Hilton Surpass, una atractiva tarjeta de crédito de rango medio para viajeros que prefieren hoteles de la marca Hilton, ofrece muchos beneficios a una modesta tarifa anual. Es una de las tres tarjetas de crédito para consumidores de la marca Hilton que ofrece American Express.
Podría decirse que la característica más atractiva de la tarjeta Hilton Surpass es el estatus Hilton Gold instantáneo, que generalmente requiere 40 noches o 20 estadías (en 2021, Hilton redujo este requisito a 20 noches o 10 estadías). Los beneficios de la membresía Gold incluyen créditos diarios para comidas en hoteles participantes, posibles mejoras de habitación y una quinta noche de premio consecutiva gratis.
Si bien Surpass no ofrece noches gratis anuales como otras tarjetas de crédito de hoteles importantes en este rango de precios, puede ganar puntos de bonificación por gastar en supermercados y gasolineras de EE. UU. Al gastar $15,000 al año en una tarjeta, puede obtener noches de fin de semana gratis canjeables en la mayoría de los hoteles Hilton.
Gaste unos generosos $40,000 al año en su tarjeta Surpass para obtener el estatus premium Hilton Diamond. Diamond es el nivel más alto e incluye todos los beneficios Gold, así como acceso al Executive Lounge y mejoras de suite a discreción del hotel. En otras palabras, si busca estatus, ventajas, noches gratis, no quiere gastar mucho en la tarifa anual y tiene acceso completo a la marca Hilton, es difícil superar a Surpass.
A primera vista
- Cuota anual $95
- 130,000 puntos Hilton Honors Rewards más noches gratis ($2,000 gastados en los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta)
- Noches de fin de semana gratis con una compra anual con tarjeta de $15,000
- Estatus Gold Elite automático
- Incluye 10 accesos únicos y gratuitos a la sala VIP del aeropuerto Priority Pass Select
- Se pueden agregar tarjetas de usuarios autorizados sin costo adicional
Compensación
Gana recompensas
Tarjeta Hilton Honors Surpass Gane 12 puntos de bonificación Hilton Honors por cada $1 en compras que califiquen en hoteles o resorts participantes dentro del portafolio Hilton, y cada $1 en compras que califiquen en restaurantes, supermercados y gasolineras de EE. UU. Gane 6 puntos y 3 puntos por dólar en otras compras elegibles.
La tarjeta también viene con un bono de bienvenida de 130.000 puntos Hilton Honors Rewards y noches gratis al gastar $2.000 dentro de los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta.
Canjear recompensas
Las tasas de canje de premios de hoteles Hilton son dinámicas y cambian según la demanda y la estacionalidad. Sin un programa de recompensas fijo, es difícil predecir cuántos puntos necesitará para hospedarse en un hotel Hilton. Los precios dinámicos dan como resultado tasas de reembolso más altas en las temporadas altas y tasas de reembolso más bajas en las temporadas bajas.
Hilton anuncia habitaciones a partir de 5.000 puntos por noche, pero esas habitaciones son pocas y espaciadas, y la mayoría de las noches tienen un precio de entre 20.000 y 95.000 puntos. Afortunadamente, no hay fechas restringidas para los puntos para canje, lo que maximiza la disponibilidad del hotel. Puede resultar caro, pero encontrarás habitaciones con puntos en oferta. Hilton también ofrece habitaciones y suites premium con puntos, lo que no ocurre en todas las cadenas hoteleras. Sin embargo, la mejor relación calidad-precio suele encontrarse en las habitaciones estándar.
Como miembro de Hilton Gold, puede obtener una quinta noche gratis con su reserva Rewards. Entonces, para un hotel con 30 000 puntos por noche, solo necesita canjear 120 000 puntos para quedarse 5 noches, lo que reduce efectivamente el costo por noche a 24 000 puntos.
Los miembros de Hilton Honors también tienen la opción de pagar las estadías en hoteles en un nivel escalonado utilizando una combinación de puntos y dinero. El valor varía según la reserva, pero normalmente obtienes alrededor de 0,5 centavos por punto. Si no tienes puntos para canjear, esta podría ser una buena opción.
Hilton ofrece una opción gratuita única llamada Points Pooling que permite a los miembros combinar puntos con hasta otros 10 miembros de Hilton. Esta es una excelente manera de combinar una pequeña cantidad de puntos para canjear, o dos cónyuges pueden obtener cada uno el bono de bienvenida de canje de sus sueños.
También puede utilizar puntos Hilton en el programa Comprar con puntos de Amazon. Tenga en cuenta que el tipo de cambio es de sólo 0,2 céntimos por punto, por lo que no recomendamos utilizar sus puntos de esta manera.
