উচ্চ মুদ্রাস্ফীতি রোধে ফেডারেল রিজার্ভ ২০২২ সাল জুড়ে সুদের হার তীব্রভাবে বৃদ্ধি করেছে। ২০২০ এবং ২০২১ সালের বেশিরভাগ সময় শূন্য-হারের পরিবেশে কাটানোর পর, বিনিয়োগকারীরা অত্যন্ত সহায়ক ফেডের সাথে অভ্যস্ত হয়ে উঠেছেন, যারা মহামারীর মধ্য দিয়ে অর্থনীতিকে সাহায্য করার জন্য দৃঢ়প্রতিজ্ঞ। কিন্তু এখন, অর্থনীতি শক্তিশালী এবং মুদ্রাস্ফীতি বৃদ্ধির সাথে সাথে, দেশের কেন্দ্রীয় ব্যাংক ব্রেক চাপাচ্ছে, যা স্টক বিনিয়োগকারী এবং অন্যদের জন্য কাজ কঠিন করে তুলছে।
তাহলে এই পরিবেশে বিনিয়োগকারীরা কীভাবে বিনিয়োগ চালিয়ে যাবেন এবং কীভাবে তারা বিনিয়োগের জন্য ETF ব্যবহার করবেন? ক্রমবর্ধমান সুদের হারের মুখে নিজেদের সুরক্ষিত রাখতে এবং এমনকি সাফল্য অর্জন করতে চান এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য এখানে কিছু সেরা ETF-এর তালিকা দেওয়া হল।
সুদের হার বৃদ্ধি পেলে কোন ধরণের ETF ভালো পারফর্ম করে?
সুদের হার বৃদ্ধির সাথে সাথে, সম্ভবত বছরের পর বছর ধরে, বিনিয়োগকারীরা এই পরিবেশে উন্নতির জন্য সেরা শিল্প এবং বিনিয়োগ খুঁজছেন। সুদের হার বৃদ্ধি পেলে যেসব ধরণের বিনিয়োগ ভালো ফলন করে, তার মধ্যে রয়েছে:
- ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান। যখন সুদের হার বৃদ্ধি পায়, তখন ব্যাংকগুলি তাদের বন্ধকগুলির উপর উচ্চ হার আরোপ করতে পারে এবং আমানতের জন্য প্রদত্ত মূল্য বাড়িয়ে দিতে পারে। (এটি উচ্চ-ফলনশীল অনলাইন সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট খুঁজে বের করার উপর মনোযোগ দেওয়ার একটি কারণ।)
- মূল্য স্টক। যেসব স্টক আপেক্ষিক ছাড়ে লেনদেন করে, সেগুলি যখন সুদের হার বৃদ্ধি পায় এবং বিনিয়োগকারীরা "উচ্চ প্রবৃদ্ধি" বা ঝুঁকিপূর্ণ স্টক থেকে দূরে থাকে, তখন আরও ভালো পারফর্ম করে।
- লভ্যাংশ স্টক। সুদের হার বৃদ্ধির সাথে সাথে লভ্যাংশ প্রদানকারী কোম্পানিগুলিও আবার ঘুরে দাঁড়াচ্ছে বলে মনে হচ্ছে, এবং অনেকগুলি মূল্যবান স্টক হওয়ার প্রবণতাও রাখে।
- এসএন্ডপি ৫০০ সূচক। যখন বাজার মূল্য উচ্চ সুদের হারে থাকে, তখন সাধারণত স্টকগুলি প্রথমে পড়ে, তবে এটি মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে সুদের হার সাধারণত বৃদ্ধি পায় কারণ অর্থনীতি স্থিতিশীল এবং কোম্পানিগুলি ভাল করছে। অতএব, সুদের হার বৃদ্ধি পেলে, বৈচিত্র্যপূর্ণ স্টকও বৃদ্ধি পেতে পারে।
- স্বল্পমেয়াদী সরকারি বন্ড। হ্যাঁ, ক্রমবর্ধমান সুদের হার বন্ডগুলিকে ক্ষতি করে, কিন্তু খুব স্বল্পমেয়াদী বন্ডগুলি খুব কম নেতিবাচকভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হয়, এবং যখন সুদের হার বৃদ্ধি পায়, তখন নতুন জারি করা বন্ডগুলিতে ফলনও বৃদ্ধি পায়। সরকারি সহায়তার সাথে এটি একত্রিত করুন এবং আপনার বিনিয়োগ যতটা নিরাপদ মনে হয়েছে ততটাই নিরাপদ থাকবে।
