Die Federal Reserve hat die Zinssätze im Laufe des Jahres 2022 stark angehoben, um die hohe Inflation einzudämmen. Nachdem sie einen Großteil der Jahre 2020 und 2021 in einem Nullzinsumfeld verbracht haben, haben sich die Anleger an eine sehr hilfsbereite Fed gewöhnt, die entschlossen ist, der Wirtschaft durch die Pandemie zu helfen. Doch jetzt, da die Wirtschaft stärker ist und die Inflation rasant steigt, tritt die Zentralbank des Landes auf die Bremse, was es für Aktienanleger und andere schwieriger macht.
Wie investieren Anleger in diesem Umfeld weiterhin und wie nutzen sie ETFs für ihre Investitionen? Hier sind einige der besten ETFs für Anleger, die sich schützen und trotz steigender Zinsen sogar erfolgreich sein möchten.
Welche Arten von ETFs entwickeln sich tendenziell gut, wenn die Zinsen steigen?
Da die Zinssätze wahrscheinlich über Jahre hinweg steigen, suchen Anleger nach den besten Branchen und Investitionen, um in diesem Umfeld erfolgreich zu sein. Zu den Anlagearten, die sich bei steigenden Zinsen tendenziell gut entwickeln, gehören:
- Banken und andere Finanzinstitute. Wenn die Zinsen steigen, können Banken höhere Zinsen für ihre Hypotheken verlangen und gleichzeitig den Preis für Einlagen erhöhen. (Das ist ein Grund, sich auf die Suche nach ertragsstarken Online-Sparkonten zu konzentrieren.)
- Value-Aktien. Aktien, die mit relativen Abschlägen gehandelt werden, schneiden tendenziell besser ab, wenn die Zinssätze steigen und Anleger sich von Aktien mit „höherem Wachstum“ oder risikoreicheren Aktien fernhalten.
- Dividendenaktien. Dividendenzahlende Unternehmen scheinen sich ebenfalls zu erholen, wenn die Zinsen steigen, und bei vielen handelt es sich in der Regel auch um Value-Aktien.
- S&P 500-Index. Wenn der Markt höhere Zinssätze einpreist, fallen die Aktien normalerweise zuerst, aber es ist wichtig zu bedenken, dass die Zinssätze normalerweise steigen, weil die Wirtschaft widerstandsfähig ist und es den Unternehmen gut geht. Wenn die Zinsen steigen, können daher auch diversifizierte Aktien steigen.
- Kurzfristige Staatsanleihen. Ja, steigende Zinssätze schaden den Anleihen, aber sehr kurzfristige Anleihen leiden nur sehr wenig negativ, und wenn die Zinssätze steigen, wirken sich nur die Renditen neu ausgegebener Anleihen negativ aus. Kombinieren Sie das mit staatlicher Unterstützung und Sie erhalten eine Investition, die so sicher ist, wie Sie es vorgefunden haben.
Während Aktien im Laufe der Zeit möglicherweise das größte Aufwärtspotenzial bieten, brauchen Anleger manchmal die Sicherheit von Anleihen – ja, selbst bei steigenden Zinsen. Deshalb ist es wichtig, einen Anleihen-ETF zu haben, dem Sie vertrauen können, der wenig Verluste verursacht und das Potenzial für jährliche Renditen bietet.
Beste ETFs für hohe Zinsen
Die unten aufgeführten ETFs fallen in die oben genannten Kategorien und bieten außerdem niedrige Kostenquoten, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre Auslagen zu minimieren. (Datum: 1. August 2022.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Dieser ETF bildet die Gesamtrendite des US-amerikanischen Dow-Jones-Index ab. Dividenden-100-Index, der hauptsächlich aus großen US-Unternehmen besteht. Die Dividendenrendite liegt am oberen Ende der Skala, und die langfristige Erfolgsbilanz – ein jährliches Wachstum von fast 141 TP3T in den 10 Jahren bis August 2022 – deutet darauf hin, dass sich der ETF weiterhin gut entwickeln wird.
