Dengan 22 kartu pribadi dan nama yang dapat dipilih, Capital One menawarkan pilihan kartu kredit untuk berbagai jenis pengeluaran.
Kartu Capital One cenderung murah, dan ada banyak pilihan kredit yang adil bagi mereka yang baru pulih dari kredit buruk atau memulai tanpa riwayat kredit. Anda juga dapat memilih dari kartu hadiah yang memungkinkan Anda memperoleh poin, miles, atau uang kembali dalam berbagai kategori – apakah Anda sering makan di luar, ingin memberi imbalan atas pengeluaran bisnis Anda, atau menabung untuk perjalanan di masa depan.
Capital One tidak ketinggalan dalam hal layanan pelanggan. Peringkat ketiga di antara penerbit kartu kredit nasional AS untuk kepuasan pelanggan menurut Studi Kepuasan Kartu Kredit JD Power 2019. Jika Anda sedang mempertimbangkan kartu kredit Capital One baru, berikut beberapa favorit kami.
Kartu kredit Capital One terbaik Mei 2022
Kartu Kredit Capital One Startup Rewards
Baik untuk: Jarak perjalanan yang fleksibel
Dapatkan 2 flat miles untuk setiap $1 yang Anda beli di hotel dan persewaan mobil yang dipesan melalui Capital One Travel. Anda dapat menggunakan miles ini langsung pada perjalanan Anda berikutnya – atau menukarkannya dengan berbagai cara lainnya.
Kartu Kredit Capital One Mercury Cash Rewards
Baik untuk: Memperbaiki uang kembali
Kartu sederhana untuk hadiah uang kembali. Hasilkan uang kembali 1,5% pada setiap gesekan. Plus, belanjakan $500 dalam tiga bulan pertama pembukaan akun tanpa biaya tahunan dan bonus perkenalan $200.
Kartu Kredit Hadiah Tunai Capital One Savour
Cocok untuk: tinggal di rumah atau keluar
Hemat uang di kota dengan kartu kredit Capital One Savor Cash Rewards. Dapatkan uang kembali 4% untuk makanan, hiburan dan layanan streaming populer, uang kembali 3% di toko kelontong, dan uang kembali 1% untuk semua pembelian lainnya.
Kartu Kredit Capital One Venture X Rewards
Baik untuk: Hadiah perjalanan premium
Kartu kredit Capital One Venture X Rewards memiliki salah satu bonus sambutan tertinggi yang tersedia saat ini. Seperti Kartu Ventura, Anda bisa mendapatkan Double Miles untuk segala hal, namun Anda dapat meningkatkan imbalan Anda dengan mendapatkan 10X Miles untuk hotel dan persewaan mobil yang dipesan dengan Capital One Travel dan 5X Miles untuk penerbangan yang dipesan dengan Capital One Travel.
Penghargaan Pelajar Perjalanan
Cocok untuk: pelajar
Jika Anda baru memulai perjalanan kredit Anda, Journey Student Rewards Card dapat membantu. Bangun uang Anda dan dapatkan uang kembali 1% untuk setiap pembelian.
Modal Satu Spark Cash Plus
Baik untuk: pemilik bisnis
Pemilik bisnis menerima uang kembali 2% dan bonus tunai hingga $1.000 pada setiap pembelian. Anda bisa mendapatkan $500 setelah membelanjakan $5.000 dalam tiga bulan pertama pembukaan rekening, dan tambahan $500 setelah membelanjakan $50.000 dalam enam bulan pertama.
Kartu Master Hadiah Capital One Walmart
Cocok untuk: pembeli Walmart
Dapatkan uang kembali 5% untuk pembelian Walmart.com (termasuk pengambilan dan pengantaran), uang kembali 2% untuk pembelian Walmart dan pompa bensin, uang kembali 2% untuk pembelian restoran dan perjalanan, dan lainnya Dapatkan uang kembali 1% untuk item.
