証券口座の選択や投資の調査など、株式への投資方法を学びます。
株式投資の基本
株式投資とは、上場企業の株式を購入することを意味します。これらの小型株は企業株と呼ばれ、これらの株に投資することで、企業が時間の経過とともに成長し発展することを期待します。
そうなると、あなたの株式の価値が上がり、他の投資家があなたが支払った価格ではなく、あなたの代わりに株式を購入してくれるかもしれません。つまり、売却すれば利益を得ることができるということです。
株式市場への投資は長期戦です。良い経験則としては、十分に分散されたポートフォリオを持ち、市場の浮き沈みの中でも投資を継続することです。
株式投資を始めるにはどうすればいいですか?
初心者が株式投資の方法を学ぶ最良の方法の 1 つは、オンライン投資口座に資金を入金し、それを株式や株式ファンドへの投資に使用することです。
多くの証券口座では、1株から投資を始めることができます。一部のブローカーは、実際の資金を投資する前に株式市場シミュレーターを使用して売買の方法を学ぶことができるペーパートレーディングも提供しています。
株式投資の6つのステップ
1. 株式市場にどのように投資したいかを決める
株式投資にはいくつかの方法があります。あなたがどのように投資したいか、また投資する株式を選択する際のあなたの有用性を最もよく表す以下のオプションを選択してください。
A. 「自分で株や株式ファンドを選びたい。」続きを読む;この記事では、ニーズに合った適切な口座の選び方や株式投資の比較方法など、現在の投資家が知っておくべきことを説明します。
B. 「プロセス全体を専門家にガイドしてもらいたい。」あなたは、低コストの投資管理を提供するサービスであるロボアドバイザーに最適な候補者かもしれません。ほぼすべての大手証券会社と多くの独立系アドバイザーがこれらのサービスを提供しており、お客様の特定の目標に基づいて投資を行います。
C. 「勤務先の401(k)プランに投資を始めたい。」これは初心者が投資を始める最も一般的な方法の 1 つです。
多くの点で、それは新しい投資家にいくつかのベストな投資慣行を教えます。それは、定期的に少額の投資を行うこと、長期的な視点に重点を置くこと、そして実践的なアプローチを取ることです。ほとんどの 401(k) では、限定的な株式ファンド オプションが提供されていますが、個別株式にはアクセスできません。
2. 投資口座を選択する
好みが決まったら、投資口座を検索できます。実践的なタイプの場合、これは通常、証券口座を意味します。ロボアドバイザーで口座を開設することは、少し助けが必要な人にとっては現実的な選択肢です。以下では、これら 2 つのプロセスについて詳しく説明します。
重要な点: ブローカーとロボアドバイザーはどちらも、非常に少額の資金で口座を開設できます。
自分でできる方法：証券口座の開設
オンライン証券口座は、株式、ファンド、その他のさまざまな投資を購入するための最も速くて手頃な方法です。雇用主の 401(k) またはその他のプランですでに十分な退職貯蓄がある場合は、ブローカーで IRA とも呼ばれる個人退職口座、または課税対象のブローカー口座を開設できます。
さらに詳しく知りたい場合は、証券口座を開設するためのガイドがあります。ブローカーは、コスト、投資オプション、投資家の調査やツールなどの要素に基づいて評価する必要があります。
受動的な選択肢：ロボアドバイザー口座を開設する
ロボアドバイザーは株式投資のメリットを提供しますが、所有者が個々の投資を選択するために必要な作業を行う必要はありません。ロボアドバイザー サービスは包括的な投資管理を提供します。これらの企業は、オンボーディング プロセス中に投資目標について質問し、それらの目標を達成するように設計されたポートフォリオを構築します。
これは高額に聞こえるかもしれませんが、ここでの管理手数料は通常、人間の投資マネージャーが請求する手数料のほんの一部です。ほとんどのロボアドバイザーは、口座残高の約 0.25% を請求します。はい、ご希望であればロボアドバイザーから IRA を取得することもできます。
ロボアドバイザーは比較的安価ですが、細則をよく読んでプロバイダーを慎重に選択してください。
一部のプロバイダーでは、口座の一定割合を現金で保有することを要求しています。プロバイダーは通常、現金ポジションに対して非常に低い金利を支払うため、パフォーマンスに大きな影響を与え、投資家への配分が最適ではなくなる可能性があります。これらの必要な現金分配ポジションは、10% を超える場合があります。
ロボアドバイザーで口座を開設することに決めた場合は、おそらくこの記事をもう一度読む必要はありません。残りは DIY ユーザー向けです。
3. 株式投資とファンド投資の違いを理解する
DIY ルートを選びますか?心配しないでください。株式投資は複雑である必要はありません。ほとんどの人にとって、株式市場への投資とは、次の 2 つの投資タイプのいずれかを選択することを意味します。
株式ファンドまたは上場投資信託。投資信託を利用すると、1 回の取引でさまざまな株式の小口を購入できます。インデックスファンドと ETF は、インデックスを追跡するタイプの投資信託です。たとえば、S&P 500 インデックス ファンドは、そのインデックスに含まれる企業の株式を購入することでインデックスを追跡します。
