Con 22 tarjetas personales y de negocios para elegir, Capital One ofrece una variedad de tarjetas de crédito para muchos tipos de gastos diferentes.
Las tarjetas Capital One tienden a ser baratas y existen muchas opciones de crédito justas para quienes se recuperan de un mal crédito o comienzan sin historial crediticio. También puede elegir entre tarjetas de recompensas que le permiten ganar puntos, millas o reembolsos en efectivo en diferentes categorías, ya sea que coma fuera con frecuencia, desee recompensar sus gastos comerciales o ahorre para viajes futuros.
Capital One no se queda atrás cuando se trata de servicio al cliente. Ocupa el tercer lugar entre los emisores nacionales de tarjetas de crédito de EE. UU. en cuanto a satisfacción del cliente según el Estudio de satisfacción de tarjetas de crédito de JD Power 2019. Si está considerando una nueva tarjeta de crédito Capital One, estas son algunas de nuestras favoritas.
Las mejores tarjetas de crédito Capital One para mayo de 2022
Tarjeta de crédito Capital One Startup Rewards
Bueno para: Millas de viaje flexibles
Gane 2 millas fijas por cada $1 que compre en hoteles y alquileres de automóviles reservados a través de Capital One Travel. Puede utilizar estas millas directamente en su próximo viaje o canjearlas de muchas otras formas.
Tarjeta de crédito Capital One Mercury Cash Rewards
Bueno para: reembolso de efectivo fijo
Tarjeta simple para recompensas de devolución de efectivo. Gane 1,5% de reembolso en efectivo con cada pase. Además, gaste $500 dentro de los primeros tres meses después de abrir la cuenta sin tarifa anual y con un bono introductorio de $200.
Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards
Adecuado para: quedarse en casa o salir
Ahorre dinero en la ciudad con la tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards. Obtenga reembolsos en efectivo de 4% en alimentos, entretenimiento y servicios de transmisión populares, reembolsos en efectivo de 3% en supermercados y reembolsos en efectivo de 1% en todas las demás compras.
Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards
Bueno para: recompensas de viajes premium
La tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards tiene uno de los bonos de bienvenida más altos disponibles en la actualidad. Al igual que la tarjeta Venture, puede ganar el doble de millas en todo, pero puede aumentar sus recompensas ganando 10 veces más millas en hoteles y alquileres de automóviles reservados con Capital One Travel y 5 veces más millas en vuelos reservados con Capital One Travel.
Premios para estudiantes de viaje
Adecuado para: estudiantes
Si recién está comenzando su recorrido crediticio, la tarjeta Journey Student Rewards puede ayudarlo. Aumente sus fondos y gane 1% de reembolso en efectivo con cada compra.
Capital One Spark Cash Plus
Bueno para: dueños de negocios
Los propietarios de negocios reciben 2% de reembolso en efectivo y hasta $1000 en bonos en efectivo por cada compra. Puede ganar $500 después de gastar $5,000 dentro de los primeros tres meses de la apertura de la cuenta, y $500 adicionales después de gastar $50,000 dentro de los primeros seis meses.
Mastercard de recompensas de Walmart de Capital One
Adecuado para: compradores de Walmart
Obtenga un reembolso en efectivo de 5% en compras en Walmart.com (incluidas recogida y entrega), un reembolso en efectivo de 2% en compras en Walmart y gasolineras, un reembolso en efectivo de 2% en compras en restaurantes y viajes, y todo lo demás. Obtenga un reembolso en efectivo de 1% en artículos.
Resumen de las mejores tarjetas de crédito de Capital One
| TARJETA | PARA QUE SIRVE | CUOTA ANUAL | BONUS AL REGISTRARSE | RECOMPENSAS |
|---|---|---|---|---|
| Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards | Millas de viaje flexibles | $95 | 60.000 millas si gastas $3.000 en compras en los primeros 3 meses | 2x millas en cada compra
Gane 5 veces más millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel |
| Tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards | Reembolso fijo en efectivo | $0 | Bono en efectivo de $200 una vez que gastes $500 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta | 1.5% reembolso en efectivo en cada compra |
| Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards | Quedarse o salir | $95 | Bonificación en efectivo de $300 una vez que gastes $3000 en compras dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta | Reembolso de 4% en comidas, entretenimiento y servicios de transmisión populares, 3% en supermercados y 1% en todas las demás compras |
| Tarjeta de crédito Capital One Venture X Rewards | Recompensas de viaje premium | $395 | 75 000 millas de bonificación al gastar $4000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta | 10X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, 5X millas en vuelos reservados a través de Capital One Travel, 2X millas en todas las demás compras |
| Recompensas para estudiantes de Journey | Estudiantes | $0 | EN | 1% reembolso en efectivo en todas tus compras. Aumente su reembolso en efectivo a un total de 1.25% cada mes que pague a tiempo |
| Capital One Spark Cash Plus | Dueños de negocios | $150 | Bono en efectivo de $500 una vez que gastes $5,000 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta, y otros $500 después de gastar $50,000 dentro de los primeros 6 meses | 2% reembolso en efectivo en cada compra |
| Mastercard de recompensas de Walmart de Capital One | Compradores de Walmart | $0 | 5% nuevamente en compras en tiendas en Walmart usando Walmart Pay durante los primeros 12 meses después de la aprobación | 5% de devolución en compras realizadas en Walmart.com y la aplicación Walmart, 2% de devolución en compras en tiendas Walmart y en gasolineras Walmart y Murphy USA, 2% de devolución en compras en restaurantes y viajes, 1% de devolución en todas las demás compras |
Beneficios de la tarjeta de crédito Capital One
Capital One ofrece a los titulares de tarjetas una variedad de beneficios, desde renovaciones automáticas de líneas de crédito hasta protección de responsabilidad contra fraude $0 y números de tarjetas virtuales para ayudarlo a mantenerse protegido mientras compra en línea. Además, los puntos o recompensas que gane con su tarjeta no caducarán mientras su cuenta esté abierta.
