फेडरल रिजर्व ने उच्च मुद्रास्फीति पर अंकुश लगाने के लिए 2022 में ब्याज दरों में तेजी से वृद्धि की है। 2020 और 2021 का अधिकांश समय शून्य-दर वाले माहौल में बिताने के बाद, निवेशक एक बहुत ही मददगार फेड के आदी हो गए हैं, जो महामारी के दौरान अर्थव्यवस्था की मदद करने के लिए दृढ़ संकल्पित है। लेकिन अब, जब अर्थव्यवस्था मजबूत हो गई है और मुद्रास्फीति बढ़ गई है, तो देश का केंद्रीय बैंक ब्रेक लगा रहा है, जिससे शेयर निवेशकों और अन्य लोगों के लिए मुश्किलें बढ़ रही हैं।
तो फिर निवेशक इस माहौल में कैसे निवेश जारी रख सकते हैं, और निवेश के लिए वे ईटीएफ का उपयोग कैसे कर सकते हैं? यहां उन निवेशकों के लिए कुछ सर्वोत्तम ईटीएफ दिए जा रहे हैं जो बढ़ती ब्याज दरों के बावजूद खुद को सुरक्षित रखना चाहते हैं और सफल भी होना चाहते हैं।
ब्याज दरें बढ़ने पर किस प्रकार के ईटीएफ अच्छा प्रदर्शन करते हैं?
ब्याज दरों में वृद्धि के साथ, जो संभवतः कई वर्षों तक जारी रहेगी, निवेशक इस माहौल में सफल होने के लिए सर्वोत्तम उद्योगों और निवेशों की तलाश कर रहे हैं। ब्याज दरें बढ़ने पर अच्छा प्रदर्शन करने वाले निवेश के प्रकारों में शामिल हैं:
- बैंक एवं अन्य वित्तीय संस्थाएं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो बैंक अपने बंधकों पर उच्च दर वसूल सकते हैं, जबकि जमा पर भुगतान की जाने वाली कीमत बढ़ा सकते हैं। (यही कारण है कि उच्च-लाभ वाले ऑनलाइन बचत खाते खोजने पर ध्यान केन्द्रित किया जाना चाहिए।)
- मूल्य स्टॉक. सापेक्ष छूट पर कारोबार करने वाले स्टॉक, ब्याज दरों में वृद्धि होने पर बेहतर प्रदर्शन करते हैं और निवेशक “उच्च वृद्धि” या जोखिम वाले स्टॉक से दूर रहते हैं।
- लाभांश स्टॉक. ब्याज दरें बढ़ने के साथ लाभांश देने वाली कम्पनियां भी वापसी करती नजर आ रही हैं, तथा इनमें से कई कम्पनियां मूल्य आधारित स्टॉक भी हैं।
- एस एंड पी 500 सूचकांक. जब बाजार में ब्याज दरें ऊंची होती हैं, तो आमतौर पर शेयरों में सबसे पहले गिरावट आती है, लेकिन यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि ब्याज दरें आमतौर पर इसलिए बढ़ती हैं क्योंकि अर्थव्यवस्था लचीली होती है और कंपनियां अच्छा प्रदर्शन कर रही होती हैं। इसलिए, यदि ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो विविधीकृत शेयरों में भी वृद्धि हो सकती है।
- अल्पावधि सरकारी बांड. हां, ब्याज दरों में वृद्धि से बांडों को नुकसान पहुंचता है, लेकिन बहुत अल्पकालिक बांडों पर इसका बहुत कम नकारात्मक प्रभाव पड़ता है, और जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो केवल नए जारी बांडों पर ही लाभ बढ़ता है। इसे सरकारी सहायता के साथ जोड़ दें तो आपका निवेश उतना ही सुरक्षित हो जाएगा जितना आपने पाया है।
हालांकि स्टॉक समय के साथ सबसे अधिक उछाल की संभावना प्रदान कर सकते हैं, लेकिन निवेशकों को कभी-कभी बांड की सुरक्षा की आवश्यकता होती है - हां, यहां तक कि ब्याज दरों में वृद्धि के साथ भी। इसीलिए यह महत्वपूर्ण है कि आपके पास एक बांड ईटीएफ हो जिस पर आप भरोसा कर सकें, जिसमें कम नुकसान हो और वार्षिक रिटर्न की संभावना हो।
उच्च ब्याज दरों के लिए सर्वश्रेष्ठ ETF
नीचे सूचीबद्ध ईटीएफ उपरोक्त श्रेणियों में आते हैं और आपकी जेब से होने वाले खर्च को कम करने में मदद करने के लिए कम व्यय अनुपात भी प्रदान करते हैं। (दिनांक 1 अगस्त, 2022 तक)
1. श्वाब यूएस डिविडेंड स्टॉक ईटीएफ (एससीएचडी)
यह ईटीएफ अमेरिकी डॉव जोन्स सूचकांक के कुल रिटर्न को ट्रैक करता है। लाभांश 100 सूचकांक, जिसमें अधिकतर बड़ी अमेरिकी कंपनियां शामिल हैं। लाभांश प्राप्ति पैमाने के उच्च स्तर पर है, और दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड - अगस्त 2022 तक 10 वर्षों के लिए सालाना लगभग 14% की वृद्धि - यह सुझाव देता है कि ETF अच्छा प्रदर्शन करना जारी रखेगा।
उपज: 3.3%
व्यय अनुपात: 0.06%
2. फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड (एक्सएलएफ)
