लाभांश निवेश निवेशकों को दीर्घकालिक स्थिर नकदी प्रवाह प्रदान करता है। जब आप अपनी लाभांश आय को पुनर्निवेशित करते हैं तो चक्रवृद्धि ब्याज का जादू आपके रिटर्न को बढ़ा सकता है। पिछले शताब्दी में S&P 500 के कुल रिटर्न में लाभांश भुगतान का योगदान लगभग 40% रहा है।
सर्वोत्तम लाभांश वाले स्टॉक मुद्रास्फीति से बचाव के लिए अच्छे होते हैं, क्योंकि वे बढ़ती लागतों की भरपाई के लिए मूल्यवृद्धि और पूंजीगत लाभ प्रदान करते हैं। 1991 से 2015 तक लाभांश देने वाले शेयरों ने गैर-लाभांश देने वाले शेयरों की तुलना में दोगुने से अधिक रिटर्न दिया।
बात यह है कि सभी लाभांश स्टॉक समान नहीं होते। उदाहरण के लिए, अच्छा लाभांश किसी खराब प्रदर्शन वाले स्टॉक की भरपाई नहीं कर सकता। इसी प्रकार, उच्च लाभांश प्राप्ति एक जाल हो सकती है, जो असंगत भुगतान, खराब प्रदर्शन या न्यूनतम विकास संभावनाओं को छुपा सकती है।
आपको ठोस लाभांश उम्मीदवार खोजने में मदद करने के लिए, हमने आज अमेरिकी शेयर बाजार में 10 सर्वोत्तम लाभांश शेयरों की पहचान की है। इन कम्पनियों ने कम से कम 10 वर्षों तक वार्षिक लाभांश भुगतान में वृद्धि की है, आकर्षक लाभ अर्जित किया है, तथा दीर्घकालिक मूल्य स्थिरता हासिल की है।
जुलाई 2021 के सर्वश्रेष्ठ लाभांश स्टॉक
- फर्स्ट अमेरिकन कॉर्पोरेशन (FAF)
- पैकेजिंग कॉर्प ऑफ अमेरिका (पीकेजी)
- जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी (जेपीएम)
- एक्स्ट्रा स्पेस स्टोरेज इंक. (EXR)
- ब्लैकरॉक, इंक. (BLK)
- टेक्सास इंस्ट्रूमेंट्स इनकॉर्पोरेटेड (TXN)
- लॉकहीड मार्टिन कॉर्प. (LMT)
- होम डिपो इंक. (एचडी)
- ऑलस्टेट कॉर्प. (ALL)
- यूनियन पैसिफिक कॉर्पोरेशन (यूएनपी)
तरीका
- सर्वोत्तम लाभांश स्टॉक की हमारी चयन सूची नौ प्रमुख मानदंडों पर आधारित है। सूचीबद्ध होने के लिए, प्रत्येक स्टॉक को निम्नलिखित प्रदर्शित करना होगा:
- दीर्घकालिक लाभांश में वृद्धि होती है। कम्पनियों को कम से कम लगातार 10 वर्षों तक अपने लाभांश में वृद्धि करनी होगी।
- वार्षिक लाभांश वृद्धि अच्छी रही। पिछले पांच वर्षों में वार्षिक लाभांश राशि में औसतन कम से कम 5% की वृद्धि हुई है।
- सतत लाभदायक विकास. पिछले पांच वर्षों में प्रति शेयर आय 8% से अधिक की औसत वार्षिक दर से बढ़ी है।
- कोई भी वर्ष लाभहीन नहीं होता। कम से कम पिछले छह वर्षों से परिणाम सकारात्मक रहे होंगे।
- वर्तमान लाभांश प्राप्ति बढ़ जाती है। वर्तमान लाभांश प्राप्ति कम से कम 1% होनी चाहिए।
- कुल शेयरधारक रिटर्न अच्छा रहा। शेयरधारकों को रिटर्न कम से कम 1% होना चाहिए। शेयरधारकों को मिलने वाले रिटर्न में लाभांश और शेयर बायबैक या रिफंड शामिल हैं।
- एसएंडपी 500 से बेहतर प्रदर्शन किया। पिछले 10 वर्षों में स्टॉक का प्रदर्शन एसएंडपी 500 से कम से कम 1% प्रतिवर्ष बेहतर रहा होगा।
- स्टॉक की कीमत स्थिर है। पिछले दस वर्षों में, अधिकतम मूल्य गिरावट 51% तक की गई है। यह सीमा अस्थिर स्टॉक को बाहर रखने में मदद करती है।
- बुनियादी सीमा. कंपनियों को अमेरिकी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होना चाहिए, उनका शेयर मूल्य कम से कम $5 होना चाहिए, तथा औसत दैनिक कारोबार 500,000 शेयरों से अधिक होना चाहिए।
लेखन के समय, केवल 25 अमेरिकी स्टॉक ऐसे हैं जो उपरोक्त सभी मानदंडों को पूरा करते हैं। इस सूची में शीर्ष 10 लाभांश प्रतिफल का चयन किया गया है।
याद रखें, लाभांश बहुत अच्छा है, लेकिन स्टॉक खरीदते समय केवल लाभांश ही एकमात्र कारक नहीं है जिस पर विचार किया जाना चाहिए। आदर्श रूप से, लाभांश स्टॉक वित्तीय रूप से मजबूत और बढ़ते हुए होते हैं - लगातार स्थिरता और वृद्धि यह दर्शाती है कि कंपनी का लाभांश दीर्घावधि में टिकाऊ है और इसमें नियमित रूप से वृद्धि हो सकती है।
लाभांश स्टॉक क्या हैं?
