A Federal Reserve (Fed) 2022 folyamán jelentősen megemelte a kamatlábakat a magas infláció megfékezése érdekében. Miután 2020 és 2021 nagy részét nulla kamatlábú környezetben töltötték, a befektetők megszokták a nagyon segítőkész Fedet, amely eltökélt abban, hogy átsegítse a gazdaságot a világjárványon. Most azonban, hogy a gazdaság erősebb és az infláció tombol, az ország jegybankja fékezni kezd, megnehezítve a részvénybefektetők és mások dolgát.
Szóval hogyan folytatják a befektetést a befektetők ebben a környezetben, és hogyan használják az ETF-eket befektetésre? Íme néhány a legjobb ETF-ek közül azoknak a befektetőknek, akik meg akarják védeni magukat, sőt, boldogulni akarnak a növekvő kamatlábakkal szemben.
Milyen típusú ETF-ek teljesítenek jól, amikor a kamatlábak emelkednek?
A kamatlábak emelkedésével, amely valószínűleg évekig is folytatódik, a befektetők a legjobb iparágakat és befektetéseket keresik, hogy ebben a környezetben virágozzanak. Azok a befektetési típusok, amelyek általában jól teljesítenek, amikor a kamatlábak emelkednek, a következők:
- Bankok és más pénzügyi intézmények. Amikor a kamatlábak emelkednek, a bankok magasabb kamatlábakat számíthatnak fel a jelzáloghiteleikre, miközben megemelik a betétekért fizetett árat. (Ez az egyik ok, amiért érdemes a magas hozamú online megtakarítási számlák felkutatására összpontosítani.)
- Értékpapírok. A relatív diszkonttal kereskedett részvények általában jobban teljesítenek, amikor a kamatlábak emelkednek, és a befektetők távol tartják magukat a „nagyobb növekedést” ígérő vagy kockázatosabb részvényektől.
- Osztalékfizető részvények. Az osztalékot fizető vállalatok is látszólag talpra állnak a kamatlábak emelkedésével, és sok közülük általában értékalapú részvény.
- S&P 500 Index. Amikor a piaci ár emelkedik a kamatlábaknál, a részvények általában először esnek, de fontos megjegyezni, hogy a kamatlábak általában emelkednek, mert a gazdaság rugalmas és a vállalatok jól teljesítenek. Ezért, ha a kamatlábak emelkednek, a diverzifikált részvények is emelkedhetnek.
- Rövid lejáratú államkötvények. Igen, a kamatlábak emelkedése árt a kötvényeknek, de a nagyon rövid lejáratú kötvények nagyon kevés kárt szenvednek, és amikor a kamatlábak emelkednek, csak az újonnan kibocsátott kötvények hozamai emelkednek. Ehhez párosul az állami támogatás, és olyan biztonságos befektetést kap, amilyet még soha nem talált.
Bár a részvények idővel a legnagyobb emelkedési potenciált kínálhatják, a befektetőknek néha szükségük van a kötvények biztonságára – igen, még emelkedő kamatlábak mellett is. Ezért fontos, hogy olyan kötvény ETF-ünk legyen, amelyben megbízhatunk, kevés veszteséggel és éves hozampotenciállal.
A legjobb ETF-ek magas kamatlábakhoz
Az alább felsorolt ETF-ek a fenti kategóriákba tartoznak, és alacsony költséghányadot kínálnak, hogy segítsenek minimalizálni a zsebből fizetendő kiadásokat. (Dátum: 2022. augusztus 1.)
1. Schwab amerikai osztalékrészvény ETF (SCHD)
Ez az ETF az amerikai Dow Jones index teljes hozamát követi. Az osztalékhozam a skála felső végén van, és a hosszú távú eredmények – a 2022 augusztusáig tartó 10 évben közel 14% éves növekedés – arra utalnak, hogy az ETF továbbra is jól fog teljesíteni.
