Con 22 tarjetas personales y comerciales para elegir, Capital One ofrece una selección de tarjetas de crédito para muchos tipos de gastos diferentes.
Las tarjetas Capital One suelen ser económicas y existen muchas opciones de crédito razonables para quienes se recuperan de un mal historial crediticio o comienzan sin historial crediticio. También puede elegir entre tarjetas de recompensas que le permiten ganar puntos, millas o reembolsos en efectivo en diferentes categorías, ya sea que coma fuera con frecuencia, quiera compensar sus gastos de negocios o ahorrar para futuros viajes.
Capital One no se queda atrás en cuanto a servicio al cliente. Ocupa el tercer puesto entre los emisores de tarjetas de crédito nacionales de EE. UU. en satisfacción del cliente, según el Estudio de Satisfacción con Tarjetas de Crédito de JD Power de 2019. Si está considerando una nueva tarjeta de crédito de Capital One, estas son algunas de nuestras favoritas.
Las mejores tarjetas de crédito de Capital One para mayo de 2022
Tarjeta de crédito Capital One Startup Rewards
Ideal para: millas de viaje flexibles
Gana 2 millas fijas por cada $1 que compres en hoteles y alquileres de autos reservados a través de Capital One Travel. Puedes usar estas millas directamente en tu próximo viaje o canjearlas de muchas otras maneras.
Tarjeta de crédito Capital One Mercury Cash Rewards
Bueno para: reembolso fijo en efectivo
Tarjeta sencilla con recompensas de reembolso en efectivo. Reciba 1.5% de reembolso en efectivo con cada uso. Además, gaste $500 en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta sin cuota anual y reciba un bono de bienvenida de $200.
Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards
Adecuado para: quedarse en casa o salir.
Ahorra dinero en la ciudad con la tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards. Obtén 4% de reembolso en comida, entretenimiento y servicios de streaming populares, 3% de reembolso en supermercados y 1% de reembolso en todas las demás compras.
Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards
Ideal para: Recompensas de viajes premium
La tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards ofrece uno de los bonos de bienvenida más altos disponibles actualmente. Al igual que la tarjeta Venture, puede acumular el doble de millas en todo, pero puede aumentar sus recompensas multiplicando por 10 las millas por hoteles y alquileres de coches reservados con Capital One Travel y por 5 las millas por vuelos reservados con Capital One Travel.
Premios para estudiantes de Journey
Apto para: estudiantes
Si apenas estás comenzando tu trayectoria crediticia, la Tarjeta de Recompensas para Estudiantes Journey puede ayudarte. Aumenta tu presupuesto y obtén 1% de reembolso en cada compra.
Capital One Spark Cash Plus
Bueno para: propietarios de negocios
Los dueños de negocios reciben 2% de reembolso en efectivo y hasta $1,000 en bonos en efectivo con cada compra. Pueden ganar $500 después de gastar $5,000 en los primeros tres meses de abrir la cuenta, y $500 adicionales después de gastar $50,000 en los primeros seis meses.
Tarjeta Mastercard Capital One Walmart Rewards
Adecuado para: compradores de Walmart
Obtén 5% de reembolso en efectivo en compras en Walmart.com (incluidas recogida y entrega), 2% de reembolso en efectivo en compras en Walmart y gasolineras, 2% de reembolso en efectivo en compras en restaurantes y viajes, y todo lo demás. Obtén 1% de reembolso en efectivo en artículos.
Resumen de las mejores tarjetas de crédito de Capital One
| TARJETA | PARA QUÉ SIRVE | CUOTA ANUAL | BONO DE REGISTRO | RECOMPENSAS |
|---|---|---|---|---|
| Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards | Millas de viaje flexibles | $95 | 60,000 millas si gastas $3,000 en compras en los primeros 3 meses | 2x millas en cada compra
Gane 5X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel |
| Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards | Reembolso fijo en efectivo | $0 | Bono en efectivo de $200 una vez que gaste $500 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta | 1.5% de reembolso en efectivo en cada compra |
| Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards | Quedarse en casa o salir | $95 | Bono en efectivo de $300 una vez que gaste $3,000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta | 4% de reembolso en efectivo en comidas, entretenimiento y servicios de transmisión populares, 3% en supermercados y 1% en todas las demás compras |
| Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards | Recompensas de viaje premium | $395 | 75,000 millas de bonificación al gastar $4,000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta | 10X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, 5X millas en vuelos reservados a través de Capital One Travel, 2X millas en todas las demás compras |
| Recompensas para estudiantes de Journey | Estudiantes | $0 | N / A | 1% de reembolso en todas tus compras. Aumenta tu reembolso a un total de 1.25% cada mes que pagues a tiempo. |
| Capital One Spark Cash Plus | Propietarios de negocios | $150 | Bono en efectivo de $500 una vez que gaste $5,000 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta, y otros $500 después de gastar $50,000 dentro de los primeros 6 meses | 2% reembolso en efectivo en cada compra |
| Tarjeta Mastercard Capital One Walmart Rewards | Compradores de Walmart | $0 | 5% vuelve a las compras en tiendas Walmart con Walmart Pay durante los primeros 12 meses después de la aprobación | 5% de regreso a las compras realizadas en Walmart.com y la aplicación Walmart, 2% de regreso a las compras en tiendas Walmart y en gasolineras Walmart y Murphy USA, 2% de regreso a las compras en restaurantes y viajes, 1% de regreso a todas las demás compras |
Beneficios de la tarjeta de crédito Capital One
Capital One ofrece a los titulares de tarjetas diversas ventajas, desde renovaciones automáticas de líneas de crédito hasta protección contra fraudes $0 y números de tarjeta virtuales para mayor protección al comprar en línea. Además, los puntos o recompensas que obtenga con su tarjeta no caducarán mientras su cuenta esté abierta.
