Los inversores obviamente se preocupan cuando hay temores de recesión.
Si su horizonte de inversión es corto (por ejemplo, si desea retirar dinero pronto), podría preocuparse especialmente por cómo se comportará su cartera si la economía se debilita.
En un esfuerzo por reducir la inflación sin sumir la economía en una recesión, la Reserva Federal ha aumentado las tasas de interés muchas veces. Sin embargo, muchos expertos predicen una recesión.
A continuación se presentan algunas sugerencias para gestionar su cartera financiera durante una recesión.
- Dónde invertir su dinero durante una recesión
- Cómo invertir en una recesión
- ¿Habrá una recesión?
Dónde invertir su dinero durante una recesión
El mejor curso de acción puede ser simplemente adherirse a su sólida estrategia de inversión. Sin embargo, si no está seguro de dónde invertir, las siguientes opciones de inversión pueden hacer que su cartera esté más a prueba de recesión.
dividendos sobre acciones
Según Henry Yoshida, director ejecutivo de Rocket Dollar, un proveedor de cuentas de jubilación individuales autodirigidas con sede en Austin, Texas, las acciones que ofrecen dividendos podrían ser una incorporación inteligente a una cartera de jubilación. Las empresas a menudo pagan dividendos a los accionistas como una forma de distribuir las ganancias.
Yoshida continúa diciendo que en lugar de buscar sólo empresas que paguen un alto porcentaje de dividendos, los inversores harían mejor en invertir en acciones con dividendos en crecimiento o con tasas de dividendos que aumenten trimestre tras trimestre.
Una corporación de alta calidad que puede aumentar su dividendo en un entorno recesivo y de altas tasas “demuestra que una empresa puede mantener la rentabilidad incluso en una economía en colapso”, afirma Yoshida. A pesar de los bajos precios de las acciones y la actitud pesimista del mercado, dice, los inversores deberían asegurarse de prestar atención a las empresas de alta calidad.
“La alta calidad y la rentabilidad sostenida suelen ir asociadas a dividendos crecientes”, afirma.
Acciones de protección
Según Robert Johnson, profesor del Heider College of Business de la Universidad de Creighton, las acciones de los sectores de alimentos y bebidas, cuidado personal y del hogar, atención de la salud y servicios públicos tienen un carácter defensivo cuando la economía está más débil y los consumidores realizan menos compras.
No importa qué tan bien o qué tan mal esté la economía, la gente todavía necesita comer, cepillarse los dientes, visitar al médico y calentar sus casas.
Por otro lado, las acciones de crecimiento, que son acciones de empresas que se prevé que se desarrollarán más rápido que el mercado en su conjunto, generalmente obtienen malos resultados durante una recesión.
Según Yoshida, las inversiones riesgosas, como las grandes subidas observadas recientemente en empresas en auge tecnológico, tendrán un rendimiento inferior durante una recesión.
Bonos Según Yoshida, comprar bonos puede ser una opción inteligente para algunos inversores. Los bonos han tenido un año difícil, al igual que las acciones, y los inversores podrían beneficiarse si pagan menos por los bonos, cuyos rendimientos suelen ser menos volátiles que los de las acciones.
Los valores de los bonos normalmente disminuyen cuando las tasas de interés suben, pero a menudo aumentan cuando se produce la conversación y las tasas bajan.
Considerando que los bonos a largo plazo pierden valor más rápidamente que los bonos a corto plazo en un entorno en que las tasas de interés están aumentando, Johnson sugiere que algunos inversores acorten la duración de sus carteras de renta fija. Vender bonos con vencimientos más largos y comprar bonos con vencimientos más cortos es una táctica.
Cómo invertir en una recesión
Debes considerar no sólo en qué invertir durante una recesión, sino también cómo invertir durante una recesión.
Nunca intentes cronometrar el mercado.
Evitar intentar predecir el mercado es la clave para invertir durante las recesiones y la mayor parte del tiempo.
Esto se debe en parte a que a menudo lleva un tiempo hasta que la gente se dé cuenta de que la economía ha entrado en recesión.
Si esperamos hasta que estemos en recesión para abandonar el mercado, con frecuencia los mercados ya habrán declinado, añade Johnson. “Los mercados bursátiles suelen ser indicadores económicos adelantados”. “De modo similar, si uno espera hasta que la recesión haya terminado para volver a entrar al mercado, a menudo este ya se ha recuperado”.
Los asesores financieros frecuentemente recomiendan seguir una estrategia de inversión a largo plazo que sea acorde con su tolerancia al riesgo, sus objetivos y su marco temporal.
Invertir en una variedad de cosas
Al mantener carteras diversas, los inversores también pueden capear los altibajos de los mercados de acciones y bonos y alcanzar sus objetivos a largo plazo, según Johnson.
Una cartera diversificada es aquella que incluye una variedad de inversiones, incluidas acciones y bonos. También se refiere a realizar inversiones en empresas de todos los tamaños, industrias y firmas nacionales e internacionales. La teoría es que si un sector de tu cartera falla, otro podría permanecer estable o incluso tener un buen desempeño.
Además, elegir ETFs (conjuntos de activos) en lugar de acciones individuales suele ser una decisión inteligente. Con fondos como los fondos cotizados en bolsa, el riesgo se distribuye entre una variedad de valores.
Establecer un fondo de emergencia.
Recuerde tener suficiente efectivo a mano para hacer frente a situaciones como la pérdida de su trabajo al momento de decidir dónde invertir su dinero durante una recesión. Los gurús financieros a menudo recomiendan mantener en efectivo el equivalente a tres a seis meses de gastos, pero muchos también recomiendan llevar un poco más, si es posible, cuando se prevé una recesión.
¿La última palabra? Mantén la calma y mantén tu estrategia de inversión.
¿Habrá una recesión?
Cuando comienza una recesión, según la Oficina Nacional de Investigación Económica (NBER), un grupo que estudia los ciclos económicos, debe haber una caída generalizada del empleo, el PIB, el ingreso personal, las ventas minoristas y la producción industrial. El comité aún no ha declarado que hay una recesión en Estados Unidos.
No todos están de acuerdo. El PIB del primer trimestre disminuyó en 1,6%, mientras que el PIB del segundo trimestre disminuyó en 0,6%, según la Oficina de Análisis Económico. El tercer trimestre tuvo un aumento de 2,6% en el PIB, sin embargo dos trimestres consecutivos de PIB negativo generalmente se consideran una recesión. La recesión fue calificada de tal por varios individuos y grupos, incluido el Comité Judicial de la Cámara de Representantes del Partido Republicano.
Una vez más, no se proclamó formalmente una recesión. Sin embargo, muchos analistas financieros creen que se producirá una recesión en 2023. Por ejemplo, Anthony Chan, ex economista senior de JPMorgan Chase, estima que hay un 90% de probabilidades de que se produzca una recesión en los próximos 18 meses.
Johnson afirma que es más probable que improbable que haya una recesión a corto plazo en 2023.
“Lograr un aterrizaje suave para la economía y aun así ganar la batalla para contener la inflación será un desafío enorme para la Fed”, afirma.
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