אם הייתה מילה אחת לתאר ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים, היא הייתה הפכפכה. כשהשמועות, הסנטימנטים וההתפתחויות הבסיסיות נכנסו במהירות לשוק, מחירי המטבעות הקריפטוגרפיים עלו ואז נראה שהם קורסים כמעט באותה מהירות. תוך ארבעה ימים בלבד בתחילת יוני, הביטקוין ירד מ-$30,500 לסביבות $23,500, ירידה של כמעט 23%. במהלך אותה תקופה, Ethereum צנח ביותר מ-31%, ונראה שכל שוק הקריפטו יורד השנה.
התנודתיות הזו מושכת סוחרים שרוצים להרוויח - אבל זה מטריד, במיוחד עבור משקיעים חדשים שרוצים להתחיל. סוחרים יכולים לצפות לתנודתיות רבה יותר ככל שמטבעות קריפטוגרפיים חדשים צצים ואחרים יבוטלו.
בהתחשב עד כמה תנודתיות של מטבעות קריפטוגרפיים, איך משקיעים צריכים לנהל סיכונים?
5 דברים לעשות כאשר מטבעות קריפטוגרפיים נופלים
חוששים מירידת מחירים או מעוניינים לקנות משהו זול יותר? כך או כך, הנה חמישה דברים שאתה צריך לעשות כאשר מחירי מטבעות קריפטוגרפיים צונחים.
1. שמרו על קור רוח
בין אם תחליט למכור את המטבע הקריפטוגרפי שלך ובין אם תראה בצניחה הזדמנות לקנות יותר, עליך לסחור ברוגע. קבלת החלטות רגשיות, במיוחד בעת מסחר, מובילה רק לעתים רחוקות למשהו טוב. לכן, לפני שאתם נכנסים לפאניקה לשוק, עליכם לשקול תחילה מדוע אתם סוחרים במטבעות קריפטוגרפיים.
- האם אתה משקיע כי אתה מאמין בהזדמנויות לטווח ארוך?
- או שאתה כאן כדי להרוויח כסף מהיר עם עסקאות לטווח קצר?
התשובות לשאלות אלו יכולות לעזור לך לקבל את ההחלטה הנכונה. כך או כך, אתה רוצה לפעול לפי המטרות שלך. במילים אחרות, אם אתם מאמינים בהזדמנויות ארוכות טווח, חשבו עם הלך הרוח הזה. אם אתה כאן בשביל עסקה מהירה, תחשוב עם הגישה הזו.
2. העריכו את המצב
האם יש חדשות שמניעות את מחיר המסחר של ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים? עשויות להיות חדשות בסיסיות ששינו את סנטימנט השוק, לא רק פעולת מחיר או שמועות שמניעות את הסנטימנט.
בשנת 2021, התפתחויות אמיתיות הלחיצו את המחירים. המהלך של סין לאסור על מוסדות פיננסיים לספק שירותים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים הוא מכה נוספת, שכן המדינה אסרה על חילופי מטבעות קריפטוגרפיים עוד ב-2017, למרות שהיא לא אסרה על יחידים להחזיק במטבעות קריפטוגרפיים. ואז, בסוף 2021, החליט הפדרל ריזרב לצמצם את הנזילות במערכת הפיננסית, ומטבעות קריפטוגרפיים רבים מצאו את עצמם במיתון חמור עד 2022.
ה-stablecoin TerraUSD קרס במאי 2022 כאשר סוחרים ערכו "ריצה על הבנק" מיושן, כי הם חששו שאין לו נכס קריפטו כדי להבטיח הצמדות לדולר האמריקאי. החדשות התפשטו לשאר שוק המטבעות הקריפטוגרפיים מכיוון שהסוחרים חששו שהמכירה תוביל ליותר.
ככאלה, המהלכים הם מכה גדולה נוספת לשוק פורח שנהנה מהזרמת הון מסיבית.
