Para los amantes de los viajes, el Chase Sapphire Reserve tiene mucha potencia en su paquete de metal pesado. Lo más importante de esta tarjeta es que permite obtener las mejores recompensas. Posiblemente más flexible que Simone Biles, Chase Ultimate Rewards permite canjear puntos de estado de cuenta, tarjetas de regalo y mercadería, o lo que es más importante, reservar viajes a través del portal Ultimate Rewards por 50% más valor. También puede transferir sus puntos a más de una docena de socios populares de aerolíneas y hoteles, y el valor puede ser aún mayor.
Sapphire Reserve ofrece un conjunto completo de beneficios, que incluyen acceso prioritario a salas VIP Select, reembolso de tarifas de solicitud de ingreso a Global Pass o TSA PreCheck y beneficios en los hoteles Visa Luxury Hotel & Resort Collection. El beneficio que ayudará a la mayoría de los solicitantes potenciales a cruzar la línea de meta probablemente sea un crédito anual de $300 para viajes calificados. Quienes abandonan el hogar pueden encontrar la manera de maximizar ese crédito.
Además de aumentar potencialmente el valor de canje en 50%, esta tarjeta tiene otro truco para maximizar las recompensas: si la combina estratégicamente con una tarjeta Ultimate Rewards complementaria, como la Chase Freedom Flex℠ o la Chase Freedom Unlimited®, pueden combinarse para sumar todos sus puntos y canjearlos por un gran valor en Sapphire Reserve. Incluso puedes ganar puntos de miembros de tu familia o de tu cuenta de pequeña empresa para aumentar el valor de todas tus Ultimate Rewards.
A primera vista
- Tarifa anual $550
- Bono de bienvenida: 50.000 puntos de bonificación por gastar $4.000 en los primeros 3 meses de apertura de la cuenta
- Obtenga un crédito de $300 en su factura de viaje por todos los gastos de viaje cargados a su tarjeta
- Gane 5 puntos por dólar en viajes aéreos y 10 puntos por dólar en hoteles y alquileres cuando compre viajes inmediatamente después de gastar los primeros $300 por año en compras de viajes a través de Chase Ultimate Rewards®. Gane 3 puntos por cada $1 en otras compras de viajes y comidas, y 1 punto por cada $1 en todas las demás compras.
- Gane 10 puntos por dólar en viajes de Lyft hasta marzo de 2022
- Obtenga un valor 50% adicional cuando canjee créditos de viaje y compras elegibles de Pay Yourself Back a través del portal Chase Ultimate Rewards
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
- Bonificación de puntos de aniversario 10%. En cada aniversario de la cuenta, los titulares de tarjetas ganan puntos de bonificación equivalentes a 10% de las compras totales del año anterior.
- Transferencia de puntos 1:1 a programas de aerolíneas y hoteles asociados
- Los beneficios incluyen membresía Priority Pass Select ($429 minorista), hasta $100 en puntos de membresía Global Entry o TSA PreCheck y más.
- Seguro de cancelación e interrupción de viaje, seguro de retraso de viaje, seguro de pérdida y retraso de equipaje
- Cobertura principal del seguro de alquiler de vehículos
Recompensas Chase Sapphire Reserve
Gana recompensas
Los titulares de la tarjeta Sapphire Reserve obtendrán 5 puntos por dólar en viajes aéreos y 10 puntos por dólar en hoteles y alquileres de automóviles cuando reserven viajes con Chase Ultimate Rewards® inmediatamente después de gastar los primeros $300 en viajes cada año. Gane 3 puntos por cada $1 en otras compras de viajes y comidas y 1 punto por cada $1 en todas las demás compras.
También hay un bono de bienvenida de 50.000 puntos en el primer año después de gastar $4.000 en los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta.
Además de las recompensas continuas que puede obtener con la tarjeta, Sapphire Reserve le brinda un crédito de viaje anual de $300 que se aplica a todas las compras de viajes cargadas a su tarjeta de crédito.4
Canjear recompensas
Los Chase Ultimate Rewards se pueden canjear por crédito en la cuenta, reembolso en efectivo o tarjetas de regalo por 1 centavo por punto. También puedes usar tus puntos para comprar directamente en marcas como Amazon.com y Apple, aunque cada punto suele valer menos de 1 centavo.