यदि आप एसएंडपी 500 में शामिल वित्तीय कंपनियों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करना चाहते हैं, तो आप फाइनेंशियल सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड के साथ ऐसा कर सकते हैं। यह न केवल बैंकों को बल्कि विविध वित्तीय सेवाओं, पूंजी बाजार, बीमा और उपभोक्ता वित्त क्षेत्र की कंपनियों को भी सेवाएं प्रदान करता है। पिछले दशक में कम व्यय अनुपात, बड़ी वित्तीय कंपनियों में निवेश, तथा 13% से अधिक का वार्षिक रिटर्न आपको इस विविधीकृत ETF पर विचार करने का कारण देता है।
उपज: 2.0%
व्यय अनुपात: 0.10%
3. वैनगार्ड वैल्यू ईटीएफ (वीटीवी)
वैनगार्ड वैल्यू ईटीएफ, सीआरएसपी यूएस लार्ज कैप वैल्यू इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो बड़ी कंपनियों का एक समूह है जो सापेक्ष छूट पर कारोबार करता है। बहुत कम व्यय अनुपात, मजबूत दीर्घकालिक बैलेंस शीट और लगभग 20% के वित्तीय जोखिम के साथ, इस फंड को बढ़ती ब्याज दरों के माहौल में अच्छा प्रदर्शन करना चाहिए।
उपज: 2.5%
व्यय अनुपात: 0.04%
4. गोल्डमैन सैक्स एक्सेस ट्रेजरी 0-1 वर्ष ईटीएफ (जीबीआईएल)
हां, बांड फंड यहां है, इसलिए नहीं कि यह बहुत अच्छा रिटर्न देगा, बल्कि इसलिए कि यह आपके पोर्टफोलियो में एक जगह भर सकता है जब आपको अपनी नकदी को संग्रहीत करने के लिए एक अच्छी और सुरक्षित जगह की आवश्यकता होती है। बहुत ही अल्पावधि के अमेरिकी ट्रेजरी में निवेश करने से, ईटीएफ को बढ़ती ब्याज दरों से बचाया जा सकेगा (दीर्घावधि बांड फंडों के विपरीत), तथा ब्याज दरों के बढ़ने पर इसका प्रतिफल (जो वर्तमान में मौजूद नहीं है) भी बढ़ जाएगा। यह फंड अमेरिकी सरकार द्वारा समर्थित है, इसलिए यह बांड जितना ही सुरक्षित है।
उपज: 1.4%
व्यय अनुपात: 0.12%
5. इन्वेस्को एसएंडपी स्मॉलकैप वैल्यू विद मोमेंटम ईटीएफ (एक्सएसवीएम)
यह इन्वेस्को ईटीएफ अपने आकर्षक दीर्घकालिक प्रदर्शन के कारण बैंकरेट की सर्वश्रेष्ठ लघु-कैप ईटीएफ की सूची में नियमित रूप से शामिल रहता है, जिसका पिछले दशक में औसत 14% रहा है। यह फंड उन शेयरों में निवेश करता है जो एसएंडपी 600 हाई मोमेंटम वैल्यू इंडेक्स का हिस्सा हैं, जिसमें 120 सस्ते छोटे-कैप शेयर शामिल हैं जो मजबूत मूल्य गति प्रदर्शित करते हैं।
उपज: 1.2%
व्यय अनुपात: 0.39%
6. वैनगार्ड एसएंडपी 500 ईटीएफ (वीओओ)
अर्थव्यवस्था के सभी प्रमुख क्षेत्रों को कवर करने वाले शेयरों के विविध पोर्टफोलियो की विशेषता के साथ, वैनगार्ड एसएंडपी 500 अपने नाम के सूचकांक को ट्रैक करता है और एक मजबूत दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड प्रदान करता है। इसके अलावा, कम व्यय अनुपात आपके रिटर्न को ज्यादा प्रभावित नहीं करेगा, जो पिछले दशक में प्रति वर्ष औसतन 14% के करीब रहा है।
उपज: 1.6%
व्यय अनुपात: 0.03%
7. वैनगार्ड हाई डिविडेंड यील्ड ईटीएफ (वीवाईएम)
वैनगार्ड हाई डिविडेंड यील्ड ईटीएफ एफटीएसई हाई डिविडेंड यील्ड इंडेक्स के प्रदर्शन पर नज़र रखता है, जिसमें सैकड़ों बड़ी कंपनियां शामिल हैं। इस ईटीएफ ने ठोस रिटर्न दिया है, और चूंकि फंड का लगभग 20% हिस्सा वित्तीय सेवा कंपनियों में निवेश किया गया है, इसलिए ब्याज दरों में वृद्धि पोर्टफोलियो के इस हिस्से को अतिरिक्त बढ़ावा दे सकती है।
उपज: 3.0%
व्यय अनुपात: 0.06%
जमीनी स्तर
चाहे आप इनमें से एक या अधिक ईटीएफ में निवेश करने का निर्णय लें, या किसी अन्य चीज में, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि शेयरों में निवेश करते समय, आपको लंबी अवधि के लिए, कम से कम तीन से पांच साल पहले निवेश करना होगा। इस तरह की समय-सीमा के साथ, आप बाजार की अस्थिरता का सामना कर सकते हैं और संभावित रूप से शेयरों द्वारा दिए जाने वाले आकर्षक दीर्घकालिक रिटर्न का आनंद ले सकते हैं।
अस्वीकरण: इस वेबसाइट की सामग्री को निवेश सलाह के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए। निवेश सट्टा है. निवेश करते समय आपकी पूंजी जोखिम में होती है।