Ringkasan Kartu Kredit Capital One Terbaik
| KARTU | APA KEGUNAANNYA | BIAYA TAHUNAN | BONUS DAFTAR | HADIAH |
|---|---|---|---|---|
| Kartu Kredit Capital One Venture Rewards | Miles Perjalanan Fleksibel | $95 | 60.000 miles jika Anda membelanjakan $3.000 untuk pembelian dalam 3 bulan pertama | 2x miles untuk setiap pembelian
Dapatkan 5X miles untuk hotel dan mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel |
| Kartu Kredit Hadiah Tunai Capital One Quicksilver | Uang Kembali Tetap | $0 | Bonus tunai $200 setelah Anda membelanjakan $500 untuk pembelian dalam waktu 3 bulan sejak pembukaan rekening | Uang kembali 1,5% untuk setiap pembelian |
| Kartu Kredit Hadiah Tunai Capital One Savour | Tetap Masuk atau Keluar | $95 | Bonus tunai $300 setelah Anda membelanjakan $3.000 untuk pembelian dalam waktu 3 bulan sejak pembukaan rekening | Uang kembali 4% untuk makan, hiburan, dan layanan streaming populer, 3% di toko kelontong dan 1% untuk semua pembelian lainnya |
| Kartu Kredit Capital One Venture X Rewards | Hadiah Perjalanan Premium | $395 | 75.000 bonus miles bila Anda membelanjakan $4.000 dalam waktu tiga bulan sejak pembukaan akun | 10X miles untuk hotel dan mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel, 5X miles untuk penerbangan yang dipesan melalui Capital One Travel, 2X miles untuk semua pembelian lainnya |
| Hadiah Pelajar Perjalanan | siswa | $0 | PADA | Uang kembali 1% untuk semua pembelian Anda. Tingkatkan cash back Anda hingga total 1.25% setiap bulan Anda membayar tepat waktu |
| Modal Satu Spark Cash Plus | Pemilik Bisnis | $150 | Bonus tunai $500 setelah Anda membelanjakan $5.000 untuk pembelian dalam 3 bulan pertama sejak pembukaan rekening, dan $500 lagi setelah Anda membelanjakan $50.000 dalam 6 bulan pertama | Cashback 2% setiap pembelian |
| Kartu Master Hadiah Capital One Walmart | Pembeli Walmart | $0 | 5% mengembalikan pembelian di toko di Walmart menggunakan Walmart Pay selama 12 bulan pertama setelah persetujuan | 5% kembali untuk pembelian yang dilakukan di Walmart.com dan aplikasi Walmart, 2% kembali untuk pembelian di toko Walmart dan di pompa bensin Walmart dan Murphy USA, 2% kembali untuk pembelian restoran dan perjalanan, 1% kembali untuk semua pembelian lainnya |
Manfaat Kartu Kredit Capital One
Capital One menawarkan berbagai keuntungan kepada pemegang kartu, mulai dari perpanjangan batas kredit otomatis hingga perlindungan tanggung jawab penipuan $0 hingga nomor kartu virtual untuk membantu Anda tetap terlindungi saat berbelanja online. Selain itu, poin atau hadiah apa pun yang Anda peroleh dengan kartu Anda tidak akan kedaluwarsa selama akun Anda terbuka.
Cara Menukarkan Hadiah Capital One
Metode penukaran yang tersedia untuk hadiah bergantung pada kartu Capital One unik Anda. Namun, Anda sering kali dapat menukarkannya dengan uang tunai, langsung dengan barang saat berbelanja, atau untuk pembelian perjalanan seperti hotel dan tiket pesawat. Dengan masuk ke akun online Anda atau aplikasi mobile banking Capital One, Anda dapat melihat semua opsi spesifik yang memenuhi syarat untuk mendapatkan hadiah.
Hadiah Capital One tidak pernah kedaluwarsa selama akun Anda terbuka dan Anda dapat menukarkan jumlah berapa pun kapan saja. Namun ingat: Anda hanya akan mendapatkan bonus pembelian bersih, yang tidak termasuk item apa pun yang Anda kembalikan ke toko untuk pengembalian dana, atau poin yang diterapkan pada laporan Anda.
Modal Satu Mil
Pemilik bisnis dapat memperoleh miles dengan Spark Miles for Business. Namun kartu kredit pribadi yang menghasilkan Capital One Miles adalah bagian dari rangkaian kartu Venture Rewards. Terdapat empat pilihan risiko yang berbeda, masing-masing cocok untuk jenis pemegang kartu yang berbeda.
