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Es posible que sus planes de viaje estén suspendidos en este momento, pero eso no significa que sus premios de viaje deban terminar.

Muchas tarjetas de crédito para viajes han ofrecido durante mucho tiempo recompensas en categorías no relacionadas con viajes, como restaurantes, supermercados, gasolineras y servicios de viajes compartidos, pero desde que comenzó la pandemia, los emisores de tarjetas de crédito han hecho un esfuerzo concertado para aumentar el valor diario de las recompensas de viajes. tarjetas.

La tarifa anual asociada con estas tarjetas hace que sea aún más importante asegurarse de obtener una buena relación calidad-precio con compras regulares. Una tarjeta de viaje con un gran valor diario puede ser de gran ayuda para compensar las altas tarifas anuales que generalmente vienen con estas tarjetas, incluso si no está aprovechando los beneficios y ventajas de viaje premium que generalmente mantienen bajos los costos.

Creemos que las mejores tarjetas de crédito para viajes combinan recompensas flexibles para gastos diarios con valiosos beneficios y canjes de viaje. Aquí están las selecciones de Eragoncred para las mejores tarjetas de crédito para viajes que existen:

Resumen de las mejores tarjetas de crédito para viajes para mayo de 2022

Tarjeta de crédito Capital One Startup Rewards

Bueno para: Ganar millas con cada compra

Gane 2x millas ilimitadas en cada compra, independientemente de la categoría. Gane 60.000 millas de bonificación si gasta $3.000 en sus primeros tres meses. La tarifa anual de esta tarjeta es $95.

Tarjeta preferida Chase Sapphire

Bueno para: bono introductorio

Gana 3 puntos cuando comes y 2 veces cuando viajas. Gane 80,000 puntos de recompensa (canjee $1,000 en créditos de viaje a través de Chase Ultimate Rewards) después de gastar $4,000 en los primeros tres meses de la apertura de la cuenta. También puede ganar 25% más puntos para canje de viajes con Chase Ultimate Rewards. La tarifa anual de esta tarjeta es $95.

Tarjeta American Express Dorada

Bueno para: Gane ahora, canjee más tarde

Gane 4 puntos en restaurantes y supermercados de EE. UU. (hasta $25,000 por año calendario, luego 1 vez en supermercados de EE. UU.), 3 puntos en vuelos reservados directamente con aerolíneas o a través de Amextravel.com, y 1 punto en otras compras. Gaste $4,000 en compras elegibles dentro de los primeros seis meses de membresía de la tarjeta y gane puntos anuales para comidas, hoteles y Uber Cash y un bono de bienvenida de 60,000 puntos. Pagas una tarifa anual de $250.

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Reserva Chase Zafiro

Bueno para: valor máximo de retorno

Gane 5 puntos de viajes aéreos (después de gastar $300 por año en compras de viajes) en compras de viajes a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 puntos en comidas, 3 puntos en otros viajes, 1 punto en todas las demás compras y otros beneficios. Gane 50,000 puntos de bonificación (canjee $750 en viajes a través de Chase Ultimate Rewards) después de gastar $4,000 en los primeros tres meses. Canjee puntos por viajar con Chase con un valor agregado de 50%. La tarifa anual de Chase Sapphire Reserve es $550.

Tarjeta American Express Platino

Bueno para: beneficios de lujo

Gane 5 puntos en vuelos comprados directamente de la aerolínea o a través de American Express Travel (hasta $500,000 por año en compras) y hoteles prepagos reservados a través de American Express Travel, y 1 punto en otras compras. Reciba un bono de bienvenida de 100 000 puntos cuando gaste $6000 en los primeros seis meses y disfrute de beneficios premium como el estatus de hotel élite; hasta $200 en créditos de vuelo anuales; puntos por compras, estadías en hoteles y viajes en Uber; sala de acceso al aeropuerto; y más. La tarifa anual de esta tarjeta es $695.

Tarjeta Delta SkyMiles Platinum American Express

Bueno para: Millas aéreas

Gane 3 millas en Delta y compras directas en hoteles, 2 millas en compras en restaurantes y supermercados de EE. UU., y 1 milla en todas las demás compras elegibles. Gane 90.000 millas de bonificación cuando gaste $3.000 con su nueva tarjeta durante los primeros 3 meses. También puede disfrutar de beneficios a bordo, como una primera maleta facturada gratuita, un certificado anual de acompañante y más. Delta SkyMiles Platinum Amex cobra una tarifa anual de $250.

