Индексните фондове са взаимни — взаимни фондове или борсово търгувани фондове (ETF) — базирани на предварително зададена кошница от акции или индекси. Индексът може да бъде създаден от самия мениджър на фонда или от други компании като инвестиционни банки или брокерски фирми.
След това тези мениджъри на фондове имитират индекса и създават фонд, който изглежда възможно най-подобен на индекса, без активно да управляват фонда. С течение на времето индексът се променя, когато компаниите се добавят и премахват, а мениджърите на фондове автоматично възпроизвеждат тези промени във фонда.
Някои от най-следваните индекси се появяват във финансовите новини всяка вечер и често се използват като стенограма за представяне на пазара, като инвеститорите ги следват, за да видят как се справят акциите като цяло.
Най-популярен индекс:
Индекс Standard & Poor's 500 (S&P 500)
Dow Jones Industry Average
Nasdaq Composite
Ръсел 2000 г
Ето всичко, което трябва да знаете за индексните фондове, включително десетте най-добри индексни фонда, които да добавите към портфолиото си тази година.
Защо индексните фондове са популярна инвестиция?
Индексните фондове са популярни сред инвеститорите, защото обещават широка гама от акции, по-голяма диверсификация и по-нисък риск - често всичко това на ниска цена. Поради тази причина много инвеститори, особено начинаещи, вярват, че индексните фондове са по-добри инвестиции от отделните акции.
Впечатляваща възвръщаемост: Както всички акции, най-важните индекси са обект на волатилност. Но индексите са довели до прилична възвръщаемост с течение на времето, като например дългосрочния рекорд на S&P 500 от около 10% на година. Това не означава, че индексният фонд прави пари всяка година, но това е средната доходност в дългосрочен план.
Диверсификация: Инвеститорите обичат индексните фондове, защото осигуряват незабавна диверсификация. Инвеститорите могат да притежават широк набор от компании с една покупка. Акциите в индексен фонд S&P 500 осигуряват собственост върху стотици компании, докато акциите в индексен фонд Nasdaq 100 осигуряват експозиция към около 100 компании.
Нисък риск: Тъй като са диверсифицирани, инвестирането в индексни фондове е по-малко рисковано от притежаването на няколко отделни акции. Това не означава, че не можете да загубите пари или че те са толкова безопасни, колкото компактдискове, например, но индексът обикновено е много по-малко променлив от една акция.
Ниски такси: Индексните фондове начисляват малко такси за тези предимства и имат ниски съотношения на разходите. За по-големи средства може да плащате $3 до $10 на година за всеки инвестирани $10 000. Всъщност фонд (изброен по-горе) изобщо няма да ви начисли съотношение на разходите. При индексните фондове цената е един от най-важните фактори, влияещи върху общата ви възвръщаемост.
Докато някои фондове, като индексните фондове S&P 500 или Nasdaq 100, ви позволяват да притежавате компании в множество индустрии, други притежават само конкретни индустрии, държави или дори стилове на инвестиране (като дивидентни акции).
Най-добрите индексни фондове за инвестиране през септември 2022 г
Списъкът по-долу съдържа индексни фондове от различни компании, които проследяват различни широко диверсифицирани индекси и включва някои от най-евтините фондове, които можете да купувате и продавате на свободния пазар. За индексните фондове от този тип един от най-важните фактори, влияещи върху общата възвръщаемост, е цената. Включва три взаимни фонда и седем ETF:
Пазарен индекс Fidelity Zero
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF Trust
iShares Core S&P 500 ETF
Schwab S&P 500 индексен фонд
Shelton Nasdaq 100 Direct
Invesco QQQ Trust ETF
Vanguard Russell 2000 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust
Най-добрите индексни фондове S&P 500
S&P 500 е един от най-внимателно наблюдаваните индекси на фондовия пазар в света и много фондове базират своите инвестиции на него. Тези пет се открояват.
Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)
Общ преглед: Индексът Fidelity Zero Large Cap на взаимния фонд е част от усилията на инвестиционния посредник за взаимни фондове без съотношение на разходите, оттук и прякора Zero.
Фондът не проследява официално S&P 500 — той технически следва Fidelity US Large Cap Index — но разликата е академична.
Истинската разлика е, че подходящата за инвеститорите Fidelity не трябва да плаща лицензионни такси, за да използва името S&P, което намалява разходите за инвеститорите.
Коефициент на разходите: 0%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $0 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят евтин и широко диверсифициран индексен фонд като основна инвестиция в портфолиото си.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Общ преглед: Както подсказва името, Vanguard S&P 500 проследява S&P 500 и е един от най-големите фондове на пазара със стотици милиарди средства.
ETF се търгува през 2010 г. и е подкрепен от Vanguard, един от гигантите във фондовата индустрия.
Разходно съотношение: 0.03%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $3 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят евтин и широко диверсифициран индексен фонд като основна инвестиция в портфолиото си.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Общ преглед: SPDR S&P 500 ETF е дядото на ETF, съществува от 1993 г. Той помогна да започне вълната от инвестиране в ETF, която е толкова популярна днес.
Със стотици милиарди долари, фондът е един от най-популярните ETF. Фондът е спонсориран от State Street Global Advisors, друга тежка категория в индустрията, и проследява S&P 500.
Разходно съотношение: 0.095%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $9,50 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят евтин широко диверсифициран индексен фонд като основна инвестиция в портфолиото си.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Общ преглед: iShares Core S&P 500 ETF е фонд, спонсориран от BlackRock, една от най-големите компании за взаимни фондове. Фондът iShares е един от най-големите ETF, проследяващ S&P 500.
Стартиран през 2000 г., фондът е друг дългосрочен играч, който следи индекса отблизо от дълго време.
Разходно съотношение: 0.03%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $3 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят евтин и широко диверсифициран индексен фонд като основна инвестиция в портфолиото си.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Schwab S&P 500 Index Fund (SWPX)
Общ преглед: Индексният фонд Schwab S&P 500, със своите десетки милиарди активи, е от по-малката страна на тежките в този списък, но това всъщност не е проблем за инвеститорите.
Взаимният фонд има доказан опит от 1997 г. и е спонсориран от Charles Schwab, една от най-уважаваните фирми в индустрията.
Charles Schwab е известен с фокуса си върху продукти, удобни за инвеститорите, както се вижда от изключително ниското съотношение на разходите на фонда.
Разходно съотношение: 0.02%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $2 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят евтин и широко диверсифициран индексен фонд като основна инвестиция в портфолиото си.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Най-добрите индексни фондове на Nasdaq
Nasdaq 100 е друг борсов индекс, но поради по-голямата си тежест в технологичните акции, той не е толкова диверсифициран като S&P 500, двата фонда, които проследяват най-големите нефинансови компании в индекса.
Shelton Nasdaq 100 Direct (NASDX)
Общ преглед: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF проследява представянето на най-големите нефинансови компании в индекса Nasdaq 100, който се състои основно от технологични компании.
Взаимният фонд започна да търгува през 2000 г. и има солиден опит през последните пет и десет години.
Разходно съотношение: 0.5%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $50 на година.
За кого е добре? : Подходящо за инвеститори, търсещи индексни фондове, които им дават експозиция към технологичния сектор и компании в растеж.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Общ преглед: Invesco QQQ Trust ETF е друг индексен фонд, който проследява представянето на най-големите нефинансови компании в Nasdaq 100.
ETF се търгува през 1999 г. и се управлява от фондовия гигант Invesco. Липър каза, че фондът е най-добре представящият се фонд с голяма капитализация по отношение на общата възвръщаемост през 15-те години до септември 2021 г.
Разходно съотношение: 0.20%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $20 на година.