| HADIAH VENTURA X | HADIAH VENTURA | HADIAH VENTURONE* | HADIAH VENTUREONE UNTUK KREDIT YANG BAIK* | |
|---|---|---|---|---|
| Hadiah | 10X miles untuk hotel dan mobil sewaan yang dipesan melalui Capital One Travel, 5X miles untuk penerbangan yang dipesan melalui Capital One Travel, 2X miles untuk semua pembelian lainnya | 2x mil per dolar pada setiap pembelian | 1,25 mil per dolar pada setiap pembelian | 1,25 mil per dolar pada setiap pembelian |
| Penawaran Perkenalan | 75.000 miles jika Anda membelanjakan $4.000 untuk pembelian dalam tiga bulan pertama pembukaan akun | 60.000 miles jika Anda membelanjakan $3.000 untuk pembelian dalam tiga bulan pertama pembukaan akun | 20.000 bonus miles setelah Anda membelanjakan $500 untuk pembelian dalam tiga bulan pertama sejak pembukaan akun | PADA |
| Persyaratan Kredit | Bagus sekali | Bagus sekali | Bagus sekali | Bagus |
| Variabel April | 17.24% – 24.24% | 16.24% – 24.24% | 15.24% – 25.24% | 27.24% |
| Biaya tahunan | $395 | $95 | $0 | $0 |
Meskipun Anda memilih kartu mileage, Anda tidak perlu menukarkan reward Anda dengan miles. Karena Capital One miles adalah mata uang hadiah yang fleksibel, Anda juga dapat menukarkannya dengan opsi non-perjalanan seperti laporan mutasi, uang tunai, dan kartu hadiah, meskipun Anda mungkin mendapatkan nilai yang lebih rendah daripada perjalanan yang dipesan.
Mitra Transit Perjalanan Capital One
Anda dapat mentransfer miles yang diperoleh dengan kartu Capital One Venture Anda ke salah satu mitra transfer maskapai penerbangan dan hotel berikut:
- Presiden Klub Aeromexico
- Aeroplan Udara Kanada
- Air France KLM Terbang Biru
- SEMUA batas hidup Accor
- Avianca LifeMiles
- Cathay Pasifik Asia Miles
- Menuju Angkasa Emirates
- VIP Etihad
- Login Mileage Tanpa Batas Evergreen
- Finnair Ditambah
- Penumpang Sering Qantas
- KrisFlyer Singapura
- Program Hadiah Wyndham
Jika Anda memilih untuk menukarkan melalui transfer bank, nilai penukaran mileage Anda mungkin berbeda tergantung pada mitra dan detail perjalanan.
Cara Mengajukan Kartu Kredit Capital One
Setelah Anda memutuskan untuk menambahkan kartu Capital One ke dompet Anda, proses pengajuannya sederhana:
- Periksa kredit Anda. Periksa laporan kredit Anda (Anda dapat melakukannya secara gratis di AnnualCreditReport.com) untuk mengetahui kesalahan dan pastikan skor kredit Anda cocok dengan peringkat rujukan kartu Anda untuk memastikan peluang persetujuan terbaik.
- Kirimkan lamaran Anda. Anda harus memberikan informasi aplikasi umum seperti nama, alamat, pendapatan dan nomor Jaminan Sosial Anda.
- Jangan mengajukan terlalu banyak kartu sekaligus. Mengajukan permohonan kartu baru beberapa kali dalam waktu singkat dapat berdampak negatif terhadap kelayakan kredit Anda untuk sementara. Jika permohonan Anda ditolak, mohon jangan terburu-buru mengajukan permohonan lagi. Luangkan waktu untuk membangun kebiasaan kredit yang sehat untuk meningkatkan skor kredit Anda sebelum mengajukan permohonan kartu lain dengan peluang lebih besar untuk disetujui nanti.
Pembatasan
Capital One memiliki dua aturan aplikasi yang belum dikonfirmasi yang harus Anda ketahui sebelum mengajukan kartu baru. Kami menghubungi Capital One untuk informasi lebih lanjut, namun Capital One belum menanggapi permintaan komentar kami.
Aturan pertama menyatakan bahwa Anda hanya dapat menjadi pemegang kartu utama dari dua kartu kredit Capital One pribadi secara bersamaan (ini tidak berlaku untuk kartu nama atau kartu pribadi di mana Anda adalah pengguna resminya).
Capital One juga sangat ketat tentang waktu lamaran Anda. Anda hanya dapat disetujui untuk mendapatkan maksimal satu kartu (termasuk kartu nama) setiap enam bulan, jadi pastikan Anda menjadwalkan permohonan Anda dengan tepat.
LIHAT JUGA!
- Ulasan Kartu Hitam American Express Centurion
- Kartu Kredit X1 – Periksa cara mendaftar.
- Kartu Kredit Destiny – Cara memesan secara online.
- Ulasan Kartu Delta Skymiles® Reserve American Express – Lihat selengkapnya.
- American Express berfokus pada pengalaman pelanggan dengan rekening giro baru dan aplikasi yang didesain ulang