Cómo canjear las recompensas de Capital One
Los métodos de canje disponibles para recompensas dependen de su tarjeta Capital One exclusiva. Sin embargo, a menudo puedes canjearlo por dinero en efectivo, directamente por artículos cuando compras o por compras de viajes, como hoteles y pasajes aéreos. Al iniciar sesión en su cuenta en línea o en la aplicación de banca móvil de Capital One, puede ver todas las opciones específicas elegibles para recibir recompensas.
Las recompensas de Capital One nunca caducan mientras su cuenta esté abierta y pueda canjear cualquier monto en cualquier momento. Pero recuerde: solo obtendrá un bono de compra neta, que no incluye ningún artículo que devuelva a la tienda para obtener un reembolso ni los puntos aplicados a su estado de cuenta.
Capital Una Millas
Los propietarios de empresas pueden ganar millas con Spark Miles for Business. Pero las tarjetas de crédito personales que generan millas Capital One son parte de la familia de tarjetas Venture Rewards. Hay cuatro opciones de riesgo diferentes, cada una adecuada para un tipo diferente de titular de tarjeta.
| RECOMPENSAS DE VENTURA X | RECOMPENSAS DE VENTURA | RECOMPENSAS VENTUREONE* | RECOMPENSAS VENTUREONE POR BUEN CRÉDITO* | |
|---|---|---|---|---|
| Recompensas | 10X millas en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel, 5X millas en vuelos reservados a través de Capital One Travel, 2X millas en todas las demás compras | 2x millas por dólar en cada compra | 1,25 millas por dólar en cada compra | 1,25 millas por dólar en cada compra |
| Oferta introductoria | 75.000 millas si gastas $4.000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta | 60.000 millas si gastas $3.000 en compras en los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta | 20.000 millas de bonificación una vez que gaste $500 en compras dentro de los primeros tres meses desde la apertura de la cuenta | EN |
| Requisito de crédito | Excelente | Excelente | Excelente | Bien |
| TAE variable | 17.24% – 24.24% | 16.24% – 24.24% | 15.24% – 25.24% | 27.24% |
| Cuota anual | $395 | $95 | $0 | $0 |
Incluso si elige una tarjeta de millas, no es necesario que canjee sus recompensas por millas. Debido a que las millas Capital One son una moneda de recompensa flexible, también puede canjearlas por opciones que no sean de viaje, como extractos, efectivo y tarjetas de regalo, aunque es posible que obtenga menos valor que el viaje reservado.
Socio de tránsito de viajes de Capital One
Puede transferir las millas obtenidas con su tarjeta Capital One Venture a cualquiera de las siguientes aerolíneas y socios de transferencia de hoteles:
- Presidente del Club Aeroméxico
- Aeroplan de Air Canada
- Air France KLM volando azul
- TODOS los límites en vivo de Accor
- Avianca VidaMillas
- Millas de Cathay Pacific Asia
- Emiratos hacia el cielo
- VIP
- Inicio de sesión de millaje ilimitado Evergreen
- Finnair Plus
- Viajero frecuente de Qantas
- Singapur KrisFlyer
- Programa de recompensas Wyndham
Si elige canjear mediante transferencia bancaria, el valor de canje de millas puede variar según el socio y los detalles del viaje.
Cómo solicitar una tarjeta de crédito Capital One
Una vez que decida agregar su tarjeta Capital One a su billetera, el proceso de solicitud es simple:
- Verifique su crédito. Verifique su informe de crédito (puede hacerlo de forma gratuita en AnnualCreditReport.com) en busca de errores y asegúrese de que su puntaje de crédito coincida con la calificación de referencia de su tarjeta para garantizar la mejor posibilidad de aprobación.
- Envíe su solicitud. Debe proporcionar información general de la solicitud, como su nombre, dirección, ingresos y número de Seguro Social.
- No solicite demasiadas tarjetas a la vez. Solicitar una nueva tarjeta varias veces en un corto período de tiempo puede afectar negativamente temporalmente su solvencia crediticia. Si su solicitud es rechazada, no se apresure a enviar otra solicitud. Tómese el tiempo para desarrollar hábitos crediticios saludables para mejorar su puntaje crediticio antes de solicitar otra tarjeta con más posibilidades de ser aprobada más adelante.
Restricciones
Capital One tiene dos reglas de solicitud no confirmadas que debe conocer antes de solicitar una nueva tarjeta. Nos comunicamos con Capital One para obtener más información, pero Capital One no respondió a nuestra solicitud de comentarios.
La primera de estas reglas establece que solo puede ser el titular principal de dos tarjetas de crédito personales Capital One al mismo tiempo (esto no se aplica a las tarjetas comerciales o personales para las cuales es un usuario autorizado).
Capital One también es muy estricto con el tiempo de solicitud. Solo se le puede aprobar un máximo de una tarjeta (incluidas las tarjetas de presentación) cada seis meses, así que asegúrese de programar su solicitud en consecuencia.
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