Cómo canjear las recompensas de Capital One
Los métodos de canje disponibles para recompensas dependen de su tarjeta Capital One. Sin embargo, a menudo puede canjearlas por efectivo, directamente por artículos al comprar o por compras de viajes como hoteles y vuelos. Al iniciar sesión en su cuenta en línea o en la aplicación de banca móvil de Capital One, puede ver todas las opciones específicas que califican para obtener recompensas.
Las recompensas de Capital One no vencen mientras tu cuenta esté abierta y puedes canjear cualquier cantidad en cualquier momento. Pero recuerda: solo recibirás una bonificación por compra neta, que no incluye los artículos que devuelvas a la tienda para obtener un reembolso ni los puntos aplicados a tu estado de cuenta.
Millas de Capital One
Los dueños de negocios pueden acumular millas con Spark Miles for Business. Sin embargo, las tarjetas de crédito personales que acumulan millas Capital One forman parte de la familia de tarjetas Venture Rewards. Hay cuatro opciones de riesgo diferentes, cada una adecuada para un tipo de titular de tarjeta diferente.
| RECOMPENSAS VENTURE X | RECOMPENSAS DE VENTURE | RECOMPENSAS VENTUREONE* | RECOMPENSAS VENTUREONE PARA BUEN CRÉDITO* | |
|---|---|---|---|---|
| Recompensas | 10X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, 5X millas en vuelos reservados a través de Capital One Travel, 2X millas en todas las demás compras | 2x millas por dólar en cada compra | 1,25 millas por dólar en cada compra | 1,25 millas por dólar en cada compra |
| Oferta de lanzamiento | 75,000 millas si gastas $4,000 en compras en los primeros tres meses de apertura de la cuenta | 60,000 millas si gastas $3,000 en compras en los primeros tres meses de apertura de la cuenta | 20,000 millas de bonificación una vez que gaste $500 en compras dentro de los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta | N / A |
| Requisito de crédito | Excelente | Excelente | Excelente | Bien |
| Tasa de porcentaje anual variable | 17.24% – 24.24% | 16.24% – 24.24% | 15.24% – 25.24% | 27.24% |
| Cuota anual | $395 | $95 | $0 | $0 |
Incluso si elige una tarjeta de millas, no tiene que canjear sus recompensas por millas. Dado que las millas de Capital One son una moneda de recompensa flexible, también puede canjearlas por opciones que no sean viajes, como extractos, efectivo y tarjetas de regalo, aunque podría obtener un valor menor que el del viaje reservado.
Socio de tránsito de Capital One Travel
Puede transferir millas ganadas con su tarjeta Capital One Venture a cualquiera de los siguientes socios de transferencia de aerolíneas y hoteles:
- Presidente del Club Aeroméxico
- Aeroplan de Air Canada
- Air France KLM Flying Blue
- Límite en vivo de ALL Accor
- Millas de vida de Avianca
- Millas de Cathay Pacific Asia
- Emirates Skywards
- Etihad VIP
- Inicio de sesión de millas ilimitadas de Evergreen
- Finnair Plus
- Viajero frecuente de Qantas
- KrisFlyer de Singapur
- Programa de recompensas Wyndham
Si elige canjear mediante transferencia bancaria, el valor de canje de millas puede variar según el socio y los detalles del viaje.
Cómo solicitar una tarjeta de crédito Capital One
Una vez que decida agregar su tarjeta Capital One a su billetera, el proceso de solicitud es simple:
- Revise su crédito. Revise su informe crediticio (puede hacerlo gratis en AnnualCreditReport.com) para detectar errores y asegúrese de que su puntaje crediticio coincida con la calificación de referencia de su tarjeta para tener la mejor probabilidad de aprobación.
- Envíe su solicitud. Debe proporcionar información general, como su nombre, dirección, ingresos y número de Seguro Social.
- No solicite demasiadas tarjetas a la vez. Solicitar una tarjeta nueva varias veces en poco tiempo puede afectar negativamente su solvencia. Si su solicitud es rechazada, no se apresure a presentar otra. Tómese el tiempo para desarrollar hábitos crediticios saludables para mejorar su puntaje crediticio antes de solicitar otra tarjeta, ya que esto aumentará sus posibilidades de aprobación.
Restricciones
Capital One tiene dos reglas de solicitud no confirmadas que debe conocer antes de solicitar una nueva tarjeta. Nos comunicamos con Capital One para obtener más información, pero no hemos respondido a nuestra solicitud de comentarios.
La primera de estas reglas establece que usted solo puede ser el titular principal de dos tarjetas de crédito personales Capital One al mismo tiempo (esto no se aplica a tarjetas comerciales o personales para las que es un usuario autorizado).
Capital One también es muy estricto con el tiempo de solicitud. Solo se puede aprobar un máximo de una tarjeta (incluidas tarjetas de empresa) cada seis meses, así que asegúrese de programar su solicitud según corresponda.
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