La Reserva Federal ha subido drásticamente los tipos de interés a lo largo de 2022 para frenar la alta inflación. Tras pasar gran parte de 2020 y 2021 en un entorno de tipos cero, los inversores se han acostumbrado a una Fed muy servicial, decidida a ayudar a la economía durante la pandemia. Pero ahora, con la economía fortalecida y la inflación desbocada, el banco central del país está frenando drásticamente, lo que dificulta la inversión para los inversores bursátiles y otros.
Entonces, ¿cómo siguen invirtiendo los inversores en este entorno y cómo utilizan los ETF para invertir? Aquí presentamos algunos de los mejores ETF para inversores que desean protegerse e incluso prosperar ante el aumento de las tasas de interés.
¿Qué tipos de ETF tienden a tener un buen rendimiento cuando suben las tasas de interés?
Con el aumento de las tasas de interés, probablemente durante años, los inversores buscan las mejores industrias e inversiones para prosperar en este entorno. Entre los tipos de inversión que suelen tener un buen rendimiento cuando suben las tasas de interés se incluyen:
- Bancos y otras instituciones financieras. Cuando suben las tasas de interés, los bancos pueden cobrar tasas más altas en sus hipotecas y, al mismo tiempo, aumentar el precio de los depósitos. (Esa es una razón para centrarse en encontrar cuentas de ahorro en línea de alto rendimiento).
- Acciones de valor. Las acciones que cotizan con descuentos relativos tienden a tener un mejor rendimiento cuando suben los tipos de interés y los inversores se mantienen alejados de las acciones de mayor crecimiento o de mayor riesgo.
- Acciones con dividendos. Las empresas que pagan dividendos también parecen estar recuperándose a medida que suben las tasas de interés, y muchas también tienden a ser acciones de valor.
- Índice S&P 500. Cuando el precio de mercado refleja tasas de interés más altas, las acciones suelen caer primero, pero es importante recordar que las tasas de interés suelen subir porque la economía es resiliente y las empresas tienen un buen desempeño. Por lo tanto, si las tasas de interés suben, las acciones diversificadas también podrían subir.
- Bonos gubernamentales a corto plazo. Sí, el aumento de las tasas de interés perjudica a los bonos, pero los bonos a muy corto plazo sufren muy poco, y cuando las tasas de interés suben, solo lo hacen los rendimientos de los bonos de nueva emisión. Combine esto con el apoyo gubernamental y tendrá una inversión tan segura como la que ha encontrado.
Si bien las acciones pueden ofrecer el mayor potencial de crecimiento a largo plazo, los inversores a veces necesitan la seguridad de los bonos, incluso con el aumento de las tasas de interés. Por eso es importante contar con un ETF de bonos confiable, con pocas pérdidas y con potencial de rentabilidad anual.
Los mejores ETF para tasas de interés altas
Los ETF que se listan a continuación pertenecen a las categorías anteriores y también ofrecen bajos ratios de gastos para ayudarle a minimizar sus gastos de bolsillo. (Fecha de publicación: 1 de agosto de 2022).
1. ETF de acciones con dividendos de Schwab US (SCHD)
Este ETF replica la rentabilidad total del índice Dow Jones de EE. UU., el índice Dividend 100, compuesto principalmente por grandes empresas estadounidenses. La rentabilidad por dividendo se encuentra en el extremo superior de la escala, y su historial a largo plazo (con un crecimiento anual de casi 141 TP3T durante los 10 años hasta agosto de 2022) sugiere que el ETF seguirá teniendo un buen rendimiento.
Rendimiento: 3,3%
Ratio de gastos: 0,06%
2. Fondo SPDR del Sector Financiero Selecto (XLF)
Si desea invertir en empresas financieras del S&P 500, puede hacerlo con el Fondo SPDR Sectorial Financiero Selecto. Presta servicios no solo a bancos, sino también a empresas de servicios financieros diversificados, mercados de capitales, seguros y financiación al consumo. Su bajo ratio de gastos durante la última década, la exposición a grandes actores financieros y una rentabilidad anual superior a 13% le justifican este ETF diversificado.
Rendimiento: 2.0%
Ratio de gastos: 0,10%
3. ETF Vanguard Value (VTV)
El ETF Vanguard Value replica el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Value, un grupo de grandes empresas que cotizan con un descuento relativo. Con un ratio de gastos muy bajo, un sólido balance a largo plazo y una exposición financiera de aproximadamente 20%, el fondo debería tener un buen rendimiento en un entorno de subida de tipos de interés.
Rendimiento: 2,5%
Ratio de gastos: 0,04%
4. ETF Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year (GBIL)
Sí, el fondo de bonos está aquí, no porque genere grandes rentabilidades, sino porque puede cubrir un nicho en su cartera cuando necesita un lugar seguro y conveniente para guardar su efectivo. Al invertir en bonos del Tesoro estadounidense a muy corto plazo, el ETF estará protegido del aumento de las tasas de interés (a diferencia de los fondos de bonos a largo plazo), y su rendimiento (que actualmente no existe) aumentará a medida que suban las tasas de interés. El fondo está respaldado por el gobierno estadounidense, por lo que es tan seguro como los bonos.
Rendimiento: 1,4%
Ratio de gastos: 0,12%
5. ETF Invesco S&P SmallCap Value con Momentum (XSVM)
Este ETF de Invesco figura regularmente en la lista de Bankrate de los mejores ETF de pequeña capitalización por su atractivo rendimiento a largo plazo, con un promedio de más de 14% durante la última década. El fondo invierte en las acciones que conforman el índice S&P 600 High Momentum Value, compuesto por 120 acciones de pequeña capitalización de bajo coste que muestran un fuerte impulso de precios.
Rendimiento: 1,2%
Relación de gastos: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Con una cartera diversificada de acciones que abarca los principales sectores de la economía, el Vanguard S&P 500 replica su índice homónimo y ofrece una sólida trayectoria a largo plazo. Además, una menor tasa de gastos no afectará significativamente su rentabilidad, que ha promediado cerca de 14% anuales durante la última década.
Rendimiento: 1,6%
Ratio de gastos: 0,03%
7. ETF Vanguard de alto rendimiento de dividendos (VYM)
El ETF Vanguard High Dividend Yield replica el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield, que incluye cientos de grandes empresas. Este ETF ha generado una rentabilidad sólida, y dado que aproximadamente el 201% del fondo está invertido en empresas de servicios financieros, el aumento de los tipos de interés puede impulsar aún más esta parte de la cartera.
Rendimiento: 3.0%
Ratio de gastos: 0,06%
Línea de fondo
Ya sea que decida invertir en uno o más de estos ETF, o en algo completamente diferente, es importante recordar que al invertir en acciones, debe hacerlo a largo plazo, con al menos tres a cinco años de anticipación. Con un horizonte temporal como este, puede capear la volatilidad del mercado y potencialmente disfrutar de algunas de las atractivas rentabilidades a largo plazo que ofrecen las acciones.
Descargo de responsabilidad: el contenido de este sitio web no debe interpretarse como un consejo de inversión. La inversión es especulativa. Al invertir, su capital está en riesgo.
