La Réserve fédérale a fortement augmenté ses taux d’intérêt tout au long de 2022 pour freiner la forte inflation. Après avoir passé une grande partie des années 2020 et 2021 dans un environnement de taux zéro, les investisseurs se sont habitués à une Fed très serviable, déterminée à aider l’économie à traverser la pandémie. Mais maintenant, avec une économie plus forte et une inflation qui fait rage, la banque centrale du pays freine brusquement, rendant la tâche plus difficile aux investisseurs en actions et autres.
Alors, comment les investisseurs continuent-ils à investir dans cet environnement et comment utilisent-ils les ETF pour investir ? Voici quelques-uns des meilleurs ETF pour les investisseurs qui souhaitent se protéger et même prospérer face à la hausse des taux d’intérêt.
Quels types d’ETF ont tendance à bien performer lorsque les taux d’intérêt augmentent ?
Alors que les taux d’intérêt augmentent probablement pendant des années, les investisseurs recherchent les meilleurs secteurs et investissements pour prospérer dans cet environnement. Les types d’investissements qui ont tendance à bien performer lorsque les taux d’intérêt augmentent comprennent :
- Banques et autres institutions financières. Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les banques peuvent facturer des taux plus élevés sur leurs prêts hypothécaires tout en augmentant le prix qu’elles paient pour les dépôts. (C’est l’une des raisons pour lesquelles il faut se concentrer sur la recherche de comptes d’épargne en ligne à haut rendement.)
- Actions de valeur. Les actions qui se négocient avec des décotes relatives ont tendance à mieux performer lorsque les taux d’intérêt augmentent et que les investisseurs évitent les actions à « forte croissance » ou plus risquées.
- Actions à dividendes. Les entreprises versant des dividendes semblent également rebondir à mesure que les taux d’intérêt augmentent, et nombre d’entre elles ont également tendance à être des actions de valeur.
- Indice S&P 500. Lorsque les prix du marché sont à des taux d'intérêt plus élevés, les actions chutent généralement en premier, mais il est important de se rappeler que les taux d'intérêt augmentent généralement parce que l'économie est résiliente et que les entreprises se portent bien. Par conséquent, si les taux d’intérêt augmentent, les actions diversifiées peuvent également augmenter.
- Obligations d’État à court terme. Certes, la hausse des taux d’intérêt nuit aux obligations, mais les obligations à très court terme n’en souffrent que très peu, et lorsque les taux d’intérêt augmentent, les rendements des obligations nouvellement émises augmentent également. Combinez cela avec le soutien du gouvernement et vous aurez un investissement aussi sûr que celui que vous avez trouvé.
Même si les actions offrent le plus grand potentiel de hausse au fil du temps, les investisseurs ont parfois besoin de la sécurité des obligations — même avec des taux d’intérêt en hausse. C’est pourquoi il est important d’avoir un ETF obligataire auquel vous pouvez faire confiance, avec peu de pertes et le potentiel de rendements annuels.
Les meilleurs ETF pour les taux d’intérêt élevés
Les ETF répertoriés ci-dessous appartiennent aux catégories ci-dessus et offrent également de faibles ratios de frais pour vous aider à minimiser vos dépenses personnelles. (Date du 1er août 2022.)
1. FNB d'actions à dividendes américains Schwab (SCHD)
Cet ETF suit le rendement total de l’indice Dow Jones américain. Indice Dividend 100, composé principalement de grandes sociétés américaines. Le rendement des dividendes se situe dans la partie supérieure de l'échelle, et les antécédents à long terme — une croissance de près de 14% par an sur les 10 ans jusqu'en août 2022 — suggèrent que l'ETF continuera à bien performer.
Rendement : 3,3%
Ratio de dépenses : 0,06%
2. Fonds SPDR du secteur financier sélectionné (XLF)
Si vous souhaitez vous concentrer sur l’investissement dans les sociétés financières du S&P 500, vous pouvez le faire avec le Fonds Financial Select Sector SPDR. Elle sert non seulement les banques mais aussi les entreprises de services financiers diversifiés, de marchés de capitaux, d’assurance et de crédit à la consommation. Un faible ratio de frais au cours de la dernière décennie, une exposition aux grands acteurs financiers et des rendements annuels de plus de 13% vous donnent des raisons de considérer cet ETF diversifié.
Rendement : 2,0%
Ratio de dépenses : 0,10%
3. FNB Vanguard Value (VTV)
L'ETF Vanguard Value suit la performance de l'indice CRSP US Large Cap Value, un groupe de grandes sociétés qui se négocient avec une décote relative. Avec un ratio de frais très faible, un bilan solide à long terme et une exposition financière d'environ 20%, le fonds devrait bien performer dans un environnement de taux d'intérêt en hausse.
Rendement : 2,5%
Ratio de dépenses : 0,04%
4. ETF Goldman Sachs Access Treasury 0-1 an (GBIL)
Oui, le fonds obligataire est là, non pas parce qu’il offrira d’excellents rendements, mais parce qu’il peut combler une niche dans votre portefeuille lorsque vous avez besoin d’un endroit agréable et sûr pour stocker votre argent. En investissant dans des bons du Trésor américain à très court terme, l’ETF sera protégé de la hausse des taux d’intérêt (contrairement aux fonds obligataires à long terme), et son rendement (qui n’existe pas actuellement) augmentera à mesure que les taux d’intérêt augmenteront. Le fonds est soutenu par le gouvernement américain, il est donc aussi sûr que les obligations.
Rendement : 1,4%
Ratio de dépenses : 0,12%
5. FNB Invesco S&P SmallCap Value avec Momentum (XSVM)
Cet ETF Invesco figure régulièrement sur la liste des meilleurs ETF à petite capitalisation de Bankrate pour sa performance attrayante à long terme, avec une moyenne de plus de 14% au cours de la dernière décennie. Le fonds investit dans des actions qui composent l’indice S&P 600 High Momentum Value, qui se compose de 120 actions à petite capitalisation bon marché qui affichent une forte dynamique de prix.
Rendement : 1,2%
Taux de dépenses : 0,39%
6. Fonds négocié en bourse Vanguard S&P 500 (VOO)
Doté d'un portefeuille diversifié d'actions couvrant tous les principaux secteurs de l'économie, le Vanguard S&P 500 suit son indice homonyme et offre un solide historique à long terme. De plus, un ratio de dépenses plus faible n'affectera pas beaucoup votre rendement, qui a atteint en moyenne près de 14% par an au cours de la dernière décennie.
Rendement : 1,6%
Ratio de dépenses : 0,03%
7. FNB à rendement élevé de dividendes Vanguard (VYM)
L'ETF Vanguard High Dividend Yield suit la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield, qui comprend des centaines de grandes entreprises. Cet ETF a généré de solides rendements et, depuis environ 2013, 30 % du fonds est investi dans des sociétés de services financiers. La hausse des taux d’intérêt peut donc apporter un vent arrière supplémentaire à cette partie du portefeuille.
Rendement : 3,0%
Ratio de dépenses : 0,06%
Conclusion
Que vous décidiez d'investir dans un ou plusieurs de ces ETF, ou dans quelque chose d'entièrement différent, il est important de se rappeler que lorsque vous investissez en actions, vous devez investir à long terme, au moins trois à cinq ans à l'avance. Avec un délai comme celui-ci, vous pouvez résister à la volatilité du marché et potentiellement profiter de certains des rendements à long terme attrayants que les actions peuvent offrir.
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