Tarjeta de crédito ilimitada Marriott Bonvoy

Bueno para: Recompensas de hotel

Gane hasta 17 puntos en compras en hoteles Marriott Bonvoy participantes y 2 puntos en todas las demás compras. Gaste $3000 en los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta y obtenga 3 noches gratis (por un valor de hasta 50 000 puntos por noche). Reciba beneficios adicionales de Marriott, que incluyen noches anuales gratis por aniversario del titular de la tarjeta, estatus Silver Elite y 15 puntos Elite por noche por año calendario. La tarifa anual de esta tarjeta es $95.

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Millas Capital One Spark para empresas

Adecuado para: viajeros de negocios

Gane el doble de millas en cada compra. También ganará 50 000 millas después de gastar $4500 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta. La tarjeta cuesta $95 por año, pero no se aplica la tarifa durante el primer año.

Cómo funcionan las tarjetas de crédito para viajes

Una tarjeta de crédito para viajes gana puntos o millas por las compras que realiza con la tarjeta, que puede canjear como parte del programa de recompensas del emisor de su tarjeta. Los viajes suelen ser la opción de recompensa más valiosa, aunque puede canjearlos por otras opciones como: extracto bancario, efectivo, tarjetas de regalo o compras de socios.

Las opciones de canje de viajes con tarjeta de crédito para viajes varían, pero generalmente incluyen vuelos, hoteles, autos de alquiler y más. Algunos programas de recompensas le permiten transferir puntos y millas a programas de fidelización de aerolíneas u hoteles asociados, y puede aumentar el valor de sus puntos originales según cómo y cuándo realizó la reserva.

Cómo elegir una tarjeta de crédito para viajes

Tarjetas de crédito para viajes generales

Qué puedes conseguir con una tarjeta de crédito de viaje normal

Las tarjetas de crédito para viajes generales ganan puntos o millas en categorías específicas (aerolíneas, hoteles, coches de alquiler) o más ampliamente (restaurantes, comestibles, gasolina). Estas tarjetas a menudo ofrecen puntos flexibles y servicios de canje de millas para sus futuras reservas de viajes y son ideales para viajeros que no vuelan con frecuencia ni se hospedan en hoteles de la misma marca.

Elija una tarjeta de crédito para viajes generales

Para elegir la tarjeta de viaje universal adecuada para usted, considere cómo las categorías de recompensas de la tarjeta se ajustan a sus gastos (incluidos viajes y compras diarias) y cómo las ventajas pueden ayudarlo a maximizar el valor. Luego consulte las opciones de canje disponibles. ¿Es el programa de fidelización de su socio de transferencia favorito? Cuando canjea puntos de viaje o millas, ¿cuánto valen? Además de viajar, ¿qué otras opciones podrías considerar?

Tenga en cuenta que, si bien los beneficios de la prima pueden compensar el costo, estas tarjetas suelen tener tarifas anuales elevadas. Obtenga una visión realista de sus opciones basándose en los costos de viajes pasados o en los viajes futuros que ya haya planificado. Si elige una tarjeta basándose en su presupuesto de viaje anual ideal o en beneficios que suenan bien pero que no coinciden con sus gastos, la tarjeta podría terminar costándole más de lo que vale.

Tarjeta de crédito de aerolínea

Qué puedes conseguir con una tarjeta de crédito de una aerolínea

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A diferencia de las tarjetas de crédito para viajes generales, las tarjetas de aerolíneas ganan millas a través de programas de recompensas de aerolíneas individuales, como Delta SkyMiles de Delta Air Lines o AAdvantage de American Airlines. Estas tarjetas pueden ganar recompensas en categorías no aéreas (como comidas o comestibles), pero su canje se limita a compras realizadas en aerolíneas específicas. Los beneficios también suelen estar disponibles para las aerolíneas, incluido el equipaje facturado gratuito, mejoras, embarque prioritario y más.

Seleccione tarjeta de crédito de aerolínea

Deberá elegir una tarjeta de crédito para la aerolínea con la que vuela casi exclusivamente.
No tiene sentido obtener una tarjeta de crédito de una aerolínea si vuela con frecuencia en diferentes aerolíneas o no vuela en absoluto.

Podría tener sentido elegir una tarjeta de una aerolínea que tenga vuelos frecuentes o que tenga un centro en el aeropuerto local.

Tarjeta de crédito del hotel

Qué puedes conseguir con una tarjeta de crédito de hotel

Al igual que con las tarjetas de aerolíneas, solo debe emitir una tarjeta de crédito para viajes específica de un hotel si tiene una fuerte preferencia por una cadena hotelera como Marriott o Hilton y viaja a lugares donde esa cadena está disponible. Obtendrá recompensas en el programa de recompensas del hotel y, si bien puede ganar puntos de bonificación en compras fuera del viaje, el canje generalmente se limita a reservaciones y otras compras de hotel. Estas tarjetas a menudo también ofrecen beneficios adicionales de fidelidad a la marca, como estatus elite, puntos anuales por noches gratis, servicios gratuitos durante su estadía y más.

