8 najlepszych internetowych brokerów funduszy inwestycyjnych w czerwcu 2021 r
8 najlepszych internetowych brokerów funduszy inwestycyjnych w czerwcu 2021 r
Reklamy

Wiesz, że chcesz kupić fundusze inwestycyjne, aby zaplanować emeryturę lub osiągnąć inny ważny cel. Jednak podjęcie decyzji, która platforma internetowa jest najlepsza do inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania, może być mylące.

Po pierwsze: eksperci ds. finansów osobistych zalecają kupowanie środków bezpośrednio od towarzystw funduszy inwestycyjnych, a nie za pośrednictwem rachunku maklerskiego. Dlaczego? Oszczędzasz pieniądze. Wyjątkiem jest oczywiście rachunek maklerski prowadzony za pośrednictwem towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Na przykład: kup Fidelity Fund od Fidelity Investments, kup Vanguard Fund od Vanguard Group itp.

Następnie powinieneś poszukać narzędzi oferowanych przez brokera – między innymi, jakie fundusze inwestycyjne znajdują się na jego platformie, jakie opłaty pobiera broker, w tym opłaty za wcześniejszy wykup. Jeśli chodzi o wydatki, należy spodziewać się wyższego wskaźnika wydatków w przypadku aktywnie zarządzanych rachunków – zarządzanych przez jedną osobę lub grupę osób, które decydują się na inwestowanie i starają się pobić wyniki konkretnego rynku – niż w przypadku pasywnych funduszy indeksowych zaprojektowanych do tego celu. Uwzględnienie tych czynników powinno pomóc Ci zdecydować, który broker jest najlepszym wyborem do inwestowania w fundusze inwestycyjne.

Oto najlepsi brokerzy funduszy inwestycyjnych online:

  • Inwestycja lojalnościowa
  • Karol Schwab
  • Elektroniczne finansowanie handlu
  • sojusznicy inwestycyjni
  • Grupy awangardowe
  • TD Ameritrade
  • Interaktywni brokerzy
  • Merrill Edge

Przegląd: najlepsi brokerzy internetowych funduszy inwestycyjnych na czerwiec 2022 r

Inwestycja lojalnościowa

W 2018 r. Fidelity Investments uruchomiła cztery bezpłatne fundusze, stając się pierwszą firmą finansową oferującą bezpłatny fundusz inwestycyjny w obliczu trwającej wojny cenowej. Fundusze te to: Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund oraz Fidelity Zero Extended Market Index Fund. Wszystkie fundusze Fidelity są wolne od opłat transakcyjnych, pod warunkiem, że przechowujesz je przez co najmniej 60 dni.

Gigant z siedzibą w Bostonie od dawna jest dobrze znaną marką w funduszach inwestycyjnych i oferuje także ponad 3400 funduszy inwestycyjnych wolnych od opłat. Dzięki brokerowi o długiej tradycji masz dostęp do bogactwa badań, narzędzi przesiewowych i funduszy inwestycyjnych o tej samej nazwie, takich jak legendarny Fundusz Magellan. Możesz także przenieść wszystkie swoje konta finansowe do tak zwanej funkcji pełnego widoku, aby zobaczyć wszystkie swoje finanse w jednym miejscu, podobnie jak w aplikacjach do budżetowania, takich jak Mint.

  • Minimalna kwota otwarcia konta: $0
  • Standardowy cennik: Bezpłatnie dla funduszy Fidelity i innych funduszy, bez opłat transakcyjnych, $49,95 za zakup, $0 za sprzedaż środków, bez opłat transakcyjnych dla Fidelity
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: oferuje cztery bezpłatne fundusze indeksowe, ponad 3400 bezpłatnych funduszy inwestycyjnych.

Karol Schwab

Charlesowi Schwabowi przypisuje się pionierskie tanie inwestycje w latach 70. XX wieku, a ceny firmy pozostają konkurencyjne do dziś. W Charles Schwab masz szeroką gamę funduszy inwestycyjnych bez prowizji od sprzedaży – ponad 4200 funduszy inwestycyjnych bez obciążeń i opłat transakcyjnych.

