Walmart to jeden z największych sprzedawców detalicznych posiadający godny pozazdroszczenia system logistyczny, który utrzymuje ceny na niskim poziomie dla konsumentów. Chociaż jego taktyka była przedmiotem różnych krytyki, nie można zaprzeczyć, że Walmart odniósł sukces.
Przychody firmy w dalszym ciągu rosną, ale nie rosną tak szybko, jak kiedyś, przy rocznej sprzedaży przekraczającej $5 bilionów. Mimo to firma generuje miliardowe zyski i pozostaje gigantem handlu detalicznego.
Jeśli zastanawiasz się nad zakupem akcji w Walmart, oto jak to zrobić i co musisz wiedzieć, zanim podejmiesz decyzję.
1. Przeanalizuj Walmart i jego finanse
Analiza pozycji konkurencyjnej i kondycji finansowej firmy może być najtrudniejszą, ale także najważniejszą częścią zakupu akcji. Najlepszym miejscem na rozpoczęcie jest formularz 10-K spółki, czyli roczny raport, który wszystkie spółki publiczne muszą złożyć w SEC.
10-K może pomóc Ci dowiedzieć się wiele o firmie:
- Jak zarabia i ile
- Jego aktywa i pasywa
- Z biegiem czasu rozwija rentowność
- Środowisko konkurencyjne
- Różne ryzyka, na jakie narażona jest firma
- Zarządzanie zespołami i sposoby ich motywowania
Raport roczny to dobry pierwszy krok, aby dowiedzieć się więcej o firmie, ale chcesz zrobić więcej. Powinieneś sprawdzić, co robią inne firmy, aby konkurować, ponieważ ważne jest, aby mieć szersze spojrzenie na branżę.
Na przykład Walmart konkuruje w jednej z najtrudniejszych kategorii: handlu detalicznym. Konkuruje z bardziej ogólnymi sprzedawcami detalicznymi, takimi jak Target i Costco, a także tradycyjnymi sklepami spożywczymi, takimi jak Kroger, Safeway i Publix. Pojawiają się także nowi konkurenci, tacy jak Amazon, eBay i wielu innych sprzedawców internetowych, oferujących produkty generyczne i niszowe, które nie pasują do masowego modelu biznesowego Walmartu. Ale Walmart również mocno naciskał na swoje własne inicjatywy internetowe.
2. Czy Walmart ma sens w Twoim portfolio?
Ogólnie rzecz biorąc, Walmart to solidny wybór, jedna z 30 firm w indeksie Dow Jones Industrial Average, co czyni ją jedną z najczęściej posiadanych firm na świecie. Jednak inwestorzy poszukujący sektorów charakteryzujących się większym wzrostem lub mniej wymagającymi muszą zadać sobie pytanie, czy gigant z Bentonville dobrze pasuje do ich portfela. Mimo to Walmart wykazał się wystarczającą odpornością na konkurencję, wypłacając prawie 50-letnią passę podwyżek dywidend i pozyskując inwestorów pragnących regularnych wypłat gotówkowych.
Dlatego powinieneś zadać sobie następujące pytania:
- Czy rozumiesz biznes i jego perspektywy na przyszłość?
- Czy możesz kontynuować analizę w miarę rozwoju Twojej firmy i branży?
- Biorąc pod uwagę, jak zmienne mogą być akcje, czy możesz utrzymać lub nawet kupić więcej, gdy spadną?
- Czy rozumiesz wartość firmy i jak ona ma się do obecnej wartości rynkowej?
3. Na jaką inwestycję Cię stać
To, ile możesz sobie pozwolić na inwestycje, ma mniej wspólnego z Walmartem, a bardziej z twoją osobistą sytuacją finansową. Akcje mogą być zmienne. Aby więc inwestycja mogła się zwrócić, powinieneś móc trzymać swoje pieniądze w akcjach przez co najmniej trzy do pięciu lat. Oznacza to, że przynajmniej tak długo powinieneś być w stanie żyć bez pieniędzy.
