Rezerwa Federalna gwałtownie podwyższała stopy procentowe przez cały 2022 rok, aby ograniczyć wysoką inflację. Po spędzeniu większej części lat 2020 i 2021 w środowisku zerowych stóp procentowych inwestorzy przyzwyczaili się do bardzo pomocnego Fed, zdeterminowanego pomóc gospodarce w czasie pandemii. Jednak teraz, gdy gospodarka jest silniejsza i szaleje inflacja, bank centralny kraju gwałtownie hamuje, utrudniając sytuację inwestorom giełdowym i nie tylko.
W jaki zatem sposób inwestorzy mogą nadal inwestować w tym środowisku i jak do inwestowania wykorzystują fundusze ETF? Oto niektóre z najlepszych funduszy ETF dla inwestorów, którzy chcą się zabezpieczyć, a nawet prosperować w obliczu rosnących stóp procentowych.
Które typy funduszy ETF zwykle radzą sobie dobrze, gdy stopy procentowe rosną?
Wraz ze wzrostem stóp procentowych, który prawdopodobnie będzie rósł latami, inwestorzy będą szukać najlepszych branż i inwestycji, aby prosperować w tym środowisku. Rodzaje inwestycji, które zwykle osiągają dobre wyniki w przypadku wzrostu stóp procentowych, obejmują:
- Banki i inne instytucje finansowe. Kiedy stopy procentowe rosną, banki mogą naliczać wyższe oprocentowanie swoich kredytów hipotecznych, jednocześnie podnosząc cenę płaconą za depozyty. (To jeden z powodów, dla których warto skupić się na wyszukiwaniu wysokodochodowych kont oszczędnościowych online.)
- Wartościowe akcje. Akcje notowane ze względnymi dyskontami zwykle radzą sobie lepiej, gdy stopy procentowe rosną, a inwestorzy trzymają się z daleka od akcji o „wyższym wzroście” i bardziej ryzykownych.
- Akcje dywidendowe. Wydaje się, że spółki wypłacające dywidendy również odżywają wraz ze wzrostem stóp procentowych, a wiele z nich to także spółki wartościowe.
- Indeks S&P500. Kiedy rynek wycenia wyższe stopy procentowe, akcje zwykle spadają w pierwszej kolejności, ale należy pamiętać, że stopy procentowe zwykle rosną, ponieważ gospodarka jest odporna, a firmy radzą sobie dobrze. Dlatego w przypadku wzrostu stóp procentowych mogą również wzrosnąć akcje zdywersyfikowanych spółek.
- Krótkoterminowe obligacje skarbowe. Tak, rosnące stopy procentowe szkodzą obligacjom, ale obligacje bardzo krótkoterminowe ucierpią bardzo nieznacznie, a gdy stopy procentowe wzrosną, ucierpią jedynie rentowności nowo wyemitowanych obligacji. Połącz to ze wsparciem rządowym, a otrzymasz inwestycję tak bezpieczną, jak dotychczas.
Chociaż akcje mogą oferować z biegiem czasu największy potencjał wzrostu, inwestorzy czasami potrzebują bezpieczeństwa obligacji – tak, nawet przy rosnących stopach procentowych. Dlatego ważne jest, aby mieć fundusz ETF w postaci obligacji, któremu można zaufać przy niewielkich stratach i potencjale rocznych zysków.
Najlepsze fundusze ETF dla wysokich stóp procentowych
Wymienione poniżej fundusze ETF należą do powyższych kategorii i oferują również niskie wskaźniki wydatków, co pomaga zminimalizować wydatki bieżące. (Data na 1 sierpnia 2022 r.)
1. Fundusz akcji dywidendowych Schwab (SCHD)
Ten ETF śledzi całkowity zwrot amerykańskiego indeksu Dow Jones. Indeks Dividend 100, składający się głównie z dużych spółek amerykańskich. Stopa dywidendy znajduje się na najwyższym końcu skali, a długoterminowe osiągnięcia – wzrost o prawie 14% rocznie przez 10 lat do sierpnia 2022 r. – sugerują, że ETF będzie w dalszym ciągu dobrze sobie radził.
