Investoři jsou zjevně znepokojeni, když existují obavy z recese.
Pokud je váš investiční horizont krátký – například pokud chcete brzy odejít do důchodu – můžete se obávat, jak bude vaše portfolio spravedlivé, pokud ekonomika oslabí.
Ve snaze snížit inflaci, aniž by se ekonomika dostala do recese, Federální rezervní systém mnohokrát zvýšil úrokové sazby. Řada odborníků však předpovídá recesi.
Zde je několik návrhů pro správu vašeho finančního portfolia během recese.
- Kam dát peníze během recese
- Jak investovat v době poklesu
- Dojde k recesi?
Kam dát peníze během recese
Nejlepším postupem může být právě dodržování vaší solidní investiční strategie. Pokud si však nejste jisti, kam investovat, následující možnosti investování mohou vaše portfolio přiblížit k odolnosti vůči recesi.
Akciové dividendy
Podle Henryho Yoshidy, generálního ředitele společnosti Rocket Dollar, poskytovatele samořízených individuálních důchodových účtů se sídlem v Austinu v Texasu, mohou být akcie, které poskytují dividendy, chytrým doplňkem k důchodovému portfoliu. Společnosti často vyplácejí dividendy akcionářům jako způsob, jak rozdělovat zisk.
Yoshida pokračuje, spíše než jen vyhledávat firmy, které vyplácejí vysoké procento dividend, investoři by raději investovali do dividendových pěstitelů nebo akcií s dividendovými sazbami, které čtvrt za čtvrtletím rostou.
Vysoce kvalitní korporace, která dokáže zvýšit svou dividendu v recesním prostředí s vysokými sazbami, „ukazuje, že společnost si může udržet ziskovost i v kolabující ekonomice,“ tvrdí Yoshida. Navzdory nízkým cenám akcií a chmurnému postoji trhu by podle něj investoři měli dávat pozor na vysoce kvalitní firmy.
„Vysoká kvalita a udržitelná ziskovost jsou často spojeny s rostoucími dividendami,“ tvrdí.
Ochranné zásoby
Podle Roberta Johnsona, profesora na Heider College of Business na Creighton University, mají akcie v sektorech potravin a nápojů, péče o domácnost a osobní péči, zdravotnictví a veřejných služeb defenzivní charakter, když je ekonomika slabší a spotřebitelé nakupují méně.
Bez ohledu na to, jak dobře nebo špatně je na tom ekonomika, lidé stále potřebují jíst, čistit si zuby, navštěvovat lékaře a vytápět své domovy.
Na druhé straně růstové akcie, což jsou akcie podniků, u nichž se předpokládá, že se budou vyvíjet rychleji než trh jako celek, si během recese obvykle vedou špatně.
Podle Yoshidy budou riskantní investice, jako jsou nedávno zaznamenané velké rozběhy společností s technologickým boomem, během recese podprůměrné.
Dluhopisy Podle Yoshidy může být nákup dluhopisů pro některé investory rozumnou volbou. Dluhopisy mají za sebou těžký rok, stejně jako akcie, a investoři mohou mít prospěch z toho, že zaplatí méně za dluhopisy, jejichž výnosy jsou často méně kolísavé než akcie.
Hodnoty dluhopisů obvykle klesají, když úrokové sazby rostou, ale často se zvyšují, když nastane opak a sazby klesají.
Vzhledem k tomu, že dlouhodobější dluhopisy ztrácejí hodnotu rychleji než krátkodobé dluhopisy v prostředí, kdy úrokové sazby rostou, Johnson navrhuje, aby někteří investoři zkrátili délku svých portfolií s pevným výnosem. Prodej dluhopisů s delší dobou splatnosti a nákup dluhopisů s kratší dobou splatnosti je jedna taktika.
Jak investovat v době poklesu
Měli byste zvážit nejen to, do čeho investovat během recese, ale také jak investovat během recese.
Nikdy se nepokoušejte načasovat trh.
Klíčem k investování během recese a po většinu času je vyhnout se pokusům o načasování trhu.
Je to částečně proto, že lidem často chvíli trvá, než si uvědomí, že ekonomika vstoupila do recese.
Pokud se čeká s opuštěním trhu, dokud se nedostaneme do recese, pak trhy často již poklesly, dodává Johnson. "Akciové trhy jsou obvykle hlavní ekonomické ukazatele." "Podobně, pokud se čeká, až recese skončí, aby znovu vstoupil na trh, trh se často již odrazil."
Finanční poradci často doporučují dodržovat dlouhodobou investiční strategii, která je v souladu s vaší tolerancí vůči riziku, cíli a časovým rámcem.
Investujte do různých věcí
Udržováním různorodých portfolií mohou investoři podle Johnsona také překonat vzestupy a pády akciových a dluhopisových trhů a dosáhnout svých dlouhodobých cílů.
Různorodé portfolio je takové, které zahrnuje různé investice, včetně akcií a dluhopisů. Vztahuje se také na investice do podniků všech velikostí, průmyslových odvětví a národních a mezinárodních firem. Teorie je taková, že pokud jeden sektor vašeho portfolia zakolísá, jiný může zůstat stabilní nebo dokonce fungovat dobře.
Navíc výběr ETF – svazků aktiv – před jednotlivými akciemi je často moudrým rozhodnutím. U fondů, jako jsou fondy obchodované na burze, je vaše riziko rozděleno mezi různé cenné papíry.
Založte nouzový fond.
Při rozhodování, kam investovat své peníze během recese, nezapomeňte mít po ruce dostatek hotovosti na zvládnutí situací, jako je ztráta zaměstnání. Finanční guruové často radí udržovat tři až šest měsíců utrácení v hotovosti, ale mnozí také radí mít s sebou trochu navíc, pokud je to možné, když se očekává recese.
Poslední slovo? Zůstaňte v klidu a držte se své investiční strategie.
Dojde k recesi?
Když začne recese, podle Národního úřadu pro ekonomický výzkum (NBER), skupiny, která studuje hospodářské cykly, musí dojít k rozsáhlému poklesu zaměstnanosti, HDP, osobních příjmů, maloobchodních tržeb a průmyslové výroby. Výbor zatím neprohlásil, že ve Spojených státech je recese.
Ne všichni souhlasí. Podle Bureau of Economic Analysis se HDP v prvním čtvrtletí snížil o 1,61 TP3T, zatímco HDP ve druhém čtvrtletí se snížil o 0,61 TP3T. Třetí čtvrtletí mělo nárůst HDP o 2,61 TP3T, nicméně dvě po sobě jdoucí čtvrtletí záporného HDP jsou obecně považována za recesi. Recesi jako takovou označovalo několik jednotlivců a skupin, včetně Republikánského sněmovního soudního výboru.
Recese nebyla ještě jednou formálně vyhlášena. Mnoho finančních analytiků však věří, že k tomu dojde v roce 2023. Například Anthony Chan, bývalý hlavní ekonom v JPMorgan Chase, odhaduje, že existuje šance 90%, že v příštích 18 měsících nastane recese.
Johnson tvrdí, že krátkodobá recese v roce 2023 je pravděpodobnější než ne.
„Vytvořit šetrné přistání pro ekonomiku a stále vyhrát boj o omezení inflace bude pro Fed nesmírně náročné,“ tvrdí.
VIZ TAKÉ!
- Kreditní karta X1 – Zkontrolujte, jak zažádat.
- Kreditní karta Destiny – Jak objednávat online.
- Recenze karty Delta Skymiles® Reserve American Express – Zobrazit více.
