22 شركة طيران وسلسلة فنادق، لذا يمكنك تحويل النقاط إلى جميع شركات الطيران. معظم التحويلات لديها نسبة 1:1، ولكن بعضها يقدم أكثر أو أقل. فيما يلي تفاصيل الشركاء وعدد النقاط أو الأميال التي ستكسبها عند تحويل نقاط Membership Rewards.

نقل الشريك نسبة النقل
نادي طيران لينغس 1:1
طائرة طيران كندا 1:1.6
الخطوط الجوية الفرنسية/KLM فلاينج بلو 1:1
أليطاليا ميلي ميجليا 1:1
نادي الأميال آنا 1:1
أفيانكا لايف مايلز 1:1
النادي التنفيذي للخطوط الجوية البريطانية 1:1
كاثي باسيفيك آسيا مايلز 1:1
دلتا سكايمايلز 1:1
نادي المسافر الدائم للخطوط الجوية الإسرائيلية 1:0.02
سكاي واردز طيران الإمارات 1:1
ضيف الاتحاد 1:1
خطوط هاواي الجوية 1:1
ايبيريا بلس 1:1
جيت بلو ترو بلو 1:0.8
كانتاس المسافر الدائم 1:1
الخطوط الجوية السنغافورية كريس فلاير 1:1
نادي فيرجن أتلانتيك للطيران 1:1
مكافآت امتيازات الاختيار 1:1
هيلتون يكرم 1:2
ماريوت بونفوي 1:1

من وقت لآخر، قد تقدم أمريكان إكسبريس عروضًا ترويجية تسمح لك بكسب نقاط أو أميال إضافية مع بعض شركات الطيران الشريكة أو سلاسل الفنادق. على سبيل المثال، في نهاية عام 2019، يمكنك كسب 30% أميال إضافية مع Virgin Atlantic Flying Club، وبالتالي إذا قمت بتحويل 1000 نقطة، فسوف تكسب 1300 نقطة.

American Express charges a GST adjustment fee of $0.0006 per point, up to a maximum of $99, each time you transfer points to American Airlines’ frequent flyer program. So if you transfer 100,000 points, the fee is $60.

يمكنك الدفع مقابل ذلك من جيبك الخاص، أو، إذا أتيحت لك الفرصة، استخدم نقاطك لدفع 0.5 سنت لكل نقطة.

Rolling over your points doesn’t guarantee you’ll be worth more than 1 cent per point, but the potential is there. It is often possible to exceed this baseline, especially on international first and business class flights.

قد يستغرق تعظيم نقاطك بهذه الطريقة وقتًا طويلاً ويتطلب الكثير من البحث. تتميز برامج الولاء الخاصة بشركات الطيران والفنادق بأسعار ديناميكية، مما يعني أن قيمة النقاط أو الأميال الخاصة بك قد تختلف في كل مرة تقوم فيها باستبدالها. لذلك، للحصول على أكبر قيمة من مكافآتك، قد تحتاج إلى مقارنة عدة مسارات مختلفة للعثور على أفضلها.

If you don’t have the time or desire to do all of this, Investopedia has done the research for you. We found the best redemption options in the following loyalty programs:

  • طيران كندا: 2.16 سنتًا لكل ميل
  • خطوط أفيانكا الجوية: 2.16 سنتًا لكل ميل
  • الخطوط الجوية الفرنسية/KLM: 1.6 سنتًا لكل ميل
  • الخطوط الجوية البريطانية: 2.1 سنتًا لكل ميل
  • خطوط هاواي الجوية: 1.23 سنتًا لكل ميل
  • خطوط دلتا الجوية: 1.6 سنتًا لكل ميل
  • خطوط جيت بلو الجوية: 1.3 سنتًا للنقطة الواحدة
  • ماريوت: 1.43 سنتًا لكل نقطة
  • خطوط فيرجن أتلانتيك الجوية: 1.6 سنتًا لكل ميل.

إذا قمت بتحويل نقاطك إلى أحد هؤلاء الشركاء، فيمكنك كسب أكثر من سنت واحد لكل نقطة دون إجراء الكثير من الأبحاث.

ماذا يمكنك أن تفعل مع برنامج American Express Membership Rewards؟

يمكنك استخدام برنامج American Express Membership Rewards بعدة طرق مختلفة. يمكنك كسب نقاط الفوترة، ومكافآت السفر، وبطاقات الهدايا، والإحالات إلى برامج المكافآت الأخرى، واستخدام المكافآت لعمليات الشراء عبر الإنترنت. يمكنك أيضًا تحويل النقاط إلى 22 علامة تجارية لشركات الطيران والفنادق.

ما هي المؤهلات التي تحتاج إلى استيفائها للحصول على مكافآت عضوية أمريكان إكسبريس؟

لكي تكون مؤهلاً للحصول على برنامج American Express Membership Rewards، يجب عليك أولاً الحصول على درجة FICO لا تقل عن 670 والحصول على عرض ترحيبي واحد فقط لكل بطاقة طوال حياتك. يجب أيضًا أن يكون عمرك 18 عامًا على الأقل وأن تستوفي المعايير الأخرى التي حددتها أمريكان إكسبريس، مثل التاريخ الائتماني والدخل.

هل تستحق مكافآت عضوية أمريكان إكسبريس كل هذا العناء؟

هناك العديد من الأنواع المختلفة لبطاقات أمريكان إكسبريس مع خيارات مكافآت مختلفة. إذا كنت تستخدم بطاقة الائتمان، فإن المكافآت تستحق العناء. يمكنك أيضًا جمع المكافآت مقابل العناصر التي اشتريتها بالفعل. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أنه إذا كنت تسعى فقط للحصول على المكافآت، فقد ينتهي بك الأمر إلى إنفاق أكثر مما تستحقه المكافآت بالفعل.

متى يمكنني استخدام Amex Rewards؟

بعد الشراء، ستظهر نقاط Amex Rewards عادةً على أنها معلقة في كشف حسابك. يستغرق هذا عادةً حوالي 72 ساعة بعد عملية الشراء بمكافأة. ومع ذلك، لا يمكنك استخدام النقاط حتى تتلقى الحد الأدنى للدفع في تاريخ استحقاق الدفع. بعد استلام دفعتك، عادةً ما يستغرق الأمر من 24 إلى 72 ساعة حتى يتم إضافة الدفعة إلى حسابك وتحرير النقاط لاستخدامك.

خلاصة القول بشأن نقاط مكافآت عضوية أمريكان إكسبريس

American Express’ loyalty rewards program offers a lot of flexibility, but unfortunately, if you don’t choose your rewards carefully, you’ll lose some value, When redeeming directly with American Express, you’ll get the most value when you use your points to buy gift cards from select merchants, book flights with American Express, or book hotels in the Fine Hotels & Resorts portfolio.

However, if you want to maximize the value of your points, your best bet is to transfer them to one of American Express’s airline or hotel transfer partners. Just keep in mind that you may need to do some research to make sure you’re getting enough value to make it worth it.

إذا كنت ترغب في الاستفادة من مكافآت العضوية، فقم بالتسجيل للحصول على أكثر من بطاقة ائتمان واحدة في البرنامج. بهذه الطريقة، يمكنك دائمًا التأكد من تحقيق أقصى استفادة من نفقاتك اليومية.

The Membership Rewards program isn’t the only one of its kind. Chase Ultimate Rewards also offers plenty of flexibility and offers more value than Amex4 when it comes to redemption. Additionally, the CitiThankYou Rewards program offers similar flexibility and point value to the Membership Rewards program.

أنظر أيضا!

اعلانات