Si hubiera una palabra para describir a Bitcoin y las criptomonedas, sería volátil. A medida que los rumores, el sentimiento y los desarrollos fundamentales ingresaron rápidamente al mercado, los precios de las criptomonedas subieron y luego parecieron caer casi con la misma rapidez. En solo cuatro días a principios de junio, Bitcoin cayó de $30,500 a alrededor de $23,500, una caída de casi 23%. Durante el mismo período, Ethereum se desplomó más de 31%, y parece que todo el mercado de criptomonedas está a la baja este año.
Esta volatilidad atrae a los traders que buscan obtener ganancias, pero es desconcertante, especialmente para los nuevos inversores que quieren comenzar. Los comerciantes pueden esperar más volatilidad a medida que surjan nuevas criptomonedas y se eliminen otras.
Dada la volatilidad de las criptomonedas, ¿cómo deberían los inversores gestionar el riesgo?
5 cosas que hacer cuando las criptomonedas caen
¿Tienes miedo de que bajen los precios o quieres comprar algo más barato? De cualquier manera, aquí hay cinco cosas que debes hacer cuando los precios de las criptomonedas caen en picada.
1. Mantén la calma
Ya sea que decida vender su criptomoneda o vea la caída como una oportunidad para comprar más, debe operar con calma. Tomar decisiones emocionales, especialmente cuando se trata de trading, rara vez conduce a algo bueno. Por lo tanto, antes de entrar en pánico al mercado, primero debe considerar por qué está negociando criptomonedas.
- ¿Estás invirtiendo porque crees en oportunidades a largo plazo?
- ¿O estás aquí para ganar dinero rápido con operaciones a corto plazo?
Las respuestas a estas preguntas pueden ayudarle a tomar la decisión correcta. De cualquier manera, quieres actuar según tus objetivos. En otras palabras, si crees en las oportunidades a largo plazo, piensa con esa mentalidad. Si estás aquí para hacer un trato rápido, piensa con esa actitud.
2. Evaluar la situación
¿Hay alguna noticia que impulse el precio comercial de Bitcoin y otras criptomonedas? Puede haber noticias fundamentales que hayan cambiado el sentimiento del mercado, no solo la acción del precio o los rumores que impulsan el sentimiento.
En 2021, los acontecimientos reales presionaron los precios. La decisión de China de prohibir a las instituciones financieras brindar servicios relacionados con criptomonedas es otro golpe, ya que el país prohibió los intercambios de criptomonedas en 2017, aunque no prohibió a las personas poseer criptomonedas. Luego, a fines de 2021, la Reserva Federal decidió reducir la liquidez en el sistema financiero y muchas criptomonedas se encontraron en una grave recesión hasta 2022.
La moneda estable TerraUSD colapsó en mayo de 2022 cuando los comerciantes organizaron una antigua "corrida bancaria" porque temían que no tuviera un criptoactivo para asegurar una vinculación con el dólar estadounidense. La noticia se extendió al resto del mercado de criptomonedas ya que los comerciantes temían que la venta condujera a más.
Como tal, estas medidas suponen otro duro golpe para un mercado en auge que ha estado disfrutando de entradas masivas de capital.
3. Recuerda que la volatilidad es el nombre del juego.
Las criptomonedas son inherentemente inestables. Dado que las criptomonedas no generan flujo de efectivo, los comerciantes deben confiar en los cambios en el sentimiento para impulsar los precios al alza. Esto significa que el mercado puede oscilar entre un optimismo descontrolado (como sucederá a principios de 2021) y una desesperación pesimista (como sucederá dentro de unos meses). El entusiasmo en torno a la IPO de Coinbase en 2021 contribuyó al sentimiento positivo hacia la criptomoneda, mientras que la reducción del estímulo monetario a fines de 2021 y principios de 2022 generó un sentimiento bajista.
Entonces, cuando usted posee un activo impulsado por las emociones, las emociones de los comerciantes impulsan el mercado. Lo mismo ocurre con las acciones, pero éstas también pueden obtener un flujo de caja realmente creciente de la empresa emisora para acelerar su ascenso.
Esta volatilidad es lo que atrae a los traders profesionales que utilizan algoritmos poderosos para operaciones complejas, que los traders tradicionales a menudo no pueden aprovechar. A los traders les encanta la volatilidad porque les da la oportunidad de ganar dinero: es el juego de Wall Street.
4. Evaluar el futuro
Analizar cómo pueden evolucionar los fundamentos de las criptomonedas ante nuevos acontecimientos: ¿Tomarán medidas enérgicas los gobiernos? ¿Fomentarán una adopción más amplia? ¿Las nuevas regulaciones ayudarán en lugar de obstaculizar el mercado de criptomonedas? ¿Qué más puede mover el mercado?