3. זכרו שתנודתיות היא שם המשחק
מטבעות קריפטו אינם יציבים מטבעם. מכיוון שהקריפטו אינו מייצר תזרים מזומנים, הסוחרים חייבים להסתמך על שינויים בסנטימנט כדי לדחוף את המחירים למעלה. המשמעות היא שהשוק יכול לנוע בין אופטימיות פרועה (כפי שתהיה בתחילת 2021) לייאוש פסימי (כפי שיהיה בעוד כמה חודשים). ההתרגשות סביב ההנפקה של Coinbase ב-2021 תרמה לסנטימנט חיובי כלפי המטבע הקריפטו, בעוד שההפחתה בתמריצים המוניטריים בסוף 2021 ותחילת 2022 הובילה לסנטימנט דובי.
לכן, כאשר אתה הבעלים של נכס מונחה רגשות, רגשות הסוחרים מניעים את השוק. אותו דבר לגבי מניות, אבל הן יכולות גם לקבל תזרים מזומנים ממש גדל מהחברה המנפיקה כדי להאיץ אותן גבוה יותר.
התנודתיות הזו היא מה שמושך סוחרים מקצועיים המשתמשים באלגוריתמים רבי עוצמה עבור עסקאות מורכבות, שלעתים קרובות סוחרי "סבא ופופ" אינם יכולים לנצל. סוחרים אוהבים תנודתיות כי זה נותן להם את ההזדמנות להרוויח כסף - זה המשחק של וול סטריט.
4. העריכו את העתיד
נתח כיצד היסודות של מטבעות קריפטוגרפיים עשויים להתפתח לנוכח התפתחויות חדשות: האם ממשלות יפצחו? האם הם יעודדו אימוץ רחב יותר? האם תקנות חדשות יעזרו במקום להפריע לשוק מטבעות הקריפטו? מה עוד יכול להזיז את השוק?
האם המהלך של סין לאסור מטבעות קריפטוגרפיים הוא מבשר לעתיד? אוּלַי. הודו שקלה את הרעיון של איסור על מטבעות קריפטוגרפיים, בעוד שהבנק המרכזי של רוסיה התנגד גם הוא. אבל מדינות אחרות, כולל ארצות הברית, בודקות דרכים להסדיר מטבעות קריפטוגרפיים במקום לאסור אותם על הסף. מדינות מסוימות, כלומר אל סלבדור והרפובליקה המרכז אפריקאית, אף משתמשות בה כהילך חוקי.
נותר לראות כיצד ימשיכו מדינות גדולות אחרות, אך ברור שמטבעות קריפטוגרפיים מתמודדים עם איומים אמיתיים בצורת רגולציה, כולל האיום שעלול ממש להוציא אותם מהעסק. כאשר מטבעות קריפטוגרפיים צוברים אחיזה, הוא מסתכן בהפיכתו לקורבן של ההצלחה שלו.
זה לא עוזר שההצפנה משמשת כחלק מהתקפות כופר ופעילויות פליליות אחרות.
לכן, לא ניתן לשלול שהחלומות האוטופיים של ספקי מטבעות קריפטוגרפיים יבוטלו בחוק. כמובן, השפעה פוליטית היא רק היבט אחד של עתידם. קריפטו מתמודדת גם עם מכשולים משמעותיים אחרים, כולל העלויות הכספיות והסביבתיות של הכרייה.
סיכון נוסף: כפי שדיברתי ב-Chedar TV, בשל התנודתיות שלהם, מטבעות קריפטוגרפיים רבים הם לרוב חסרי תועלת כמטבע ו"נמכרים למי שאין להם כוונה להשתמש בהם" כמטבע. לבסוף, כללי המס של IRS הופכים מטבעות קריפטוגרפיים למסורבלים כמערכת תשלומים.
5. לקבוע כיצד לפעול
לאחר שנרגעתם והערכתם את המצב ומה זה אומר לעתיד, כדאי לשקול כיצד לפעול.
