Οι επενδυτές ανησυχούν προφανώς όταν υπάρχουν φόβοι ύφεσης.
Εάν ο επενδυτικός σας ορίζοντας είναι σύντομος - για παράδειγμα, εάν θέλετε να αποσυρθείτε σύντομα - θα μπορούσατε να ανησυχείτε ιδιαίτερα για το πώς θα είναι δίκαιο το χαρτοφυλάκιό σας εάν η οικονομία αποδυναμωθεί.
Σε μια προσπάθεια να μειώσει τον πληθωρισμό χωρίς να οδηγήσει την οικονομία σε ύφεση, η Federal Reserve έχει αυξήσει τα επιτόκια πολλές φορές. Ωστόσο, ύφεση προβλέπεται από πολλούς ειδικούς.
Ακολουθούν ορισμένες προτάσεις για τη διαχείριση του χρηματοοικονομικού χαρτοφυλακίου σας σε περίοδο ύφεσης.
- Πού να βάλετε τα χρήματά σας σε περίοδο ύφεσης
- Πώς να επενδύσετε σε μια ύφεση
- Θα υπάρξει ύφεση;
Πού να βάλετε τα χρήματά σας σε περίοδο ύφεσης
Η καλύτερη πορεία δράσης μπορεί να είναι απλώς η τήρηση της σταθερής επενδυτικής σας στρατηγικής. Ωστόσο, εάν δεν είστε σίγουροι για το πού να επενδύσετε, οι ακόλουθες επενδυτικές επιλογές μπορεί να φέρουν το χαρτοφυλάκιό σας πιο κοντά στο να είναι ανθεκτικό στην ύφεση.
Μερίσματα μετοχών
Σύμφωνα με τον Henry Yoshida, Διευθύνοντα Σύμβουλο της Rocket Dollar, ενός παρόχου ατομικών λογαριασμών συνταξιοδότησης που κατευθύνονται από τον ίδιο τον εαυτό του που βρίσκεται στο Ώστιν του Τέξας, οι μετοχές που παρέχουν μερίσματα μπορεί να είναι μια έξυπνη προσθήκη σε ένα χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης. Οι εταιρείες συχνά πληρώνουν μερίσματα στους μετόχους ως τρόπο διανομής των κερδών.
Η Yoshida συνεχίζει, αντί να αναζητά μόνο εταιρείες που πληρώνουν υψηλό ποσοστό μερισμάτων, οι επενδυτές θα ήταν καλύτερα να επενδύσουν σε παραγωγούς μερισμάτων ή σε μετοχές με μερίσματα που ανεβαίνουν τρίμηνο μετά το τρίμηνο.
Μια εταιρεία υψηλής ποιότητας που μπορεί να αυξήσει το μέρισμά της σε ένα περιβάλλον ύφεσης και υψηλών επιτοκίων «δείχνει ότι μια εταιρεία μπορεί να διατηρήσει την κερδοφορία ακόμη και σε μια οικονομία που καταρρέει», ισχυρίζεται ο Yoshida. Παρά τις χαμηλές τιμές των μετοχών και τη ζοφερή στάση της αγοράς, λέει, οι επενδυτές θα πρέπει να φροντίζουν να παρακολουθούν τις εταιρείες υψηλής ποιότητας.
«Η υψηλή ποιότητα και η διαρκής κερδοφορία συνδέονται συχνά με αυξανόμενα μερίσματα», ισχυρίζεται.
Προστατευτικά αποθέματα
Σύμφωνα με τον Robert Johnson, καθηγητή στο Heider College of Business στο Πανεπιστήμιο Creighton, οι μετοχές στους τομείς των τροφίμων και ποτών, της οικιακής και προσωπικής φροντίδας, της υγειονομικής περίθαλψης και των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας έχουν αμυντικό χαρακτήρα όταν η οικονομία είναι πιο αδύναμη και γίνονται λιγότερες αγορές. κατασκευασμένο από καταναλωτές.
Ανεξάρτητα από το πόσο καλά ή κακά πάει η οικονομία, οι άνθρωποι πρέπει να τρώνε, να καθαρίζουν τα δόντια τους, να επισκέπτονται τον γιατρό και να ζεσταίνουν τα σπίτια τους.
