La inversión en dividendos proporciona a los inversores un flujo de caja estable a largo plazo. La magia de la capitalización puede acelerar sus rendimientos al reinvertir los ingresos por dividendos. El pago de dividendos ha representado aproximadamente el 401% de los rendimientos totales del S&P 500 durante el último siglo.
Las mejores acciones con dividendos son buenas coberturas contra la inflación, ya que ofrecen apreciación y ganancias de capital para compensar el aumento de los costos. Entre 1991 y 2015, las acciones que pagan dividendos generaron una rentabilidad más del doble que las que no los pagan.
La cuestión es la siguiente: No todas las acciones con dividendos son iguales. Por ejemplo, un buen dividendo no puede compensar una acción con bajo rendimiento. Asimismo, una alta rentabilidad por dividendo puede ser una trampa, ya que enmascara pagos inconsistentes, un rendimiento bajo o perspectivas de crecimiento mínimas.
Para ayudarle a encontrar candidatos sólidos para dividendos, hemos identificado las 10 mejores acciones con dividendos en el mercado bursátil estadounidense actual. Estas empresas han aumentado los pagos anuales de dividendos durante al menos 10 años, han generado rendimientos atractivos y han logrado estabilidad de precios a largo plazo.
Las mejores acciones con dividendos de julio de 2021
- First American Corp. (FAF)
- Corporación de Empaquetado de América (PKG)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Extra Space Storage Inc. (EXR)
- BlackRock, Inc. (BLK)
- Texas Instruments Incorporated (TXN)
- Lockheed Martin Corp. (LMT)
- Home Depot Inc. (HD)
- Corporación Allstate (ALL)
- Corporación Union Pacific (UNP)
Método
- Nuestra lista de las mejores acciones con dividendos se basa en nueve indicadores clave. Para cotizar, cada acción debe demostrar:
- Aumentos de dividendos a largo plazo. Las empresas deben aumentar sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos.
- Crecimiento considerable de dividendos anuales. Los montos de los dividendos anuales han aumentado al menos un 51% en promedio durante los últimos cinco años.
- Crecimiento rentable y sostenible. En los últimos cinco años, las ganancias por acción han crecido a una tasa anual promedio de más del 81% anual.
- No hay años sin rentabilidad. Los resultados deben haber sido positivos durante al menos los últimos seis años.
- La rentabilidad por dividendo actual aumenta. La rentabilidad por dividendo actual debe ser de al menos 1%.
- Rentabilidad total para el accionista adecuada. La rentabilidad para el accionista debe ser de al menos 1%. La rentabilidad para el accionista incluye dividendos y recompras o reembolsos de acciones.
- Superó al S&P 500. La acción debe superar al S&P 500 en al menos 1% anualmente durante los últimos 10 años.
- El precio de las acciones es estable. En los últimos diez años, la caída máxima permitida ha sido de 51%. Este límite ayuda a excluir acciones volátiles.
- Umbral básico. Las empresas deben cotizar en una bolsa de valores estadounidense, tener un precio por acción de al menos $5 y un volumen diario promedio de más de 500.000 acciones.
Al momento de escribir este artículo, solo hay 25 acciones estadounidenses que cumplen con todos los criterios anteriores. Esta lista ha seleccionado las 10 con mayor rendimiento de dividendos.
Recuerde que los dividendos son excelentes, pero no son el único factor a considerar al comprar acciones. Idealmente, las acciones con dividendos son financieramente sólidas y están en crecimiento: la estabilidad y el crecimiento constantes indican que el dividendo de una empresa es sostenible a largo plazo y puede aumentar regularmente.
¿Qué son las acciones con dividendos?
Las acciones con dividendos pagan a los accionistas en efectivo y acciones regularmente. Los inversores que buscan ingresos y buscan flujo de caja compran acciones con dividendos, aunque las mejores acciones con dividendos ofrecen una buena revalorización a largo plazo, además de beneficios.
Estos son los conceptos clave que debe conocer al evaluar las mejores acciones con dividendos:
- Ratio de pago. Este es un porcentaje que representa el importe del dividendo anual de una acción dividido entre sus ganancias anuales por acción. El ratio de pago varía según las ganancias y el rendimiento del dividendo de la empresa. Un ratio de pago relativamente bajo, de 60% o menos, indica que el dividendo de una empresa es sostenible.
- Rendimiento por dividendo. Este es otro porcentaje que representa el importe del dividendo anual de una acción dividido entre su precio actual por acción. El rendimiento por dividendo ofrece a los inversores una idea de cuánto paga una acción en dividendos anuales en relación con su precio.
- Aumentos sostenibles de dividendos. Si bien las tasas de pago de dividendos y la rentabilidad por dividendo pueden brindar información sobre el dividendo actual de una acción, también es importante encontrar acciones que hayan aumentado su dividendo de forma constante a lo largo del tiempo.
- Las ganancias por acción y las ventas han crecido de forma constante. El dividendo es tan saludable como el negocio subyacente de la compañía. Busque acciones con dividendos que generen ganancias y ventas estables y crecientes.
- Ventaja competitiva duradera. Sin duda, las empresas que mantuvieron los mejores dividendos durante más tiempo también obtuvieron una ventaja competitiva duradera. Ya sea por tecnología, barreras de entrada, altos costos de cambio o una marca sólida, las mejores acciones con dividendos lo tienen todo.
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