Ausbeute: 3,31 TP3T
Kostenquote: 0,06%
2. Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Wenn Sie sich auf Investitionen in Finanzunternehmen im S&P 500 konzentrieren möchten, können Sie dies mit dem Financial Select Sector SPDR Fund tun. Es bedient nicht nur Banken, sondern auch Unternehmen in den Bereichen diversifizierte Finanzdienstleistungen, Kapitalmärkte, Versicherungen und Verbraucherfinanzierung. Eine niedrige Kostenquote im letzten Jahrzehnt, Engagement bei großen Finanzakteuren und jährliche Renditen von über 13% geben Ihnen Anlass, diesen diversifizierten ETF in Betracht zu ziehen.
Ausbeute: 2,01 TP3T
Kostenquote: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Der Vanguard Value ETF bildet die Wertentwicklung des CRSP US Large Cap Value Index ab, einer Gruppe großer Unternehmen, die mit einem relativen Abschlag gehandelt werden. Mit einer sehr niedrigen Kostenquote, einer starken langfristigen Bilanz und einem finanziellen Engagement von etwa 20% dürfte sich der Fonds in einem Umfeld steigender Zinsen gut entwickeln.
Ausbeute: 2,51 TP3T
Kostenquote: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Ja, der Rentenfonds ist hier, nicht weil er großartige Renditen liefert, sondern weil er eine Nische in Ihrem Portfolio füllen kann, wenn Sie einen schönen und sicheren Ort zum Aufbewahren Ihres Geldes benötigen. Durch die Investition in sehr kurzfristige US-Staatsanleihen wird der ETF vor steigenden Zinsen geschützt (im Gegensatz zu langfristigen Anleihenfonds) und seine Rendite (die es derzeit nicht gibt) wird mit steigenden Zinssätzen steigen. Der Fonds wird von der US-Regierung unterstützt und ist daher genauso sicher wie Anleihen.
Ausbeute: 1,41 TP3T
Kostenquote: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Dieser Invesco-ETF wird aufgrund seiner attraktiven langfristigen Performance regelmäßig auf der Bankrate-Liste der besten Small-Cap-ETFs aufgeführt und lag im letzten Jahrzehnt im Durchschnitt bei über 141 TP3T. Der Fonds investiert in die Aktien des S&P 600 High Momentum Value Index, der aus 120 günstigen Small-Cap-Aktien besteht, die eine starke Kursdynamik aufweisen.
Ausbeute: 1,21 TP3T
Kostenquote: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Mit einem diversifizierten Aktienportfolio, das alle wichtigen Wirtschaftssektoren abdeckt, bildet der Vanguard S&P 500 seinen gleichnamigen Index nach und bietet eine starke langfristige Erfolgsbilanz. Außerdem wirkt sich eine niedrigere Kostenquote nicht so stark auf Ihre Rendite aus, die im letzten Jahrzehnt durchschnittlich bei fast 141 TP3T pro Jahr lag.
Ausbeute: 1,61 TP3T
Kostenquote: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Der Vanguard High Dividend Yield ETF bildet die Wertentwicklung des FTSE High Dividend Yield Index ab, der Hunderte von großen Unternehmen umfasst. Dieser ETF hat solide Renditen geliefert, und da etwa 20% des Fonds in Finanzdienstleistungsunternehmen investiert sind, können steigende Zinssätze diesem Teil des Portfolios zusätzlichen Rückenwind verleihen.
Ausbeute: 3,01 TP3T
Kostenquote: 0,06%
Endeffekt
Unabhängig davon, ob Sie sich entscheiden, in einen oder mehrere dieser ETFs oder in etwas ganz anderes zu investieren, ist es wichtig zu bedenken, dass Sie bei der Investition in Aktien langfristig investieren müssen, und zwar mindestens drei bis fünf Jahre im Voraus. Mit einem solchen Zeitrahmen können Sie die Marktvolatilität überstehen und möglicherweise einige der attraktiven langfristigen Renditen genießen, die Aktien bieten können.
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