Οι μετοχές ανάπτυξης, από την άλλη πλευρά, οι οποίες είναι μετοχές επιχειρήσεων που προβλέπεται να αναπτυχθούν ταχύτερα από την αγορά στο σύνολό της, συνήθως δεν πάνε καλά κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης.
Σύμφωνα με τον Yoshida, οι ριψοκίνδυνες επενδύσεις, όπως οι πρόσφατες μεγάλες επιτυχίες σε εταιρείες τεχνολογικής άνθησης, θα έχουν χαμηλή απόδοση κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης.
Ομόλογα Σύμφωνα με τον Yoshida, η αγορά ομολόγων μπορεί να είναι μια σοφή επιλογή για ορισμένους επενδυτές. Τα ομόλογα είχαν μια δύσκολη χρονιά, όπως και οι μετοχές, και οι επενδυτές μπορεί να επωφεληθούν πληρώνοντας λιγότερα για ομόλογα, των οποίων οι αποδόσεις είναι συχνά λιγότερο ασταθείς από τις μετοχές.
Οι αξίες των ομολόγων συνήθως μειώνονται όταν τα επιτόκια αυξάνονται, αλλά συχνά αυξάνονται όταν γίνεται η συζήτηση και πέφτουν τα επιτόκια.
Λαμβάνοντας υπόψη ότι τα πιο μακροπρόθεσμα ομόλογα χάνουν την αξία τους πιο γρήγορα από τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα σε ένα περιβάλλον όπου τα επιτόκια αυξάνονται, η Johnson προτείνει ότι ορισμένοι επενδυτές συντομεύουν τη διάρκεια των χαρτοφυλακίων τους σταθερού εισοδήματος. Η πώληση ομολόγων με μεγαλύτερη διάρκεια και η αγορά ομολόγων με μικρότερη διάρκεια είναι μια τακτική.
Πώς να επενδύσετε σε μια ύφεση
Θα πρέπει να εξετάσετε όχι μόνο σε τι να επενδύσετε κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης, αλλά και πώς να επενδύσετε σε μια ύφεση.
Μην επιχειρήσετε ποτέ να μετρήσετε την αγορά.
Η αποφυγή χρονομέτρησης της αγοράς είναι το κλειδί για την επένδυση κατά τη διάρκεια της ύφεσης και τις περισσότερες φορές.
Αυτό εν μέρει οφείλεται στο ότι συχνά χρειάζεται λίγος χρόνος για να συνειδητοποιήσουν οι άνθρωποι ότι η οικονομία έχει εισέλθει σε ύφεση.
Αν κάποιος περιμένει να εγκαταλείψει την αγορά μέχρι να βρεθούμε σε ύφεση, τότε οι αγορές έχουν ήδη υποχωρήσει συχνά, προσθέτει ο Johnson. «Τα χρηματιστήρια είναι συνήθως κορυφαίοι οικονομικοί δείκτες». «Ομοίως, αν κάποιος περιμένει μέχρι να τελειώσει η ύφεση για να μπει ξανά στην αγορά, η αγορά έχει ήδη ανακάμψει συχνά».
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συμβουλεύουν συχνά να ακολουθείτε μια μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική που είναι σύμφωνη με την ανοχή κινδύνου, τους στόχους και το χρονικό πλαίσιο.
Επενδύστε σε διάφορα πράγματα
Διατηρώντας διαφορετικά χαρτοφυλάκια, οι επενδυτές μπορούν επίσης να αντιμετωπίσουν τα σκαμπανεβάσματα των αγορών μετοχών και ομολόγων και να επιτύχουν τους μακροπρόθεσμους στόχους τους, σύμφωνα με τον Johnson.
Ένα ποικίλο χαρτοφυλάκιο είναι αυτό που περιλαμβάνει μια ποικιλία επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων μετοχών και ομολόγων. Αναφέρεται επίσης στην πραγματοποίηση επενδύσεων σε επιχειρήσεις όλων των μεγεθών, βιομηχανιών και εθνικών και διεθνών επιχειρήσεων. Η θεωρία είναι ότι εάν ένας τομέας του χαρτοφυλακίου σας αποτύχει, ένας άλλος μπορεί να παραμείνει σταθερός ή ακόμη και να έχει καλή απόδοση.