Cuando canjeas recompensas de viaje a través del sitio web Chase Ultimate Rewards, valen 50% más. Por ejemplo, cuando se usa de esta manera, el valor de viaje por 10.000 puntos es $150. También puede gastar sus puntos en compras seleccionadas en categorías rotativas con el programa Pay Yourself Back de Chase para obtener 50% más valor.
Además, puedes transferir tus puntos 1:1 a más de una docena de aerolíneas y hoteles asociados, incluidos programas como United, Southwest y Hyatt. Tenga en cuenta que una vez que se haya transferido una recompensa a un socio de viaje, no podrá transferirla nuevamente a su cuenta Ultimate Rewards.
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Potencial de recompensa
Para determinar el potencial de recompensa de la tarjeta Chase Sapphire Reserve, revisamos los niveles de recompensa elevados y calculamos el gasto promedio de los hogares estadounidenses en estas regiones. Forbes Advisor utiliza datos de múltiples agencias gubernamentales para determinar el ingreso básico y el gasto promedio para diferentes categorías. 70% de personas trabajadoras aportan $100,172 por año, y usamos ese número para estimar el gasto en cada categoría.
Forbes Advisor estima que una familia estadounidense típica con este nivel de ingresos gasta entre 1TP y 1.755 en un vuelo y gana 8.775 puntos por reservas realizadas a través del portal Chase Ultimate Rewards. Se estima que todos los demás viajes reservados de cualquier otra forma costarán $1,410 y generarán 4,290 puntos adicionales.
Nuestro hogar de muestra también gastó $4,406 en alimentos, ganando 3 puntos por dólar para un total de 13,218 puntos. Después de deducir los gastos de viaje y alojamiento, los consultores de Forbes estimaron que los hogares estadounidenses citados tendrían un cargo razonable de $18,819 en sus tarjetas de crédito. A 1 Ultimate Rewards por dólar, estos gastos generarán 18,819 Ultimate Rewards por año.
Esto eleva los ingresos anuales de la tarjeta Chase Sapphire Reserve a 45,102 Ultimate Rewards. La tarjeta también ofrece un bono de 10% en el gasto anual, que en nuestro ejemplo generaría 2,641 puntos adicionales: un total de 47,743 Ultimate Rewards por año. Eso equivale a $477 en reembolsos en efectivo o $716.15 en viajes reservados a través de Chase, sin contar el bono de bienvenida necesario después de alcanzar el gasto mínimo, los créditos de viaje anuales o cualquier bonificación adicional proveniente del gasto de Lyft.
Beneficios de Chase Sapphire Reserve
- Membresía Lyft Pink: Los titulares de tarjetas reciben un año de Lyft Pink gratis. Obtén 15% de descuento en viajes de Lyft y otros beneficios con una membresía de 1 año.
- Sobre las tarifas de transacciones internacionales: No tienes que pagar extra por artículos comprados fuera de EE. UU.
- Protección del comprador: Obtenga 120 días de cobertura en compras nuevas contra daños o robo, hasta $10,000 por reclamo, hasta $50,000 por año.
- Garantía extendida: Amplíe la garantía del fabricante de EE. UU. por un año para obtener una garantía calificada de tres años o menos.
- Beneficios del seguro de viaje: Elegible para protección de viaje, incluido el seguro de cancelación e interrupción de viaje, seguro de automóvil de alquiler principal, compensación por pérdida de equipaje, seguro por demora de viaje, seguro de evacuación de emergencia y seguro marítimo.
Bellamente impreso
Gastos por intereses
- Tasa de interés anual regular: 16.99% – 23.99% variable
- APR introductorio de compra: No aplicable
- Introducción a la APR de transferencia de saldo: N/A
Costo
- Cuota anual: $550
- Tarifa de transferencia: $5 o 5% de cada monto de transferencia, lo que sea mayor.
- Adelanto de efectivo: $10 o 5% de cada monto de transacción, lo que sea mayor.
- Tarifa de transacción de compra extranjera: $0.
