Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αύξησε απότομα τα επιτόκια καθ' όλη τη διάρκεια του 2022 για να περιορίσει τον υψηλό πληθωρισμό. Αφού πέρασαν μεγάλο μέρος του 2020 και του 2021 σε ένα περιβάλλον με μηδενικό επιτόκιο, οι επενδυτές έχουν συνηθίσει σε μια πολύ χρήσιμη Fed, αποφασισμένη να βοηθήσει την οικονομία μέσω της πανδημίας. Αλλά τώρα, με την οικονομία ισχυρότερη και τον πληθωρισμό να μαίνεται, η κεντρική τράπεζα της χώρας πατά φρένο, δυσκολεύοντας τους επενδυτές μετοχών και άλλους.
Πώς λοιπόν οι επενδυτές συνεχίζουν να επενδύουν σε αυτό το περιβάλλον και πώς χρησιμοποιούν τα ETF για να επενδύσουν; Ακολουθούν μερικά από τα καλύτερα ETF για επενδυτές που θέλουν να προστατεύσουν τον εαυτό τους και ακόμη και να ευδοκιμήσουν ενόψει των αυξανόμενων επιτοκίων.
Ποιοι τύποι ETF τείνουν να έχουν καλή απόδοση όταν τα επιτόκια αυξάνονται;
Με τα επιτόκια να αυξάνονται, πιθανότατα εδώ και χρόνια, οι επενδυτές αναζητούν τις καλύτερες βιομηχανίες και επενδύσεις για να ευδοκιμήσουν σε αυτό το περιβάλλον. Οι τύποι επενδύσεων που τείνουν να έχουν καλή απόδοση όταν αυξάνονται τα επιτόκια περιλαμβάνουν:
- Τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τράπεζες μπορούν να χρεώνουν υψηλότερα επιτόκια στα στεγαστικά δάνειά τους αυξάνοντας παράλληλα την τιμή που πληρώνουν για τις καταθέσεις. (Αυτός είναι ένας λόγος για να εστιάσετε στην εύρεση λογαριασμών ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης στο διαδίκτυο.)
- Αξία μετοχών. Οι μετοχές που διαπραγματεύονται με σχετικές εκπτώσεις τείνουν να αποδίδουν καλύτερα όταν τα επιτόκια αυξάνονται και οι επενδυτές μένουν μακριά από μετοχές «υψηλότερης ανάπτυξης» ή πιο ριψοκίνδυνες.
- Μερίσματα. Οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα φαίνεται επίσης να ανακάμπτουν καθώς αυξάνονται τα επιτόκια, και πολλές τείνουν επίσης να είναι μετοχές αξίας.
- Δείκτης S&P 500. Όταν η τιμή της αγοράς σε υψηλότερα επιτόκια, οι μετοχές συνήθως πέφτουν πρώτα, αλλά είναι σημαντικό να θυμάστε ότι τα επιτόκια συνήθως αυξάνονται επειδή η οικονομία είναι ανθεκτική και οι εταιρείες πάνε καλά. Επομένως, εάν τα επιτόκια αυξηθούν, ενδέχεται να αυξηθούν και οι διαφοροποιημένες μετοχές.
- Βραχυπρόθεσμα κρατικά ομόλογα. Ναι, η αύξηση των επιτοκίων βλάπτει τα ομόλογα, αλλά τα πολύ βραχυπρόθεσμα ομόλογα υποφέρουν ελάχιστα αρνητικά, και όταν τα επιτόκια αυξάνονται, μόνο οι αποδόσεις των νεοεκδοθέντων ομολόγων. Συνδυάστε το με την κρατική υποστήριξη και θα έχετε μια επένδυση τόσο ασφαλή όσο βρήκατε.
Ενώ οι μετοχές μπορεί να προσφέρουν τις μεγαλύτερες δυνατότητες ανόδου με την πάροδο του χρόνου, οι επενδυτές χρειάζονται μερικές φορές την ασφάλεια των ομολόγων — ναι, ακόμη και με αυξανόμενα επιτόκια. Γι' αυτό είναι σημαντικό να έχετε ένα ETF ομολόγων που μπορείτε να εμπιστευτείτε με μικρές απώλειες και τη δυνατότητα για ετήσιες αποδόσεις.
Τα καλύτερα ETF για υψηλά επιτόκια
Τα ETF που αναφέρονται παρακάτω εμπίπτουν στις παραπάνω κατηγορίες και προσφέρουν επίσης χαμηλές αναλογίες εξόδων για να σας βοηθήσουν να ελαχιστοποιήσετε τα έξοδά σας από την τσέπη σας. (Ημερομηνία από 1 Αυγούστου 2022.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Αυτό το ETF παρακολουθεί τη συνολική απόδοση του αμερικανικού δείκτη Dow Jones. Δείκτης Dividend 100, που αποτελείται κυρίως από μεγάλες εταιρείες των ΗΠΑ. Η μερισματική απόδοση βρίσκεται στο υψηλότερο σημείο της κλίμακας και το μακροπρόθεσμο ιστορικό — με αύξηση σχεδόν 141 TP3T ετησίως για τα 10 χρόνια έως τον Αύγουστο του 2022 — υποδηλώνει ότι το ETF θα συνεχίσει να έχει καλές επιδόσεις.