যদিও সময়ের সাথে সাথে স্টকগুলি সর্বাধিক ঊর্ধ্বমুখী সম্ভাবনা প্রদান করতে পারে, বিনিয়োগকারীদের কখনও কখনও বন্ডের সুরক্ষার প্রয়োজন হয় - হ্যাঁ, এমনকি ক্রমবর্ধমান সুদের হারের সাথেও। এই কারণেই এমন একটি বন্ড ইটিএফ থাকা গুরুত্বপূর্ণ যার উপর আপনি বিশ্বাস করতে পারেন, সামান্য ক্ষতি এবং বার্ষিক রিটার্নের সম্ভাবনা সহ।
উচ্চ সুদের হারের জন্য সেরা ETF
নীচে তালিকাভুক্ত ETF গুলি উপরের বিভাগগুলির মধ্যে পড়ে এবং আপনার পকেটের বাইরের খরচ কমাতে সাহায্য করার জন্য কম ব্যয় অনুপাতও অফার করে। (তারিখ ১ আগস্ট, ২০২২ তারিখের।)
১. শোয়াব ইউএস ডিভিডেন্ড স্টক ইটিএফ (এসসিএইচডি)
এই ETF মার্কিন ডাও জোন্স সূচকের মোট রিটার্ন ট্র্যাক করে। লভ্যাংশ ১০০ সূচক, যার বেশিরভাগই বৃহৎ মার্কিন কোম্পানি নিয়ে গঠিত। লভ্যাংশের ফলন স্কেলের সর্বোচ্চ পর্যায়ে রয়েছে, এবং দীর্ঘমেয়াদী ট্র্যাক রেকর্ড - আগস্ট ২০২২ পর্যন্ত ১০ বছর ধরে বার্ষিক প্রায় ১৪১TP3T বৃদ্ধি - ইঙ্গিত দেয় যে ETF ভাল পারফর্মেন্স অব্যাহত রাখবে।
ফলন: 3.3%
ব্যয়ের অনুপাত: ০.০৬১TP৩T
২. ফাইন্যান্সিয়াল সিলেক্ট সেক্টর এসপিডিআর ফান্ড (এক্সএলএফ)
আপনি যদি S&P 500-তে আর্থিক কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগের উপর মনোনিবেশ করতে চান, তাহলে আপনি Financial Select Sector SPDR Fund এর মাধ্যমে তা করতে পারেন। এটি কেবল ব্যাংকগুলিকেই নয়, বৈচিত্র্যময় আর্থিক পরিষেবা, মূলধন বাজার, বীমা এবং ভোক্তা অর্থায়নে সংস্থাগুলিকেও পরিষেবা দেয়। গত দশকে কম ব্যয়ের অনুপাত, বৃহৎ আর্থিক খেলোয়াড়দের সাথে যোগাযোগ এবং 13% এর বেশি বার্ষিক রিটার্ন আপনাকে এই বৈচিত্র্যপূর্ণ ETF বিবেচনা করার কারণ দেয়।
ফলন: 2.0%
ব্যয়ের অনুপাত: ০.১০১TP৩T
৩. ভ্যানগার্ড ভ্যালু ইটিএফ (ভিটিভি)
ভ্যানগার্ড ভ্যালু ইটিএফ সিআরএসপি ইউএস লার্জ ক্যাপ ভ্যালু ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, যা বৃহৎ কোম্পানিগুলির একটি গ্রুপ যারা আপেক্ষিক ছাড়ে লেনদেন করে। খুব কম ব্যয় অনুপাত, একটি শক্তিশালী দীর্ঘমেয়াদী ব্যালেন্স শিট এবং প্রায় 20% আর্থিক এক্সপোজার সহ, তহবিলটি ক্রমবর্ধমান সুদের হারের পরিবেশে ভাল পারফর্ম করবে।
ফলন: 2.5%
ব্যয়ের অনুপাত: ০.০৪১TP3T
৪. গোল্ডম্যান শ্যাক্স অ্যাক্সেস ট্রেজারি ০-১ বছরের ইটিএফ (জিবিআইএল)
হ্যাঁ, বন্ড ফান্ড এখানে এসেছে, কারণ এটি দুর্দান্ত রিটার্ন দেবে না, বরং কারণ এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি বিশেষ স্থান পূরণ করতে পারে যখন আপনার নগদ সঞ্চয় করার জন্য একটি সুন্দর এবং নিরাপদ জায়গার প্রয়োজন হয়। খুব স্বল্পমেয়াদী মার্কিন ট্রেজারিগুলিতে বিনিয়োগের মাধ্যমে, ETF ক্রমবর্ধমান সুদের হার থেকে রক্ষা পাবে (দীর্ঘমেয়াদী বন্ড তহবিলের বিপরীতে), এবং সুদের হার বৃদ্ধির সাথে সাথে এর ফলন (যা বর্তমানে বিদ্যমান নেই) আরও বেশি হবে। এই তহবিলটি মার্কিন সরকার দ্বারা সমর্থিত, তাই এটি বন্ডের মতোই নিরাপদ।