Comparación de las tarjetas Chase Sapphire Reserve
Tarjetas Chase Sapphire Reserve y Chase Sapphire Preferred®
Si Sapphire Reserve obtiene una medalla de oro, entonces la tarjeta Chase Sapphire Preferred® debería obtener una medalla de plata en el concurso de tarjetas de recompensas de viaje. La tarifa anual es de solo $95, pero la estructura de ingresos de élite de la tarjeta es mejor que la de las tarjetas de viaje más caras. Esta tarjeta gana 5 puntos por dólar en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 puntos por dólar en comidas, 2 puntos por dólar en todas las demás compras de viajes y 1 punto por dólar en todas las demás compras. Las recompensas Sapphire Preferred se canjean de la misma manera que las Chase Sapphire Reserve®, pero solo obtienes el 25% del valor al canjear créditos de viaje a través de Chase o Pay Yourself Back.
También ofrece cierta protección durante el viaje, aunque no tanta como la Reserve. Si cree que los beneficios de Reserve no valen la tarifa anual de $550, esto hace que Sapphire Preferred sea una mejor opción.
Tarjeta de crédito Chase Sapphire Reserve vs. Capital One Venture Rewards
Si no está satisfecho con la tarifa anual de Sapphire Reserve o simplemente no quiere molestarse en aprovechar al máximo sus recompensas, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards podría ser una buena opción. Tarifa anual $95, gane 5 millas por $1 en hoteles y alquileres de automóviles reservados a través de Capital One Travel y 2 millas ilimitadas por $1 en otras compras. La tarjeta también viene con un crédito de tarifa de solicitud para miembros de Global Entry o TSA PreCheck.
Canjear las recompensas obtenidas con la Tarjeta Venture es muy fácil. Puede usar sus ganancias para reservar viajes a través del Centro de viajes de Capital One, usarlas para pagar compras de viajes calificados que realice de otra manera o transferirlas a uno de los socios de transferencia de viajes de Capital One. El mejor valor de esta tarjeta se limita a las compras de viajes, ya que el reembolso en efectivo u otros canjes valen menos de un centavo por punto.
Tarjetas Chase Sapphire Reserve® y Platinum de American Express
Si desea disfrutar de los beneficios más lujosos de viajar en avión y no le importa pagar una tarifa anual elevada, la tarjeta Platinum Card® de American Express (consulte Tarifas y cargos. Términos que aplican) puede ser ideal para usted. Al igual que Chase Ultimate Rewards, las recompensas Membership Rewards de American Express son flexibles y se pueden usar como un extracto para reservar viajes a través de American Express Travel o transferirlos a múltiples aerolíneas y hoteles asociados de American Express.
Con una tarifa anual de $695, la tarjeta permite a los titulares ganar 5 puntos de bonificación por dólar en vuelos reservados directamente a través de la aerolínea o American Express Travel, hasta $500,000 por año calendario, en hoteles prepagos, a través de American Express Travel. Gane 5 puntos por dólar en viajes reservados con American Express y 1 punto por dólar en otras compras elegibles. Los beneficios exclusivos incluyen acceso amplio a salas VIP de aeropuertos, incluida la inscripción en Priority Pass, American Express Centurion Lounges y Delta Sky Lounges (cuando vuela con Delta el mismo día), anualmente en aerolíneas elegibles de su elección Gane hasta $200 por año en créditos incidentales de aerolíneas (se requiere registro), hasta $200 en Uber Cash por año para viajes o comidas en los EE. UU. cuando vincula su tarjeta Platinum a su cuenta Uber, membresía Gold Elite: Marriott Bonvoy y Hilton Honors, créditos de tarifa de solicitud de Global Entry o TSA Pre-Check, estados de cuenta de entretenimiento digital y más.
La elección entre Amex Platinum y Sapphire Reserve puede depender de sus hábitos de gasto, a qué socios de transferencia desea acceder y qué beneficios de tarjeta de crédito son más valiosos para usted. Se aplican términos y condiciones.
¿Es The Chase Sapphire Reserve adecuado para usted?
Si está buscando una tarjeta de recompensas de viaje premium, Sapphire Reserve se destaca entre la multitud. Si bien las tarifas anuales pueden parecer incómodas, cualquiera que pueda aprovechar estos beneficios puede destacarse.
Pero si usted rara vez viaja o come fuera, o si la tarifa anual es demasiado alta para usted, es probable que una tarjeta que se adapte mejor a sus hábitos de gasto esté en el primer lugar de su billetera.
Para ver las tarifas y cargos de American Express Platinum, visita esta página.
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