Akivaizdu, kad investuotojai yra susirūpinę, kai yra nuosmukio baimės.
Jei jūsų investavimo horizontas yra trumpas (pavyzdžiui, jei norite greitai pasitraukti), galite ypač susirūpinti, kaip jūsų portfelis bus teisingas, jei ekonomika susilpnės.
Siekdamas sumažinti infliaciją nepakeldamas ekonomikos nuosmukio, Federalinis rezervų bankas daug kartų kėlė palūkanų normas. Tačiau nuosmukį prognozuoja daugelis ekspertų.
Štai keletas pasiūlymų, kaip valdyti savo finansinį portfelį nuosmukio metu.
- Kur dėti pinigus recesijos metu
- Kaip investuoti esant nuosmukiui
- Ar bus nuosmukis?
Kur dėti pinigus recesijos metu
Geriausias veiksmas gali būti tik tvirtos investavimo strategijos laikymasis. Tačiau jei nesate tikri, kur investuoti, šie investavimo pasirinkimai gali padėti jūsų portfeliui apsaugoti nuo recesijos.
Akcijų dividendai
Pasak Henry Yoshida, „Rocket Dollar“, savarankiškai valdomų individualių pensijų sąskaitų teikėjo, esančio Ostine, Teksase, generalinio direktoriaus, akcijos, teikiančios dividendus, gali būti protingas pensijų portfelio papildymas. Įmonės dažnai akcininkams moka dividendus, siekdamos paskirstyti pajamas.
Yoshida tęsia, o ne tik ieško įmonių, kurios moka didelį dividendų procentą, investuotojams būtų geriau investuoti į dividendų augintojus arba akcijas, kurių dividendų normos didėja ketvirtį po ketvirčio.
Aukštos kokybės korporacija, galinti padidinti savo dividendus recesijos ir aukšto lygio sąlygomis, „rodo, kad įmonė gali išlaikyti pelningumą net ir žlungančioje ekonomikoje“, – tvirtina Yoshida. Pasak jo, nepaisant žemų akcijų kainų ir niūraus požiūrio į rinką, investuotojai turėtų stebėti aukštos kokybės įmones.
„Aukšta kokybė ir tvarus pelningumas dažnai siejami su augančiais dividendais“, – tvirtina jis.
Apsauginės atsargos
Pasak Roberto Johnsono, Kreitono universiteto Heiderio verslo koledžo profesoriaus, akcijos maisto ir gėrimų, namų ūkio ir asmens priežiūros, sveikatos priežiūros ir komunalinių paslaugų sektoriuose yra gynybinio pobūdžio, kai ekonomika silpnėja ir perkama mažiau. pagaminti vartotojų.
Kad ir kaip gerai ar prastai sekasi ekonomikai, žmonėms vis tiek reikia valgyti, valytis dantis, lankytis pas gydytoją ir šildytis namus.
Kita vertus, augimo akcijos, kurios yra įmonių, kurios, kaip prognozuojama, vystysis greičiau, nei visa rinka, akcijos, paprastai blogai veikia nuosmukio metu.
Anot Yoshidos, rizikingos investicijos, tokios kaip neseniai pastebėtos didelės technologinio pakilimo įmonėse, nuosmukio metu bus prastesnės.
Obligacijos Anot Yoshidos, kai kuriems investuotojams obligacijų pirkimas gali būti protingas pasirinkimas. Obligacijų, kaip ir akcijų, metai buvo sunkūs, o investuotojai gali gauti naudos mokėdami mažiau už obligacijas, kurių grąža dažnai yra mažesnė nei akcijų.
Obligacijų vertės paprastai mažėja, kai kyla palūkanų normos, tačiau dažnai didėja, kai vyksta pokalbis ir mažėja palūkanų normos.
Atsižvelgdamas į tai, kad ilgesnės trukmės obligacijos praranda vertę greičiau nei trumpesnio laikotarpio obligacijos, kai palūkanų normos didėja, Johnsonas siūlo kai kuriems investuotojams sutrumpinti savo fiksuotų pajamų portfelių trukmę. Ilgesnio termino obligacijų pardavimas ir trumpesnio termino obligacijų pirkimas yra viena taktika.
