Hilton Surpass, una atractiva tarjeta de crédito de gama media para viajeros que prefieren hoteles de la marca Hilton, ofrece numerosos beneficios por una módica cuota anual. Es una de las tres tarjetas de crédito para consumidores de la marca Hilton que ofrece American Express.
Sin duda, la característica más atractiva de la tarjeta Hilton Surpass es la obtención instantánea del estatus Hilton Gold, que normalmente requiere 40 noches o 20 estancias (en 2021, Hilton redujo este requisito a 20 noches o 10 estancias). Los beneficios de la membresía Gold incluyen créditos diarios para comidas en los hoteles participantes, posibles mejoras de habitación y una quinta noche gratis consecutiva.
Aunque Surpass no ofrece noches gratis anuales como otras importantes tarjetas de crédito de hoteles en este rango de precio, puedes ganar puntos extra por gastar en supermercados y gasolineras de EE. UU. Al gastar $15,000 al año con una tarjeta, puedes obtener noches gratis de fin de semana canjeables en la mayoría de los hoteles Hilton.
Gaste la generosa suma de $40,000 al año con su tarjeta Surpass para obtener el estatus premium Hilton Diamond. Diamond es el nivel más alto e incluye todos los beneficios Gold, además de acceso a la Sala Ejecutiva y mejoras de categoría a suites a discreción del hotel. En otras palabras, si busca estatus, beneficios, noches gratis, no quiere gastar mucho en la cuota anual y tener acceso completo a la marca Hilton, Surpass es difícil de superar.
A primera vista
- Cuota anual $95
- 130.000 puntos Hilton Honors Rewards más noches gratis ($2.000 gastados en los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta)
- Noches de fin de semana gratis con una compra anual con tarjeta de $15,000
- Estatus Elite Oro Automático
- Incluye 10 accesos gratuitos únicos a salas VIP del aeropuerto Priority Pass Select
- Se pueden agregar tarjetas de usuario autorizado sin costo adicional
Remuneración
Ganar recompensas
Tarjeta Hilton Honors Surpass Gane 12 puntos de bonificación Hilton Honors por cada $1 en compras calificadas en hoteles o complejos turísticos participantes dentro de la cartera de Hilton, y cada $1 en compras calificadas en restaurantes, supermercados y estaciones de servicio de EE. UU. Gane 6 puntos y 3 puntos por dólar en otras compras elegibles.
La tarjeta también viene con un bono de bienvenida de 130,000 puntos Hilton Honors Rewards y noches gratis al gastar entre 1TP y 2,000 dentro de los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta.
Canjear recompensas
Las tasas de canje de puntos en los hoteles Hilton son dinámicas y cambian según la demanda y la temporada. Sin un programa de recompensas fijo, es difícil predecir cuántos puntos necesitará para alojarse en un hotel Hilton. Los precios dinámicos resultan en tasas de canje más altas en temporada alta y más bajas en temporada baja.
Hilton anuncia habitaciones desde 5000 puntos por noche, pero son pocas, y la mayoría de las noches cuestan entre 20 000 y 95 000 puntos. Afortunadamente, no hay fechas límite para canjear puntos, lo que maximiza la disponibilidad del hotel. Puede ser caro, pero encontrará habitaciones con puntos en oferta. Hilton también ofrece habitaciones y suites premium con puntos, algo que no ocurre en todas las cadenas hoteleras. Sin embargo, la mejor relación calidad-precio suele encontrarse en las habitaciones estándar.
Como miembro Hilton Gold, puede obtener una quinta noche gratis con su reserva de Recompensas. Por lo tanto, para un hotel con 30,000 puntos por noche, solo necesita canjear 120,000 puntos para hospedarse 5 noches, lo que reduce su costo por noche a 24,000 puntos.
Los miembros de Hilton Honors también tienen la opción de pagar estancias de hotel por niveles utilizando una combinación de puntos y dinero. El valor varía según la reserva, pero normalmente se obtienen alrededor de 0,5 centavos por punto. Si no tiene puntos para canjear, esta podría ser una buena opción.
Hilton ofrece una opción gratuita única llamada Acumulación de Puntos, que permite a los miembros combinar puntos con hasta 10 otros miembros de Hilton. Es una excelente manera de combinar una pequeña cantidad de puntos para canjearlos, o bien, dos cónyuges pueden obtener cada uno el bono de bienvenida de sus sueños.
También puedes usar tus Puntos Hilton en el programa "Compra con Puntos" de Amazon. Ten en cuenta que el tipo de cambio es de solo 0,2 céntimos por punto, por lo que no recomendamos usar tus puntos de esta manera.