Hozam: 3,3%
Költséghányad: 0,06%
2. Pénzügyi Select Sector SPDR Fund (XLF)
Ha az S&P 500 indexben szereplő pénzügyi vállalatokba szeretne befektetni, akkor ezt megteheti a Financial Select Sector SPDR Alappal. Nemcsak bankokat, hanem diverzifikált pénzügyi szolgáltatásokkal, tőkepiacokkal, biztosítással és fogyasztási finanszírozásokkal foglalkozó vállalatokat is kiszolgál. Az elmúlt évtizedben alacsony költséghányad, a nagy pénzügyi szereplőknek való kitettség és a 13% feletti éves hozam okot ad arra, hogy fontolóra vegye ezt a diverzifikált ETF-et.
Hozam: 2,0%
Költséghányad: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
A Vanguard Value ETF a CRSP US Large Cap Value Index teljesítményét követi, amely relatív diszkonttal kereskedett nagyvállalatok csoportja. Nagyon alacsony költséghányaddal, erős hosszú távú mérleggel és körülbelül 20% pénzügyi kitettséggel az alapnak jól kell teljesítenie emelkedő kamatlábak környezetében.
Hozam: 2,5%
Költséghányad: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 éves ETF (GBIL)
Igen, a kötvényalap itt van, nem azért, mert nagyszerű hozamot fog biztosítani, hanem azért, mert betölthet egy rést a portfóliódban, amikor szükséged van egy biztonságos helyre a pénzed tárolására. A nagyon rövid lejáratú amerikai állampapírokba való befektetéssel az ETF védve lesz az emelkedő kamatlábakkal szemben (ellentétben a hosszú lejáratú kötvényalapokkal), és a hozama (amely jelenleg nem létezik) a kamatlábak emelkedésével együtt emelkedni fog. Az alapot az amerikai kormány támogatja, így ugyanolyan biztonságos, mint a kötvények.
Hozam: 1,4%
Költséghányad: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Ez az Invesco ETF rendszeresen szerepel a Bankrate legjobb kisvállalati ETF-ek listáján vonzó hosszú távú teljesítménye miatt, az elmúlt évtizedben átlagosan több mint 14%-t ért el. Az alap az S&P 600 High Momentum Value Indexet alkotó részvényekbe fektet be, amely 120 olcsó, erős ármomentumot mutató kisvállalati részvényből áll.
Hozam: 1,2%
Költséghányad: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
A Vanguard S&P 500 diverzifikált portfóliójával, amely a gazdaság minden főbb szektorát lefedi, a névadó indexét követi, és erős hosszú távú eredményeket kínál. Emellett az alacsonyabb költséghányad nem befolyásolja annyira a hozamokat, amelyek az elmúlt évtizedben átlagosan közel 141TP3 billió volt évente.
Hozam: 1,6%
Költséghányad: 0,03%
7. Vanguard magas osztalékhozamú ETF (VYM)
A Vanguard High Dividend Yield ETF a FTSE High Dividend Yield Index teljesítményét követi, amely több száz nagyvállalatot tartalmaz. Ez az ETF szilárd hozamot biztosított, és mivel az alap körülbelül 20%-ja pénzügyi szolgáltató vállalatokba fektetett, az emelkedő kamatlábak további hátszelet jelenthetnek a portfólió ezen részének.
Hozam: 3,0%
Költséghányad: 0,06%
A lényeg
Akár egy vagy több ETF-be fektet be, akár valami teljesen másba, fontos megjegyezni, hogy részvényekbe történő befektetéskor hosszú távra kell befektetni, legalább három-öt évre előre. Egy ilyen időkerettel átvészelheti a piaci volatilitást, és potenciálisan élvezheti a részvények által kínált vonzó hosszú távú hozamok egy részét.
Jogi nyilatkozat: A weboldal tartalma nem értelmezhető befektetési tanácsként. A befektetés spekulatív. Befektetéskor tőkéje veszélyben van.