Jeśli jednak nie wykorzystasz środków, opłaty są wysokie: brokerzy mogą pobierać opłaty do $74,95. Podobnie jak wielu jego konkurentów, Charles Schwab nie wymaga minimalnego otwarcia konta ani rozpoczęcia działalności. Doskonała obsługa klienta firmy Schwab, solidna platforma brokerska i szeroko zakrojone badania sprawiają, że jest to solidny wybór.

Reklamy
  • Minimalna kwota otwarcia konta: $0
  • Standardowy cennik: $0 dla środków bez opłat transakcyjnych; w przeciwnym razie do $74,95 przy zakupie innych funduszy
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: ponad 4200 bezpłatnych funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych

Elektroniczne finansowanie handlu

E-Trade oferuje ponad 4400 funduszy inwestycyjnych bez kart debetowych i opłat transakcyjnych. Lista obejmuje ponad 120 funduszy Vanguard od jednego z liderów tanich rozwiązań w tej dziedzinie. Jeśli opuścisz te bezpłatne fundusze handlowe, E-Trade pobierze prowizję w wysokości $19,99, która jest w środku konkurencji.

W E-Trade masz także dostęp do badań i narzędzi, które pomogą Ci w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Filtry E-Trade pomagają szybko znaleźć to, czego szukasz, z możliwością wyszukiwania funduszy według współczynnika wydatków, wydajności, wydajności i wielu innych kategorii. Kliknij link do funduszu, a otrzymasz szczegółowe informacje na jego temat, w tym jego najważniejsze zasoby, koszty i roczne wyniki.

  • Minimalna kwota otwarcia konta: $0
  • Ceny standardowe: $0 za uznania bez opłat transakcyjnych i $19,99 za uznania bez opłat debetowych/transakcyjnych
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: ponad 4400 bezpłatnych funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych.

sojusznicy inwestycyjni

Ally Invest zapewnia dostęp do ponad 12 000 funduszy inwestycyjnych. Chociaż standardowe prowizje od funduszy inwestycyjnych są znacznie tańsze niż u niektórych konkurentów, broker nie oferuje funduszy bez opłat transakcyjnych. Zamiast tego w przypadku funduszy inwestycyjnych bez obciążenia pobierana jest stała opłata za kupno i sprzedaż w wysokości $9,95, podczas gdy fundusze z ładunkiem sprzedaży można kupować i sprzedawać już za $0.

Jako instytucja finansowa nieposiadająca oddziałów, Ally jest bardzo skoncentrowana na swoich doświadczeniach cyfrowych. Siostrzana marka Ally Invest, Ally Bank, zdobyła wiele nagród, w tym tytuł Najlepszego Banku Internetowego 2021 roku według Bankrate. Firma cieszy się również solidną reputacją dzięki obsłudze klienta.

  • Minimalna kwota otwarcia konta: $0
  • Ceny standardowe: $9,95 ze środkami bez obciążenia
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: Prowizje dotyczące funduszy inwestycyjnych są tańsze niż wielu konkurentów.

Awangarda

Założona w 1975 roku grupa Vanguard od dawna znana jest z tanich funduszy indeksowych. Legendarnemu założycielowi, nieżyjącemu już Johnowi C. Bogle, przypisuje się uruchomienie pierwszego funduszu indeksowego dla branży detalicznej. Fundusz nosi obecnie nazwę Vanguard 500 Index Fund.

Jako klient Vanguard nie musisz płacić opłat transakcyjnych za 160 funduszy inwestycyjnych Vanguard. Firma oferuje także ponad 3000 funduszy inwestycyjnych wolnych od opłat transakcyjnych dla funduszy innych niż Vanguard. Płacisz od $8 do $20 za transakcję za inne środki dostępne na platformie, chociaż konta z ponad $1 milionami w funduszach Vanguard otrzymują pierwsze 25 transakcji za darmo.

Chociaż Vanguard jest najbardziej znany z inwestowania w indeksy, oferuje również aktywnie zarządzane fundusze.