Wydajność: 3,3%
Wskaźnik wydatków: 0,06%
2. Fundusz SPDR Financial Select Sector (XLF)
Jeśli chcesz skupić się na inwestowaniu w spółki finansowe z indeksu S&P 500, możesz to zrobić dzięki funduszowi SPDR Financial Select Sector. Obsługuje nie tylko banki, ale także firmy z zakresu zróżnicowanych usług finansowych, rynków kapitałowych, ubezpieczeń i finansów konsumenckich. Niski wskaźnik kosztów w ciągu ostatniej dekady, ekspozycja na dużych graczy finansowych i roczne zyski na poziomie ponad 13% dają powody do rozważenia tego zdywersyfikowanego funduszu ETF.
Wydajność: 2,0%
Wskaźnik wydatków: 0,10%
3. Fundusz ETF Vanguard Value (VTV)
Fundusz Vanguard Value ETF śledzi wyniki indeksu CRSP US Large Cap Value Index, grupy dużych spółek notowanych ze względnym dyskontem. Przy bardzo niskim wskaźniku kosztów, mocnym długoterminowym bilansie i zaangażowaniu finansowym na poziomie około 20% fundusz powinien dobrze sobie radzić w środowisku rosnących stóp procentowych.
Wydajność: 2,5%
Wskaźnik wydatków: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1-letni ETF (GBIL)
Tak, fundusz obligacji jest tutaj nie dlatego, że przyniesie świetne zyski, ale dlatego, że może wypełnić niszę w Twoim portfelu, gdy potrzebujesz ładnego i bezpiecznego miejsca do przechowywania gotówki. Inwestując w bardzo krótkoterminowe amerykańskie obligacje skarbowe, ETF będzie chroniony przed rosnącymi stopami procentowymi (w przeciwieństwie do długoterminowych funduszy obligacji), a jego rentowność (która obecnie nie istnieje) będzie rosła wraz ze wzrostem stóp procentowych. Fundusz ma wsparcie rządu USA, jest więc tak samo bezpieczny jak obligacje.
Wydajność: 1,4%
Wskaźnik wydatków: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value z Momentum ETF (XSVM)
Ten fundusz ETF Invesco regularnie pojawia się na liście najlepszych funduszy ETF o małej kapitalizacji sporządzonej przez Bankrate ze względu na atrakcyjne długoterminowe wyniki, wynoszące średnio ponad 141 TP3T w ciągu ostatniej dekady. Fundusz inwestuje w akcje tworzące indeks S&P 600 High Momentum Value Index, na który składa się 120 tanich akcji spółek o małej kapitalizacji, które charakteryzują się dużą dynamiką cen.
Wydajność: 1,2%
Wskaźnik wydatków: 0,39%
6. Fundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Dysponując zdywersyfikowanym portfelem akcji obejmującym wszystkie główne sektory gospodarki, Vanguard S&P 500 śledzi swój indeks o tej samej nazwie i zapewnia dobre długoterminowe wyniki. Ponadto niższy wskaźnik kosztów nie wpłynie tak bardzo na zwroty, które w ciągu ostatniej dekady wynosiły średnio blisko 14% rocznie.
Wydajność: 1,6%
Wskaźnik wydatków: 0,03%
7. Fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)
Fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield śledzi wyniki indeksu FTSE High Dividend Yield Index, który obejmuje setki dużych spółek. Ten ETF zapewnił solidne zwroty, a ponieważ około 20% funduszu jest inwestowane w spółki świadczące usługi finansowe, rosnące stopy procentowe mogą zapewnić dodatkowy wiatr w rozwoju tej części portfela.
Wydajność: 3,0%
Wskaźnik wydatków: 0,06%
Konkluzja
Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na inwestycję w jeden lub więcej z tych funduszy ETF, czy też w coś zupełnie innego, ważne jest, aby pamiętać, że inwestując w akcje, musisz inwestować długoterminowo, co najmniej trzy do pięciu lat z wyprzedzeniem. W takim horyzoncie czasowym można przetrwać zmienność rynku i potencjalnie cieszyć się atrakcyjnymi długoterminowymi zwrotami, jakie mogą zaoferować akcje.
Zastrzeżenie: Treść tej witryny nie powinna być interpretowana jako porada inwestycyjna. Inwestowanie ma charakter spekulacyjny. Inwestując, Twój kapitał jest zagrożony.