ファンドに投資すると、各企業の少額の株式も所有することになります。複数のファンドを組み合わせて、多様化されたポートフォリオを作成できます。エクイティ ファンドはエクイティ ファンドとも呼ばれることに注意してください。
個別株。特定の企業を探している場合は、株式を 1 株または複数株購入して、株式取引の世界に飛び込むことができます。多くの個別株で分散したポートフォリオを構築することは可能ですが、多大な投資と調査が必要です。
この道を進む際には、個々の株は上がったり下がったりすることを念頭に置いてください。ある企業を調査して投資することを決めたとき、調子が悪い日に不安になり始めたら、そもそもなぜその企業を選んだのかを考えてみましょう。
株式ファンドの利点は、本質的に分散化されているため、リスクが軽減されることです。大多数の投資家、特に退職後の貯蓄を投資する投資家にとっては、主に投資信託で構成されるポートフォリオが当然の選択です。
しかし、投資信託は個別株のようには聞こえない可能性が高いです。単一株の利点は、賢明な選択が大きな利益につながる可能性があることですが、単一株で富める可能性は非常に低いです。
4. 株式市場への投資の予算を設定する
新規投資家は通常、プロセスのこの段階で次の 2 つの質問をします。
株式に投資するにはどれくらいのお金が必要ですか？株式 1 株を購入するために必要な金額は、株式の価格によって異なります。 （株価は数ドルから数千ドルの範囲です。）
投資信託を希望していて予算が限られている場合は、上場投資信託 (ETF) が最善の選択肢かもしれません。投資信託の最低金額は通常 $1,000 以上ですが、ETF は株式のように取引されるため、株価で購入します (場合によっては $100 未満)。
株にはいくら投資すべきでしょうか？ファンドを通じて投資する場合、これがほとんどのファイナンシャルアドバイザーの好みであることをお伝えしましたか? — 特に投資期間が長い場合は、ポートフォリオのかなりの部分を株式ファンドに割り当てることができます。
30 歳の退職投資家はポートフォリオの 80% を投資信託に投資しているかもしれません。残りは年金基金に投入される。個別株は別の問題です。一般的な目安としては、これらをポートフォリオのごく一部に制限することです。
5. 長期投資に焦点を当てる
株式市場への投資は、長期的に富を築くための最良の方法の 1 つであることが証明されています。数十年にわたり、株式市場は年間平均約10%の収益を上げてきました。しかし、これは市場全体の平均に過ぎないことに留意してください。上昇する年もあれば、下落する年もあり、個々の株式の収益は異なります。
株式市場は長期投資家にとって、日々、そして年々素晴らしい投資先です。彼らが求めているのは長期的な平均です。
株や投資信託への投資を始めたら、できる最善のことは、おそらく最も難しいことです。それは、それらを見ないことです。障害を克服してデイトレードで成功しようとしていない限り、1 日に何度も株価のパフォーマンスを強迫的にチェックする習慣は避けるのが最善です。
6. 株式ポートフォリオを管理する
日々のボラティリティに神経質になってもポートフォリオやあなた自身の健康に大きな影響はありませんが、株式やその他の投資を定期的に見直すことは確かに必要です。
上記の手順に従って投資信託や個別株を購入する場合、数年ごとにポートフォリオを見直して、投資目標に合っているかどうかを確認する必要があります。
覚えておくべきことがいくつかあります。退職が近づくにつれて、株式投資の一部をより保守的な固定収入投資に転換することが必要になる場合があります。ポートフォリオが特定の業界またはセクターに集中している場合は、分散化を図るために別の業界の株式またはファンドを購入することを検討してください。
最後に、地理的多様性に注意してください。バンガードは、ポートフォリオ内の株式の 40% を国際株式で構成することを推奨しています。このエクスポージャーを得るために、国際株式ファンドを購入することができます。
初心者に最適な株
株式を選択するプロセスは、特に初心者にとっては大変なものになる可能性があります。結局のところ、米国の主要証券取引所には何千もの株式が上場されています。
株式投資には複雑な戦略や方法が満載ですが、最も成功している投資家の中には、株式市場の基本原則に忠実に従うだけの人もいます。
それは通常、投資ポートフォリオの大部分を費やすことを意味します。ウォーレン・バフェットは、低コストのS&P 500インデックスファンドがほとんどのアメリカ人ができる最良の投資であると有名な発言をしました。そして、それは企業の長期的な成長の可能性を信じている場合に限ります。
S&P 500 は、米国の大手上場企業約 500 社の株価指数です。過去 50 年間、その平均年間収益は、市場全体とほぼ同等の約 10% でした。
株式投資に関する結論
株式投資の方法を学ぶのは初心者にとっては大変なことですが、実際には、どの投資方法を使用するか、どのタイプの口座が自分に適しているか、そして株式にいくら投資すべきかを把握するだけです。
