Федеральный резерв резко повышал процентные ставки в течение 2022 года, чтобы сдержать высокую инфляцию. Проведя большую часть 2020 и 2021 годов в условиях нулевой ставки, инвесторы привыкли к очень полезной ФРС, полной решимости помочь экономике пережить пандемию. Но теперь, когда экономика окрепла, а инфляция бушует, центральный банк страны резко нажимает на тормоза, что усложняет задачу для инвесторов в акции и других.
Так как же инвесторам продолжать инвестировать в эту среду и как они используют ETF для инвестирования? Вот некоторые из лучших ETF для инвесторов, которые хотят защитить себя и даже преуспеть в условиях растущих процентных ставок.
Какие типы ETF обычно показывают хорошие результаты при росте процентных ставок?
С ростом процентных ставок, вероятно, в течение многих лет, инвесторы ищут лучшие отрасли и инвестиции, которые будут процветать в этой среде. Типы инвестиций, которые, как правило, показывают хорошие результаты, когда процентные ставки растут, включают:
- Банки и другие финансовые учреждения. Когда процентные ставки растут, банки могут взимать более высокие ставки по своим ипотечным кредитам, одновременно повышая цену, которую они платят за депозиты. (Это одна из причин сосредоточиться на поиске высокодоходных онлайн-сберегательных счетов.)
- Акции стоимости. Акции, которые торгуются с относительными скидками, как правило, показывают лучшие результаты, когда процентные ставки растут, а инвесторы воздерживаются от «более высоких темпов роста» или более рискованных акций.
- Акции, выплачивающие дивиденды. Компании, выплачивающие дивиденды, также, похоже, восстанавливаются по мере роста процентных ставок, и многие из них также, как правило, являются акциями стоимости.
- Индекс S&P 500. Когда рыночная цена повышается, акции обычно падают первыми, но важно помнить, что процентные ставки обычно растут, потому что экономика устойчива и компании преуспевают. Поэтому, если процентные ставки растут, диверсифицированные акции также могут расти.
- Краткосрочные государственные облигации. Да, рост процентных ставок вредит облигациям, но очень краткосрочные облигации страдают очень мало, а когда процентные ставки растут, это касается только доходности недавно выпущенных облигаций. Добавьте к этому государственную поддержку, и вы получите инвестиции, которые так же безопасны, как и те, которые вы обнаружили.
Хотя акции могут предложить наибольший потенциал роста с течением времени, инвесторам иногда нужна безопасность облигаций — да, даже при растущих процентных ставках. Вот почему важно иметь облигационный ETF, которому вы можете доверять с небольшими потерями и потенциалом ежегодной прибыли.
Лучшие ETF для высоких процентных ставок
Перечисленные ниже ETF попадают в указанные выше категории и также предлагают низкие коэффициенты расходов, что поможет вам минимизировать ваши расходы из собственного кармана. (Дата на 1 августа 2022 г.)
1. Schwab US Dividend Stock ETF (SCHD)
Этот ETF отслеживает общую доходность индекса Dow Jones в США. Индекс Dividend 100, состоящий в основном из крупных компаний США. Дивидендная доходность находится на верхнем конце шкалы, а долгосрочная история — рост почти на 14% ежегодно в течение 10 лет до августа 2022 года — предполагает, что ETF продолжит показывать хорошие результаты.
Выход: 3.3%
Коэффициент расходов: 0,06%
2. Фонд SPDR финансового сектора (XLF)
Если вы хотите сосредоточиться на инвестировании в финансовые компании в S&P 500, вы можете сделать это с помощью Financial Select Sector SPDR Fund. Он обслуживает не только банки, но и компании в сфере диверсифицированных финансовых услуг, рынков капитала, страхования и потребительского финансирования. Низкий коэффициент расходов за последнее десятилетие, воздействие крупных финансовых игроков и годовая доходность более 13% дают вам основания рассмотреть этот диверсифицированный ETF.
Выход: 2.0%
Коэффициент расходов: 0,10%
3. Vanguard Value ETF (VTV)
Vanguard Value ETF отслеживает показатели CRSP US Large Cap Value Index, группы крупных компаний, которые торгуются с относительной скидкой. С очень низким коэффициентом расходов, сильным долгосрочным балансом и финансовым риском около 20% фонд должен хорошо работать в условиях растущих процентных ставок.
Выход: 2.5%
Коэффициент расходов: 0,04%
4. Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF (GBIL)
Да, фонд облигаций здесь, не потому что он принесет большую прибыль, а потому что он может заполнить нишу в вашем портфеле, когда вам нужно хорошее и безопасное место для хранения ваших денег. Инвестируя в очень краткосрочные казначейские облигации США, ETF будет защищен от роста процентных ставок (в отличие от долгосрочных фондов облигаций), и его доходность (которой в настоящее время нет) будет расти по мере роста процентных ставок. Фонд поддерживается правительством США, поэтому он так же безопасен, как и облигации.
Выход: 1.4%
Коэффициент расходов: 0,12%
5. Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
Этот ETF Invesco регулярно фигурирует в списке лучших ETF малой капитализации Bankrate за его привлекательную долгосрочную доходность, в среднем более 14% за последнее десятилетие. Фонд инвестирует в акции, составляющие индекс S&P 600 High Momentum Value, который состоит из 120 дешевых акций малой капитализации, демонстрирующих сильную ценовую динамику.
Выход: 1.2%
Коэффициент расходов: 0,39%
6. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Имея диверсифицированный портфель акций, охватывающий все основные секторы экономики, Vanguard S&P 500 отслеживает свой одноименный индекс и предлагает сильную долгосрочную историю. Кроме того, более низкий коэффициент расходов не сильно повлияет на вашу прибыль, которая в среднем составляла около 14% в год за последнее десятилетие.
Выход: 1.6%
Коэффициент расходов: 0,03%
7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF отслеживает показатели индекса FTSE High Dividend Yield, который включает сотни крупных компаний. Этот ETF показал солидную доходность, и поскольку около 20% фонда инвестировано в компании финансовых услуг, рост процентных ставок может обеспечить дополнительный попутный ветер для этой части портфеля.
Выход: 3.0%
Коэффициент расходов: 0,06%
Нижняя граница
Независимо от того, решите ли вы инвестировать в один или несколько из этих ETF или во что-то совершенно иное, важно помнить, что при инвестировании в акции вам нужно инвестировать на долгосрочную перспективу, по крайней мере на три-пять лет вперед. С такими временными рамками вы можете выдержать волатильность рынка и потенциально насладиться некоторыми из привлекательных долгосрочных доходов, которые могут предложить акции.
Отказ от ответственности: Содержание этого веб-сайта не должно рассматриваться как инвестиционный совет. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал подвергается риску.
