Hilton Surpass, una atractiva tarjeta de crédito de gama media para viajeros que prefieren los hoteles de la marca Hilton, ofrece muchos beneficios por una tarifa anual modesta. Es una de las tres tarjetas de crédito para consumidores de la marca Hilton que ofrece American Express.
Podría decirse que la característica más atractiva de la tarjeta Hilton Surpass es el estatus Hilton Gold instantáneo, que normalmente requiere 40 noches o 20 estadías (en 2021, Hilton redujo este requisito a 20 noches o 10 estadías). Los beneficios de la membresía Gold incluyen créditos para comidas diarias en hoteles participantes, posibles mejoras de habitación y una quinta noche de premio gratis consecutiva.
Si bien Surpass no ofrece noches gratuitas anuales como otras importantes tarjetas de crédito de hoteles en este rango de precios, puede ganar puntos de bonificación por gastar en supermercados y estaciones de servicio de EE. UU. Al gastar entre $15,000 al año en una tarjeta, puede obtener noches de fin de semana gratis canjeables en la mayoría de los hoteles Hilton.
Gaste la generosa suma de $$40,000 al año en su tarjeta Surpass para obtener el estatus premium Hilton Diamond. Diamante es el nivel más alto e incluye todos los beneficios Gold, así como acceso al Executive Lounge y mejoras de suites a discreción del hotel. En otras palabras, si buscas estatus, beneficios, noches gratis, no quieres gastar mucho en la tarifa anual y tener acceso completo a la marca Hilton, es difícil superar a Surpass.
A primera vista
- Cuota anual $95
- 130 000 puntos Hilton Honors Rewards más noches gratis ($2000 gastados en los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta)
- Noches de fin de semana gratis con la compra de una tarjeta anual de $15,000
- Estatus Elite Oro Automático
- Incluye 10 accesos gratuitos a salas VIP del aeropuerto Priority Pass Select por única vez
- Se pueden agregar tarjetas de usuario autorizado sin costo adicional
Compensación
Gana recompensas
Tarjeta Hilton Honors Surpass Gane 12 puntos de bonificación Hilton Honors por cada $1 en compras calificadas en hoteles o complejos turísticos participantes dentro del portafolio Hilton, y cada $1 en compras calificadas en restaurantes, supermercados y estaciones de servicio de EE. UU. Gane 6 puntos y 3 puntos por dólar en otras compras elegibles.
La tarjeta también viene con un bono de bienvenida de 130,000 puntos Hilton Honors Rewards y noches gratis al gastar entre 1TP y 2,000 dentro de los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta.
Canjear recompensas
Las tarifas de canje de premios de los hoteles Hilton son dinámicas y cambian según la demanda y la estacionalidad. Sin un programa de recompensas fijo, es difícil predecir cuántos puntos necesitará para hospedarse en un hotel Hilton. Los precios dinámicos dan como resultado tasas de canje más altas en temporadas altas y tasas de canje más bajas en temporadas bajas.
Hilton anuncia habitaciones a partir de 5.000 puntos por noche, pero esas habitaciones son pocas y distantes entre sí, y la mayoría de las noches tienen un precio de entre 20.000 y 95.000 puntos. Afortunadamente, no hay fechas restringidas para el canje de puntos, lo que maximiza la disponibilidad del hotel. Puede ser caro, pero encontrarás habitaciones con puntos en oferta. Hilton también ofrece habitaciones y suites premium con puntos, lo que no ocurre en todas las cadenas hoteleras. Sin embargo, la mejor relación calidad-precio suele encontrarse en las habitaciones estándar.
Como miembro de Hilton Gold, puede obtener una quinta noche gratis con su reserva Rewards. Entonces, para un hotel con 30.000 puntos por noche, solo necesita canjear 120.000 puntos para hospedarse durante 5 noches, lo que reduce efectivamente su costo por noche a 24.000 puntos.
Los miembros de Hilton Honors también tienen la opción de pagar estadías en hoteles en un nivel escalonado utilizando una combinación de puntos y dinero. El valor varía según la reserva, pero normalmente obtienes alrededor de 0,5 céntimos por punto. Si no tienes puntos para canjear, esta podría ser una buena opción.
Hilton ofrece una opción gratuita única llamada Points Pooling que permite a los miembros combinar puntos con hasta otros 10 miembros de Hilton. Esta es una excelente manera de combinar una pequeña cantidad de puntos para canjearlos, o dos cónyuges pueden obtener cada uno el bono de bienvenida de canje de sus sueños.
También puedes utilizar Puntos Hilton en el programa Comprar con Puntos de Amazon. Tenga en cuenta que el tipo de cambio es de sólo 0,2 céntimos por punto, por lo que no recomendamos utilizar sus puntos de esta manera.