За кого е добре? : Идеален за инвеститори, които търсят сравнително евтини индексни фондове, фокусирани върху технологични и развиващи се компании.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Още най-добри индексни фондове за септември 2022 г
Докато S&P 500 и Nasdaq са двата най-популярни индекса на фондовия пазар, има много други индекси, които представляват различни части от инвестиционната вселена. Тези три индексни фонда също си заслужава да бъдат разгледани за вашето портфолио.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Преглед: Vanguard Russell 2000 ETF проследява индекса Russell 2000, който се състои от приблизително 2000 от най-малките публично търгувани компании в Съединените щати.
ETF беше търгуван през 2010 г. и е фонд Vanguard, така че се фокусира върху поддържането на ниски разходи за инвеститорите.
Разходно съотношение: 0.10%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $10 на година.
За кого е добре? : Този фонд е идеален за инвеститори, които търсят фонд с ниска цена, който им дава широка експозиция към компании с малка капитализация.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Преглед: Vanguard също така предлага фонд, който ефективно покрива всички публично търгувани акции в САЩ, наречен Vanguard Total Stock Market ETF. Състои се от малки, средни и големи компании от различни сфери.
Фондът съществува от известно време, откакто започна да търгува през 2001 г. С Vanguard като ваш спонсор знаете, че цената ще бъде ниска.
Разходно съотношение: 0.03%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $3 на година.
За кого е добре? : Инвеститорите търсят евтини индексни фондове, които са до голяма степен диверсифицирани по пазарна капитализация.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Общ преглед: Нямате много опции, когато става въпрос за ETF, които проследяват Dow Jones Industrial Average, но State Street Global Advisors предлага този фонд, който проследява индекс с голяма капитализация на 30 акции.
Този фонд определено е един от по-старите ETF, дебютира през 1998 г. и има десетки милиарди активи под управление.
Разходно съотношение: 0.16%. Това означава, че за всеки инвестирани $10 000 ще струва $16 на година.
За кого е добре? : Инвеститори, търсещи евтини инвестиции в компании със сини чипове или специфични компоненти на Dow Jones Industrial Average.
Източник на доставка: Средствата могат да бъдат закупени директно от фондови къщи или чрез повечето онлайн брокери.
Как да инвестирате в индексни фондове в три лесни стъпки
Инвестирането в индексни фондове е много лесно, но трябва да знаете в какво инвестирате, а не просто да купувате произволни фондове, които не познавате.
1. Изследвайте и анализирайте индексни фондове
Първата ви стъпка е да разберете в какво искате да инвестирате. Въпреки че индексните фондове S&P 500 са най-популярните индексни фондове, те също са подходящи за различни индустрии, държави и дори стилове на инвестиране. Така че трябва да помислите в какво точно искате да инвестирате и защо това може да предложи възможност:
Местоположение: Помислете за географското местоположение на инвестицията. Широк индекс като S&P 500 или Nasdaq 100 притежава американски компании, докато други индексни фондове могат да се фокусират върху по-тесен регион (Франция) или също толкова широк регион (Азиатско-тихоокеански регион).
Бизнес: В кой пазарен сектор инвестира индексният фонд? Ще инвестира ли във фармацевтични компании, произвеждащи нови лекарства, или в технологични компании? Някои фондове се фокусират върху определени индустрии и избягват други.
Пазарни възможности: Какви възможности предлагат индексните фондове? Дали фондът купува фармацевтични компании, защото те правят следващото хитово лекарство, или защото са дойни крави, които изплащат дивиденти? Някои фондове инвестират във високодоходни акции, докато други предпочитат акции с висок растеж.
Трябва да помислите внимателно в какво инвестира фондът, за да знаете какво всъщност притежавате. Понякога етикетирането на индексните фондове може да бъде подвеждащо. Но можете да погледнете притежанията на индекса, за да получите точна картина на активите във фонда.
2. Решете кой индексен фонд искате да купите
След като намерите фонд, който харесвате, можете да разгледате други фактори, които биха могли да го направят добро допълнение към портфолиото ви. Таксите на фонда са огромен фактор и могат да ви струват или струват хиляди долари с течение на времето.