Ważne jest zobowiązanie do utrzymywania akcji przez trzy do pięciu lat. Nienawidzisz konieczności sprzedawania akcji, gdy zbliżają się one do dna, tylko po to, aby po wyjściu z pozycji zobaczyć, jak odbijają się w górę. Trzymając się planu długoterminowego, możesz przetrwać wzrosty i spadki cen akcji.
Jeśli inwestujesz w pojedyncze akcje, prawdopodobnie powinieneś utrzymywać procent każdej pojedynczej pozycji pomiędzy 3% a 5%. W ten sposób nie będziesz narażony na poważne inwestycje, które zniszczą Twój portfel. Jeśli akcje charakteryzują się wyższym ryzykiem biznesowym, możesz wybrać niższą wartość procentową niż ten zakres.
Nie inwestuj też tylko jednorazowej sumy pieniędzy w akcje, ale zastanów się, w jaki sposób możesz z czasem dodawać pieniądze do pozycji.
4. Otwórz rachunek maklerski
Choć otwarcie rachunku maklerskiego może wydawać się trudne, w rzeczywistości jest całkiem proste i możesz to wszystko założyć w około 15 minut.
Powinieneś wybrać brokera, który odpowiada Twoim potrzebom. Handlujesz często czy rzadko? Potrzebujesz wysokiego poziomu usług lub badań? Koszt jest dla Ciebie najważniejszy? Jeśli kupujesz niewielką liczbę akcji, ale inwestujesz głównie w fundusze, niektórzy brokerzy oferują handel bez prowizji wyłącznie dla tych funduszy.
Po otwarciu konta potrzebujesz wystarczających środków, aby kupić akcje Walmart. Można to jednak zrobić całkowicie online i jest to łatwe.
Przy cenie akcji Walmartu wynoszącej około $120 za akcję w maju 2022 r. prawdopodobnie nie będziesz miał wystarczającej ilości pieniędzy, aby kupić całą akcję. Kilku brokerów, w tym Charles Schwab i Fidelity, zaczęło oferować akcje ułamkowe, aby pomóc w tym, umożliwiając inwestowanie za zaledwie kilka dolarów.
5. Kup akcje Walmartu
Kiedy już zdecydujesz się kupić akcje Walmart oraz otworzyć i zasilić swoje konto maklerskie, możesz skonfigurować swoje zamówienie. Wpisując swoje zamówienie, użyj symbolu firmy – WMT.
Większość brokerów ma „bilet handlowy” na dole każdej strony, dzięki czemu możesz wprowadzić swoje zlecenie. Na zlecenie brokera podajesz ticker oraz liczbę akcji, na jaką Cię stać, lub w przypadku zakupu akcji ułamkowych, kwotę, jaką chcesz zainwestować. Następnie wprowadź rodzaj zlecenia: rynkowe lub limitowe. Zlecenie rynkowe kupuje akcje bez względu na aktualną cenę, natomiast zlecenie z limitem jest realizowane dopiero wtedy, gdy akcje osiągną ustaloną przez Ciebie cenę.
Jeśli kupujesz tylko kilka akcji, najlepiej trzymać się zleceń rynkowych. Nawet jeśli teraz zapłacisz więcej za zlecenie rynkowe, jeśli akcje będą nadal dobrze sobie radzić, nie będzie to miało większego wpływu na długoterminowe wyniki.
Konkluzja
Kupowanie akcji może być ekscytujące, ale sukces nie następuje z dnia na dzień. Inwestorzy powinni patrzeć na swoje inwestycje długoterminowo, a jeśli wierzą w akcje spółek w perspektywie długoterminowej, powinni rozważyć zastosowanie średniego kosztu w dolarach.
W dolarach średnich inwestorzy dodają z czasem pewną kwotę do swoich pozycji, co może być naprawdę pomocne, gdy akcje spadają i pozwalają im kupować więcej. Wysoko notowane akcje mogą od czasu do czasu spadać, zatem ta strategia może pomóc w uzyskaniu niższych cen zakupu i wyższych ogólnych zysków.
Ucz się więcej:
