Federalinis rezervų bankas 2022 m. smarkiai padidino palūkanų normas, siekdamas pažaboti aukštą infliaciją. Didžiąją 2020 ir 2021 metų dalį praleidę nulinio tarifo aplinkoje, investuotojai priprato prie labai naudingo Fed, pasiryžusio padėti ekonomikai per pandemiją. Tačiau dabar, ekonomikai stiprėjant ir siaučiant infliacijai, šalies centrinis bankas spaudžia stabdžius, todėl investuotojams į akcijas ir kitiems tampa sunkiau.
Taigi, kaip investuotojai toliau investuoja į šią aplinką ir kaip investuoti naudoja ETF? Štai keletas geriausių ETF investuotojams, norintiems apsisaugoti ir netgi klestėti augant palūkanų normoms.
Kokie ETF tipai paprastai veikia gerai, kai kyla palūkanų normos?
Palūkanų normoms kylant, tikriausiai daugelį metų, investuotojai ieško geriausių pramonės šakų ir investicijų, kad klestėtų šioje aplinkoje. Investicijų tipai, kurie paprastai būna sėkmingi, kai kyla palūkanų normos, yra šie:
- Bankai ir kitos finansinės institucijos. Padidėjus palūkanų normoms, bankai gali taikyti didesnes hipotekos palūkanų normas, tuo pačiu padidindami kainą, kurią moka už indėlius. (Tai viena iš priežasčių, kodėl reikia sutelkti dėmesį į didelio pajamingumo internetinių taupomųjų sąskaitų paiešką.)
- Vertės akcijos. Akcijos, kuriomis prekiaujama santykinėmis nuolaidomis, paprastai veikia geriau, kai kyla palūkanų normos, o investuotojai atsiriboja nuo „didesnio augimo“ ar rizikingesnių akcijų.
- Dividendų akcijos. Atrodo, kad dividendus mokančios įmonės taip pat atsigauna augant palūkanų normoms, o daugelis taip pat yra vertybinės akcijos.
- S&P 500 indeksas. Kai rinkos kaina aukštesnėmis palūkanomis, akcijos dažniausiai krenta pirmiausia, tačiau svarbu atsiminti, kad palūkanų normos dažniausiai kyla, nes ekonomika yra atspari ir įmonėms sekasi gerai. Todėl, kilus palūkanų normoms, gali kilti ir diversifikuotos akcijos.
- Trumpalaikės vyriausybės obligacijos. Taip, kylančios palūkanų normos kenkia obligacijoms, tačiau labai trumpalaikės obligacijos neigiamai nukenčia labai mažai, o augant palūkanų normoms kyla ir naujai išleistų obligacijų pajamingumas. Sujunkite tai su vyriausybės parama ir turėsite tokią pat saugią investiciją, kokią radote.
Nors akcijos laikui bėgant gali pasiūlyti didžiausią augimo potencialą, investuotojams kartais reikia obligacijų saugumo – taip, net ir augant palūkanų normoms. Štai kodėl svarbu turėti obligacijų ETF, kuriuo galite pasitikėti su nedideliais nuostoliais ir galimybe gauti metinę grąžą.
Geriausi ETF už aukštas palūkanų normas
Toliau išvardyti ETF priskiriami pirmiau nurodytoms kategorijoms ir taip pat siūlo mažus išlaidų koeficientus, kad padėtų jums sumažinti savo išlaidas. (2022 m. rugpjūčio 1 d. data.)
1. „Schwab“ JAV dividendų akcijų ETF (SCHD)
Šis ETF seka bendrą JAV Dow Jones indekso grąžą. Dividendų 100 indeksas, kurį daugiausia sudaro didelės JAV bendrovės. Dividendų pajamingumas yra aukščiausioje skalės dalyje, o ilgalaikiai rezultatai – 10 metų iki 2022 m. rugpjūčio kasmet augantis beveik 141 TP3T – rodo, kad ETF ir toliau dirbs gerai.