Potencial de recompensa
Veamos cuántos puntos Hilton puede ganar una familia típica con la Hilton Value Card en el transcurso de un año. Para realizar este análisis, nuestros consultores utilizaron datos de varias agencias gubernamentales para determinar el ingreso básico y el gasto promedio para cada categoría.
70% de familias trabajadoras ganan $100.172 al año y gastan $5.687 en comestibles, $2.687 en gasolina y $4.406 en restaurantes, para un total de $12.780. Si todos estos cargos se cargan a la tarjeta Surpass, se acumularán 76,680 puntos Hilton Honors a una tasa de 6 puntos por dólar.
El gasto hotelero anual de nuestra familia típica es $683. Gane 8196 puntos adicionales por dólar gastado en todas las estadías en hoteles Hilton. Si los titulares de tarjetas gastan los $12,947 restantes en su tarjeta de crédito, ganarán $38,841 además de su bono de bienvenida del primer año, para un total de 123,917 puntos Honors.
Estos puntos se podrán canjear por cinco noches en un hotel Hilton de gama media (con una quinta noche gratis) o de una a tres noches en un hotel más lujoso, según la época del año.
Gaste $15,000 o más con la tarjeta y canjee una noche de fin de semana gratis en casi todos los hoteles Hilton, un beneficio potencialmente de alto valor.
Tenga en cuenta que los patrones de consumo son diferentes para cada hogar; este ejemplo es sólo para ilustrar un escenario posible. Antes de solicitar esta o cualquier otra tarjeta de crédito, debes hacer cálculos en función de tus hábitos de gasto personales.
Más beneficios de la tarjeta
- Tarifas de transacciones internacionales: no hay tarifas adicionales por compras en el extranjero.
- Ampliación de garantía: Ampliar la garantía del fabricante por un año.
- Protección al Comprador: Cubre daños o robo durante los primeros 90 días de la compra, hasta $1,000 por incidente.
- Seguro de pérdida y daños de vehículos de alquiler: proporciona un seguro secundario para vehículos de alquiler elegibles.
- Seguro de Equipaje: Cubre la pérdida, el robo o el daño del equipaje facturado y de mano durante el viaje si el billete público se carga a la tarjeta.
Línea de ayuda global: apoyo antes y durante el viaje, por ejemplo, pérdida de pasaporte, servicios de emergencia. - Membresía ShopRunner: envío y devoluciones gratuitos en dos días en minoristas seleccionados.
- Compra Anticipada y Asiento Preferido de American Express: Brinda la posibilidad de comprar boletos para eventos específicos antes que el público en general y recibir asientos preferenciales.
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Bellamente impreso
Gastos por intereses
- APR regular: 15,99% – 24,99% variable
- APR introductorio de compra: No aplicable
- Introducción a la APR de transferencia de saldo: N/A
Costo
- Cuota anual: $95
- Cargo por transferencia de saldo: $5 o 3% de cada monto de transferencia, el que sea mayor.
- Adelantos en Efectivo: $10 o 5% del monto de cada adelanto en efectivo, el que sea mayor.
- Tarifa de transacción de compra extranjera: ninguna.
Hilton honra la tarjeta American Express Surpass®* y la tarjeta de crédito World of Hyatt
La tarjeta de crédito World of Hyatt cobra la misma tarifa anual de $95 que Hilton Surpass, pero incluye una noche gratis en un hotel de categoría 4, hasta 15,000 puntos y una noche adicional de valor cada año después del aniversario del titular de la tarjeta $15,000. Gaste $15,000 en una tarjeta Hyatt y obtendrá dos noches gratis al año en lugar de usar Hilton Surpass.
La tarjeta Hyatt gana 9 puntos por cada USD 1 en hoteles Hyatt: 4 puntos por cada USD 1 gastado en hoteles Hyatt y Hyatt como miembro de World of Hyatt por cada USD 1 Gane 5 puntos base. Gane 2 puntos de bonificación por cada $1 gastado en restaurantes, boletos aéreos directos, transporte local y desplazamientos diarios, y membresías de gimnasios y clubes de salud, y 1 en todas las demás compras elegibles. Los dólares ganan 1 punto, por lo que gana puntos por compra. es más lento con esta tarjeta que con la Hilton Surpass. Sin embargo, los precios de Hyatt Rewards son significativamente más bajos que los de Hilton, con muchos premios que van desde 5.000 a 8.000 puntos por noche y tan solo 40.000 por noche en hoteles de lujo. Esto significa que los puntos Hyatt suelen ser más valiosos que los puntos Hilton.