Reklamy
  • Minimalna kwota otwarcia rachunku maklerskiego: $0
  • Standardowy cennik: Bezpłatnie dla funduszy rodzinnych i innych, bez opłat transakcyjnych; $0-20 dla innych, w zależności od zasobów awangardy
  • Najważniejsze cechy funduszy publicznych: słynące z tanich funduszy indeksowych

TD Ameritrade

TD Ameritrade ma ponad 3700 funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych, dając inwestorom szereg bezpłatnych opcji. Narzędzie do sprawdzania brokera pomoże Ci przesiać te obfite fundusze, chociaż nie jest tak pomocne w oddzielaniu ziarna od plew. Jednakże strona każdego funduszu zapewnia kompleksowy przegląd zabezpieczeń, w tym dane dotyczące wyników w wielu okresach, najważniejsze pozycje i inne kluczowe informacje o funduszu.

Mimo to, najwyższej klasy ekran notowań TD Ameritrade pomaga skoncentrować się na tanich, bezpłatnych funduszach inwestycyjnych, korzystając z danych Morningstar (aktualizowanych co kwartał). Jeśli szukasz wielu innych rodzajów inwestycji, TD Ameritrade również Cię znajdzie. Oprócz zwykłych akcji, obligacji i funduszy, broker oferuje również kontrakty terminowe i waluty, aby zapewnić kompleksowe wyceny.

  • Minimalna kwota otwarcia rachunku maklerskiego: $0
  • Ceny standardowe: $0 dla sald i sald opłat nietransakcyjnych; w przeciwnym razie od $49,95 do $74,95 w przypadku funduszy bez obciążenia
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: ponad 3700 bezpłatnych funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych.

Interaktywni brokerzy

Łatwo zapomnieć, że Interactive Brokers, który zazwyczaj obsługuje bardziej zaawansowanych traderów i profesjonalistów, oferuje także coś bardziej popularnego wśród zwykłych inwestorów – ponad 17 000 funduszy bez opłat transakcyjnych! Jest to jeden z ponad 45 000 funduszy ogółem, podczas gdy inne fundusze pobierają opłatę w wysokości do $14,95 za transakcję, a międzynarodowe fundusze pobierają opłatę w wysokości 4,95 EUR lub równowartość tej kwoty.

Broker rozszerzył swoją platformę funduszy inwestycyjnych w 2020 roku i obecnie oferuje inwestorom największe pojedyncze miejsce, w którym można łatwo znaleźć fundusze inwestycyjne. Dodatkowo, w 33 krajach można handlować szeroką gamą klas aktywów (akcje, obligacje itp.), co czyni Interactive Brokers naprawdę wszechobecnym brokerem.

  • Minimalna kwota otwarcia rachunku maklerskiego: $0
  • Standardowy cennik: $0 dla środków bez opłat transakcyjnych; w przeciwnym razie 3% wartości zakupu do $14,95
  • Najważniejsze informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych: ponad 17 000 funduszy inwestycyjnych wolnych od opłat handlowych.

Merrill Edge

Merrill Edge oferuje ponad 800 funduszy handlowych wolnych od opłat, które możesz przeszukiwać za pomocą filtrów Merrill lub skorzystać z opcji Wybierz fundusze, aby zbudować swój portfel spośród dziesiątek opcji pasujących do wielkości i stylu Twojej firmy. Każda strona funduszu Merrill Lynch zapewnia łatwy do odczytania przegląd kluczowych statystyk, w tym ocen Morningstar, największych pozycji w portfelu i wyników rocznych.

Korzystając z Automatycznego Planu Inwestycyjnego Merrill Lynch, możesz sprawić, że inwestycje w fundusze wspólnego inwestowania będą przypominały odliczenia 401(k). Wybierz kwotę i harmonogram, możesz kupować bez obaw i możesz zmienić swój plan w dowolnym momencie.

Reklamy
  • Minimalna kwota otwarcia rachunku maklerskiego: $0
  • Cena standardowa: $0, brak opłat transakcyjnych i salda debetowego; Opłata transakcyjna $19,95
  • Najważniejsze cechy funduszy publicznych: ponad 800 funduszy bezpłatnych.

Co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusz wspólnego inwestowania to sposób na posiadanie części większego portfela, który jest utrzymywany wspólnie z innymi inwestorami. Fundusze inwestycyjne inwestują w wiele różnych spółek, czasem setki, a nawet tysiące. Kupując część funduszu, jesteś właścicielem ułamka wszystkich jego zasobów. Dlatego fundusze inwestycyjne zapewniają dywersyfikację i zmniejszone ryzyko w porównaniu z zakupem kilku akcji.

