נתונים חדשים מראים כי הלוואות באמצעות כרטיסי אשראי והלוואות צמחו בקצב המהיר ביותר מאז תחילת המגפה בינואר, דבר המצביע על כך שהעלייה ביוקר המחיה מכבידה על מצבם הכלכלי של משקי הבית.
בריטים לוו 600 מיליון ליש"ט נוספים בתחילת 2022, כ-100 מיליון ליש"ט עבור פלסטיק והשאר באמצעות צורות אחרות של הלוואות, כולל משיכת יתר בבנקים, מימון לרכב והלוואות.
בעוד שהסכום הכולל עדיין היה נמוך מהממוצע שלפני המגפה, שעמד על מיליארד ליש"ט, הצמיחה השנתית של 3.2% באשראי הצרכני הייתה הגדולה ביותר מאז מרץ 2020, כך מסר בנק אנגליה.
זה היה יותר מכפול מהעלייה של 1.5% באשראי הצרכני בדצמבר. הלוואות בכרטיסי אשראי ראו את העלייה הגדולה ביותר, עם 6.2%, בעוד שצורות אחרות של אשראי צרכני עלו ב-2%. מנכ"לית Money Advice Trust, ג'ואנה אלסון, אמרה כי הזינוק באשראי הצרכני משקף "לחץ גובר" על תקציבי משקי הבית.
היא אמרה: "העלייה החדה באשראי הצרכני היום אולי אינה מדאיגה כשלעצמה - אך על רקע עליות מחירים כלליות, נתונים אלה משקפים את הלחץ הגובר על תקציבי משקי בית רבים."
"לקיחת הלוואה לתשלום חשבונות חשובים היא סימן ברור למצוקה כלכלית. ככל שמחירי המזון והדלק ממשיכים לעלות ועלויות האנרגיה עולות, אנו חוששים שיותר אנשים ייקלעו לצרות בחודשים הקרובים."
פול הייווד, מנהל נתונים ואנליטיקה ראשי בסוכנות האשראי הצרכני Equifax UK, אמר כי נתוני בנק אוף אינגלנד משקפים את ממצאיו שלו.
"צרכנים מהדקים חגורות, משלמים פחות ופחות ואפילו יותר פעמים אינם עומדים בתשלומי הלוואותיהם, במיוחד באשראי צרכני", אמר.
עם העלאות ריבית נוספות הצפויות ומשבר יוקר המחיה מכביד על הצרכנים, "זו רק שאלה של זמן עד שמגזר האשראי יעשה גלים", הוסיף.
האינפלציה בבריטניה עלתה לשיא של כמעט 30 שנה, 5.5% בינואר, ככל שמשבר יוקר המחיה העמיק.
מחירי המזון בבריטניה עולים לרמות כמעט שיא וצפויים לעלות עוד עקב לחצים בשרשרת האספקה ופלישת רוסיה לאוקראינה, כך עולה מנתונים שפרסמה היום חברת קנטאר.
חברת האנליסטים מסרה כי כאשר האינפלציה עלתה ל-4.3% בפברואר, מחירם של חטיפים מלוחים, בקר ומזון לחתולים זינק, בעוד שמחירם של בייקון, בירה ומשקאות חריפים ירד.
בנק אנגליה צפוי להעלות את הריבית בפעם השלישית ברציפות בישיבת ועדת המדיניות המוניטרית החודש כדי לרסן את האינפלציה, אך הוא צופה שהאינפלציה תגיע ל-7% עד אפריל לפני שתתנרמל בהדרגה.
בעוד משקי בית לווים יותר, הם גם חוסכים פחות, כאשר החסכונות עולים ב-7.8 מיליארד ליש"ט, ירידה מהחסכונות החודשיים הממוצעים שעמדו על 9.4 מיליארד ליש"ט בשנה שעברה.
הרגלי חיסכון שפותחו במהלך המגפה לא נעלמו, שכן הנתון עדיין גבוה משמעותית מהממוצע שלפני הקורונה, שעמד על 5.5 מיליארד ליש"ט בחודש.
סמואל טומבס, הכלכלן הראשי בבריטניה ב-Pantheon Macroeconomics, אמר שהנתונים מצביעים על כך שמשקי בית היו זהירים בינואר.
"שווי הנכסים הנזילים שלהם עלה ב-7.8 מיליארד ליש"ט, יותר מהעלייה הממוצעת של 4.9 מיליארד ליש"ט בשנתיים שקדמו לקוביד-19, כך ששווי 'החסכונות העודפים' עלה", ציין.
עוד נכתב כי "בעוד שהרתיעה זו עשויה להיות נובעת בחלקה מאומיקרון, הירידה החדה באמון הצרכנים השנה מצביעה גם על כך שמשקי בית ינסו לשמור על מאגר חיסכון משמעותי".
