Creșterea ratelor dobânzilor, creșterea inflației și scăderea piețelor de valori i-au făcut pe mulți să creadă că o recesiune este iminentă.
Fed a aprobat în iulie creșterea ratei fondurilor federale la un interval de 2,251 TP3T la 2,51 TP3T, a patra creștere consecutivă din martie. Inflația din SUA a atins un maxim din ultimii 40 de ani în 2022, deoarece cererea a crescut, lanțurile globale de aprovizionare erau deja tensionate și Rusia a invadat Ucraina.
În plus, S&P 500 a avut cel mai prost început de un an din 1970, intrând pe o piață ursoasă pe 13 iunie 2022, după ce a scăzut cu peste 20% de la maximul din 3 ianuarie 2022, exacerbând și mai mult posibilitatea unui sentiment deprimat.
Dacă se lovește o recesiune, iată câteva investiții de evitat.
Ce investiții ar trebui să evitați în timpul unei recesiuni?
Recesiunile pot fi dificil de prezis și chiar mai dificil de controlat. Investițiile pe care le credeai în mod tradițional că sunt sigure te-ar putea expune unui risc mai mare, în funcție de mediul economic.
Obligațiuni cu randament ridicat
Primul tău instinct ar putea fi să renunți la toate acțiunile și să investești în obligațiuni, dar obligațiunile cu randament ridicat pot deveni deosebit de periculoase într-o recesiune.
Obligațiunile cu randament ridicat cu rating de credit sub-investment-grade sunt mai riscante decât obligațiunile de stat și sunt foarte vulnerabile la recesiunile pieței. Companiile emitente sunt de obicei mai mici, mai îndatorate și de calitate generală mai scăzută și sunt mai susceptibile de a întâmpina dificultăți atunci când piețele sunt incerte.
Acțiuni ale companiilor cu efect de levier ridicat
În timpul unei recesiuni, companiile cu cantități mari de datorii în bilanţ ar trebui evitate. O companie puternic îndatorată are mai multe șanse să eșueze în timpul unei recesiuni. Atunci când o companie se luptă să își achite datoria din cauza cererii reduse și a unei încetiniri economice generale, prețul acțiunilor sale poate scădea rapid.
În timp ce companiile cu efect de levier se pot prăbuși într-o recesiune și pot oferi oportunități de investiții în viitor, investitorii defensivi ar trebui să stea departe atunci când companiile se confruntă cu provocări clare de afaceri.
Companie de bunuri de larg consum
Acțiunile discreționare de consum sunt populare în vremurile de boom, dar bunurile și serviciile lor nu se încadrează în necesități precum utilitățile și îngrijirea sănătății. Printre companiile de bunuri de larg cunoscute se numără Tesla și Nike.
Industria ar putea fi deosebit de vulnerabilă la presiunile recesiunii, deoarece economia încetinește și oamenii încep să cheltuiască mai puțin. Schimbările în companiile discreționare de consum au fost mai dramatice pe măsură ce sentimentul consumatorilor și schimbarea ciclului economic, iar această situație este probabil să se agraveze în perioadele de incertitudine financiară.
Alte active speculative
Investițiile speculative sunt investiții cu risc ridicat, cu randament ridicat, cum ar fi acțiunile penny sau acțiunile piețelor emergente. Acțiunile Penny sunt companii mici ale căror acțiuni se tranzacționează la prețuri foarte mici. De obicei, acestea nu sunt listate la bursele majore și adesea nu oferă informații financiare, creând astfel o lipsă de transparență pentru investitori și transformându-i în capital de risc.
Acțiunile piețelor emergente sunt acțiuni ale companiilor din țările în curs de dezvoltare din afara Statelor Unite. Aceste țări sunt considerate a fi în mod de creștere și, prin urmare, riscante, mai puțin transparente și riscante din punct de vedere politic. Deși nu este cazul tuturor piețelor emergente, există totuși riscuri semnificative pentru statutul lor de piețe emergente.
Mulți consideră, de asemenea, criptomonedele precum Bitcoin ca fiind speculative. Criptomonedele sunt susceptibile la volatilitatea prețurilor, ceea ce poate reduce rentabilitatea semnificativ în timpul recesiunilor.
Ce investiții ar trebui să dețină investitorii?
O recesiune nu înseamnă că ar trebui să ieși din toate investițiile tale. Scăderea prețurilor poate oferi investitorilor posibilitatea de a cumpăra investiții valoroase pe termen lung cu reducere. A distinge la ce să renunți și la ce să investești în continuare este un prim pas crucial.
"În general, investitorii ar trebui să ia în considerare echilibrarea păstrării capitalului în portofoliile lor pe termen scurt cu menținerea investițiilor pentru oportunități pe termen lung. În acest mediu, modul în care sunteți expus este esențial. Sid Vaidya, Strategist șef de investiții, SUA, TD Wealth Îi sfătuim pe investitori să se concentreze pe active de calitate superioară și să evite zonele mai speculative de pe piață.
Aceasta înseamnă că acțiunile sunt concentrate pe companii cu bilanțuri solide, titluri de valoare cu venit fix de înaltă calitate, cum ar fi titlurile de stat și garantate cu ipoteci, și instrumente de credit, cum ar fi obligațiuni cu grad de investiție, a adăugat Vaidya.
Obligațiunile guvernamentale și titlurile garantate cu ipoteci sunt titluri de valoare de calitate superioară care oferă venituri stabile și stabilitate.
Concluzie
Este important să rămâneți investit în timpul unei recesiuni, nu doar să vă transformați pozițiile în numerar, ci și calitatea investițiilor dvs. contează. În timpul unei recesiuni, este important să evitați companiile încărcate de datorii, obligațiunile cu randament ridicat și investițiile speculative pentru a vă asigura că portofoliul dvs. nu este expus la riscuri inutile. În schimb, cel mai bine este să vă concentrați pe titluri de stat de înaltă calitate, obligațiuni de calitate investițională și companii cu bilanţuri solide.
Deci afla mai multe:
-
-
-
-
Revizuirea cardului Delta Skymiles® Reserve American Express – Vezi mai multe.
-
AmEx se concentrează pe experiența clienților cu un nou cont curent și o aplicație reproiectată
-
Discover it® Rewards cardul de recompense, vezi cum funcționează