Cena jednostki funduszu wspólnego inwestowania zmienia się w zależności od posiadanej przez nią wartości aktywów netto. Jeśli wartość jego akcji lub innych aktywów wzrasta, wzrasta również wartość funduszu. NAV jest obliczana po zamknięciu rynku każdego dnia handlowego, zanim inwestorzy będą mogli kupić lub sprzedać fundusz.

Fundusze inwestycyjne pobierają za swoje usługi wskaźnik kosztów, który pokrywa koszty funkcjonowania funduszu i generuje zyski dla towarzystwa zarządzającego funduszem.

Ogólnie rzecz biorąc, możesz kupować i sprzedawać fundusze od dowolnego brokera, chociaż rodzina funduszy takich jak Vanguard nie zawsze jest dostępna na wszystkich platformach brokerskich.

Czy inwestować aktywnie czy pasywnie w fundusze inwestycyjne?

Kupując fundusz inwestycyjny, zatrudniasz zarządzającego funduszem do zarządzania Twoimi pieniędzmi, dlatego powinieneś pozwolić menedżerowi zająć się tym zadaniem. Badania pokazują, że inwestowanie pasywne faktycznie przewyższa średnio inwestowanie aktywne, a jeśli nie jesteś ekspertem, nie ma sensu osiągać lepszych wyników niż profesjonalista.

Fundusze inwestycyjne mogą być zarządzane aktywnie lub pasywnie, choć zwykle kojarzone są z tym pierwszym. Aktywni menedżerowie starają się wyprzedzić rynek, znajdując niedowartościowane akcje oraz kupując i sprzedając, gdy nadejdzie odpowiedni czas. Ponieważ fundusze te są aktywnie zarządzane, zazwyczaj pobierają wyższe wskaźniki kosztów.

Z kolei fundusze zarządzane pasywnie, takie jak fundusze indeksowe, po prostu replikują indeks, zwykle S&P 500. Próbują po prostu dorównać wynikom indeksu. Ze względu na takie podejście fundusze zarządzane pasywnie pobierają zazwyczaj niższe opłaty niż fundusze aktywne.

Ponadto wiele fundacji wzajemnych pobiera opłatę za wcześniejszy wykup w przypadku wejścia i wyjścia na krótki okres czasu (zwykle 30 dni lub krócej). Jest to dodatkowa motywacja do inwestowania pasywnego.

Kto powinien inwestować w fundusze inwestycyjne?

Fundusze inwestycyjne są doskonałym wyborem dla wszystkich typów inwestorów, od początkujących po zaawansowanych. Zapewniają łatwy sposób na dywersyfikację inwestycji przy bardzo niskich kosztach. To dwa powody, dla których są one często używane w popularnych instrumentach emerytalnych, takich jak konta 401(k) lub IRA.

Zdywersyfikowane fundusze inwestycyjne mogą być bardzo przydatne dla inwestorów, którzy dopiero zaczynają i niewiele wiedzą o inwestowaniu. W rzeczywistości legenda inwestowania Warren Buffett od dawna doradza inwestorom kupowanie funduszy indeksowych opartych na S&P 500, a fundusze wspólnego inwestowania robią to z łatwością.

Ile kosztuje inwestowanie w fundusze inwestycyjne?

Fundusze wspólnego inwestowania mogą wymagać minimalnej inwestycji początkowej, zazwyczaj od $2500 do $3000 przy zakupie funduszu po raz pierwszy. Później może Ci wystarczyć niewielka suma pieniędzy, aby kontynuować inwestowanie w fundusz. Ułatwia to dalsze kupowanie funduszu przy regularnych darowiznach.

Jeśli jednak kupisz fundusz 401(k), zwykle uchylasz się od tych minimalnych wymagań i możesz wpłacić dowolną kwotę do funduszu z dowolnej wypłaty.

Na koniec należy zauważyć, że niektóre fundusze wspólnego inwestowania pobierają opłatę lub prowizję od sprzedaży przy zakupie funduszu. Problemów tych można łatwo uniknąć, szukając nieobciążonych funduszy inwestycyjnych. Prowizje od sprzedaży to pieniądze, które powinny trafiać do Twojej kieszeni, a nie pieniądze towarzystwa funduszowego.

Ucz się więcej:

Reklamy