Les investisseurs sont évidemment inquiets lorsqu’il y a des craintes de récession.
Si votre horizon de placement est court (par exemple, si vous souhaitez vous retirer bientôt), vous pourriez être particulièrement préoccupé par l'évolution de votre portefeuille en cas de ralentissement de l'économie.
Dans le but de réduire l’inflation sans plonger l’économie dans la récession, la Réserve fédérale a augmenté les taux d’intérêt à plusieurs reprises. Cependant, de nombreux experts prédisent une récession.
Voici quelques suggestions pour gérer votre portefeuille financier pendant une récession.
- Où placer votre argent pendant une récession
- Comment investir en période de ralentissement économique
- Y aura-t-il une récession ?
Où placer votre argent pendant une récession
La meilleure solution consiste peut-être simplement à adhérer à votre solide stratégie d’investissement. Toutefois, si vous ne savez pas où investir, les choix d’investissement suivants pourraient rapprocher votre portefeuille de la résistance à la récession.
Dividendes en actions
Selon Henry Yoshida, PDG de Rocket Dollar, un fournisseur de comptes de retraite individuels autogérés situé à Austin, au Texas, les actions qui versent des dividendes pourraient constituer un ajout judicieux à un portefeuille de retraite. Les entreprises versent souvent des dividendes aux actionnaires afin de distribuer leurs bénéfices.
Yoshida poursuit : plutôt que de rechercher uniquement des entreprises qui versent un pourcentage de dividendes élevé, les investisseurs feraient mieux d'investir dans des actions dont les dividendes augmentent ou dans des actions dont les taux de dividendes augmentent trimestre après trimestre.
Une entreprise de grande qualité qui peut augmenter ses dividendes dans un environnement de récession et de taux d’intérêt élevés « montre qu’une entreprise peut conserver sa rentabilité même dans une économie en effondrement », affirme Yoshida. Malgré la faiblesse des cours boursiers et l'attitude morose du marché, estime-t-il, les investisseurs devraient veiller à garder un œil sur les entreprises de grande qualité.
« Une qualité élevée et une rentabilité soutenue sont souvent associées à des dividendes croissants », affirme-t-il.
Stocks de protection
Selon Robert Johnson, professeur au Heider College of Business de l'Université Creighton, les actions des secteurs de l'alimentation et des boissons, des soins ménagers et personnels, des soins de santé et des services publics ont un caractère défensif lorsque l'économie est plus faible et que les achats sont moins nombreux. fabriqués par les consommateurs.
Peu importe que l’économie se porte bien ou mal, les gens ont toujours besoin de manger, de se brosser les dents, de consulter un médecin et de chauffer leur maison.
En revanche, les actions de croissance, qui sont des actions d'entreprises dont on prévoit qu'elles se développeront plus rapidement que le marché dans son ensemble, obtiennent généralement de mauvais résultats en période de récession.
Selon Yoshida, les investissements risqués, comme ceux récemment observés dans les entreprises en plein essor technologique, sous-performeront en période de récession.
Obligations Selon Yoshida, l'achat d'obligations peut être un choix judicieux pour certains investisseurs. Les obligations ont connu une année difficile, tout comme les actions, et les investisseurs pourraient en bénéficier en payant moins pour les obligations, dont les rendements sont souvent moins volatils que les actions.
La valeur des obligations diminue normalement lorsque les taux d’intérêt augmentent, mais elle augmente souvent lorsque la conversation a lieu et que les taux baissent.
Considérant que les obligations à long terme perdent de la valeur plus rapidement que les obligations à court terme dans un environnement de hausse des taux d’intérêt, Johnson suggère à certains investisseurs de raccourcir la durée de leurs portefeuilles à revenu fixe. Vendre des obligations à plus longue échéance et acheter des obligations à plus courte échéance est une tactique.
Comment investir en période de ralentissement économique
Vous devez vous demander non seulement dans quoi investir pendant une récession, mais également comment investir pendant une récession.
N'essayez jamais de chronométrer le marché.
Éviter de tenter de chronométrer le marché est la clé pour investir pendant les récessions et la plupart du temps.
Cela s’explique en partie par le fait qu’il faut souvent un certain temps avant que les gens se rendent compte que l’économie est entrée en récession.
Si l’on attend d’être en récession pour abandonner le marché, les marchés ont souvent déjà décliné, ajoute Johnson. "Les marchés boursiers sont généralement des indicateurs économiques avancés." « De la même manière, si l’on attend la fin de la récession pour réintégrer le marché, celui-ci a souvent déjà rebondi. »
Les conseillers financiers conseillent souvent de suivre une stratégie d’investissement à long terme conforme à votre tolérance au risque, à vos objectifs et à votre calendrier.
Investissez dans diverses choses
En conservant des portefeuilles diversifiés, les investisseurs peuvent également faire face aux hauts et aux bas des marchés boursiers et obligataires et atteindre leurs objectifs à long terme, selon Johnson.
Un portefeuille diversifié comprend une variété de placements, notamment des actions et des obligations. Il s’agit également d’investir dans des entreprises de toutes tailles, de tous secteurs et dans des sociétés nationales et internationales. La théorie est que si un secteur de votre portefeuille échoue, un autre pourrait rester stable ou même bien performer.
De plus, choisir des ETF – des regroupements d’actifs – plutôt que des actions individuelles est souvent une sage décision. Avec les fonds, tels que les fonds négociés en bourse, votre risque est réparti sur une variété de titres.
Créer un fonds d'urgence.
N'oubliez pas d'avoir suffisamment de liquidités pour faire face à des situations telles que la perte de votre emploi lorsque vous décidez où investir votre argent pendant une récession. Les gourous de la finance conseillent souvent de conserver trois à six mois de dépenses en espèces, mais beaucoup conseillent également d'emporter un peu plus, si possible, lorsqu'une récession est anticipée.
Le dernier mot? Restez calme et respectez votre stratégie d’investissement.
Y aura-t-il une récession ?
Selon le Bureau national de recherche économique (NBER), un groupe qui étudie les cycles économiques, lorsqu’une récession commence, il doit y avoir une baisse généralisée de l’emploi, du PIB, des revenus personnels, des ventes au détail et de la production industrielle. Le comité n'a pas encore déclaré qu'il y avait une récession aux États-Unis.
Tout le monde n’est pas d’accord. Le PIB du premier trimestre a diminué de 1,61 TP3T, tandis que celui du deuxième trimestre a diminué de 0,61 TP3T, selon le Bureau of Economic Analysis. Le troisième trimestre a connu une augmentation du PIB de 2,61 TP3T, mais deux trimestres consécutifs de PIB négatif sont généralement considérés comme une récession. La récession a été qualifiée de telle par plusieurs individus et groupes, notamment le Comité judiciaire de la Chambre républicaine.
Une fois de plus, une récession n’a pas été officiellement proclamée. Cependant, de nombreux analystes financiers pensent que cela se produira en 2023. Par exemple, Anthony Chan, ancien économiste principal chez JPMorgan Chase, estime qu'il existe 90% de chances qu'une récession se produise au cours des 18 prochains mois.
Johnson affirme qu’une récession à court terme en 2023 est plus probable qu’improbable.
« Organiser un atterrissage en douceur de l’économie tout en gagnant la lutte pour contenir l’inflation sera extrêmement difficile pour la Fed », affirme-t-il.
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