Такси: Сравнете таксите за всеки фонд, който обмисляте. Понякога фонд, базиран на подобен индекс, таксува 20 пъти повече от друг фонд.
Данъчно облагане: Взаимните фондове са склонни да бъдат по-малко данъчно ефективни от ETF по някои правни причини. В края на годината много взаимни фондове плащат облагаеми разпределения на капиталови печалби, докато ETF не го правят.
Минимална инвестиция: Много взаимни фондове имат минимална сума за инвестиция за първата ви покупка, обикновено в хиляди долари. За разлика от това много ETF нямат такива правила и вашият брокер може дори да ви позволи да закупите частични акции само за няколко долара.
3. Купете своя индексен фонд
След като сте решили кой фонд е подходящ за вашето портфолио, е време за лесната част – всъщност закупуването на фонда. Можете да купувате директно от компания за взаимен фонд или чрез брокер. Но закупуването на взаимни фондове чрез брокер обикновено е по-лесно. Когато купувате ETF, трябва да се свържете с вашия брокер.
Какво трябва и какво не трябва да се прави при инвестиране в индексни фондове
Когато разглеждате индексни фондове, вземете предвид следното:
Дългосрочно представяне: Важно е да проследите дългосрочното представяне на индексен фонд (в идеалния случай най-малко 5 до 10 години представяне), за да разберете каква може да бъде вашата потенциална бъдеща възвръщаемост. Всеки фонд може да проследява или да надминава друг индекс и някои индекси ще надминават други с течение на времето. Дългосрочното представяне е най-добрата мярка за бъдещи очаквания, но не е гаранция.
Съотношение на разходите: Съотношението на разходите показва колко плащате всяка година за представяне на фонда. За фонд, който проследява същия индекс, като например BS&P 500, няма смисъл да плащате повече, отколкото трябва. Други индексни фондове могат да проследяват индекси с по-добро дългосрочно представяне, което може да оправдае по-високи съотношения на разходите.
Разходи по сделката: Когато купувате взаимен фонд, някои брокери предлагат много атрактивни цени, дори по-високи от самата компания за взаимен фонд. Ако решите да търгувате с ETF, сега можете да търгувате с почти всеки голям онлайн брокер без комисионни. Освен това, когато купувате взаимни фондове, имайте предвид таксите или комисионите за продажба, които лесно могат да загубят 1% или 2% от парите ви, преди да инвестирате. Те могат лесно да бъдат избегнати чрез внимателен подбор на средства, като B. Vanguard и много други.
Избор на фонд: Не всички брокери обаче предлагат всички взаимни фондове. Следователно трябва да видите дали вашият брокер предлага конкретна серия от фондове. За разлика от тях, ETF обикновено се предлагат от всички брокери, тъй като всички се търгуват на една борса.
Удобство: Изборът на взаимните фондове, които вашият брокер предлага на тяхната платформа, е много по-лесен от отварянето на нова брокерска сметка. Въпреки това, ако изберете ETF вместо взаимни фондове, може да успеете да заобиколите и този проблем.
Рискове на индексния фонд
Инвестирането на пари в пазарни инвестиции като акции или облигации означава, че инвеститорите могат да загубят всичко, ако компанията или правителството, емитирало ценните книжа, изпадне в сериозни проблеми. Ситуацията обаче е малко по-различна при индексните фондове, тъй като те обикновено са много диверсифицирани.
Индексният фонд обикновено притежава най-малко десетки ценни книжа, а вероятно и стотици, което означава, че е силно диверсифициран. Например, в борсов индексен фонд всяка акция трябва да бъде нулирана и индексният фонд, а следователно и инвеститорът, губят всичко. Така че, докато теоретично всичко може да бъде загубено, това не се случва със стандартните взаимни фондове.
Въпреки това, в зависимост от това в какво инвестират, индексните фондове могат да се представят по-слабо и да губят пари в продължение на години. Но шансовете индексните фондове да загубят всичко са много малки.