लाभांश स्टॉक नियमित आधार पर शेयरधारकों को नकद और स्टॉक का भुगतान करते हैं। आय निवेशक जो नकदी प्रवाह चाहते हैं, वे लाभांश स्टॉक खरीदते हैं, हालांकि सर्वोत्तम लाभांश स्टॉक आय के अतिरिक्त दीर्घकालिक मूल्य वृद्धि भी प्रदान करते हैं।
सर्वोत्तम लाभांश स्टॉक का मूल्यांकन करते समय आपको निम्नलिखित प्रमुख अवधारणाओं को जानना आवश्यक है:
- भुगतान अनुपात. यह एक प्रतिशत है जो किसी शेयर की वार्षिक लाभांश राशि को उसकी प्रति शेयर वार्षिक आय से विभाजित करके दर्शाता है। कंपनी की आय और लाभांश प्राप्ति में परिवर्तन के अनुसार भुगतान अनुपात बढ़ता और घटता रहता है। 60% या इससे कम का अपेक्षाकृत कम भुगतान अनुपात यह दर्शाता है कि कंपनी का लाभांश टिकाऊ है।
- भाग प्रतिफल। यह एक और प्रतिशत है जो किसी स्टॉक की वार्षिक लाभांश राशि को उसके वर्तमान प्रति-शेयर मूल्य से विभाजित करके दर्शाता है। लाभांश प्राप्ति से निवेशकों को यह अनुमान मिलता है कि कोई शेयर अपनी कीमत के सापेक्ष वार्षिक लाभांश के रूप में कितना भुगतान करता है।
- स्थायी लाभांश वृद्धि. जबकि लाभांश भुगतान अनुपात और लाभांश प्राप्ति किसी स्टॉक के वर्तमान लाभांश के बारे में जानकारी प्रदान कर सकते हैं, उन स्टॉक को ढूंढना भी महत्वपूर्ण है जिन्होंने समय के साथ अपने लाभांश में लगातार वृद्धि की है।
- प्रति शेयर आय और बिक्री में लगातार वृद्धि हुई है। लाभांश उतना ही अच्छा होता है जितना कि कंपनी का अंतर्निहित व्यवसाय। ऐसे लाभांश स्टॉक की तलाश करें जो स्थिर और बढ़ती हुई आय और बिक्री प्रदान करते हों।
- स्थायी प्रतिस्पर्धी लाभ. निस्संदेह, जिन कंपनियों ने सबसे अधिक समय तक सर्वोत्तम लाभांश अर्जित किया, उन्हें स्थायी प्रतिस्पर्धात्मक लाभ भी प्राप्त हुआ। चाहे वह प्रौद्योगिकी के कारण हो, प्रवेश में बाधाएं हों, उच्च स्विचिंग लागत हो, या मजबूत ब्रांड हो, सर्वोत्तम लाभांश स्टॉक में ये सभी बातें मौजूद होती हैं।
अस्वीकरण: इस वेबसाइट की सामग्री को निवेश सलाह के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए। निवेश सट्टा है. निवेश करते समय आपकी पूंजी जोखिम में होती है।
