La inversión en dividendos proporciona a los inversores un flujo de caja estable a largo plazo. La magia de la capitalización compuesta puede acelerar sus retornos cuando reinvierte sus ingresos por dividendos. Los pagos de dividendos han representado alrededor del 40% de los rendimientos totales del S&P 500 durante el último siglo.
Las mejores acciones con dividendos son buenas coberturas contra la inflación porque brindan apreciación y ganancias de capital para compensar el aumento de los costos. Entre 1991 y 2015, las acciones que pagaban dividendos rindieron más del doble que las acciones que no los pagaban.
La cuestión es la siguiente: no todas las acciones que pagan dividendos son iguales. Por ejemplo, un buen dividendo no puede compensar el bajo rendimiento de una acción. De la misma manera, los altos rendimientos de dividendos pueden ser una trampa que enmascara pagos inconsistentes, un desempeño deficiente o perspectivas de crecimiento mínimas.
Para ayudarle a encontrar candidatos sólidos a pagar dividendos, hemos identificado las 10 mejores acciones con dividendos en el mercado de valores de EE. UU. en la actualidad. Estas empresas han aumentado los pagos anuales de dividendos durante al menos 10 años, han obtenido rendimientos atractivos y han logrado estabilidad de precios a largo plazo.
Las mejores acciones con dividendos de julio de 2022
- First American Corp. (FAF)
- Corporación de Empaquetado de América (PKG)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Extra Space Storage Inc. (EXR)
- BlackRock, Inc. (BLK)
- Texas Instruments Incorporated (TXN)
- Lockheed Martin Corp. (LMT)
- Home Depot Inc. (HD)
- Corporación Allstate (ALL)
- Corporación Union Pacific (UNP)
Método
- Nuestra lista de selección de las mejores acciones con dividendos se basa en nueve métricas clave. Para cotizar en bolsa, cada acción debe demostrar:
- Aumentos de dividendos a largo plazo. Las empresas deben aumentar sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos.
- Crecimiento decente del dividendo anual. Los montos de los dividendos anuales han aumentado en al menos 5% en promedio durante los últimos cinco años.
- Crecimiento rentable sostenible. En los últimos cinco años, las ganancias por acción han crecido a una tasa anual promedio de más de 8%.
- No hay años sin rentabilidad Los resultados deben haber sido positivos durante al menos los últimos seis años.
- El rendimiento actual del dividendo aumenta. El rendimiento actual del dividendo debe ser al menos 1%.
- Una rentabilidad total para el accionista decente. La rentabilidad para los accionistas debe ser como mínimo de 1%. Los rendimientos para los accionistas incluyen dividendos y recompras o emisiones de acciones.
- Superó al S&P 500. La acción debe superar al S&P 500 en al menos 1% anualmente durante los últimos 10 años.
- El precio de las acciones es estable. Durante los últimos diez años, la máxima caída de precio permitida es 51%. Este límite ayuda a excluir acciones volátiles.
- Umbral básico. Las empresas deben cotizar en una bolsa de valores de EE. UU., tener un precio de acción de al menos $5 y tener un volumen diario promedio de más de 500.000 acciones.
Al momento de escribir este artículo, solo hay 25 acciones estadounidenses que cumplen todos los criterios anteriores. Este listado ha seleccionado los 10 mejores rendimientos de dividendos.
Recuerde, los dividendos son excelentes, pero no son el único factor a considerar al comprar acciones. Idealmente, las acciones que pagan dividendos son financieramente sólidas y están creciendo: la estabilidad y el crecimiento constantes indican que el dividendo de una empresa es sostenible en el largo plazo y puede aumentar regularmente.
¿Qué son las acciones con dividendos?
Las acciones con dividendos pagan a los accionistas en efectivo y acciones de forma regular. Los inversores que buscan ingresos y desean un flujo de caja compran acciones con dividendos, aunque las mejores acciones con dividendos ofrecen una buena apreciación del valor a largo plazo además de las ganancias.
Estos son los conceptos clave que debe conocer al evaluar las mejores acciones con dividendos:
- Relación de pago. Se trata de un porcentaje que representa el monto del dividendo anual de una acción dividido por sus ganancias anuales por acción. La tasa de pago aumenta y disminuye a medida que cambian las ganancias y el rendimiento de los dividendos de una empresa. Una tasa de pago relativamente baja de 60% o menos indica que el dividendo de una empresa es sostenible.
- Rendimiento de dividendos. Este es otro porcentaje que representa el monto del dividendo anual de una acción dividido por su precio actual por acción. Los rendimientos de los dividendos brindan a los inversores una idea de cuánto paga una acción en dividendos anuales en relación con su precio.
- Aumentos sostenibles de dividendos. Si bien las tasas de pago de dividendos y los rendimientos de dividendos pueden brindar información sobre el dividendo actual de una acción, también es importante encontrar acciones que hayan aumentado constantemente su dividendo a lo largo del tiempo.
- Las ganancias por acción y las ventas han crecido de forma constante. El dividendo es tan saludable como lo sea el negocio subyacente de la empresa. Busque acciones con dividendos que generen ganancias y ventas constantes y crecientes.
- Ventaja competitiva duradera. Sin duda, las empresas que mantuvieron los mejores dividendos durante más tiempo también obtuvieron una ventaja competitiva duradera. Ya sea por la tecnología, las barreras de entrada, los altos costos de cambio o una marca fuerte, las mejores acciones con dividendos los tienen todos.
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