Si hubiera una palabra para describir Bitcoin y las criptomonedas, sería volátil. A medida que los rumores, el sentimiento y los acontecimientos fundamentales entraron rápidamente en el mercado, los precios de las criptomonedas subieron y luego parecieron desplomarse casi con la misma rapidez. En sólo cuatro días a principios de junio, Bitcoin cayó de $30.500 a alrededor de $23.500, una caída de casi 23%. Durante el mismo período, Ethereum se desplomó en más de 31% y parece que todo el mercado de cifrado ha caído este año.
Esta volatilidad atrae a los operadores que buscan obtener ganancias, pero es desconcertante, especialmente para los nuevos inversores que buscan comenzar. Los operadores pueden esperar una mayor volatilidad a medida que surjan nuevas criptomonedas y se eliminen otras.
Dado lo volátiles que son las criptomonedas, ¿cómo deberían gestionar el riesgo los inversores?
5 cosas que hacer cuando las criptomonedas caen
¿Tiene miedo de que los precios bajen o desea comprar algo más barato? De cualquier manera, aquí hay cinco cosas que debe hacer cuando los precios de las criptomonedas caen en picado.
1. Mantén la calma
Ya sea que decida vender su criptomoneda o ver la caída como una oportunidad para comprar más, debe operar con calma. Tomar decisiones emocionales, especialmente cuando se negocia, rara vez conduce a algo bueno. Por lo tanto, antes de que entre en pánico al mercado, primero debe considerar por qué está operando con criptomonedas.
- ¿Está invirtiendo porque cree en las oportunidades a largo plazo?
- ¿O está aquí para ganar dinero rápido con operaciones a corto plazo?
Las respuestas a estas preguntas pueden ayudarle a tomar la decisión correcta. De cualquier manera, querrás actuar según tus objetivos. En otras palabras, si cree en oportunidades a largo plazo, piense con esa mentalidad. Si está aquí para hacer un trato rápido, piense con esa actitud.
2. Evaluar la situación
¿Hay alguna noticia que impulse el precio de negociación de Bitcoin y otras criptomonedas? Puede haber noticias fundamentales que hayan cambiado el sentimiento del mercado, no sólo la acción del precio o los rumores que impulsan el sentimiento.
En 2021, la evolución real ejercerá presión sobre los precios. La decisión de China de prohibir a las instituciones financieras proporcionar servicios relacionados con las criptomonedas es otro golpe, ya que el país prohibió los intercambios de criptomonedas en 2017, aunque no prohibió a las personas poseer criptomonedas. Luego, a finales de 2021, la Reserva Federal decidió reducir la liquidez en el sistema financiero y muchas criptomonedas se encontraron en una grave recesión hasta 2022.
La moneda estable TerraUSD colapsó en mayo de 2022 cuando los comerciantes organizaron una “corrida bancaria” a la antigua usanza porque temían que no tuviera un activo criptográfico para asegurar una vinculación con el dólar estadounidense. La noticia se extendió al resto del mercado de criptomonedas, ya que los comerciantes temían que la liquidación condujera a más.
Como tal, las medidas son otro duro golpe para un mercado en auge que ha estado disfrutando de masivas entradas de capital.
3. Recuerda que la volatilidad es el nombre del juego.
Las criptomonedas son inherentemente inestables. Dado que las criptomonedas no generan flujo de caja, los operadores deben confiar en los cambios de sentimiento para hacer subir los precios. Esto significa que el mercado puede oscilar entre un optimismo salvaje (como será a principios de 2021) y una desesperación pesimista (como será dentro de unos meses). El entusiasmo que rodeó la oferta pública inicial de Coinbase en 2021 contribuyó a un sentimiento positivo hacia la criptomoneda, mientras que la reducción del estímulo monetario a finales de 2021 y principios de 2022 generó un sentimiento bajista.
Entonces, cuando posee un activo impulsado por las emociones, las emociones de los operadores impulsan el mercado. Lo mismo ocurre con las acciones, pero también pueden obtener un flujo de caja realmente creciente de la empresa emisora para acelerarlas al alza.
Esta volatilidad es lo que atrae a los traders profesionales que utilizan potentes algoritmos para operaciones complejas, que los traders tradicionales a menudo no pueden aprovechar. A los operadores les encanta la volatilidad porque les da la oportunidad de ganar dinero: es el juego de Wall Street.
4. Evaluar el futuro
Analice cómo pueden evolucionar los fundamentos de las criptomonedas ante nuevos acontecimientos: ¿Tomarán medidas enérgicas los gobiernos? ¿Fomentarán una adopción más amplia? ¿Las nuevas regulaciones ayudarán en lugar de obstaculizar el mercado de las criptomonedas? ¿Qué más puede mover el mercado?
¿Es la decisión de China de prohibir las criptomonedas un precursor del futuro? Tal vez. India ha considerado la idea de prohibir las criptomonedas, mientras que el banco central de Rusia también se ha opuesto. Pero otros países, incluido Estados Unidos, están explorando formas de regular las criptomonedas en lugar de prohibirlas por completo. Algunos países, como El Salvador y la República Centroafricana, incluso lo utilizan como moneda de curso legal.
Queda por ver cómo procederán otros países importantes, pero está claro que las criptomonedas enfrentan amenazas reales en forma de regulación, incluida la amenaza que podría literalmente dejarlas fuera del negocio. A medida que la criptomoneda gana terreno, corre el riesgo de convertirse en víctima de su propio éxito.
No ayuda que el cifrado se utilice como parte de ataques de ransomware y otras actividades delictivas.
Por lo tanto, no se puede descartar que los sueños utópicos de los proveedores de criptomonedas sean anulados por ley. Por supuesto, la influencia política es sólo un aspecto de su futuro. Las criptomonedas también enfrentan otros obstáculos importantes, incluidos los costos financieros y ambientales de la minería.
Otro riesgo: como comenté en Cheddar TV, debido a su volatilidad, muchas criptomonedas son en su mayoría inútiles como moneda y “se venden a quienes no tienen intención de usarlas” como moneda. Finalmente, las normas fiscales del IRS hacen que las criptomonedas sean difíciles de manejar como sistema de pago.
5. Determina cómo actuar
Una vez que se haya calmado y evaluado la situación y lo que esto significa para el futuro, debe considerar cómo actuar.
- ¿Son los riesgos realmente oportunidades ocultas? Si lo miras de esta manera, es posible que desees mantener tu posición o aprovechar la caída para invertir más.
- ¿El riesgo persistirá o incluso empeorará? Si es así, deberías asumir la pérdida ahora y mantenerte alejado del juego en el futuro.
- ¿Es la situación demasiado grave? Si le resulta difícil ver el camino a seguir, podría considerar dividir el diferencial y vender parte de su posición hoy sin dejar de tener potencial alcista mañana.
Cualquiera que sea el camino que elija, necesita un plan de acción que refleje sus puntos de vista sobre los riesgos y recompensas potenciales de las criptomonedas. Pero vale la pena señalar que algunos de los inversores más inteligentes del mundo no tocarán las criptomonedas y le advertirán que no lo haga. Charlie Munger, el legendario inversor y vicepresidente de Berkshire Hathaway, dijo: "Admiro a los chinos y creo que tomaron la decisión correcta y simplemente los prohibieron".
Alternativas a las criptomonedas
Las criptomonedas son muy volátiles y especulativas, y muchos inversores se muestran reacios a invertir grandes cantidades de dinero o nada de dinero. La buena noticia para los inversores es que cuentan con alternativas de criptomonedas que ofrecen atractivos rendimientos a largo plazo:
- Acciones individuales. Si está dispuesto a realizar el análisis y seguir a la empresa más a fondo, puede obtener muy buenos rendimientos invirtiendo en acciones individuales como Amazon o Apple.
- Acciones de dividendos. Si busca rendimientos en efectivo como parte de su inversión, puede comprar acciones con dividendos. Estos tienden a ser menos volátiles que las acciones en general.
- Fondos indexados. Si no quiere pasar por la molestia de encontrar acciones individuales pero aún desea altos rendimientos, los fondos indexados son una excelente opción.
- Los fondos indexados poseen acciones u otros activos diseñados para rastrear un conjunto específico de acciones (como el S&P 500).
- REIT. Si está buscando un pago en efectivo saludable, los REIT son otra opción para las acciones con dividendos. Los REIT poseen y operan bienes raíces y tienen un historial comprobado de rentabilidad a largo plazo. Incluso puede comprar un fondo para no tener que elegir REIT individuales.
Estas son algunas de las alternativas a las criptomonedas más prometedoras.
Línea de fondo
La caída del mercado de las criptomonedas te inquietará. Úselo como una llamada de atención para repensar por qué ingresó al mercado en primer lugar. ¿Qué oportunidades y riesgos presenta?
Por un lado, si bien Bitcoin se ha recuperado con fuerza después de fuertes caídas anteriores, no hay garantía de que lo haga nuevamente, especialmente cuando enfrenta serios problemas de supervivencia a medida que los países dejan de usarlo, e incluso pueden poseerlo, prohibir su uso. Este riesgo real puede destruir o beneficiar una inversión cuando la realidad es menos grave de lo esperado.
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