La Reserva Federal ha aumentado drásticamente las tasas de interés a lo largo de 2022 para frenar la alta inflación. Después de pasar gran parte de 2020 y 2021 en un entorno de tipos cero, los inversores se han acostumbrado a una Fed muy servicial, decidida a ayudar a la economía durante la pandemia. Pero ahora, con la economía más fuerte y la inflación en alza, el banco central del país está frenando, lo que dificulta las cosas para los inversores bursátiles y otros.
Entonces, ¿cómo continúan invirtiendo los inversores en este entorno y cómo utilizan los ETF para invertir? Estos son algunos de los mejores ETF para inversores que desean protegerse e incluso prosperar frente al aumento de las tasas de interés.
¿Qué tipos de ETF tienden a tener un buen rendimiento cuando suben las tasas de interés?
Con las tasas de interés en aumento, probablemente durante años, los inversores están buscando las mejores industrias e inversiones para prosperar en este entorno. Los tipos de inversiones que tienden a tener buenos resultados cuando suben las tasas de interés incluyen:
- Bancos y otras instituciones financieras. Cuando las tasas de interés suben, los bancos pueden cobrar tasas más altas en sus hipotecas mientras aumentan el precio que pagan por los depósitos. (Esa es una razón para centrarse en encontrar cuentas de ahorro en línea de alto rendimiento).
- Acciones de valor. Las acciones que se negocian con descuentos relativos tienden a tener un mejor desempeño cuando las tasas de interés suben y los inversores se mantienen alejados de las acciones de “mayor crecimiento” o más riesgosas.
- Acciones con dividendos. Las empresas que pagan dividendos también parecen estar recuperándose a medida que aumentan las tasas de interés, y muchas también tienden a ser acciones de valor.
- Índice S&P 500. Cuando el precio del mercado sube las tasas de interés, las acciones generalmente caen primero, pero es importante recordar que las tasas de interés suelen subir porque la economía es resiliente y las empresas están teniendo buenos resultados. Por lo tanto, si los tipos de interés suben, las acciones diversificadas también podrían subir.
- Bonos gubernamentales a corto plazo. Sí, el aumento de las tasas de interés daña a los bonos, pero los bonos a muy corto plazo sufren muy poco impacto negativo, y cuando las tasas de interés suben, también lo hacen los rendimientos de los bonos recién emitidos. Combine eso con el apoyo del gobierno y tendrá una inversión tan segura como la que haya encontrado.
Si bien las acciones pueden ofrecer el mayor potencial de crecimiento a lo largo del tiempo, los inversores a veces necesitan la seguridad de los bonos, sí, incluso con tasas de interés en aumento. Por eso es importante tener un ETF de bonos en el que pueda confiar, con pocas pérdidas y con potencial de obtener retornos anuales.
Los mejores ETF para tasas de interés altas
Los ETF enumerados a continuación pertenecen a las categorías anteriores y también ofrecen índices de gastos bajos para ayudarlo a minimizar sus gastos de bolsillo. (Fecha al 1 de agosto de 2022.)
1. ETF de acciones con dividendos de Schwab US (SCHD)
Este ETF rastrea el rendimiento total del índice Dow Jones de EE. UU. Índice Dividend 100, compuesto principalmente por grandes empresas estadounidenses. El rendimiento del dividendo se encuentra en el extremo superior de la escala, y el historial a largo plazo (con un crecimiento de casi 14% anualmente durante los 10 años hasta agosto de 2022) sugiere que el ETF seguirá teniendo un buen desempeño.
Rendimiento: 3,3%
Ratio de gastos: 0,06%
2. Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto (XLF)
Si desea centrarse en invertir en empresas financieras del S&P 500, puede hacerlo con el Fondo Financial Select Sector SPDR. No sólo presta servicios a bancos, sino también a empresas de servicios financieros diversificados, mercados de capitales, seguros y financiación al consumo. Una baja tasa de gastos durante la última década, exposición a grandes actores financieros y retornos anuales de más de 13% le dan motivos para considerar este ETF diversificado.
Rendimiento: 2.0%
Ratio de gastos: 0,10%
3. ETF Vanguard Value (VTV)
El ETF Vanguard Value sigue el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Value, un grupo de grandes empresas que cotizan con un descuento relativo. Con un ratio de gastos muy bajo, un sólido balance a largo plazo y una exposición financiera de aproximadamente 20%, el fondo debería tener un buen rendimiento en un entorno de tasas de interés en aumento.
Rendimiento: 2,5%
Ratio de gastos: 0,04%
4. ETF Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year (GBIL)
Sí, el fondo de bonos está aquí, no porque ofrecerá grandes retornos, sino porque puede llenar un nicho en su cartera cuando necesita un lugar agradable y seguro para guardar su efectivo. Al invertir en bonos del Tesoro estadounidense a muy corto plazo, el ETF estará protegido del aumento de las tasas de interés (a diferencia de los fondos de bonos a largo plazo) y su rendimiento (que actualmente no existe) aumentará a medida que aumenten las tasas de interés. El fondo está respaldado por el gobierno de Estados Unidos, por lo que es tan seguro como los bonos.
Rendimiento: 1,4%
Ratio de gastos: 0,12%
5. ETF Invesco S&P SmallCap Value con Momentum (XSVM)
Este ETF de Invesco aparece regularmente en la lista de Bankrate de los mejores ETF de pequeña capitalización por su atractivo rendimiento a largo plazo, con un promedio de más de 14% durante la última década. El fondo invierte en acciones que componen el índice S&P 600 High Momentum Value, que consta de 120 acciones baratas de pequeña capitalización que muestran un fuerte impulso de precios.
Rendimiento: 1,2%
Ratio de gastos: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Con una cartera diversificada de acciones que abarcan todos los sectores principales de la economía, el Vanguard S&P 500 sigue su índice homónimo y ofrece un sólido historial a largo plazo. Además, una tasa de gastos más baja no afectará tanto su rentabilidad, que ha promediado cerca de 14% por año durante la última década.
Rendimiento: 1,6%
Ratio de gastos: 0,03%
7. ETF Vanguard de alto rendimiento de dividendos (VYM)
El ETF Vanguard High Dividend Yield sigue el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield, que incluye cientos de grandes empresas. Este ETF ha generado retornos sólidos y, desde aproximadamente 2013, el 30% del fondo está invertido en compañías de servicios financieros; el aumento de las tasas de interés puede proporcionar un impulso adicional a esta parte de la cartera.
Rendimiento: 3.0%
Ratio de gastos: 0,06%
Línea de fondo
Ya sea que decida invertir en uno o más de estos ETF, o en algo completamente diferente, es importante recordar que al invertir en acciones, debe invertir a largo plazo, al menos con tres a cinco años de anticipación. Con un marco temporal como este, usted puede capear la volatilidad del mercado y potencialmente disfrutar de algunos de los atractivos retornos a largo plazo que las acciones pueden ofrecer.
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