- האם הסיכונים הם באמת הזדמנויות נסתרות? אם תסתכל על זה כך, אולי תרצה לשמור על העמדה שלך או לנצל את הטבילה כדי להשקיע יותר.
- האם הסיכון יימשך או אפילו יחמיר? אם כן, כדאי לקחת את ההפסד עכשיו ולהתרחק מהמשחק בעתיד.
- האם המצב חמור מדי? אם קשה לראות את הדרך קדימה, אולי תשקול לפצל את המרווח ולמכור חלק מהפוזיציה שלך היום, תוך כדי פוטנציאל הפוך מחר.
בכל דרך שתלך, אתה צריך תוכנית פעולה שמשקפת את השקפותיך לגבי הסיכונים והתגמולים הפוטנציאליים של מטבעות קריפטוגרפיים. אבל כדאי לשים לב שכמה מהמשקיעים המבינים בעולם לא יגעו במטבעות קריפטוגרפיים ויזהירו אתכם שלא לעשות זאת. צ'רלי מונגר, המשקיע האגדי וסגן יו"ר ברקשייר האת'ווי, אמר: "אני מעריץ את הסינים, ואני חושב שהם קיבלו את ההחלטה הנכונה ופשוט הוציאו אותם מחוץ לחוק".
חלופות למטבעות קריפטוגרפיים
מטבעות קריפטו הם מאוד תנודתיים וספקולטיביים, ומשקיעים רבים אינם ששים להשקיע כמויות גדולות של כסף או ללא כסף כלל. החדשות הטובות למשקיעים הן שיש להם חלופות למטבעות קריפטוגרפיים המציעים תשואות אטרקטיביות לטווח ארוך:
- מניות בודדות. אם אתה מוכן לעשות את הניתוח ולעקוב אחר החברה הלאה, אתה יכול לקבל תשואות טובות מאוד על ידי השקעה במניות בודדות כמו אמזון או אפל.
- מניות דיבידנד. אם אתה מחפש החזר מזומן כחלק מההשקעה שלך, אתה יכול לקנות מניות דיבידנד. אלה נוטים להיות פחות תנודתיים מהמניה הכוללת.
- קרנות אינדקס. אם אתה לא רוצה לעבור את הטרחה של מציאת מניות בודדות אבל עדיין רוצה תשואות גבוהות, קרנות אינדקס הן אופציה מצוינת.
- קרנות אינדקס מחזיקות במניות או נכסים אחרים שנועדו לעקוב אחר אוסף ספציפי של מניות (כגון S&P 500).
- REITs. אם אתה מחפש תשלום בריא במזומן, REITs הם אפשרות נוספת למניות דיבידנד. חברות REIT מחזיקות ומפעילות נדל"ן ויש להן רקורד מוכח של תשואות לטווח ארוך. אתה יכול אפילו לקנות קרן כדי שלא תצטרך לבחור ב-REIT בודדים.
אלו הן כמה מהחלופות המבטיחות ביותר למטבעות קריפטוגרפיים.
שורה תחתונה
הנפילה בשוק מטבעות הקריפטו תגרום לך לאי נוחות. השתמש בו כקריאת השכמה כדי לחשוב מחדש מדוע נכנסת לשוק מלכתחילה. אילו הזדמנויות וסיכונים היא טומנת בחובה?
מצד אחד, בעוד שהביטקוין התאושש חזק לאחר ירידות חדות קודמות, אין ערובה שהוא יעשה זאת שוב, במיוחד כאשר הוא מתמודד עם בעיות הישרדותיות חמורות מכיוון שמדינות מפסיקות להשתמש בו, ואולי אפילו בבעלותו, יאסרו את השימוש בו. סיכון אמיתי זה יכול להרוס או להועיל להשקעה כאשר המציאות פחות חמורה מהצפוי.
