株式投資：基本
株式投資とは、上場企業の所有権を購入することです。これらの小型株は企業株と呼ばれ、投資する際には、企業が時間とともに成長していくことを期待します。そうなると、保有している株式の価値が上昇し、他の投資家があなたが購入した価格よりも高い価格で株式を購入してくれる可能性があります。つまり、売却すれば利益を得られる可能性があるということです。
株式市場への投資は長期戦です。経験則として、ポートフォリオを分散させ、市場の変動があっても投資を継続することが重要です。初心者が株式市場への投資を始めるのに最適な方法の一つは、オンライン投資口座に資金を入金することです。この資金は、株式や株式ファンドへの投資に利用できます。
株式投資の6つのステップ
1. 株式市場にどのように投資したいかを決める
株式投資にはいくつかの方法があります。あなたがどのように投資したいか、また投資する株式を選択する際のあなたの有用性を最もよく表す以下のオプションを選択してください。
A. 「自分で株や株式ファンドを選びたい。」続きを読む;この記事では、ニーズに合った適切な口座の選び方や株式投資の比較方法など、現在の投資家が知っておくべきことを説明します。
B. 「プロセス全体を専門家にガイドしてもらいたい。」あなたは、低コストの投資管理を提供するサービスであるロボアドバイザーに最適な候補者かもしれません。ほぼすべての大手証券会社と多くの独立系アドバイザーがこれらのサービスを提供しており、お客様の特定の目標に基づいて投資を行います。
C. 「会社の401(k)で投資を始めたい。」これは、初心者が投資を始める最も一般的な方法の一つです。多くの点で、これは新しい投資家にいくつかのベストな投資手法を教えてくれます。それは、少額を定期的に積み立てること、長期的な視点を持つこと、そして実践的なアプローチを取ることです。ほとんどの401(k)では、株式ファンドの選択肢は限られていますが、個別株への投資はできません。
ご希望の場合は、アカウントを購入できます
2. 投資口座を選択する
株式投資をするには、通常、投資口座が必要です。実践的な投資を重視する方であれば、証券口座を開設するのが一般的です。少しサポートが必要な方には、ロボアドバイザーの口座開設も現実的な選択肢です。以下では、この2つのプロセスを詳しく説明します。
重要な点: ブローカーとロボアドバイザーはどちらも、非常に少額の資金で口座を開設できます。
自分でできる方法：証券口座の開設
オンライン証券口座は、株式、ファンド、その他のさまざまな投資を購入するための最も速くて手頃な方法です。雇用主の 401(k) またはその他のプランですでに十分な退職貯蓄がある場合は、ブローカーで IRA とも呼ばれる個人退職口座、または課税対象のブローカー口座を開設できます。
さらに詳しく知りたい方は、証券口座開設ガイドをご覧ください。手数料（取引手数料、口座手数料）、投資オプション（ファンドをご希望の場合は、質の高い手数料無料のETF）、投資家向けリサーチやツールといった要素に基づいて証券会社を評価することをお勧めします。
受動的な選択肢：ロボアドバイザー口座を開設する
ロボアドバイザーは株式投資のメリットを提供しますが、所有者が個々の投資を選択するために必要な作業を行う必要はありません。ロボアドバイザー サービスは包括的な投資管理を提供します。これらの企業は、オンボーディング プロセス中に投資目標について質問し、それらの目標を達成するように設計されたポートフォリオを構築します。
これは高額に聞こえるかもしれませんが、ここでの管理手数料は通常、人間の投資マネージャーが請求する手数料のほんの一部です。ほとんどのロボアドバイザーは、口座残高の約 0.25% を請求します。はい、ご希望であればロボアドバイザーから IRA を取得することもできます。
ロボアドバイザーは比較的安価ですが、細則をよく読んでプロバイダーを慎重に選ぶ必要があります。一部のプロバイダーは、口座の一定割合を現金で保有することを義務付けています。プロバイダーは通常、現金ポジションに対して非常に低い金利を支払うため、パフォーマンスに大きな影響を与え、投資家への配分が最適ではない可能性があります。これらの必要な現金配分は、10%を超える場合もあります。
ロボアドバイザーで口座を開設することに決めた場合は、おそらくこの記事をこれ以上読む必要はありません。残りは DIY ユーザー向けです。
3. 株式投資とファンド投資の違いを理解する
自分で投資をしようとお考えですか？ご心配なく。株式投資は必ずしも複雑なものではありません。ほとんどの人にとって、株式市場への投資とは、以下の2つの投資方法のどちらかを選択することを意味します。