Išeiga: 3,31 TP3T
Išlaidų santykis: 0,06%
2. Finansinio sektoriaus SPDR fondas (XLF)
Jei norite sutelkti dėmesį į investavimą į S&P 500 finansines įmones, tai galite padaryti naudodami „Financial Select Sector SPDR Fund“. Ji aptarnauja ne tik bankus, bet ir įmones, teikiančias įvairias finansines paslaugas, kapitalo rinkas, draudimo ir vartojimo finansus. Mažas išlaidų santykis per pastarąjį dešimtmetį, didelių finansinių žaidėjų poveikis ir didesnė nei 13% metinė grąža suteikia pagrindo apsvarstyti šį diversifikuotą ETF.
Išeiga: 2,01 TP3T
Išlaidų santykis: 0,10%
3. „Vanguard Value ETF“ (VTV)
Vanguard Value ETF seka CRSP US Large Cap Value Index – didelių įmonių grupės, prekiaujančios su santykine nuolaida, rezultatus. Turėdamas labai mažą išlaidų koeficientą, tvirtą ilgalaikį balansą ir maždaug 20% finansinę poziciją, fondas turėtų gerai veikti augant palūkanų normoms.
Išeiga: 2,51 TP3T
Išlaidų santykis: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Taip, obligacijų fondas yra čia ne todėl, kad jis duos didelę grąžą, o todėl, kad jis gali užpildyti jūsų portfelio nišą, kai jums reikia gražios ir saugios vietos gryniesiems pinigams laikyti. Investuojant į labai trumpalaikius JAV iždo fondus, ETF bus apsaugotas nuo augančių palūkanų normų (skirtingai nuo ilgalaikių obligacijų fondų), o jo pajamingumas (kurio šiuo metu nėra) kils didėjant palūkanų normoms. Fondą remia JAV vyriausybė, todėl jis saugus kaip obligacijos.
Išeiga: 1,41 TP3T
Išlaidų santykis: 0,12%
5. „Invesco S&P SmallCap Value“ su „Momentum ETF“ (XSVM)
Šis „Invesco“ ETF reguliariai įtraukiamas į „Bankrate“ geriausių mažos kapitalizacijos ETF sąrašą dėl patrauklaus ilgalaikio našumo, kurio vidurkis per pastarąjį dešimtmetį buvo didesnis nei 14%. Fondas investuoja į akcijas, kurios sudaro S&P 600 High Momentum Value Index, kurį sudaro 120 pigių mažos kapitalizacijos akcijų, kurių kaina yra stipri.
Išeiga: 1,21 TP3T
Išlaidų santykis: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Turėdamas diversifikuotą akcijų portfelį, apimantį visus pagrindinius ekonomikos sektorius, „Vanguard S&P 500“ seka savo vardo indeksą ir siūlo tvirtus ilgalaikius rezultatus. Be to, mažesnis išlaidų santykis neturės tiek įtakos jūsų grąžai, kuri per pastarąjį dešimtmetį buvo beveik 14% per metus.
Išeiga: 1,61 TP3T
Išlaidų santykis: 0,03%
7. „Vanguard High Dividend Yield ETF“ (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF seka FTSE High Dividend Yield indekso, kurį sudaro šimtai didelių įmonių, rezultatus. Šis ETF davė solidžią grąžą, o maždaug nuo 2013 m. 30% fondo investuojama į finansinių paslaugų įmones, kylančios palūkanų normos gali suteikti papildomos atotrūkio šiai portfelio daliai.
Išeiga: 3,01 TP3T
Išlaidų santykis: 0,06%
Apatinė eilutė
Nepriklausomai nuo to, ar nuspręsite investuoti į vieną ar kelis iš šių ETF, ar į visiškai ką nors kitą, svarbu atsiminti, kad investuojant į akcijas reikia investuoti ilgam laikotarpiui, bent prieš trejus ar penkerius metus. Turėdami tokį laikotarpį, galite atlaikyti rinkos nepastovumą ir galbūt mėgautis patrauklia ilgalaike grąža, kurią gali pasiūlyti akcijos.
Atsakomybės apribojimas: šios svetainės turinys neturėtų būti suprantamas kaip patarimas investuoti. Investavimas yra spekuliatyvus. Investuodami rizikuojate jūsų kapitalu.
