Федералният резерв повиши рязко лихвените проценти през 2022 г., за да ограничи високата инфлация. След като прекараха по-голямата част от 2020 г. и 2021 г. в среда с нулева лихва, инвеститорите свикнаха с много услужливия Фед, решен да помогне на икономиката по време на пандемията. Но сега, с по-силната икономика и бушуващата инфлация, централната банка на страната рязко спира, което затруднява инвеститорите в акции и други.
И така, как инвеститорите продължават да инвестират в тази среда и как използват ETF-и, за да инвестират? Ето някои от най-добрите ETF-и за инвеститори, които искат да се защитят и дори да процъфтяват в условията на покачващи се лихвени проценти.
Кои видове ETF-и са склонни да се представят добре, когато лихвените проценти се покачват?
С покачването на лихвените проценти, вероятно в продължение на години, инвеститорите търсят най-добрите индустрии и инвестиции, които да процъфтяват в тази среда. Видовете инвестиции, които са склонни да се представят добре, когато лихвените проценти се покачват, включват:
- Банки и други финансови институции. Когато лихвените проценти се повишат, банките могат да начисляват по-високи лихви по ипотеките си, като същевременно повишават цената, която плащат за депозитите. (Това е една от причините да се съсредоточите върху намирането на високодоходни онлайн спестовни сметки.)
- Стойностни акции. Акциите, които се търгуват с относителни отстъпки, са склонни да се представят по-добре, когато лихвените проценти се покачват и инвеститорите стоят далеч от акции с „по-висок растеж“ или по-рискови акции.
- Акции, изплащащи дивиденти. Компаниите, изплащащи дивиденти, също изглежда се възстановяват с покачването на лихвените проценти, а много от тях са склонни да бъдат и стойностни акции.
- Индекс S&P 500. Когато пазарната цена е с по-високи лихвени проценти, акциите обикновено падат първи, но е важно да се помни, че лихвените проценти обикновено се покачват, защото икономиката е устойчива и компаниите се справят добре. Следователно, ако лихвените проценти се повишат, диверсифицираните акции също могат да се повишат.
- Краткосрочните държавни облигации. Да, покачващите се лихвени проценти вредят на облигациите, но много краткосрочните облигации понасят много малка вреда и когато лихвените проценти се покачват, доходността се увеличава само по новоемитираните облигации. Комбинирайте това с държавна подкрепа и ще имате инвестиция, толкова сигурна, колкото сте открили.
Въпреки че акциите могат да предложат най-голям потенциал за растеж във времето, инвеститорите понякога се нуждаят от сигурността на облигациите - да, дори при покачващи се лихвени проценти. Ето защо е важно да имате ETF за облигации, на който можете да се доверите, с малка загуба и потенциал за годишна доходност.
Най-добрите ETF-и за високи лихвени проценти
Посочените по-долу ETF-и попадат в категориите по-горе и предлагат ниски коефициенти на разходите, за да ви помогнат да намалите разходите си от джоба. (Дата е към 1 август 2022 г.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Този ETF проследява общата доходност на американския индекс Dow Jones. Индексът Dividend 100, състоящ се предимно от големи американски компании. Дивидентната доходност е в горния край на скалата, а дългосрочните резултати - нарастване с близо 14% годишно за 10-те години до август 2022 г. - предполагат, че ETF ще продължи да се представя добре.
Добив: 3.3%
Коефициент на разходите: 0.06%
2. SPDR фонд за избран сектор (XLF)
Ако искате да се съсредоточите върху инвестирането във финансови компании от S&P 500, можете да го направите с фонда Financial Select Sector SPDR. Той обслужва не само банки, но и компании в диверсифицирани финансови услуги, капиталови пазари, застраховане и потребителско финансиране. Ниският коефициент на разходите през последното десетилетие, експозицията към големи финансови играчи и годишната доходност от над 13% ви дават основание да обмислите този диверсифициран ETF.
Добив: 2.0%
Коефициент на разходите: 0.10%
3. ETF на Vanguard Value (VTV)
ETF-ът Vanguard Value проследява представянето на индекса CRSP US Large Cap Value, група от големи компании, които се търгуват с относителна отстъпка. С много нисък коефициент на разходите, силен дългосрочен баланс и финансова експозиция от около 20%, фондът би трябвало да се представи добре в среда на покачващи се лихвени проценти.
Добив: 2.5%
Коефициент на разходите: 0.04%
4. ETF на Goldman Sachs Access Treasury 0-1 година (GBIL)
Да, облигационният фонд е тук, не защото ще донесе голяма доходност, а защото може да запълни ниша във вашето портфолио, когато имате нужда от приятно и сигурно място за съхранение на парите си. Чрез инвестиране в много краткосрочни американски държавни ценни книжа, ETF ще бъде защитен от покачващите се лихвени проценти (за разлика от дългосрочните облигационни фондове) и доходността му (която в момента не съществува) ще се повиши с покачването на лихвените проценти. Фондът е подкрепен от правителството на САЩ, така че е толкова безопасен, колкото и облигациите.
Добив: 1.4%
Коефициент на разходите: 0.12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Този ETF на Invesco редовно е включен в списъка на Bankrate с най-добрите ETF-и с малка капитализация заради атрактивното си дългосрочно представяне, като средно е над 14% през последното десетилетие. Фондът инвестира в акции, които съставляват индекса S&P 600 High Momentum Value, който се състои от 120 евтини акции с малка капитализация, показващи силен ценови импулс.
Добив: 1.2%
Коефициент на разходите: 0.39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
С диверсифицирано портфолио от акции, обхващащо всички основни сектори на икономиката, Vanguard S&P 500 следва едноименния си индекс и предлага силни дългосрочни резултати. Също така, по-ниският коефициент на разходите няма да повлияе толкова много на възвръщаемостта ви, която е средно близо 14% годишно през последното десетилетие.
Добив: 1.6%
Коефициент на разходите: 0.03%
7. Vanguard ETF с висока дивидентна доходност (VYM)
ETF-ът Vanguard High Dividend Yield проследява представянето на индекса FTSE High Dividend Yield, който включва стотици големи компании. Този ETF е осигурил солидна възвръщаемост и тъй като около 20% от фонда е инвестиран във финансови компании, покачващите се лихвени проценти могат да осигурят допълнителен попътен вятър за тази част от портфолиото.
Добив: 3.0%
Коефициент на разходите: 0.06%
Долен ред
Независимо дали решите да инвестирате в един или повече от тези ETF-и, или в нещо съвсем друго, важно е да запомните, че когато инвестирате в акции, трябва да инвестирате дългосрочно, поне три до пет години предварително. С такъв времеви период можете да устоите на пазарната волатилност и потенциално да се насладите на някои от атрактивните дългосрочни доходности, които акциите могат да предложат.
Отказ от отговорност: Съдържанието на този уебсайт не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет. Инвестирането е спекулативно. Когато инвестирате, вашият капитал е изложен на риск.