Kaip investuoti esant nuosmukiui
Turėtumėte apsvarstyti ne tik tai, į ką investuoti nuosmukio metu, bet ir kaip investuoti nuosmukio metu.
Niekada nebandykite nustatyti rinkos laiko.
Investuojant nuosmukio metu ir didžiąją laiko dalį, svarbu vengti bandymo nustatyti rinkos laiką.
Taip yra iš dalies todėl, kad dažnai prireikia šiek tiek laiko, kol žmonės suvokia, kad ekonomika pateko į nuosmukį.
Jei laukiama, kol pasitrauksime iš rinkos, kol patirsime nuosmukį, tada rinkos dažnai jau sumažėjo, priduria Johnsonas. „Akcijų rinkos paprastai yra pagrindiniai ekonominiai rodikliai. „Panašiai, jei laukiama, kol baigsis nuosmukis, kad vėl įeitų į rinką, rinka dažnai jau atsigauna.
Finansų konsultantai dažnai pataria laikytis ilgalaikės investavimo strategijos, kuri atitinka jūsų rizikos toleranciją, tikslus ir laikotarpį.
Investuokite į įvairius dalykus
Pasak Johnsono, turėdami įvairius portfelius, investuotojai taip pat gali atlaikyti akcijų ir obligacijų rinkų pakilimus ir nuosmukius bei pasiekti savo ilgalaikius tikslus.
Įvairus portfelis yra tas, kuris apima įvairias investicijas, įskaitant akcijas ir obligacijas. Tai taip pat reiškia investicijas į įvairaus dydžio įmones, pramonės šakas ir nacionalines bei tarptautines įmones. Teorija teigia, kad jei vienas jūsų portfelio sektorius žlunga, kitas gali išlikti stabilus arba net veikti gerai.
Be to, dažnai protingas sprendimas yra pasirinkti ETF – turto paketus, o ne atskiras akcijas. Naudojant fondus, pvz., biržoje prekiaujamus fondus, jūsų rizika paskirstoma įvairiems vertybiniams popieriams.
Įsteigti skubios pagalbos fondą.
Nepamirškite turėti pakankamai grynųjų pinigų, kad galėtumėte išspręsti tokias situacijas kaip darbo praradimas, kai nuspręsite, kur investuoti pinigus per nuosmukį. Finansų guru dažnai pataria tris ar šešis mėnesius išleisti grynaisiais, tačiau daugelis taip pat pataria turėti šiek tiek papildomų pinigų, jei įmanoma, kai tikimasi nuosmukio.
Galutinis žodis? Būkite ramūs ir laikykitės savo investavimo strategijos.
Ar bus nuosmukis?
Pasak Nacionalinio ekonominių tyrimų biuro (NBER), grupės, tiriančios verslo ciklus, prasidėjus nuosmukiui, turi smarkiai mažėti užimtumas, BVP, gyventojų pajamos, mažmeninė prekyba ir pramonės gamyba. Komitetas dar nepaskelbė, kad Jungtinėse Valstijose yra nuosmukis.
Ne visi sutaria. Ekonominės analizės biuro duomenimis, pirmojo ketvirčio BVP sumažėjo 1,61 TP3T, o antrojo ketvirčio BVP sumažėjo 0,61 TP3T. Trečiąjį ketvirtį BVP padidėjo 2,61 TP3T, tačiau du neigiamo BVP ketvirčiai iš eilės paprastai laikomi nuosmukiu. Recesiją taip vadino keli asmenys ir grupės, įskaitant Respublikonų rūmų teismų komitetą.
Dar kartą nebuvo oficialiai paskelbta recesija. Tačiau daugelis finansų analitikų mano, kad tai įvyks 2023 m. Pavyzdžiui, Anthony Chanas, buvęs JPMorgan Chase vyresnysis ekonomistas, apskaičiavo, kad per ateinančius 18 mėnesių nuosmukio tikimybė yra 90%.
Johnsonas teigia, kad trumpalaikis nuosmukis 2023 metais yra labiau tikėtinas nei mažai tikėtinas.
„Sukurti švelnų ekonomikos nusileidimą ir vis tiek laimėti kovą suvaldyti infliaciją FED bus labai sudėtinga“, – tvirtina jis.
