Инвесторы, очевидно, обеспокоены, когда возникают опасения рецессии.
Если ваш инвестиционный горизонт невелик (например, если вы хотите вскоре вывести средства), вас может особенно беспокоить, как поведет себя ваш портфель в случае ослабления экономики.
Стремясь снизить инфляцию, не допустив при этом рецессии в экономике, Федеральная резервная система многократно повышала процентные ставки. Однако многие эксперты прогнозируют рецессию.
Вот несколько советов по управлению вашим финансовым портфелем во время рецессии.
- Куда вложить деньги во время рецессии
- Как инвестировать в период спада
- Будет ли рецессия?
Куда вложить деньги во время рецессии
Лучшим вариантом действий может стать простое следование вашей надежной инвестиционной стратегии. Однако если вы не уверены, куда инвестировать, следующие инвестиционные варианты могут сделать ваш портфель более устойчивым к рецессии.
Дивиденды по акциям
По словам Генри Йосиды, генерального директора Rocket Dollar, компании, предоставляющей услуги индивидуальных пенсионных счетов с самостоятельным управлением, расположенной в Остине, штат Техас, акции, приносящие дивиденды, могут стать разумным дополнением к пенсионному портфелю. Компании часто выплачивают дивиденды акционерам в качестве способа распределения прибыли.
Ёсида продолжает, что вместо того, чтобы искать только компании, выплачивающие высокий процент дивидендов, инвесторам было бы выгоднее вкладывать средства в компании, которые растут дивидендами, или в акции со ставками дивидендов, которые растут квартал за кварталом.
Высококачественная корпорация, способная увеличить дивиденды в условиях рецессии и высоких процентных ставок, «демонстрирует, что компания может сохранять прибыльность даже в условиях коллапса экономики», утверждает Ёсида. По его словам, несмотря на низкие цены на акции и мрачное настроение на рынке, инвесторам следует следить за высококачественными компаниями.
«Высокое качество и устойчивая прибыльность часто связаны с ростом дивидендов», — утверждает он.
Защитные запасы
По словам Роберта Джонсона, профессора колледжа бизнеса Хайдера при университете Крейтон, акции в секторах продуктов питания и напитков, бытовой химии и средств личной гигиены, здравоохранения и коммунальных услуг носят защитный характер, когда экономика слабеет и потребители совершают меньше покупок.
Независимо от того, насколько хорошо или плохо обстоят дела в экономике, людям все равно нужно есть, чистить зубы, ходить к врачу и отапливать свои дома.
С другой стороны, акции роста, представляющие собой акции предприятий, которые, по прогнозам, будут развиваться быстрее рынка в целом, обычно демонстрируют плохие результаты во время рецессии.
По словам Ёсиды, рискованные инвестиции, такие как недавний резкий рост компаний, переживающих технологический бум, окажутся неэффективными во время рецессии.
Облигации По словам Ёсиды, покупка облигаций может быть разумным выбором для некоторых инвесторов. У облигаций, как и у акций, был трудный год, и инвесторы могут выиграть, заплатив меньше за облигации, доходность которых зачастую менее волатильна, чем у акций.
Стоимость облигаций обычно снижается, когда процентные ставки растут, но она часто увеличивается, когда происходит разговор и ставки падают.
Учитывая, что долгосрочные облигации теряют стоимость быстрее, чем краткосрочные, в условиях роста процентных ставок, Джонсон предлагает некоторым инвесторам сократить длину своих портфелей с фиксированным доходом. Одна из тактик — продажа облигаций с более длительным сроком погашения и покупка облигаций с более коротким сроком погашения.
Как инвестировать в период спада
Вам следует подумать не только о том, во что инвестировать во время рецессии, но и о том, как инвестировать во время рецессии.
Никогда не пытайтесь предсказать движение рынка.
Избегание попыток угадать время на рынке является ключом к инвестированию во время рецессий и большую часть времени.
Отчасти это связано с тем, что людям часто требуется некоторое время, чтобы осознать, что экономика вступила в рецессию.
Джонсон добавляет, что если ждать, пока наступит рецессия, прежде чем уйти с рынка, то рынки зачастую уже идут на спад. «Фондовые рынки обычно являются опережающими экономическими индикаторами». «Аналогично, если дождаться окончания рецессии, чтобы снова выйти на рынок, рынок зачастую уже восстановился».
Финансовые консультанты часто советуют придерживаться долгосрочной инвестиционной стратегии, которая соответствует вашей устойчивости к риску, целям и временным рамкам.
Инвестируйте в разные вещи
По словам Джонсона, благодаря диверсификации портфелей инвесторы также могут пережить взлеты и падения на рынках акций и облигаций и достичь своих долгосрочных целей.
Диверсифицированный портфель — это портфель, включающий разнообразные инвестиции, в том числе акции и облигации. Это также относится к инвестициям в предприятия всех размеров, отраслей, а также в национальные и международные компании. Теория заключается в том, что если один сектор вашего портфеля терпит неудачу, другой может остаться стабильным или даже демонстрировать хорошие результаты.
Кроме того, выбор ETF (пакетов активов) вместо отдельных акций часто является мудрым решением. При использовании таких фондов, как биржевые инвестиционные фонды, ваш риск распределяется по различным ценным бумагам.
Создайте чрезвычайный фонд.
Не забудьте иметь достаточно наличных денег на случай, если вы решите, куда вложить деньги во время рецессии, например, потеряете работу. Финансовые гуру часто советуют хранить в наличных деньгах сумму, необходимую на расходы в течение трех-шести месяцев, но многие также советуют иметь при себе небольшой запас, если это возможно, на случай прогнозируемой рецессии.
Последнее слово? Сохраняйте спокойствие и придерживайтесь своей инвестиционной стратегии.
Будет ли рецессия?
По данным Национального бюро экономических исследований (NBER), группы, изучающей деловые циклы, когда начинается рецессия, должно произойти повсеместное падение занятости, ВВП, личных доходов, розничных продаж и промышленного производства. Комитет пока не объявил о наличии рецессии в Соединенных Штатах.
Не все с этим согласны. По данным Бюро экономического анализа, ВВП в первом квартале снизился на 1,6%, а во втором квартале — на 0,6%. В третьем квартале ВВП увеличился на 2,61тр3тр, однако два квартала подряд с отрицательным ВВП обычно считаются рецессией. Рецессию называли так многие лица и группы, включая Республиканский юридический комитет Палаты представителей.
Рецессия снова официально не была объявлена. Однако многие финансовые аналитики полагают, что это произойдет в 2023 году. Например, Энтони Чан, бывший старший экономист JPMorgan Chase, оценивает вероятность наступления рецессии в ближайшие 18 месяцев в 90%.
Джонсон утверждает, что краткосрочная рецессия в 2023 году скорее вероятна, чем маловероятна.
«Для ФРС будет чрезвычайно сложно обеспечить мягкую посадку экономики и при этом выиграть борьбу за сдерживание инфляции», — утверждает он.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ!
- Кредитная карта X1 — узнайте, как подать заявку.
- Кредитная карта Destiny – как оформить заказ онлайн.
- Обзор карты Delta Skymiles® Reserve American Express – Подробнее.