¿Es la decisión de China de prohibir las criptomonedas un precursor del futuro? Tal vez. India ha considerado la idea de prohibir las criptomonedas, mientras que el banco central de Rusia también se ha opuesto. Pero otros países, incluido Estados Unidos, están explorando formas de regular las criptomonedas en lugar de prohibirlas por completo. Algunos países, como El Salvador y la República Centroafricana, incluso lo utilizan como moneda de curso legal.
Queda por ver cómo procederán otros países importantes, pero está claro que las criptomonedas enfrentan amenazas reales en forma de regulación, incluida la amenaza de dejarlas literalmente fuera del negocio. A medida que las criptomonedas ganan terreno, corren el riesgo de convertirse en víctimas de su propio éxito.
No ayuda que el cifrado se utilice como parte de ataques de ransomware y otras actividades delictivas.
Por lo tanto, no se puede descartar que los sueños utópicos de los proveedores de criptomonedas sean anulados por ley. Por supuesto, la influencia política es sólo un aspecto de su futuro. Las criptomonedas también enfrentan otros obstáculos importantes, incluidos los costos financieros y ambientales de la minería.
Otro riesgo: como comenté en Cheddar TV, debido a su volatilidad, muchas criptomonedas son en su mayoría inútiles como moneda y “se venden a quienes no tienen intención de usarlas” como moneda. Finalmente, las normas fiscales del IRS hacen que las criptomonedas sean difíciles de manejar como sistema de pago.
5. Determinar cómo actuar
Después de que te hayas calmado y hayas evaluado la situación y lo que esto significa para el futuro, debes considerar cómo actuar.
- ¿Son los riesgos realmente oportunidades ocultas? Si lo miras de esta manera, es posible que quieras mantener tu posición o aprovechar la caída para invertir más.
- ¿El riesgo persistirá o incluso empeorará? Si es así, debes aceptar la pérdida ahora y mantenerte alejado del juego en el futuro.
- ¿Es demasiado grave la situación? Si le resulta difícil ver el camino a seguir, puede considerar dividir el spread y vender parte de su posición hoy mientras aún tiene potencial de alza mañana.
Cualquiera sea el camino que elija, necesitará un plan de acción que refleje sus puntos de vista sobre los posibles riesgos y recompensas de las criptomonedas. Pero vale la pena señalar que algunos de los inversores más inteligentes del mundo no tocarán las criptomonedas y le advertirán que no lo haga. Charlie Munger, el legendario inversor y vicepresidente de Berkshire Hathaway, dijo: “Admiro a los chinos y creo que tomaron la decisión correcta y simplemente los prohibieron”.
Alternativas a las criptomonedas
Las criptomonedas son altamente volátiles y especulativas, y muchos inversores se muestran reacios a invertir grandes cantidades de dinero o nada de dinero. La buena noticia para los inversores es que tienen alternativas de criptomonedas que ofrecen rendimientos atractivos a largo plazo:
- Acciones individuales. Si está dispuesto a realizar el análisis y seguir a la empresa más a fondo, puede obtener muy buenos rendimientos invirtiendo en acciones individuales como Amazon o Apple.
- Acciones con dividendos. Si busca obtener rendimientos en efectivo como parte de su inversión, puede comprar acciones con dividendos. Estos tienden a ser menos volátiles que el stock general.
- Fondos indexados. Si no desea pasar por la molestia de buscar acciones individuales pero aún así desea obtener altos rendimientos, los fondos indexados son una excelente opción.
- Los fondos indexados poseen acciones u otros activos diseñados para rastrear una colección específica de acciones (como el S&P 500).
- REIT. Si está buscando un pago saludable en efectivo, los REIT son otra opción para acciones con dividendos. Los REIT poseen y operan bienes raíces y tienen un historial comprobado de rentabilidad a largo plazo. Incluso puedes comprar un fondo para no tener que elegir REIT individuales.
Estas son algunas de las alternativas de criptomonedas más prometedoras.
Línea de fondo
La caída en el mercado de criptomonedas te dejará inquieto. Úselo como una llamada de atención para repensar por qué ingresó al mercado en primer lugar. ¿Qué oportunidades y riesgos presenta?
Por un lado, si bien Bitcoin se ha recuperado con fuerza después de fuertes caídas anteriores, no hay garantía de que vuelva a hacerlo, especialmente cuando enfrenta serios problemas de supervivencia a medida que los países dejan de usarlo, e incluso pueden poseerlo, y prohíben su uso. Este riesgo real puede destruir o beneficiar una inversión cuando la realidad es menos severa de lo esperado.
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