Инвесторы, очевидно, обеспокоены опасениями рецессии.
Если у вас короткий инвестиционный горизонт (например, если вы хотите в ближайшее время вывести средства), вы можете быть особенно обеспокоены тем, как будет выглядеть ваш портфель в случае ослабления экономики.
Стремясь снизить инфляцию, не ввергая экономику в рецессию, Федеральная резервная система много раз повышала процентные ставки. Однако многие эксперты прогнозируют рецессию.
Вот несколько советов по управлению вашим финансовым портфелем во время рецессии.
- Куда вложить деньги во время рецессии
- Как инвестировать в кризис
- Будет ли рецессия?
Куда вложить деньги во время рецессии
Лучшим вариантом действий может быть простое соблюдение вашей надежной инвестиционной стратегии. Однако, если вы не уверены в том, куда инвестировать, следующие варианты инвестирования могут приблизить ваш портфель к защите от рецессии.
Дивиденды по акциям
По словам Генри Йошиды, генерального директора Rocket Dollar, поставщика индивидуальных пенсионных счетов, расположенного в Остине, штат Техас, акции, приносящие дивиденды, могут стать разумным дополнением к пенсионному портфелю. Компании часто выплачивают дивиденды акционерам как способ распределения прибыли.
Йошида продолжает, что вместо того, чтобы искать только фирмы, которые платят высокий процент дивидендов, инвесторам было бы лучше инвестировать в компании, увеличивающие дивиденды, или в акции со ставками дивидендов, которые растут квартал за кварталом.
Высококачественная корпорация, которая может увеличить свои дивиденды в условиях рецессии и высоких ставок, «показывает, что компания может сохранять прибыльность даже в условиях коллапса экономики», утверждает Ёсида. По его словам, несмотря на низкие цены на акции и мрачное отношение рынка, инвесторам следует следить за высококачественными фирмами.
«Высокое качество и устойчивая прибыльность часто связаны с растущими дивидендами», — утверждает он.
Защитные запасы
По мнению Роберта Джонсона, профессора Хайдер-колледжа бизнеса при Крейтонском университете, акции в секторах продуктов питания и напитков, товаров для дома и личной гигиены, здравоохранения и коммунальных услуг носят оборонительный характер, когда экономика слабее и совершается меньше покупок. сделанные потребителями.
Независимо от того, насколько хорошо или плохо обстоят дела в экономике, людям все равно нужно есть, чистить зубы, посещать врача и отапливать свои дома.
С другой стороны, акции роста, то есть акции компаний, которые, по прогнозам, будут развиваться быстрее, чем рынок в целом, обычно плохо себя чувствуют во время рецессии.
По мнению Йошиды, рискованные инвестиции, такие как недавний резкий рост компаний, находящихся на технологическом подъеме, будут неэффективными во время рецессии.
Облигации По мнению Ёсиды, покупка облигаций может быть разумным выбором для некоторых инвесторов. Для облигаций, как и для акций, выдался трудный год, и инвесторы могли бы выиграть, заплатив меньше за облигации, доходность которых часто менее волатильна, чем акции.
Стоимость облигаций обычно снижается, когда процентные ставки растут, но они часто увеличиваются, когда происходит разговор и ставки падают.
Учитывая, что долгосрочные облигации теряют стоимость быстрее, чем краткосрочные облигации в условиях роста процентных ставок, Джонсон предлагает некоторым инвесторам сократить длину своих портфелей с фиксированным доходом. Продажа облигаций с более длительными сроками погашения и покупка облигаций с более короткими сроками погашения — одна из тактик.
Как инвестировать в кризис
Вам следует подумать не только о том, во что инвестировать во время рецессии, но и о том, как инвестировать во время рецессии.
Никогда не пытайтесь рассчитать время для рынка.
Избегание попыток рассчитать время на рынке является ключом к инвестированию во время рецессий и в большинстве случаев.
Частично это связано с тем, что людям часто требуется время, чтобы осознать, что экономика вступила в рецессию.
Если ждать выхода из рынка до тех пор, пока мы не окажемся в рецессии, то рынки часто уже приходят в упадок, добавляет Джонсон. «Фондовые рынки обычно являются ведущими экономическими индикаторами». «Аналогично, если кто-то ждет, пока рецессия закончится, чтобы снова войти на рынок, рынок часто уже восстанавливается».
Финансовые консультанты часто советуют следовать долгосрочной инвестиционной стратегии, которая соответствует вашей толерантности к риску, целям и временным рамкам.
Инвестируйте в разные вещи
По словам Джонсона, сохраняя разнообразные портфели, инвесторы могут также выдерживать взлеты и падения на рынках акций и облигаций и достигать своих долгосрочных целей.
Диверсифицированный портфель — это портфель, который включает в себя различные инвестиции, включая акции и облигации. Это также относится к инвестициям в предприятия всех размеров, отраслей, а также в национальные и международные фирмы. Теория заключается в том, что если один сектор вашего портфеля терпит неудачу, другой может оставаться стабильным или даже показывать хорошие результаты.
Кроме того, выбор ETF — пакетов активов — вместо отдельных акций часто является мудрым решением. В таких фондах, как биржевые фонды, ваш риск распределяется по множеству ценных бумаг.
Создайте резервный фонд.
Не забудьте иметь под рукой достаточно наличных денег, чтобы справиться с такими ситуациями, как потеря работы, когда вы решаете, куда вложить свои деньги во время рецессии. Финансовые гуру часто советуют сохранять расходы наличными в течение трех-шести месяцев, но многие также советуют иметь при себе немного больше, если это возможно, когда ожидается рецессия.
Последнее слово? Сохраняйте спокойствие и придерживайтесь своей инвестиционной стратегии.
Будет ли рецессия?
По данным Национального бюро экономических исследований (NBER), группы, изучающей бизнес-циклы, когда начинается рецессия, должно произойти повсеместное падение занятости, ВВП, личных доходов, розничных продаж и промышленного производства. Комитет еще не заявил, что в США наблюдается рецессия.
Не все согласны. По данным Бюро экономического анализа, ВВП в первом квартале снизился на 1,6%, а во втором квартале - на 0,6%. В третьем квартале рост ВВП составил 2,6%, однако два последовательных квартала с отрицательным ВВП обычно считаются рецессией. Рецессию называли таковой несколько отдельных лиц и групп, в том числе Юридический комитет Палаты представителей Республиканской партии.
Рецессия в очередной раз не была официально объявлена. Однако многие финансовые аналитики полагают, что это произойдет в 2023 году. Например, Энтони Чан, бывший старший экономист JPMorgan Chase, считает, что существует вероятность рецессии в ближайшие 18 месяцев.
Джонсон утверждает, что краткосрочная рецессия в 2023 году скорее вероятна, чем маловероятна.
«Обеспечить мягкую посадку экономики и при этом выиграть борьбу за сдерживание инфляции будет чрезвычайно сложной задачей для ФРС», — утверждает он.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ!
- Кредитная карта X1 – Узнайте, как подать заявку.
- Кредитная карта Destiny – Как сделать заказ онлайн.
- Обзор карты Delta Skymiles® Reserve American Express – см. больше.