Potencial de recompensa
Veamos cuántos Puntos Hilton puede ganar una familia típica con la Tarjeta Hilton Value a lo largo de un año. Para realizar este análisis, nuestros consultores utilizaron datos de diversas agencias gubernamentales para determinar los ingresos básicos y el gasto promedio de cada categoría.
El 70% de familias trabajadoras gana $100,172 al año y gasta $5,687 en comestibles, $2,687 en gasolina y $4,406 en restaurantes, lo que suma un total de $12,780. Si todos estos cargos se cargan a la tarjeta Surpass, se acumularán 76,680 puntos Hilton Honors a una tasa de 6 puntos por dólar.
El gasto anual típico en hoteles de nuestra familia es de $683. Obtenga 8196 puntos adicionales por cada dólar gastado en todas sus estancias en Hilton. Si los titulares de la tarjeta gastan los $12,947 restantes con su tarjeta de crédito, obtendrán $38,841 además de su bono de bienvenida del primer año, para un total de 123,917 puntos Honors.
Estos puntos se pueden canjear por cinco noches en un hotel Hilton de gama media (con una quinta noche gratis) o de una a tres noches en un hotel más lujoso, según la época del año.
Gaste $15,000 o más con la tarjeta y canjee una noche de fin de semana gratis en casi todos los hoteles Hilton, un beneficio potencialmente de alto valor.
Tenga en cuenta que los patrones de consumo varían según el hogar; este ejemplo es solo para ilustrar un posible escenario. Antes de solicitar esta o cualquier otra tarjeta de crédito, debe hacer cálculos basados en sus hábitos de gasto personales.
Más beneficios de la tarjeta
- Tarifas de transacciones internacionales: No hay tarifas adicionales por compras en el extranjero.
- Extensión de garantía: Extiende la garantía del fabricante por un año.
- Protección del comprador: cubre daños o robo durante los primeros 90 días posteriores a la compra, hasta $1,000 por incidente.
- Seguro de pérdida y daños a vehículos de alquiler: proporciona un seguro secundario para vehículos de alquiler elegibles.
- Seguro de Equipaje: Cubre pérdida, robo o daños en el equipaje facturado y de mano durante el viaje si el billete público se carga a la tarjeta.
Línea de ayuda global: asistencia antes y durante el viaje, por ejemplo, pasaporte perdido, servicios de emergencia. - Membresía de ShopRunner: envío y devoluciones gratuitas en dos días en minoristas seleccionados.
- Compra anticipada y asiento preferencial de American Express: brinda la posibilidad de comprar entradas para eventos específicos antes del público general y recibir asientos preferenciales.
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Bellamente impreso
Gastos por intereses
- Tasa de interés anual regular: 15.99% – 24.99% variable
- Tasa de interés anual introductoria de compra: No aplicable
- Introducción a la Tasa de Porcentaje Anual (APR) de Transferencia de Saldo: N/D
Costo
- Cuota anual: $95
- Tarifa de transferencia de saldo: $5 o 3% de cada monto de transferencia, lo que sea mayor.
- Adelantos en efectivo: $10 o 5% del monto de cada adelanto en efectivo, lo que sea mayor.
- Tarifa de transacción de compra extranjera: ninguna.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta de crédito World of Hyatt
La tarjeta de crédito World of Hyatt tiene la misma cuota anual de $95 que la tarjeta Hilton Surpass, pero incluye una noche gratis en un hotel de categoría 4, hasta 15 000 puntos y una noche adicional de gastos Value cada año después del aniversario del titular ($15 000). Gaste $15 000 con una tarjeta Hyatt y obtendrá dos noches gratis al año en lugar de usar la tarjeta Hilton Surpass.
La tarjeta Hyatt gana 9 puntos por cada USD 1 en hoteles Hyatt: 4 puntos por cada USD 1 gastado en hoteles Hyatt y Hyatt como miembro de World of Hyatt por cada USD 1. Gana 5 puntos base. Gana 2 puntos de bonificación por cada $1 gastado en restaurantes, boletos de avión directos, transporte local y desplazamientos, y membresías de clubes de salud y gimnasios, y 1 en todas las demás compras elegibles. Los dólares ganan 1 punto, por lo que ganar puntos por compra es más lento en esta tarjeta que en Hilton Surpass. Sin embargo, los precios de Hyatt Rewards son significativamente más bajos que los de Hilton, con muchos premios que van desde 5,000 a 8,000 puntos por noche y tan solo 40,000 por noche en hoteles de lujo. Esto significa que los puntos Hyatt suelen ser más valiosos que los puntos Hilton.