Seleccionar tarjeta de crédito del hotel

Al igual que con las tarjetas de crédito de las aerolíneas, conviene elegir una tarjeta de cadena hotelera que se utilice casi exclusivamente para el check-in. Sus recompensas se limitan a esa cadena, así que asegúrese de permanecer allí lo suficiente como para justificar su tarjeta de crédito.

Cómo comparar tarjetas de crédito para viajes

Las recompensas y los beneficios son importantes, pero no son los únicos factores a considerar al elegir una tarjeta de crédito para viajes. Aquí hay algunos detalles de la tarjeta que debe considerar y comparar con las necesidades específicas de su tarjeta y sus hábitos de gasto antes de presentar la solicitud:

Cuota anual

Una tarjeta de viaje sin tarifa anual puede ser una buena oferta, pero aquellas con tarifa anual ofrecen algunas de las recompensas y beneficios de viaje con mejor relación calidad-precio. Antes de solicitar una nueva tarjeta de crédito para viajes, considere qué tan bien sus gastos coinciden con los beneficios de la tarjeta de crédito y si está obteniendo suficiente valor de esos beneficios para compensar el costo de la tarifa anual.

Tasa de respuesta

Las tarjetas de crédito para viajes a menudo pueden ofrecer grandes recompensas por sus gastos de viaje, pero debe ir más allá de los puntos que gana en vuelos y hoteles. Muchas de las mejores tarjetas de viaje también ofrecen recompensas para gastos cotidianos como comidas, comestibles y uso compartido del automóvil, para que pueda maximizar sus compras más comunes.

Bonus al registrarse

El bono de registro no debería ser el factor más importante al elegir una tarjeta de crédito para viajes, pero puede agregar cientos de dólares al valor de la recompensa. Busque bonos de registro que sean alcanzables (generalmente requieren un gasto mínimo por un tiempo limitado) y de gran valor. Estas ofertas son especialmente útiles cuando puede planificar con anticipación y tomarse el tiempo para acumular bonos de registro antes de estar listo para reservar, de modo que pueda usar sus puntos de bonificación o millas para viajar.

Tarifas de transacciones extranjeras

Si planea llevar su tarjeta de crédito de viaje en viajes internacionales, debe evitar pagar tarifas de transacción en el extranjero. Estas tarifas varían de 1% a 3% por cada transacción que realice en otro país o moneda extranjera, y pueden sumarse rápidamente al gasto internacional.

Reconocimiento internacional

Al viajar internacionalmente, es importante elegir un emisor que sea ampliamente aceptado en el país que desea visitar. Visa y Mastercard son las redes más comunes aceptadas a nivel mundial, y en algunos países puede tener dificultades para encontrar comerciantes que American Express y Discover (aunque estas redes también son cada vez más aceptadas).

Protección de viaje

La protección de viajes no es la característica más atractiva de una tarjeta de crédito para viajes, pero puede ser una de las más valiosas. Encuentre cobertura para exenciones de accidentes de alquiler, seguro de accidentes y retrasos en viajes, asistencia en carretera, pérdida de equipaje y retrasos, y más.

Prestación

Las ventajas que ofrecen las tarjetas de crédito para viajes a menudo no tienen comparación con ninguna otra tarjeta de crédito del mercado. Los beneficios varían según el emisor, la tarjeta individual y el rango de precios, pero pueden maximizar el valor de la tarjeta y agregar comodidad a sus planes de viaje. Algunos ejemplos de estos beneficios son puntos anuales, descuentos de membresía, membresías y más.

ABR

Generalmente, cualquier tarjeta de crédito para viajes cobrará una APR alta sobre cualquier saldo que tenga. Debido a esto, es importante facturar únicamente las compras que usted sabe que pueden pagarse en su totalidad cuando vence su estado de cuenta. De lo contrario, cualquier recompensa o beneficio que ofrezca la tarjeta se verá rápidamente compensada por los cargos por intereses.

Cómo sacarle el máximo partido a tu tarjeta de crédito para viajes

  • Tómese el tiempo para investigar cómo se alinea su gasto con las categorías de recompensas de la tarjeta.
  • Aprenda cómo ganar y canjear recompensas
  • Aprovecha todos los beneficios y descuentos que te ofrece tu tarjeta
  • Para obtener el mejor rendimiento, reserve directamente a través de un programa de recompensas o transfiera puntos a un socio de viaje, según cuándo y dónde reserve.

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