Examen : Capital One Quicksilver est-elle la meilleure carte de crédit avec remise en argent pour vous ?
Il existe quatre principaux types de cartes de crédit avec remise en argent, et la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards fait partie de la catégorie des récompenses fixes. Cela signifie que vous gagnez le même montant de remise en argent, quel que soit votre achat – 1,5% dans ce cas. Cela signifie également que c'est l'une des cartes les plus faciles à utiliser, car vous n'avez pas à vous soucier du suivi des catégories de revenus bonus.
La carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards offre aux nouveaux titulaires de carte une offre de bienvenue importante : dépensez $500 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte et recevez un bonus en espèces unique de $200. C'est une excellente affaire pour une carte sans frais annuels, et l'une des nombreuses raisons pour lesquelles la carte est si populaire. Vous bénéficiez également de certains avantages en matière de voyage et d’achat, notamment des frais de transaction internationaux pour les achats internationaux.
Cependant, il existe d'autres cartes de remise en argent sans frais annuels qui offrent des bonus de lancement similaires et éventuellement des récompenses plus importantes pour les dépenses quotidiennes, si vous êtes prêt à prêter une attention particulière aux niveaux de bonus. Par exemple, les cartes Chase Freedom Unlimited® et Chase Freedom Flex℠ rapportent jusqu'à 5% dans certaines catégories. Par conséquent, en fonction de vos habitudes de dépenses, l'une des cartes peut être plus adaptée.
Si vous recherchez une carte sans frais annuels et des rendements plus élevés sur tous les achats, ne cherchez pas plus loin que la carte Citi® Double Cash. Vous obtenez en fait 2% de remise sur tous vos achats (1% à l'achat et 1% au moment du paiement), sans limite de potentiel de gain - mais gardez à l'esprit que cette carte n'offre actuellement pas de bonus de bienvenue.
Comparaison : Capital One Quicksilver et autres cartes Capital One
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Carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards |
Carte de crédit Capital One SavorOne Cash Rewards |
Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards |
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Cotisation annuelle |
$0 |
$0 |
$0 |
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Taux de récompenses |
1,5% de remise en argent sur tous les achats |
3% de remise en argent sur les restaurants, les épiceries, les services de diffusion et de divertissement admissibles
1% de remise en argent sur tous les autres achats |
1,25 miles par dollar sur tous les achats |
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Bonus de bienvenue |
Obtenez un bonus en espèces unique de $200 lorsque vous dépensez $500 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte |
Obtenez un bonus en espèces unique de $200 lorsque vous dépensez $500 dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte |
Gagnez 20 000 miles après avoir dépensé $500 dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte |
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Avantages de la carte |
Garantie prolongée Annonces Assurance accidents de voyage*** Services d'assistance voyage |
Garantie prolongée Assurance accidents de voyage*** Services d'assistance voyage |
Assurance de location de voiture Garantie prolongée Assurance accidents de voyage*** |
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Offre de lancement TAEG |
0% TAEG d'introduction sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois, puis 15.24% – 25.24% (variable) |
0% TAEG d'introduction sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois, puis 15.24% – 25.24% (variable)
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TAEG d'introduction 0% sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois, puis TAEG de 15,24% à 25,24% (variable) |
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Frais de transaction à l'étranger |
Nœud |
Nœud |
Nœud |
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Revoir
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Évaluation de la carte Capital One SavorOne Cash Rewards Annonces |
Capital One Venture vs VentureOne — quelle carte de crédit de récompenses de voyage vous convient le mieux ? |
Carte Capital One Quicksilver vs autres cartes de remise en argent
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Carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards |
Chase Freedom Unlimited® |
Carte Citi® Double Cash |
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Cotisation annuelle |
$0 |
$0 |
$0 |
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Taux de récompenses |
1,5% de remise en argent sur tous les achats |
5% de remise en argent (5x points) sur les voyages achetés via Chase Ultimate Rewards
3% de remise en argent (3x points) sur les achats au restaurant et en pharmacie 1,5% de remise en argent (1,5x points) sur tout le reste |
1% de remise en argent à l'achat, plus 1% de remise en argent lorsque vous payez votre facture |
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Bonus de bienvenue |
Bonus unique en espèces de $200 une fois que vous avez dépensé $500 en achats dans les 3 mois suivant l'ouverture du compte |
1,5% de remise en argent sur le revenu régulier (jusqu'à $300 de remise en argent) sur des dépenses allant jusqu'à $20 000 sur n'importe quoi au cours de la première année |
N / A |
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Avantages de la carte |
Garantie prolongée Assurance accidents de voyage*** Annonces Services d'assistance voyage |
protection des achats
Garantie prolongée Assurance voiture de location (secondaire aux États-Unis, principale dans le reste du pays) Assurance interruption/annulation de voyage Services d'assistance voyage et d'urgence |
Accès à Citi Entertainment |
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Offre de lancement TAEG |
0% TAEG d'introduction sur les achats et les transferts de solde pendant 15 mois, puis 15.24% – 25.24% (variable) |
0% TAEG d'introduction sur les achats et les transferts de solde pendant les 15 premiers mois, puis un TAEG variable de 14,99% à 23,74%.
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0% TAEG d'introduction sur les transferts de solde pendant les 18 premiers mois, puis 14.24% - 24.24% TAEG variable |
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Frais de transaction à l'étranger |
Nœud |
Oui |
Oui |
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Revoir |
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Évaluation de la carte Chase Freedom Unlimited |
Avis sur la carte Citi Double Cash |
Comment utiliser les récompenses de la carte Capital One Quicksilver
Vous pouvez échanger vos récompenses de votre carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards contre un chèque postal ou un crédit sur relevé. Les récompenses des cartes-cadeaux peuvent également être échangées et vos récompenses n'expireront jamais tant que votre compte est ouvert.