Επιπλέον, η επιλογή ETF - δέσμες περιουσιακών στοιχείων - έναντι μεμονωμένων μετοχών είναι συχνά μια σοφή απόφαση. Με κεφάλαια, όπως αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο, ο κίνδυνος σας κατανέμεται σε μια ποικιλία τίτλων.
Δημιουργία ταμείου έκτακτης ανάγκης.
Θυμηθείτε να έχετε αρκετά μετρητά στη διάθεσή σας για να χειριστείτε καταστάσεις όπως η απώλεια της δουλειάς σας όταν αποφασίζετε πού να επενδύσετε τα χρήματά σας κατά τη διάρκεια μιας ύφεσης. Οι χρηματοοικονομικοί γκουρού συχνά συμβουλεύουν τη διατήρηση δαπανών αξίας τριών έως έξι μηνών σε μετρητά, αλλά πολλοί συμβουλεύουν επίσης να φέρουν λίγο επιπλέον, εάν είναι εφικτό, όταν αναμένεται ύφεση.
Η τελευταία λέξη; Μείνετε ήρεμοι και τηρήστε την επενδυτική σας στρατηγική.
Θα υπάρξει ύφεση;
Όταν ξεκινά μια ύφεση, σύμφωνα με το Εθνικό Γραφείο Οικονομικών Ερευνών (NBER), μια ομάδα που μελετά τους επιχειρηματικούς κύκλους, πρέπει να σημειωθεί ευρεία πτώση στην απασχόληση, το ΑΕΠ, το προσωπικό εισόδημα, τις λιανικές πωλήσεις και τη βιομηχανική παραγωγή. Η επιτροπή δεν έχει ακόμη δηλώσει ότι υπάρχει ύφεση στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Δεν συμφωνούν όλοι. Το ΑΕΠ του πρώτου τριμήνου μειώθηκε κατά 1,61 TP3T, ενώ το ΑΕΠ του δεύτερου τριμήνου μειώθηκε κατά 0,6%, σύμφωνα με το Bureau of Economic Analysis. Το τρίτο τρίμηνο είχε αύξηση 2,61 TP3T στο ΑΕΠ, ωστόσο δύο συνεχόμενα τρίμηνα αρνητικού ΑΕΠ θεωρούνται γενικά ως ύφεση. Η ύφεση αναφέρθηκε ως τέτοια από πολλά άτομα και ομάδες, συμπεριλαμβανομένης της Επιτροπής Δικαιοσύνης της Ρεπουμπλικανικής Βουλής.
Η ύφεση δεν κηρύχθηκε επίσημα για άλλη μια φορά. Ωστόσο, πολλοί οικονομικοί αναλυτές πιστεύουν ότι κάτι τέτοιο θα συμβεί το 2023. Για παράδειγμα, ο Anthony Chan, πρώην ανώτερος οικονομολόγος στην JPMorgan Chase, εκτιμά ότι υπάρχει πιθανότητα 90% να συμβεί ύφεση τους επόμενους 18 μήνες.
Ο Τζόνσον ισχυρίζεται ότι μια βραχυπρόθεσμη ύφεση το 2023 είναι πιο πιθανή παρά απίθανη.
«Το να δημιουργήσουμε μια ήπια προσγείωση για την οικονομία και να συνεχίσουμε να κερδίζουμε τον αγώνα για τον περιορισμό του πληθωρισμού θα είναι εξαιρετικά δύσκολο για τη Fed», ισχυρίζεται.
ΔΕΙΤΕ ΕΠΙΣΗΣ!
- Πιστωτική κάρτα X1 – Ελέγξτε πώς να υποβάλετε αίτηση.
- Πιστωτική κάρτα Destiny – Πώς να παραγγείλετε online.
- Delta Skymiles® Reserve American Express Card Review – Δείτε περισσότερα.