La tarjeta tiene estatus Hyatt Explorer y es de uso limitado. Los beneficios más valiosos son mejoras de categoría de habitación preferentes y salida tardía a las 14:00 h. En particular, no incluye créditos para comida y bebida. Los titulares de la tarjeta acumulan Puntos de Noche Elite cinco veces al año, lo que les da una ventaja inicial en su membresía. La Tarjeta Hyatt ofrece una oportunidad única de acumular noches adicionales que califican mediante compras. Por cada $5,000 que gaste, acumulará dos Créditos de Noche Elite, que pueden ser útiles cuando apenas califica para un nivel superior.
Una de las desventajas del Hyatt es su espacio limitado. En general, hay muchos menos Hyatt que Hilton. Si bien la Noche de Aniversario gratis es una buena ventaja de esta tarjeta, no es muy útil si su probable destino de viaje no cuenta con un Hyatt Regency.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta de crédito Marriott Bonvoy® Boundless®*
Otra opción de tarjeta de hotel de marca compartida para el mercado medio que vale la pena considerar es la Tarjeta de Crédito Marriott Bonvoy® Unbounded®*. La cartera de hoteles de Marriott es una de las más extensas del mundo, lo que significa que, dondequiera que viaje, seguramente encontrará uno de sus hoteles. La Tarjeta Boundless incluye una cuota anual de $95 y noches gratis por un valor de hasta 35,000 puntos Bonvoy, lo que la convierte en una excelente opción para hoteles de categoría 5 después del aniversario de su tarjeta.
Cada año, la Tarjeta Boundless acumula 3 puntos por cada $1 en compras combinadas de comestibles, gasolina y restaurantes (hasta $6,000) y 2 puntos por cada $1 en todas las demás compras. Acumula 17 puntos por cada dólar en los hoteles Marriott Bonvoy participantes. También ofrece la membresía Marriott Silver con pocos beneficios y sin desayuno incluido.
Con la Tarjeta de Crédito Marriott Bonvoy, obtendrá automáticamente 15 Noches Elite, lo que le dará una ventaja inicial para las 25 noches necesarias para obtener el estatus Gold. Como alternativa, gaste $35,000 en la tarjeta para obtener el estatus Marriott Gold. Sin embargo, el estatus Gold no es muy útil, ya que los beneficios más valiosos, como el desayuno gratis, solo están disponibles con el estatus Platinum y se obtienen en 50 noches.
Elegir esta tarjeta puede no elevar rápidamente al viajero de ocio al estatus de élite, pero es más probable que le resulten útiles los vales de noches gratis que vienen automáticamente con la tarjeta.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Si su objetivo principal es una tarjeta para noches gratis y no está seguro de qué marca o estado Elite obtener a cambio de su lealtad, la tarjeta Chase Sapphire Preferred puede ser una mejor opción que una tarjeta de marca compartida.
Al igual que las demás, tiene una tarifa anual de $95, pero acumula puntos Ultimate Rewards, que son lo suficientemente flexibles como para recuperarse con un centavo por ciento, o canjearse por casi cualquier tipo de viaje (por ejemplo, vuelos, hoteles, etc.), 1,25 centavos por punto al reservar a través del Centro de viajes de Chase o al usar la herramienta Pay Yourself Back de Chase en compras elegibles.
Este tipo de flexibilidad puede ser más útil para quienes viajan ocasionalmente y no quieren limitarse a una sola marca hotelera ni a un solo hotel a la hora de usar sus recompensas. La tasa de recompensas de la Tarjeta Sapphire Preferred es de 5 puntos por dólar en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 puntos por dólar en restaurantes, servicios de streaming seleccionados y compras de comestibles en línea (excepto Walmart, Target y Wholesale Club), 2 puntos por dólar para el resto de las compras y 1 punto por dólar para el resto de las compras. Pero tenga en cuenta que al reservar viajes a través de Chase, cada punto vale 1,25 centavos, lo que puede resultar más valioso que una tarjeta de hotel.
¿Es esta tarjeta adecuada para usted?
Hilton Surpass es una opción rentable para los viajeros fieles a Hilton que valoran el estatus Gold. Si no, opte por una tarjeta de recompensas más genérica. Para quienes prefieren Hilton y suelen alojarse en hoteles de alta gama como el Waldorf Astoria o el Conrad, el estatus Gold es más valioso gracias a los créditos para comidas y bebidas y la posibilidad de mejorar la habitación. Si su presupuesto es más ajustado e incluye hoteles como el Hampton Inn o el Hilton Tru, donde el desayuno siempre está incluido en la tarifa y solo ofrecen habitaciones estándar, el estatus Gold de la tarjeta podría no serle de mucha utilidad. Sin embargo, aún puede beneficiarse de la quinta noche gratis de su Reward Night.
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