株式ファンドまたは上場投資信託。投資信託は、1回の取引で複数の異なる株式を少量ずつ購入することを可能にします。インデックスファンドとETFは、指数に連動する投資信託の一種です。例えば、S&P 500インデックスファンドは、組み入れられている企業の株式を購入することで指数に連動します。ファンドに投資すると、各企業の株式も少量ずつ保有することになります。複数のファンドを組み合わせて分散投資されたポートフォリオを構築することもできます。なお、株式ファンドはエクイティファンドと呼ばれることもあります。
個別株。特定の企業を探しているなら、株式を1株、あるいは複数株購入して、株式取引の世界へ飛び込むことができます。多くの個別株で分散投資されたポートフォリオを構築することは可能ですが、そのためには多大な投資と調査が必要です。この方法を取る際には、個別株は値上がりしたり値下がりしたりすることを念頭に置いてください。企業を調査して投資を決めた時、あるいは調子が悪い日に不安になり始めた時は、そもそもなぜその企業を選んだのかを改めて考えてみてください。
株式ファンドの利点は、本質的に分散化されているため、リスクが軽減されることです。大多数の投資家、特に退職後の貯蓄を投資する投資家にとっては、主に投資信託で構成されるポートフォリオが当然の選択です。
しかし、投資信託は個別株のようには聞こえない可能性が高いです。単一株の利点は、賢明な選択が大きな利益につながる可能性があることですが、単一株で富める可能性は非常に低いです。
4. 株式市場への投資の予算を設定する
新規投資家は通常、プロセスのこの段階で次の 2 つの質問をします。
株式投資にはどれくらいの資金が必要ですか？株式1株の購入に必要な金額は、株価によって異なります。（株価は数ドルから数千ドルまで幅があります。）投資信託をご希望で、予算が限られている場合は、上場投資信託（ETF）が最適な選択肢かもしれません。投資信託の最低投資額は通常$1,000ドル以上ですが、ETFは株式と同様に取引されるため、株価で購入します（場合によっては$100ドル未満）。
株式にはどれくらい投資すべきでしょうか？ファンドを通して投資する場合、多くのファイナンシャルアドバイザーが推奨していることはお伝えしましたか？特に投資期間が長い場合は、ポートフォリオのかなりの部分を株式ファンドに配分することができます。30歳で退職する投資家は、ポートフォリオの80%を投資信託に投資し、残りを年金基金に投資するかもしれません。個別株はまた別の話です。一般的な目安としては、ポートフォリオのごく一部にとどめておくのがよいでしょう。
5. 長期投資に焦点を当てる
株式市場への投資は、長期的に富を築くための最良の方法の 1 つであることが証明されています。数十年にわたり、株式市場は年間平均約10%の収益を上げてきました。しかし、これは市場全体の平均に過ぎないことに留意してください。上昇する年もあれば、下落する年もあり、個々の株式の収益は異なります。
株式市場は長期投資家にとって、毎年素晴らしい投資先です。彼らが求めているのは長期平均なのです。
株式投資には複雑な戦略や手法が数多く存在しますが、最も成功している投資家の中には、株式市場のファンダメンタルズに忠実に従うだけの人もいます。これは通常、投資ポートフォリオの大部分を投じることを意味します。ウォーレン・バフェットは、低コストのS&P500インデックスファンドこそが、ほとんどのアメリカ人が行える最良の投資だと名言しました。しかも、それは企業の長期的な成長の可能性を信じている場合に限ります。
株式や投資信託への投資を始めたら、最も良い方法は、おそらく最も難しいことですが、それを見ないことです。デイトレードで成功を目指しているのでない限り、一日に何度も強迫的に株価をチェックする習慣は避けた方が良いでしょう。
6. 株式ポートフォリオを管理する
日々の変動はポートフォリオやあなた自身の健康にはあまり影響しませんが、もちろん株式やその他の投資を見直す必要がある場合もあります。
上記の手順に従って投資信託や個別株を購入する場合、数年ごとにポートフォリオを見直して、投資目標に合っているかどうかを確認する必要があります。
いくつか留意すべき点があります。退職が近づくにつれて、株式投資の一部をより保守的な債券投資に転換することを検討するかもしれません。ポートフォリオが特定の業種に偏っている場合は、分散投資を強化するために、別の業種の株式やファンドの購入を検討してください。最後に、地理的分散にも注意を払ってください。バンガードは、ポートフォリオの40%を国際株式で構成することを推奨しています。このエクスポージャーを得るために、国際株式ファンドを購入することができます。
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