Potencial de recompensa
Veamos cuántos Puntos Hilton puede ganar una familia típica con la Tarjeta Hilton Value a lo largo de un año. Para realizar este análisis, nuestros consultores utilizaron datos de diversas agencias gubernamentales para determinar el ingreso básico y el gasto promedio para cada categoría.
El 70,1% de las familias trabajadoras ganan 100.172 TPH al año y gastan 5.687 TPH en comestibles, 2.687 TPH en gasolina y 4.406 TPH en restaurantes, para un total de 12.780 TPH. Si todos estos cargos se cargan a la tarjeta Surpass, se acumularán 76,680 puntos Hilton Honors a una tasa de 6 puntos por dólar.
El gasto anual típico en hotel de nuestra familia es de $683. Gane 8,196 puntos adicionales por cada dólar gastado en todas las estadías en hoteles Hilton. Si los titulares de la tarjeta gastan los $12,947 restantes en su tarjeta de crédito, obtendrán $38,841 además de su bono de bienvenida del primer año, para un total de 123,917 puntos Honors.
Estos puntos se pueden canjear por cinco noches en un hotel Hilton de gama media (con una quinta noche gratis) o de una a tres noches en un hotel más lujoso, según la época del año.
Gaste $15,000 o más con la tarjeta y canjee una noche de fin de semana gratis en casi todos los hoteles Hilton, un beneficio potencialmente de alto valor.
Tenga en cuenta que los patrones de consumo son diferentes para cada hogar; este ejemplo es sólo para ilustrar un posible escenario. Antes de solicitar esta o cualquier otra tarjeta de crédito, debe hacer cálculos basados en sus hábitos de gasto personales.
Más beneficios de la tarjeta
- Tarifas de transacciones internacionales: No hay tarifas adicionales por compras en el extranjero.
- Extensión de garantía: extiende la garantía del fabricante por un año.
- Protección del comprador: cubre daños o robo durante los primeros 90 días posteriores a la compra, hasta $1,000 por incidente.
- Seguro contra pérdida y daños de vehículos de alquiler: proporciona un seguro secundario para vehículos de alquiler elegibles.
- Seguro de Equipaje: Cubre pérdida, robo o daños en el equipaje facturado y de mano durante el viaje si el billete público se carga a la tarjeta.
Línea de ayuda global: asistencia antes y durante el viaje, por ejemplo, en caso de pérdida de pasaporte, servicios de emergencia. - Membresía de ShopRunner: envío y devoluciones gratuitas en dos días en minoristas seleccionados.
- Compra anticipada y asiento preferencial de American Express: brinda la posibilidad de comprar entradas para eventos específicos antes del público general y recibir asientos preferenciales.
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Bellamente impreso
Gastos por intereses
- Tasa de interés anual regular: 15,99% – 24,99% variable
- APR introductorio de compra: No aplicable
- Introducción a la APR de transferencia de saldo: N/A
Costo
- Cuota anual: $95
- Tarifa de transferencia de saldo: $5 o 3% de cada monto de transferencia, lo que sea mayor.
- Adelantos en efectivo: $10 o 5% del monto de cada adelanto en efectivo, lo que sea mayor.
- Tarifa de transacción de compra extranjera: ninguna.
Tarjeta de crédito Hilton Honors American Express Surpass®* y World of Hyatt
La tarjeta de crédito World of Hyatt cobra la misma tarifa anual de $95 que la Hilton Surpass, pero incluye una noche gratis en un hotel de categoría 4, hasta 15,000 puntos y una noche adicional de gasto Value cada año después del aniversario del titular de la tarjeta $15,000. Gaste $15,000 en una tarjeta Hyatt y obtendrá dos noches gratis al año en lugar de utilizar el Hilton Surpass.
La tarjeta Hyatt gana 9 puntos por cada USD 1 en hoteles Hyatt: 4 puntos por cada USD 1 gastado en hoteles Hyatt y en Hyatt como miembro de World of Hyatt por cada USD 1. Gane 5 puntos base. Gane 2 puntos de bonificación por cada $1 gastado en restaurantes, boletos de avión directos, transporte local y viajes diarios, y membresías en clubes de salud y gimnasios, y 1 en todas las demás compras elegibles. Los dólares ganan 1 punto, por lo que ganar puntos por compra es más lento con esta tarjeta que con Hilton Surpass. Sin embargo, los precios de Hyatt Rewards son significativamente más bajos que los de Hilton, con muchos premios que van desde 5.000 a 8.000 puntos por noche y tan bajos como 40.000 por noche en hoteles de lujo. Esto significa que los puntos Hyatt suelen ser más valiosos que los puntos Hilton.
