Ако имаше една дума, която да опише биткойн и криптовалути, тя щеше да е нестабилна. Тъй като слуховете, настроенията и фундаменталните развития бързо навлязоха на пазара, цените на криптовалутите се повишиха и след това изглежда се сринаха почти толкова бързо. Само за четири дни в началото на юни биткойн падна от $30 500 до около $23 500, спад от близо 23%. През същия период Ethereum се срина с повече от 31% и изглежда, че целият крипто пазар е надолу тази година.
Тази нестабилност се харесва на търговците, които искат да спечелят, но е смущаваща, особено за новите инвеститори, които искат да започнат. Търговците могат да очакват по-голяма нестабилност, тъй като се появяват нови криптовалути и се елиминират други.
Като се има предвид колко нестабилни са криптовалутите, как инвеститорите трябва да управляват риска?
5 неща, които трябва да направите, когато криптовалутата падне
Страхувате ли се от падане на цените или искате да купите нещо по-евтино? Така или иначе, ето пет неща, които трябва да направите, когато цените на криптовалутите паднат рязко.
1. Запазете спокойствие
Независимо дали решите да продадете своята криптовалута или видите спада като възможност да купите повече, трябва да търгувате спокойно. Вземането на емоционални решения, особено при търговия, рядко води до нещо добро. Ето защо, преди панически да влезете на пазара, първо трябва да помислите защо търгувате с криптовалути.
- Инвестираш ли, защото вярваш в дългосрочните възможности?
- Или сте тук, за да правите бързи пари с краткосрочни сделки?
Отговорите на тези въпроси могат да ви помогнат да вземете правилното решение. Така или иначе, вие искате да действате спрямо целите си. С други думи, ако вярвате в дългосрочни възможности, мислете с това мислене. Ако сте тук за бърза сделка, мислете с това отношение.
2. Оценете ситуацията
Има ли новини, които движат търговската цена на биткойн и други криптовалути? Възможно е да има фундаментални новини, които са променили настроенията на пазара, а не само ценови действия или слухове, които стимулират настроенията.
През 2021 г. реалното развитие оказва натиск върху цените. Ходът на Китай да забрани на финансовите институции да предоставят услуги, свързани с криптовалути, е друг удар, тъй като страната забрани обмена на криптовалути още през 2017 г., въпреки че не забрани на лицата да притежават криптовалути. След това, в края на 2021 г., Федералният резерв реши да намали ликвидността във финансовата система и много криптовалути се оказаха в сериозен спад до 2022 г.
Стейбълкойнът TerraUSD се срина през май 2022 г., когато търговците организираха старомодно „напускане на банката“, защото се страхуваха, че няма крипто актив, който да осигури фиксиране към щатския долар. Новината се разпространи в останалата част от пазара на криптовалута, тъй като търговците се страхуваха, че разпродажбата ще доведе до повече.
Като такива, ходовете са друг голям удар върху процъфтяващия пазар, който се радва на огромен приток на капитал.
3. Не забравяйте, че волатилността е името на играта
Криптовалутите по своята същност са нестабилни. Тъй като крипто не генерира паричен поток, търговците трябва да разчитат на промените в настроенията, за да тласнат цените нагоре. Това означава, че пазарът може да варира между див оптимизъм (както ще бъде в началото на 2021 г.) и песимистично отчаяние (както ще бъде след няколко месеца). Вълнението около IPO на Coinbase през 2021 г. допринесе за положителни настроения към криптовалутата, докато намаляването на паричните стимули в края на 2021 г. и началото на 2022 г. доведе до мечи настроения.
Така че, когато притежавате актив, управляван от емоции, емоциите на търговците движат пазара. Същото важи и за акциите, но те също могат да получат наистина нарастващ паричен поток от емитиращата компания, за да ги ускорят по-високо.
Тази волатилност е това, което привлича професионални търговци, които използват мощни алгоритми за сложни сделки, от които търговците на „дядо и поп“ често не могат да се възползват. Търговците обичат нестабилността, защото им дава възможност да правят пари - това е играта на Уолстрийт.
4. Оценете бъдещето
Анализирайте как основите на криптовалутите могат да се развият в лицето на новите развития: Ще предприемат ли правителствата мерки? Ще насърчат ли по-широко приемане? Ще помогнат ли новите регулации вместо да възпрепятстват пазара на криптовалута? Какво още може да раздвижи пазара?