ফলন: ১.৪১TP৩T
ব্যয়ের অনুপাত: ০.১২১TP3T
৫. ইনভেসকো এসএন্ডপি স্মলক্যাপ ভ্যালু উইথ মোমেন্টাম ইটিএফ (এক্সএসভিএম)
এই ইনভেস্কো ইটিএফ নিয়মিতভাবে ব্যাংকরেটের সেরা ছোট-ক্যাপ ইটিএফের তালিকায় স্থান পেয়েছে, এর আকর্ষণীয় দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতার জন্য, গত এক দশক ধরে গড়ে ১৪১TP3T এর বেশি। এই তহবিলটি S&P 600 হাই মোমেন্টাম ভ্যালু ইনডেক্স তৈরি করে এমন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে, যার মধ্যে 120টি সস্তা ছোট-ক্যাপ স্টক রয়েছে যা শক্তিশালী মূল্যের গতি প্রদর্শন করে।
ফলন: ১.২১TP3T
ব্যয়ের অনুপাত: ০.৩৯১TP3T
৬. ভ্যানগার্ড এসএন্ডপি ৫০০ ইটিএফ (ভিওও)
অর্থনীতির সকল প্রধান ক্ষেত্রকে অন্তর্ভুক্ত করে এমন স্টকের বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও সমন্বিত, ভ্যানগার্ড এসএন্ডপি ৫০০ তার নামের সূচকটি ট্র্যাক করে এবং একটি শক্তিশালী দীর্ঘমেয়াদী ট্র্যাক রেকর্ড প্রদান করে। এছাড়াও, কম ব্যয় অনুপাত আপনার রিটার্নকে খুব বেশি প্রভাবিত করবে না, যা গত দশকে প্রতি বছর গড়ে 14% এর কাছাকাছি।
ফলন: ১.৬১TP৩T
ব্যয়ের অনুপাত: ০.০৩১TP৩T
৭. ভ্যানগার্ড হাই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ইটিএফ (ভিওয়াইএম)
ভ্যানগার্ড হাই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ইটিএফ FTSE হাই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ইনডেক্সের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করে, যার মধ্যে শত শত বৃহৎ কোম্পানি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। এই ETF-টি ভালো রিটার্ন প্রদান করেছে, এবং ২০১৩ সাল থেকে, তহবিলের ৩০% আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করা হয়েছে, ক্রমবর্ধমান সুদের হার পোর্টফোলিওর এই অংশে অতিরিক্ত প্রতিবন্ধকতা তৈরি করতে পারে।
ফলন: 3.0%
ব্যয়ের অনুপাত: ০.০৬১TP৩T
শেষের সারি
আপনি যদি এই ETF গুলির এক বা একাধিকতে বিনিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নেন, অথবা সম্পূর্ণরূপে অন্য কিছুতে, তবে মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে স্টকে বিনিয়োগ করার সময়, আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে হবে, কমপক্ষে তিন থেকে পাঁচ বছর আগে। এই ধরণের সময়সীমার মাধ্যমে, আপনি বাজারের অস্থিরতা মোকাবেলা করতে পারেন এবং সম্ভাব্যভাবে স্টকগুলি যে আকর্ষণীয় দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন দিতে পারে তা উপভোগ করতে পারেন।
দাবিত্যাগ: এই ওয়েবসাইটের বিষয়বস্তুকে বিনিয়োগের পরামর্শ হিসাবে বোঝানো উচিত নয়। বিনিয়োগ অনুমানমূলক। বিনিয়োগ করার সময়, আপনার মূলধন ঝুঁকিতে থাকে।