La tarjeta tiene estatus Hyatt Explorer y es de uso limitado. Los beneficios más valiosos son mejoras de habitación preferenciales y salida tardía a las 2:00 p.m. En particular, no incluye créditos para alimentos y bebidas. Los titulares de tarjetas obtienen puntos Elite Night Points cinco veces al año, lo que les brinda una ventaja inicial en la membresía. La tarjeta Hyatt ofrece una oportunidad única de ganar noches adicionales que califiquen mediante la compra. Por cada $5000 que gastes, ganarás dos créditos de noches Elite, que pueden ser útiles en situaciones en las que apenas calificas para un nivel de estatus más alto.
Una de las desventajas del Hyatt es su espacio limitado. En general, hay muchos menos Hyatt que Hilton. Si bien la Noche de Aniversario gratuita es un buen beneficio de esta tarjeta, no vale mucho si su probable destino de viaje no tiene un Hyatt Regency.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta de crédito Marriott Bonvoy® Boundless®*
Otra opción de tarjeta de hotel de marca compartida del mercado medio que vale la pena considerar es la tarjeta de crédito Marriott Bonvoy® Unbounded®*. La cartera de hoteles de Marriott es una de las más extensas del mundo, lo que significa que donde quiera que viaje, es probable que encuentre una de sus propiedades. La tarjeta Boundless viene con una tarifa anual de $95 y noches gratis por valor de hasta 35.000 puntos Bonvoy, lo que la convierte en una excelente opción para hoteles de categoría 5 después del aniversario de su tarjeta.
Cada año, la tarjeta Boundless gana 3 puntos por $1 en compras combinadas de comestibles, gasolina y restaurantes (hasta $6,000), y 2 puntos por $1 en todas las demás compras. Puntos, gane 17 puntos por dólar en propiedades participantes de Marriott Bonvoy. También cuenta con membresía Marriott Silver con algunas ventajas y sin desayuno incluido.
Con la tarjeta de crédito Marriott Bonvoy, obtendrá automáticamente 15 noches Elite, lo que le dará una ventaja sobre las 25 noches necesarias para obtener el nivel Gold. Alternativamente, gaste $35,000 en la tarjeta para obtener el estatus Marriott Gold. Pero Gold no sirve de mucho porque los beneficios más valiosos, como el desayuno gratis, solo están disponibles con el estado Platinum y se necesitan 50 noches para ganarlos.
Es posible que elegir esta tarjeta no eleve rápidamente al viajero de placer al estatus de élite, pero es más probable que encuentre útiles los vales de noche gratis que vienen automáticamente con la tarjeta.
Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass®* y tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Si su objetivo principal es una tarjeta para noches gratis y no está seguro de qué marca o estatus élite obtener a cambio de su lealtad, la tarjeta Chase Sapphire Preferred puede ser una mejor opción que una tarjeta de marca compartida.
Al igual que los demás, tiene una tarifa anual de $95, pero acumula puntos Ultimate Rewards, que son lo suficientemente flexibles como para recuperarlos por un centavo por ciento o canjearlos por casi cualquier tipo de viaje (por ejemplo, vuelos, hoteles, etc.). ), 1,25 centavos por punto al reservar a través del Travel Center de Chase o al utilizar la herramienta Pay Yourself Back de Chase en compras elegibles.
Este tipo de flexibilidad puede ser más útil para aquellos que viajan ocasionalmente y no quieren estar encerrados en una sola marca de hotel o incluso en un solo hotel cuando se trata de utilizar sus recompensas. La tasa de recompensas para la tarjeta Sapphire Preferred es de 5 puntos por dólar en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards®, 3 puntos por dólar en comidas, servicios de transmisión selectos y compras de comestibles en línea (excluidos Walmart, Target y Wholesale Club), 2 puntos por dólar. todos los demás 1 punto por dólar para compras de viajes y 1 punto por dólar para todas las demás compras. Pero tenga en cuenta que cuando reserva un viaje a través de Chase, cada punto vale 1,25 centavos, lo que puede terminar dándole más valor que una tarjeta de hotel.
¿Esta tarjeta es adecuada para usted?
Hilton Surpass es una opción rentable para los viajeros leales a Hilton y valoran el estatus Hilton Gold. De lo contrario, opte por una tarjeta de recompensas más genérica. Para aquellos que prefieren Hilton y normalmente se alojan en uno de los hoteles de gama alta como el Waldorf Astoria o Conrad, el estatus Gold es más valioso gracias a los créditos para alimentos y bebidas y a las posibles mejoras de habitación. Si sus gustos son más conscientes del presupuesto e incluyen lugares como el Hampton Inn o Hilton Tru donde el desayuno siempre está incluido en el precio de la habitación y el hotel solo tiene habitaciones estándar, el estatus oro que viene con la tarjeta puede no serle de mucha utilidad. En el caso, pero aún podrás beneficiarte de la quinta noche gratis de tu Noche Recompensa.
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