La Federal Reserve ha aumentato drasticamente i tassi di interesse per tutto il 2022 per frenare l’elevata inflazione. Dopo aver trascorso gran parte del 2020 e del 2021 in un contesto di tassi zero, gli investitori si sono abituati a una Fed molto disponibile, determinata ad aiutare l’economia durante la pandemia. Ma ora, con l’economia più forte e l’inflazione infuriata, la banca centrale del paese sta premendo i freni, rendendo le cose più difficili per gli investitori azionari e altri.
Quindi, come fanno gli investitori a continuare a investire in questo ambiente e come utilizzano gli ETF per investire? Ecco alcuni dei migliori ETF per gli investitori che vogliono proteggersi e persino prosperare a fronte dell’aumento dei tassi di interesse.
Quali tipologie di ETF tendono a dare buoni risultati quando i tassi di interesse salgono?
Con i tassi di interesse in aumento, probabilmente per anni, gli investitori sono alla ricerca delle migliori industrie e investimenti per prosperare in questo ambiente. I tipi di investimenti che tendono a dare buoni risultati quando i tassi di interesse aumentano includono:
- Banche e altri istituti finanziari. Quando i tassi di interesse salgono, le banche possono addebitare tassi più alti sui loro mutui, aumentando al contempo il prezzo pagato per i depositi. (Questo è uno dei motivi per concentrarsi sulla ricerca di conti di risparmio online ad alto rendimento.)
- Titoli di valore. Le azioni scambiate a sconti relativi tendono a ottenere risultati migliori quando i tassi di interesse aumentano e gli investitori si tengono lontani da “crescita più elevata” o da azioni più rischiose.
- Titoli da dividendi. Anche le società che pagano dividendi sembrano riprendersi con l’aumento dei tassi di interesse, e molte tendono anche ad essere azioni value.
- Indice S&P 500. Quando il prezzo di mercato aumenta i tassi di interesse, le azioni di solito scendono per prime, ma è importante ricordare che i tassi di interesse di solito aumentano perché l'economia è resiliente e le aziende stanno andando bene. Pertanto, se i tassi di interesse aumentano, anche le azioni diversificate potrebbero aumentare.
- Titoli di Stato a breve termine. È vero, l’aumento dei tassi di interesse danneggia le obbligazioni, ma le obbligazioni a brevissimo termine soffrono molto poco in modo negativo, e quando i tassi di interesse aumentano, lo fanno solo i rendimenti delle obbligazioni di nuova emissione. Combinalo con il sostegno del governo e avrai un investimento sicuro come lo hai trovato.
Sebbene le azioni possano offrire il maggiore potenziale di rialzo nel tempo, gli investitori a volte hanno bisogno della sicurezza delle obbligazioni, sì, anche con tassi di interesse in aumento. Ecco perché è importante avere un ETF obbligazionario di cui ti puoi fidare con poche perdite e con il potenziale di rendimenti annuali.
I migliori ETF per tassi di interesse elevati
Gli ETF elencati di seguito rientrano nelle categorie sopra indicate e offrono anche rapporti di spesa bassi per aiutarti a ridurre al minimo le spese vive. (Data 1 agosto 2022.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Questo ETF replica il rendimento totale dell'indice Dow Jones statunitense. Indice Dividend 100, composto principalmente da grandi società statunitensi. Il rendimento dei dividendi si trova nella fascia alta della scala e il track record a lungo termine – in crescita di quasi 14% all’anno per i 10 anni fino ad agosto 2022 – suggerisce che l’ETF continuerà a funzionare bene.
Rendimento: 3,3%
Rapporto di spesa: 0,06%
2. Fondo SPDR per settori finanziari selezionati (XLF)
Se vuoi concentrarti sugli investimenti in società finanziarie dell’indice S&P 500, puoi farlo con il fondo Financial Select Sector SPDR. Serve non solo le banche ma anche le aziende nei servizi finanziari diversificati, nei mercati dei capitali, nelle assicurazioni e nel credito al consumo. Un rapporto di spesa basso negli ultimi dieci anni, l’esposizione a grandi operatori finanziari e rendimenti annuali superiori a 13% ti danno motivo di considerare questo ETF diversificato.
Rendimento: 2.0%
Rapporto di spesa: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
L'ETF Vanguard Value replica la performance del CRSP US Large Cap Value Index, un gruppo di grandi società che vengono negoziate con uno sconto relativo. Con un rapporto di spesa molto basso, un solido bilancio a lungo termine e un'esposizione finanziaria di circa 20%, il fondo dovrebbe ottenere buone prestazioni in un contesto di tassi di interesse in aumento.
Rendimento: 2,5%
Rapporto di spesa: 0,04%
4. ETF Goldman Sachs Access Treasury 0-1 anno (GBIL)
Sì, il fondo obbligazionario è qui, non perché offrirà grandi rendimenti, ma perché può riempire una nicchia nel tuo portafoglio quando hai bisogno di un posto carino e sicuro dove conservare i tuoi soldi. Investendo in titoli del Tesoro statunitensi a brevissimo termine, l’ETF sarà protetto dall’aumento dei tassi di interesse (a differenza dei fondi obbligazionari a lungo termine) e il suo rendimento (che attualmente non esiste) aumenterà con l’aumento dei tassi di interesse. Il fondo è sostenuto dal governo degli Stati Uniti, quindi è sicuro quanto le obbligazioni.
Rendimento: 1,4%
Rapporto di spesa: 0,12%
5. ETF Invesco S&P SmallCap Value con Momentum (XSVM)
Questo ETF Invesco è regolarmente presente nell'elenco dei migliori ETF a piccola capitalizzazione di Bankrate per le sue interessanti prestazioni a lungo termine, con una media di oltre 14% negli ultimi dieci anni. Il fondo investe nei titoli azionari che compongono l'indice S&P 600 High Momentum Value, che consiste di 120 titoli azionari a bassa capitalizzazione a buon mercato che mostrano un forte slancio dei prezzi.
Rendimento: 1,2%
Rapporto di spesa: 0,39%
6. ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Dotato di un portafoglio diversificato di azioni che copre tutti i principali settori dell’economia, il Vanguard S&P 500 replica l’indice omonimo e offre un solido track record a lungo termine. Inoltre, un rapporto di spesa inferiore non influirà più di tanto sui rendimenti, che negli ultimi dieci anni sono stati in media vicini a 14% all'anno.
Rendimento: 1,6%
Rapporto di spesa: 0,03%
7. ETF Vanguard ad alto rendimento da dividendi (VYM)
L’ETF Vanguard High Dividend Yield replica la performance dell’indice FTSE High Dividend Yield, che comprende centinaia di grandi società. Questo ETF ha prodotto rendimenti solidi e poiché circa 20% del fondo è investito in società di servizi finanziari, l'aumento dei tassi di interesse può fornire un ulteriore vantaggio a questa parte del portafoglio.
Rendimento: 3,0%
Rapporto di spesa: 0,06%
Linea di fondo
Sia che tu decida di investire in uno o più di questi ETF, o in qualcosa di completamente diverso, è importante ricordare che quando investi in azioni, devi investire a lungo termine, almeno dai tre ai cinque anni in anticipo. Con un orizzonte temporale come questo, puoi resistere alla volatilità del mercato e potenzialmente godere di alcuni degli interessanti rendimenti a lungo termine che le azioni possono offrire.
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