Απόδοση: 3,3%
Αναλογία εξόδων: 0,06%
2. Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Εάν θέλετε να εστιάσετε στην επένδυση σε χρηματοοικονομικές εταιρείες στον S&P 500, μπορείτε να το κάνετε με το Financial Select Sector SPDR Fund. Εξυπηρετεί όχι μόνο τράπεζες αλλά και εταιρείες σε διαφοροποιημένες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, κεφαλαιαγορές, ασφάλειες και χρηματοδότηση καταναλωτών. Ο χαμηλός λόγος εξόδων την τελευταία δεκαετία, η έκθεση σε μεγάλους χρηματοοικονομικούς παράγοντες και οι ετήσιες αποδόσεις άνω των 13% σας δίνουν λόγο να εξετάσετε αυτό το διαφοροποιημένο ETF.
Απόδοση: 2,0%
Αναλογία εξόδων: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Το Vanguard Value ETF παρακολουθεί την απόδοση του CRSP US Large Cap Value Index, ενός ομίλου μεγάλων εταιρειών που διαπραγματεύονται με σχετική έκπτωση. Με πολύ χαμηλό δείκτη εξόδων, ισχυρό μακροπρόθεσμο ισολογισμό και χρηματοοικονομική έκθεση περίπου 20%, το αμοιβαίο κεφάλαιο θα πρέπει να έχει καλή απόδοση σε ένα περιβάλλον αυξανόμενων επιτοκίων.
Απόδοση: 2,5%
Αναλογία εξόδων: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Ναι, το ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι εδώ, όχι επειδή θα προσφέρει μεγάλες αποδόσεις, αλλά επειδή μπορεί να γεμίσει μια θέση στο χαρτοφυλάκιό σας όταν χρειάζεστε ένα ωραίο και ασφαλές μέρος για να αποθηκεύσετε τα μετρητά σας. Επενδύοντας σε πολύ βραχυπρόθεσμα ομόλογα των ΗΠΑ, το ETF θα προστατευθεί από την αύξηση των επιτοκίων (σε αντίθεση με τα μακροπρόθεσμα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια) και η απόδοσή του (η οποία δεν υπάρχει επί του παρόντος) θα κινηθεί υψηλότερα καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Το ταμείο υποστηρίζεται από την κυβέρνηση των ΗΠΑ, επομένως είναι τόσο ασφαλές όσο και τα ομόλογα.
Απόδοση: 1,4%
Αναλογία εξόδων: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Αυτό το ETF της Invesco εμφανίζεται τακτικά στη λίστα του Bankrate με τα καλύτερα ETF μικρής κεφαλαιοποίησης για την ελκυστική μακροπρόθεσμη απόδοσή του, με μέσο όρο πάνω από 14% την τελευταία δεκαετία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει στις μετοχές που απαρτίζουν τον δείκτη S&P 600 High Momentum Value, ο οποίος αποτελείται από 120 φθηνές μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης που παρουσιάζουν ισχυρή ορμή τιμών.
Απόδοση: 1,2%
Αναλογία εξόδων: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Διαθέτοντας ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών που καλύπτει όλους τους σημαντικούς τομείς της οικονομίας, ο Vanguard S&P 500 παρακολουθεί τον ομώνυμο δείκτη του και προσφέρει ισχυρό μακροπρόθεσμο ιστορικό. Επίσης, μια χαμηλότερη αναλογία εξόδων δεν θα επηρεάσει τόσο τις αποδόσεις σας, οι οποίες κατά μέσο όρο ήταν κοντά στα 14% ετησίως την τελευταία δεκαετία.
Απόδοση: 1,6%
Αναλογία εξόδων: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Το Vanguard High Dividend Yield ETF παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη απόδοσης υψηλών μερισμάτων FTSE, ο οποίος περιλαμβάνει εκατοντάδες μεγάλες εταιρείες. Αυτό το ETF έχει αποδώσει σταθερές αποδόσεις και δεδομένου ότι περίπου 201 TP3T του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, η αύξηση των επιτοκίων μπορεί να προσφέρει μια πρόσθετη ουρά σε αυτό το τμήμα του χαρτοφυλακίου.
Απόδοση: 3,0%
Αναλογία εξόδων: 0,06%
Συμπέρασμα
Είτε αποφασίσετε να επενδύσετε σε ένα ή περισσότερα από αυτά τα ETF, είτε σε κάτι άλλο εξ ολοκλήρου, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι όταν επενδύετε σε μετοχές, πρέπει να επενδύσετε μακροπρόθεσμα, τουλάχιστον τρία έως πέντε χρόνια νωρίτερα. Με ένα χρονικό πλαίσιο όπως αυτό, μπορείτε να αντιμετωπίσετε την αστάθεια της αγοράς και ενδεχομένως να απολαύσετε μερικές από τις ελκυστικές μακροπρόθεσμες αποδόσεις που μπορούν να προσφέρουν οι μετοχές.
Αποποίηση ευθύνης: Το περιεχόμενο αυτού του ιστότοπου δεν πρέπει να ερμηνεύεται ως επενδυτική συμβουλή. Η επένδυση είναι κερδοσκοπική. Όταν επενδύετε, το κεφάλαιό σας βρίσκεται σε κίνδυνο.
