McDonald's jest synonimem fast foodu, ale w ostatnich latach firma naprawdę poprawiła swoją jakość, oferując żywność wyższej jakości. Spółka publiczna jest przede wszystkim franczyzodawcą i uzyskuje tantiemy od dziesiątek tysięcy lokalizacji McDonald's w około 120 krajach. W 2021 roku firma odnotowała zysk na poziomie prawie $7,1 miliarda, a przychody w czwartym kwartale wzrosły o 13,8% rok do roku, co stanowi najwyższy wzrost w historii.
Jeśli rozważasz zakup akcji McDonald's, oto jak i co musisz wiedzieć, zanim podejmiesz decyzję.
1. Analiza McDonald's i jego finansów
Analiza pozycji konkurencyjnej i kondycji finansowej firmy może być najtrudniejszą, ale także najważniejszą częścią zakupu akcji. Najlepszym miejscem na rozpoczęcie jest formularz 10-K spółki, czyli roczny raport, który wszystkie spółki publiczne muszą złożyć w SEC.
10-K może pomóc Ci dowiedzieć się wiele o firmie:
- Jak zarabia i ile
- jego aktywa i pasywa
- Z biegiem czasu rozwija rentowność
- Środowisko konkurencyjne
- Różne ryzyka, na jakie narażona jest firma
- Zarządzanie zespołami i sposoby ich motywowania
Raport roczny to ważny pierwszy krok, aby dowiedzieć się więcej o Twojej firmie, ale Ty chcesz zrobić więcej. Powinieneś sprawdzić, co robią inne firmy, aby konkurować, ponieważ ważne jest szersze spojrzenie na branżę.
Na przykład McDonald's działa w wysoce konkurencyjnym segmencie fast foodów, konkurując ze znanymi rywalami, takimi jak Burger King, Taco Bell, KFC i Chick-fil-A. Oprócz kawy i śniadań McDonald's konkuruje o śniadanie ze Starbucks i Dunkin'. W ostatnich latach Golden Arches wprowadziło całodniowe śniadanie, aby dotrzymać kroku konkurencji, która często wykorzystuje kampanie reklamowe i premiery nowych produktów, aby zatrzymać klientów.
2. Czy McDonald's ma sens w Twoim portfolio?
McDonald's jest jedną z 30 spółek notowanych na indeksie Dow Jones Industrial Average, co czyni go blue chipem i jedną z najpopularniejszych akcji wśród inwestorów. Chociaż wydaje się, że McDonald's jest obecny wszędzie, wciąż ma miejsce na rozwój, co oznacza, że firma ma potencjał do dalszego rozwoju. Nie oznacza to jednak, że będzie łatwo i firmy muszą dostosować się do zmieniających się nawyków konsumentów.
Dlatego powinieneś zadać sobie następujące pytania:
- Czy rozumiesz biznes i jego perspektywy na przyszłość?
- Czy możesz kontynuować analizę w miarę rozwoju Twojej firmy i branży?
- Czy rozumiesz wartość firmy i jak ona ma się do obecnej wartości rynkowej?
- McDonald's wypłaca dywidendę – czy odpowiada ona Twoim potrzebom?
Jeśli kupujesz tylko mały McDonald's jako miejsce wejścia lub masz większy wpływ na grę, te rozważania mogą nie być tak ważne jak pełna lokalizacja.
3. Na jaką inwestycję możesz sobie pozwolić?
To, ile możesz sobie pozwolić na inwestycję, ma mniej wspólnego z McDonald's, a bardziej z twoją osobistą sytuacją finansową. Akcje mogą być zmienne. Tak więc, aby dać czas na spłatę inwestycji, powinieneś być w stanie trzymać swoje pieniądze w akcjach przez co najmniej trzy do pięciu lat. Oznacza to, że przynajmniej tak długo powinieneś być w stanie żyć bez pieniędzy.
Ważne jest, aby zobowiązać się do utrzymywania akcji przez co najmniej trzy do pięciu lat. Nienawidzisz sprzedawać akcji, gdy zbliżają się one do dna, tylko po to, by po wyjściu z pozycji zobaczyć ich odbicie w górę. Trzymając się planu długoterminowego, możesz przetrwać wzrosty i spadki cen akcji.
Jeśli inwestujesz w pojedyncze akcje, prawdopodobnie powinieneś utrzymywać procent każdej indywidualnej pozycji pomiędzy 3% a 5%. W ten sposób nie będziesz narażony na poważne inwestycje, które rujnują Twój portfel. Możesz wybrać niższą wartość procentową niż ten zakres, jeśli akcje charakteryzują się wyższym ryzykiem biznesowym.
Nie inwestuj też tylko jednorazowej sumy pieniędzy w akcje, ale zastanów się, w jaki sposób możesz z czasem dodawać pieniądze do pozycji.
4. Otwórz rachunek maklerski
Choć otwarcie rachunku maklerskiego może wydawać się trudne, w rzeczywistości jest całkiem proste i możesz to wszystko założyć w około 15 minut.
Powinieneś wybrać brokera, który odpowiada Twoim potrzebom. Handlujesz często czy rzadko? Potrzebujesz wysokiego poziomu usług lub badań? Koszt jest dla Ciebie najważniejszy? Jeśli kupujesz niewielką liczbę akcji, ale inwestujesz głównie w fundusze, niektórzy brokerzy oferują handel bez prowizji wyłącznie dla tych funduszy.
Po otwarciu konta musisz wpłacić środki wystarczające na zakup akcji McDonald's. Można to jednak zrobić całkowicie online i jest to łatwe.
5. Kup akcje McDonald's
Kiedy już zdecydujesz się na zakup akcji McDonald's oraz otworzysz i zasilisz swój rachunek maklerski, możesz złożyć zamówienie. Przy składaniu zamówienia prosimy o skorzystanie z firmowego symbolu giełdowego – MCD.
Większość brokerów ma „bilet handlowy” na dole każdej strony, dzięki czemu możesz wprowadzić swoje zlecenie. Na zlecenie brokera wpisz kod i na ile akcji Cię stać. Następnie wprowadź rodzaj zlecenia: rynkowe lub limitowe. Zlecenie rynkowe kupuje akcje bez względu na aktualną cenę, natomiast zlecenie z limitem jest realizowane dopiero wtedy, gdy akcje osiągną ustaloną przez Ciebie cenę.
Jeśli kupujesz tylko kilka akcji – w zeszłym roku cena McDonald's wzrosła z $235 do około $252 – trzymasz się porządku rynkowego. Nawet jeśli teraz zapłacisz więcej za zlecenie rynkowe, jeśli akcje będą nadal dobrze sobie radzić, nie będzie to miało większego wpływu na długoterminowe wyniki.
Konkluzja
Kupowanie akcji może być ekscytujące, ale sukces nie następuje z dnia na dzień. Inwestorzy powinni patrzeć na swoje inwestycje długoterminowo, a jeśli uważają, że akcje mają charakter długoterminowy, powinni rozważyć wykorzystanie średnich kosztów w dolarach.
Przy średnim koszcie w dolarach inwestorzy z czasem dodają pewną kwotę do swoich pozycji, co naprawdę pomaga, gdy cena akcji spada i pozwala im kupować więcej. Wysoko notowane akcje mogą od czasu do czasu spadać, zatem ta strategia może pomóc w uzyskaniu niższych cen zakupu i wyższych ogólnych zysków.
Ucz się więcej:
-
-
-
-
Recenzja karty Delta Skymiles® Reserve American Express – zobacz więcej.
-
-
Odkryj it® Nagrody w postaci kart nagród i zobacz, jak to działa
