La Réserve fédérale a fortement augmenté ses taux d’intérêt tout au long de 2022 pour freiner une inflation élevée. Après avoir passé une grande partie de 2020 et 2021 dans un environnement de taux zéro, les investisseurs se sont habitués à une Fed très serviable, déterminée à aider l’économie à traverser la pandémie. Mais maintenant, avec une économie plus forte et une inflation qui fait rage, la banque centrale du pays freine brusquement, rendant la tâche plus difficile pour les investisseurs en actions et autres.
Alors, comment les investisseurs continuent-ils à investir dans cet environnement et comment utilisent-ils les ETF pour investir ? Voici quelques-uns des meilleurs ETF pour les investisseurs qui souhaitent se protéger et même prospérer face à la hausse des taux d’intérêt.
Quels types d’ETF ont tendance à bien performer lorsque les taux d’intérêt augmentent ?
Avec la hausse des taux d’intérêt, probablement pendant des années, les investisseurs recherchent les meilleurs secteurs et investissements pour prospérer dans cet environnement. Les types d’investissements qui ont tendance à bien performer lorsque les taux d’intérêt augmentent comprennent :
- Banques et autres institutions financières. Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les banques peuvent facturer des taux plus élevés sur leurs prêts hypothécaires tout en augmentant le prix qu’elles paient pour les dépôts. (C'est une des raisons de se concentrer sur la recherche de comptes d'épargne en ligne à haut rendement.)
- Actions de valeur. Les actions qui se négocient avec une décote relative ont tendance à mieux performer lorsque les taux d’intérêt augmentent et que les investisseurs restent à l’écart des actions à « croissance plus élevée » ou plus risquées.
- Actions à dividendes. Les sociétés qui versent des dividendes semblent également rebondir à mesure que les taux d’intérêt augmentent, et bon nombre d’entre elles ont également tendance à être des actions de valeur.
- Indice S&P 500. Lorsque le marché intègre des taux d'intérêt plus élevés, les actions chutent généralement en premier, mais il est important de se rappeler que les taux d'intérêt augmentent généralement parce que l'économie est résiliente et que les entreprises se portent bien. Par conséquent, si les taux d’intérêt augmentent, les actions diversifiées pourraient également augmenter.
- Obligations d'État à court terme. Certes, la hausse des taux d’intérêt nuit aux obligations, mais les obligations à très court terme souffrent très peu négativement, et lorsque les taux d’intérêt augmentent, seuls les rendements des obligations nouvellement émises augmentent. Combinez cela avec le soutien du gouvernement et vous obtiendrez un investissement aussi sûr que celui que vous avez trouvé.
Bien que les actions puissent offrir le plus grand potentiel de hausse au fil du temps, les investisseurs ont parfois besoin de la sécurité des obligations – oui, même avec la hausse des taux d’intérêt. C'est pourquoi il est important d'avoir un FNB obligataire auquel vous pouvez faire confiance avec peu de pertes et un potentiel de rendement annuel.
Meilleurs ETF pour des taux d’intérêt élevés
Les ETF répertoriés ci-dessous entrent dans les catégories ci-dessus et offrent également de faibles ratios de dépenses pour vous aider à minimiser vos dépenses personnelles. (Date au 1er août 2022.)
1. ETF d'actions à dividendes américains Schwab (SCHD)
Cet ETF suit le rendement total de l'indice américain Dow Jones. Indice Dividend 100, composé majoritairement de grandes entreprises américaines. Le rendement du dividende se situe dans le haut de l'échelle et l'historique à long terme – avec une croissance annuelle de près de 141 TP3T sur 10 ans jusqu'en août 2022 – suggère que l'ETF continuera de bien performer.
Rendement : 3,3%
Taux de dépenses : 0,06%
2. Fonds SPDR pour le secteur financier sélectionné (XLF)
Si vous souhaitez vous concentrer sur l'investissement dans des sociétés financières du S&P 500, vous pouvez le faire avec le Financial Select Sector SPDR Fund. Elle sert non seulement les banques mais également les entreprises de services financiers diversifiés, de marchés de capitaux, d'assurance et de crédit à la consommation. Un faible ratio de frais au cours de la dernière décennie, une exposition à de grands acteurs financiers et des rendements annuels supérieurs à 13% vous donnent des raisons d'envisager cet ETF diversifié.
Rendement : 2,0%
Taux de dépenses : 0,10%
3. FNB de valeur Vanguard (VTV)
L'ETF Vanguard Value suit la performance de l'indice CRSP US Large Cap Value, un groupe de grandes sociétés qui se négocient à un rabais relatif. Avec un ratio de frais très faible, un bilan à long terme solide et une exposition financière d'environ 20%, le fonds devrait bien performer dans un environnement de hausse des taux d'intérêt.
Rendement : 2,5%
Taux de dépenses : 0,04%
4. ETF Goldman Sachs Access Treasury 0-1 an (GBIL)
Oui, le fonds obligataire est là, non pas parce qu'il générera d'excellents rendements, mais parce qu'il peut occuper une niche dans votre portefeuille lorsque vous avez besoin d'un endroit agréable et sûr pour stocker votre argent. En investissant dans des bons du Trésor américain à très court terme, l’ETF sera protégé de la hausse des taux d’intérêt (contrairement aux fonds obligataires à long terme), et son rendement (qui n’existe pas actuellement) augmentera à mesure que les taux d’intérêt augmenteront. Le fonds est soutenu par le gouvernement américain et est donc aussi sûr que les obligations.
Rendement : 1,4%
Taux de dépenses : 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value avec ETF Momentum (XSVM)
Cet ETF Invesco figure régulièrement sur la liste des meilleurs ETF à petite capitalisation de Bankrate pour sa performance attrayante à long terme, avec une moyenne supérieure à 14% au cours de la dernière décennie. Le fonds investit dans les actions qui composent l'indice S&P 600 High Momentum Value, qui se compose de 120 actions bon marché à petite capitalisation qui affichent une forte dynamique de prix.
Rendement : 1,2%
Taux de dépenses : 0,39%
6. FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
Doté d'un portefeuille diversifié d'actions couvrant tous les principaux secteurs de l'économie, le Vanguard S&P 500 suit son indice homonyme et offre un solide historique à long terme. De plus, un ratio de dépenses inférieur n'affectera pas beaucoup vos rendements, qui se sont élevés en moyenne à près de 14% par an au cours de la dernière décennie.
Rendement : 1,6%
Taux de dépenses : 0,03%
7. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes (VYM)
L'ETF Vanguard High Dividend Yield suit la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield, qui comprend des centaines de grandes sociétés. Cet ETF a généré des rendements solides et, étant donné qu'environ 20% du fonds sont investis dans des sociétés de services financiers, la hausse des taux d'intérêt peut fournir un vent favorable supplémentaire à cette partie du portefeuille.
Rendement : 3,0%
Taux de dépenses : 0,06%
Conclusion
Que vous décidiez d'investir dans un ou plusieurs de ces ETF, ou dans tout autre chose, il est important de se rappeler que lorsque vous investissez en actions, vous devez investir sur le long terme, au moins trois à cinq ans à l'avance. Avec un laps de temps comme celui-ci, vous pouvez résister à la volatilité des marchés et potentiellement profiter de certains des rendements attrayants à long terme que les actions peuvent offrir.
Avertissement : Le contenu de ce site Web ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement. L’investissement est spéculatif. Lorsque vous investissez, votre capital est en danger.