Има ли такси за индексни фондове?
Индексните фондове могат да имат различни видове такси в зависимост от вида на индексния фонд:
Взаимни фондове: Индексните фондове, инициирани от компании за взаимни фондове, могат да начисляват два вида такси: такса за продажба и съотношение на разходите.
Таксите за продажба са комисионни, използвани само при покупки на средства и могат да възникнат в момента на покупката или продажбата или с течение на времето. Инвеститорите често могат да избегнат тези проблеми, като се свържат с подходяща за инвеститорите фондация като Vanguard, Schwab или Fidelity.
Коефициентът на разходите е текуща такса, плащана на дружеството на фонда въз основа на неговите активи във фонда. Обикновено те се дебитират от сметката ежедневно и се изтеглят от сметката безпроблемно.
ETF: Индексни фондове, стартирани от компании за ETF (много от които управляват и взаимни фондове) начисляват само една такса, съотношението на разходите. Работи по същия начин като взаимен фонд, с безпроблемно теглене на малък процент всеки ден, в който държите фонда.
Какво се счита за добро съотношение на разходите?
Средното съотношение на разходите за взаимни фондове и ETF е едно от най-евтините и това число също зависи от това дали инвестират в облигации или акции. През 2021 г. средният капиталов индексен фонд се изчислява на 0,06% (претеглено по активи), или $6 на инвестирани $10 000. Средната такса за борсов индекс ETF е 0,16% (претеглено спрямо активите) или $16 за всеки инвестирани $10 000.
Индексните фондове обикновено са много по-евтини от обикновените фондове. Сравнете числата по-горе със средния фондов фонд, който таксува 0,47% (на база претеглени активи) или средния фондов ETF, който таксува 0,16%. Докато коефициентите на разходите на ETF са еднакви във всеки случай, фондовете на дребно обикновено имат по-високи такси. Много взаимни фондове не са индексни фондове и начисляват по-високи такси, за да покрият допълнителните такси на своите екипи за управление на инвестициите.
Добър момент ли е сега за закупуване на индексни фондове?
Ако купувате фондов индексен фонд или който и да е широко диверсифициран фондов фонд като Nasdaq 100, това може да е добър момент за покупка, ако желаете да държите в дългосрочен план. Това е така, защото пазарите са склонни да се покачват с течение на времето, докато икономиката расте и корпоративните печалби нарастват. Времето е вашият най-добър приятел в това отношение, защото ви позволява да комбинирате парите си и да ги превърнете в пари. Въпреки това диверсифициран индексен фонд (като такъв, който се фокусира върху определена индустрия) може да се представи по-слабо в продължение на много години.
Това е една от причините, поради които търпеливият подход е от решаващо значение за инвеститорите, за да издържат на краткосрочната нестабилност. Експертите препоръчват редовно добавяне на средства към пазара, за да се възползвате от средните разходи в долари и да намалите риска. Силната инвестиционна дисциплина може да ви помогне да печелите пари на пазара с течение на времето. Инвеститорите трябва да избягват пазарното време; ч. Скачайте и излизайте от пазара, за да печелите и да избягвате загуби.
Долен ред
Това са едни от най-добрите индексни фондове, които дават възможност на инвеститорите да притежават широка гама от акции на ниска цена, докато се наслаждават на предимствата на диверсификацията и намаления риск. Като се имат предвид тези предимства, не е изненада, че това са едни от най-големите фондове на пазара.
Така че научете повече:
- Преглед на черна карта American Express Centurion
- Кредитна карта X1 – Вижте как да кандидатствате.
- Кредитна карта Destiny – Как да поръчам онлайн.
- Преглед на карта Delta Skymiles® Reserve American Express – Вижте повече.
- AmEx се фокусира върху изживяването на клиентите с нова разплащателна сметка и преработено приложение
- Награди Discover it® Rewards карта вижте как работи