Contrairement à d'autres cartes de crédit avec remise en argent, la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards n'a pas de montant d'échange minimum. Vous pouvez également configurer des échanges automatiques à des heures fixes chaque année civile ou lorsque vos récompenses atteignent certains seuils ($25, $50, $100, $200, $500 ou $1 500).
Avantages et caractéristiques
En tant que carte sans frais annuels, la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards n'offre pas beaucoup d'avantages, mais il y en a quelques-uns qui peuvent vous faire économiser de l'argent si vous les utilisez.
0% taux d'intérêt de lancement sur les achats et les transferts pendant les 15 premiers mois
L’un des plus grands avantages de la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards est un TAEG de lancement de 0% sur les achats et les transferts de solde pendant les 15 premiers mois (15,24% – 25,24% (variable) par la suite).
Cela permet de rembourser facilement des achats importants au fil du temps sans encourir d’énormes frais d’intérêt. Assurez-vous simplement de disposer de suffisamment de fonds pour retirer votre solde avant la fin de la période d’introduction du TAEG.
Garantie prolongée
Capital One offre une protection de garantie prolongée gratuite lorsque vous utilisez votre carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards pour payer des articles éligibles avec une garantie du fabricant.
Assurance accidents de voyage
Lorsque vous utilisez la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards pour acheter des billets pour votre voyage, vous êtes admissible à une assurance accident de voyage automatique contre les pertes couvertes.
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Service d'assistance voyage 24h/24
Si vous voyagez et que votre carte est perdue ou volée, vous pouvez obtenir des réémissions d'urgence et des avances de fonds pour vous aider tout au long du voyage.
Service de déménagement
Les titulaires de carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards ont accès à un service de conciergerie 24 heures sur 24 pour les aider à réserver des restaurants, des billets d'événements et des voyages. Le service de conciergerie lui-même est gratuit et les éventuels frais de tiers sont à votre charge.
Accès à l'événement
La carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards vous donne accès à des expériences VIP telles que des dîners organisés et des collaborations avec des chefs, des réductions et des avantages en direct lors d'événements sportifs et de concerts. Pour profiter de cette offre, vous devez utiliser votre carte pour acheter des billets.
Avertissement relatif au compte et à la sécurité
Lorsque Capital One détecte une transaction suspecte ou des frais inattendus sur la carte, les titulaires de carte sont avertis par SMS, e-mail ou téléphone et peuvent rapidement vous aider à gérer l'utilisation non autorisée de la carte.
$0 Responsabilité en cas de fraude
Si votre carte est perdue ou volée, vous ne serez pas responsable des frais de compte non autorisés.
Numéro de carte virtuelle
Si vous souhaitez payer en ligne sans révéler votre numéro de carte réel, vous pouvez générer un numéro de carte virtuel pour plus de sécurité.
Verrouillage par carte
Si la carte est perdue, volée ou temporairement égarée, les titulaires de carte peuvent facilement et instantanément suspendre leur compte pour éviter les frais non autorisés.
Avertissement concernant le rapport de solvabilité
Vous pouvez être informé lorsque les informations de votre rapport de crédit Experian ou TransUnion changent, comme B. de nouvelles demandes de compte, des mises à jour de crédit ou des changements d'adresse.
Alternative à la carte Capital One Quicksilver
Si vous n'êtes pas sûr de la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards et que vous envisagez d'autres options, consultez une comparaison des avantages et des récompenses de plusieurs cartes de crédit à remise en argent différentes.
Par exemple, la carte Citi Double Cash offre 2% de remise en argent sur tous les achats (1% à l'achat et 1% au moment du paiement). Cependant, il n'y a pas de bonus d'inscription, il faudra donc plus de temps pour collecter des récompenses significatives. Toutefois, si vous cherchez à consolider une dette à haut rendement, la carte Citi Dual Cash offre un TAEG de lancement de 0% sur les transferts de solde pendant les 18 premiers mois (puis un TAEG variable de 14,24% à 24,24%), vous permettant d'économiser beaucoup de frais d'intérêt.
Chase Freedom Unlimited®, d'autre part, offre un bonus de bienvenue de 1,5% de remise en argent en plus du revenu régulier sur tout ce que vous dépensez jusqu'à $20 000 au cours de votre première année (jusqu'à $300 de remise en argent).
Il permet de gagner 5% de remise en argent sur les achats de voyages effectués via le portail de voyage Chase Ultimate Rewards, 3% de remise en argent dans les pharmacies et les restaurants et 1,5% de remise en argent sur d'autres achats sans plafond. Si vous dépensez beaucoup d'argent sur le niveau bonus, vous pourriez faire mieux avec Chase Freedom Unlimited®, et il est également livré avec un TAEG initial de 0% pour les 15 premiers mois (puis un TAEG variable de 14,99% - 23,74 %). ).
Il est avantageux de comparer les cartes de crédit avec remise en argent et leurs programmes de récompenses pour trouver celle qui vous convient. Peut-être que vous souhaitez vraiment un bonus unique, mais vous pourriez également vouloir une carte qui offre plus de catégories de bonus.
Frais et coûts
Sans frais annuels ni frais de transaction internationaux, la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards est une excellente option pour les voyages internationaux.
Comme pour la plupart des cartes, les retards de paiement, les virements bancaires et les avances de fonds entraînent des frais.
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- Carte de crédit X1 – Vérifiez comment postuler.
- Carte de crédit Destiny – Comment commander en ligne.
- Examen de la carte Delta Skymiles® Reserve American Express – En savoir plus.
- American Express se concentre sur l'expérience client avec un nouveau compte courant et une application repensée