La tarjeta tiene estatus Hyatt Explorer y es de uso limitado. Los beneficios más valiosos son las mejoras de habitación preferenciales y el check-out tardío a las 2:00 p.m. En particular, no incluye créditos para alimentos y bebidas. Los titulares de tarjetas obtienen puntos Elite Night cinco veces al año, lo que les proporciona una ventaja inicial en la membresía. La tarjeta Hyatt ofrece una oportunidad única de ganar noches calificadas adicionales a través de la compra. Por cada $5,000 que gastes, ganarás dos créditos Elite Night, que pueden ser útiles en situaciones en las que apenas calificas para un nivel de estatus superior.
Una de las desventajas del Hyatt es su espacio limitado. En general, hay muchos menos hoteles Hyatt que Hilton. Si bien la Noche de Aniversario gratis es un buen beneficio de esta tarjeta, no vale mucho si su posible destino de viaje no tiene un Hyatt Regency.
Tarjeta de crédito Hilton Honors American Express Surpass®* y Marriott Bonvoy® Boundless®*
Otra opción de tarjeta de hotel de marca compartida de mercado medio que vale la pena considerar es la tarjeta de crédito Marriott Bonvoy® Unbounded®*. La cartera de hoteles de Marriott es una de las más amplias del mundo, lo que significa que dondequiera que viajes, es probable que encuentres una de sus propiedades. La tarjeta Boundless viene con una tarifa anual de $95 y noches gratis por un valor de hasta 35,000 puntos Bonvoy, lo que la convierte en una excelente opción para hoteles de categoría 5 después del aniversario de su tarjeta.
Cada año, la tarjeta Boundless Card gana 3 puntos por cada $1 en compras combinadas en supermercados, gasolina y restaurantes (hasta $6,000) y 2 puntos por cada $1 en todas las demás compras. Gane 17 puntos por dólar en las propiedades Marriott Bonvoy participantes. También cuenta con membresía Marriott Silver con pocos beneficios y sin desayuno incluido.
Con la tarjeta de crédito Marriott Bonvoy, obtendrá automáticamente 15 noches Elite, lo que le dará una ventaja sobre las 25 noches necesarias para obtener el estatus Gold. Alternativamente, gaste $35,000 en la tarjeta para obtener el estatus Marriott Gold. Pero el Gold no sirve de mucho porque los beneficios más valiosos, como el desayuno gratis, solo están disponibles con el estatus Platinum y se necesitan 50 noches para obtenerlos.
Es posible que elegir esta tarjeta no eleve rápidamente al viajero de ocio al estatus de élite, pero es más probable que le resulten útiles los vales de noches gratis que vienen automáticamente con la tarjeta.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Si su objetivo principal es una tarjeta para noches gratis y no está seguro de qué marca o estatus Elite obtener a cambio de su lealtad, la tarjeta Chase Sapphire Preferred puede ser una mejor opción que una tarjeta de marca compartida.
Al igual que las demás, tiene una tarifa anual de $95, pero acumula puntos Ultimate Rewards, que son lo suficientemente flexibles como para recuperarse con un centavo por ciento, o canjearse por casi cualquier tipo de viaje (por ejemplo, vuelos, hoteles, etc.), 1,25 centavos por punto al reservar a través del Travel Center de Chase o al usar la herramienta Pay Yourself Back de Chase en compras elegibles.
Este tipo de flexibilidad puede ser más útil para aquellos que viajan ocasionalmente y no quieren estar limitados a una sola marca de hotel o incluso a un solo hotel a la hora de utilizar sus recompensas. La tasa de recompensas de la tarjeta Sapphire Preferred es de 5 puntos por dólar en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 puntos por dólar en comidas, servicios de transmisión seleccionados y compras de comestibles en línea (excluyendo Walmart, Target y Wholesale Club), 2 puntos por dólar en todas las demás compras, 1 punto por dólar en compras de viajes y 1 punto por dólar en todas las demás compras. Pero tenga en cuenta que cuando reserva un viaje a través de Chase, cada punto vale 1,25 centavos, lo que puede terminar dándole más valor que una tarjeta de hotel.
¿Esta tarjeta es adecuada para usted?
Hilton Surpass es una opción rentable para los viajeros que son leales a Hilton y valoran el estatus Hilton Gold. De lo contrario, opte por una tarjeta de recompensas más genérica. Para aquellos que prefieren Hilton y generalmente se alojan en alguno de los hoteles de gama más alta como el Waldorf Astoria o el Conrad, el estatus Gold es más valioso gracias a los créditos para alimentos y bebidas y posibles mejoras de habitación. Si tus gustos son más conscientes del presupuesto e incluyen lugares como el Hampton Inn o Hilton Tru donde el desayuno siempre está incluido en el precio de la habitación y el hotel solo tiene habitaciones estándar, el estatus oro que viene con la tarjeta puede no ser de mucha utilidad para ti en el caso, pero aún puedes beneficiarte de la quinta noche gratis de tu Reward Night.
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