Ходът на Китай да забрани криптовалутите предшественик ли е на бъдещето? може би Индия обмисли идеята за забрана на криптовалутите, докато централната банка на Русия също се противопостави. Но други страни, включително Съединените щати, проучват начини за регулиране на криптовалутите, вместо да ги забраняват напълно. Някои държави, а именно Ел Салвадор и Централноафриканската република, дори го използват като законно платежно средство.
Остава да видим как ще процедират други големи държави, но е ясно, че криптовалутите са изправени пред реални заплахи под формата на регулация, включително заплахата, която буквално може да ги извади от бизнеса. Докато криптовалутата набира популярност, тя рискува да стане жертва на собствения си успех.
Не помага, че криптирането се използва като част от атаки на ransomware и други престъпни дейности.
Следователно не може да се изключи, че утопичните мечти на доставчиците на криптовалута ще бъдат преобърнати от закона. Разбира се, политическото влияние е само един аспект от тяхното бъдеще. Крипто също е изправено пред други значителни препятствия, включително финансови и екологични разходи за добив.
Друг риск: Както обсъдих на Cheddar TV, поради тяхната волатилност, много криптовалути са предимно безполезни като валута и се „продават на тези, които нямат намерение да ги използват“ като валута. И накрая, данъчните правила на IRS правят криптовалутите тромави като платежна система.
5. Определете как да действате
След като се успокоите и прецените ситуацията и какво означава това за в бъдеще, трябва да помислите как да действате.
- Наистина ли рисковете са скрити възможности? Ако погледнете по този начин, може да искате да запазите позицията си или да се възползвате от спада, за да инвестирате повече.
- Ще продължи ли рискът или дори ще се влоши? Ако е така, трябва да приемете загубата сега и да стоите далеч от играта в бъдеще.
- Твърде тежка ли е ситуацията? Ако ви е трудно да видите пътя напред, можете да помислите за разделяне на спреда и продажба на част от позицията си днес, докато все още имате потенциал нагоре утре.
Който и път да изберете, имате нужда от план за действие, който отразява вашите възгледи за потенциалните рискове и ползи от криптовалутите. Но си струва да се отбележи, че някои от най-умните инвеститори в света няма да докоснат криптовалутите и ще ви предупредят да не го правите. Чарли Мънгер, легендарният инвеститор и вицепрезидент на Berkshire Hathaway, каза: „Възхищавам се на китайците и мисля, че взеха правилното решение и просто ги забраниха.“
Алтернативи на криптовалутите
Криптовалутите са силно нестабилни и спекулативни и много инвеститори не са склонни да инвестират големи суми пари или изобщо да не инвестират пари. Добрата новина за инвеститорите е, че те имат алтернативи на криптовалута, които предлагат атрактивна дългосрочна възвръщаемост:
- Индивидуални акции. Ако желаете да направите анализа и да следвате компанията по-нататък, можете да получите много добра възвръщаемост, като инвестирате в отделни акции като Amazon или Apple.
- Дивидентни акции. Ако търсите парични печалби като част от вашата инвестиция, можете да закупите дивидентни акции. Те обикновено са по-малко променливи от общите акции.
- Индексни фондове. Ако не искате да преминавате през караницата с намирането на отделни акции, но все пак искате висока възвращаемост, индексните фондове са чудесен вариант.
- Индексът финансира собствени акции или други активи, предназначени да проследяват конкретна колекция от акции (като S&P 500).
- АДСИЦ. Ако търсите стабилно парично изплащане, REITs са друга опция за дивидентни акции. АДСИЦ притежават и управляват недвижими имоти и имат доказан опит в дългосрочната възвръщаемост. Можете дори да закупите фонд, така че да не се налага да избирате отделни АДСИЦ.
Това са едни от най-обещаващите алтернативи на криптовалута.
Долен ред
Падането на пазара на криптовалута ще ви накара да се чувствате неспокойни. Използвайте го като сигнал за събуждане, за да преосмислите защо сте влезли на пазара на първо място. Какви възможности и рискове крие?
От една страна, докато биткойнът се възстанови силно след предишни резки спадове, няма гаранция, че ще го направи отново, особено когато е изправен пред сериозни проблеми с оцеляването, тъй като държавите спрат да го използват и дори може да го притежават, забранят използването му. Този реален риск може да унищожи или да облагодетелства инвестиция, когато реалността е по-малко тежка от очакваното.
